お金んことなんてほとんど勉強してこなかったリケジョが３か月でFP3合格に挑戦！
出たよ、国の二重取り、第2弾！ 税金支払った後のお金を誰にあげようが、 関係なくね？ と、思わず言ってしまう。 しかも、みなし贈与とか、マジうざい。 さてと、穴を見つけますか。 ★大切なトピックだと思ったほど星の数多め★ 【6−3：贈与税】 ★★★非課税額でまとめ → 住居用不動産または不動産購入のための軍資金：配偶者控…
今日は相続税の話。 これは、国が税金の2重取りしてる。 生きてた人が作った財産は、 国に税金納めた後に作ったものなのに、 亡くなったとたんに、 別の人間に資産分けるんやったら、 取り分よこせとか、ヤクザみたいだ。 払いたくなくなる気分、よーくわかる。 知識武装して、抜け穴でも探しますか。 ★大切なトピックだと思ったほど星の数多め★ 【6…
Week7Day2: 相続の基本 (Chapter 6-1)
相続と聞くと、「犬神家」のような、 ドロドロとしたものをどうしても思い浮かべてしまう。 だから、知識武装が大事なんだろうな。 でも、できることなら、巻き込まれたくない〓 ★大切なトピックだと思ったほど星の数多め★ 【6−1：相続の基本】 ★★★相続人 → 被相続人の子が既に死亡しているが、死亡した子に子がある場合、子に代わっ…
今週は最後の章！ はじめはどうなることかと思ったけれど、 ちゃんと終わりが見えてきた！！ 6週間前と比べて、少しは金融リテラシーが身に付いたと思う。 最後の週は「相続・事業継承」がトピック。 では、スケジュールを作っていこう。 日：学習しない日 月：相続…
今日も今週カバーしきれなかった分をカバーしていこう。 FP協会の問題は大問が ★大切なトピックだと思ったほど星の数多め★ 【個人資産相談業務：日本FP協会】 ★★建物の敷地は幅4m以上の道路に
今週結構カバーしきれてないトピックがあったので、 どさくさに紛れて、カバーしようと思う。 ★大切なトピックだと思ったほど星の数多め★ 【個人資産相談業務：金財】 ★★★容積率の上限となる延べ面積 → 前面道路の幅が12m未満なら
Week6Day5: 不動産の税金(Chapter 5-4) ＆不動産の有効活用(Chapter 5-5)
最近、めっちゃ寒かったり、 死ぬほど暑かったりと、 なんか季節感がつかめない〓 冬大好き人間にとっては、 つらい季節の到来となりそうだ。 今日は私の苦手な税金が入ってる。 合格するために、がんばろー。 ★大切なトピックだと思ったほど星の数多め★ 【5−4：不動産の税金】 ★★★居住用財産を譲渡した場合の3000万円の特別控除の…
Week6Day4: 不動産に関する法令 (Chapter 5-3)
ウクライナでのロシアの蛮行を見ると、 関係ない私でも、 はらわたが煮えくり返る。 どうか、実行者・責任者に因果応報が起こりますように。 （使い方が合ってるか分らんけど） 今日は勉強することがいっぱいある〓 ★大切なトピックだと思ったほど星の数多め★ 【5−3：不動産に関する法令】 ★★事業用定期借地権は
Week6Day3: 不動産の取引 (Chapter 5-2)
今日は不動産取引の基本について。 不動産の売買って、 一生に何度もあるわけじゃないから 特別な感じがする。 でも、だからこそ、カモられないように、 しっかり知識武装しなければ！ ★大切なトピックだと思ったほど星の数多め★ 【5−2：不動産の取引】<…
Week6Day2: 休勉日 (1枚のレシートから最低3円稼ぐ話)
最近、値上げが激しくなってきた。 大体1年で5％ぐらいのインフレは仕方ないらしいけれど、 給料が比例しないと、ブルーなのは変わらない。 そこで、ズボラなりに少しでも支出を少なくする方法を検討。 その方法とは、レシート！ 先日もレシートの話をしたと思うが、 実は、私はアプリを3つ併用することで、 …
Week6Day1: 不動産の基本 (Chapter 5-1)
自分が住んでいる部屋や、実家など 不動産って、身の回りにあるのに、 どのように取引されてるかは あまり気にして見たことなかったな。 せっかくの機会なので、学習しますか。 ★大切なトピックだと思ったほど星の数多め★ 【5−1：不動産の基本】 ★★大切な日付 → 公示価格：基準日
さて、先週は予定外の仕事が立て続けに発生したため、 ブログを更新することができなかった。 一応、1週間余裕を見ていたので、 スケジュール的には、打撃ゼロ。 近い将来であっても、何があるかわからないから、 スケジュールに余裕を持たせるのって、大切。 この大切さが身に染みてわかった1週間だった。 ということで、今日からまた勉強していこうと思う。
税金も今日でいったん終わり。 頑張った、私！ ご褒美に100円シュークリームでも食べようかな？ ★大切なトピックだと思ったほど星の数多め★ 【資産設計提案業務：日本FP協会】 ★★退職所得＝(退職金ー退職所得控除額)X0.5 →
今日は新しい知識を入れない代わりに、 たくさん問題があった。 やっぱり、税金って大切。 では、昨日までで書ききれなかった知識を書き留めていこう！ ★大切なトピックだと思ったほど星の数多め★ 【個人資産相談業務：金財】 ★★確定申告の申請期間は2月16日から3月15日ま…
Week4Day5: 税額の計算と税額控除(Chapter 4-5)＆所得税の申告と納付(Chapter 4-6)
めんどくさかったタックスプランニングも今日で終わり！ 逆境は永遠に続くわけではない！！ さて、張り切ってまとめますか。 【4−5：税額の計算と税額控除】 ★★住宅ローン控除 → 条件1：返済期間10年以上、 → 条件2：面積
今日は節税の話。 この時期、もう確定申告終わってるとけど、 来年に向けての節税対策は早い方がよいよね？ どうやって節税するか見ていくことにしよう！ ★大切なトピックだと思ったほど星の数多め★ 【4−4：所得控除】 ★★基礎控除 → 年収2400万円<…
Week4Day3: 各所得の計算 (Chapter 4-2) ＆ 課税標準の計算 (Chapter 4-3)
ここは少し分量多めなので、 頑張っていこう！ 税金の項目って死ぬほどややこしいけど、 そこになんか狙いがある気がする。 あえてわかりにくくすることで、 リテラシーがない奴らが損するように作ってる、的な。 そっちがそのつもりなら、 こっちだってリテラシーを磨いて、 徹底的に節税しますよーだ。 ちなみに、問題集みたいに項目別では工夫が足りないので、 まとめ方を少し変えてある。 …
楽天の経済圏で暮らすと、当たり前だけど、 楽天ポイントがいっぱい貯まる 楽天ポイントには2種類あって、 ・期間限定ポイント：その名の通り、賞味期限のあるポイント ・通常ポイント：新たなポイントをゲットし続ける限り失効しないポイント 期間限定ポイントは使うしかないけれど、 通常ポイントは化ける！ ポイ…
Week4Day1: 所得税の基本 (Chapter 4-1)
やっぱり、税金は苦手だな。 今日は、最低限必要な知識だけまとめた。 ★大切なトピックだと思ったほど星の数多め★ 【4−1：所得税の基本】 ★★所得税の期間は1月1日から12月31日 ★★青色申告をするためには業務開始日から
気が付けばFPの勉強を始めて4週間！ この間に、いろいろなことがあったけれど、 確実に言えることは、 4週間前に比べて私、成長した。 今週はタックスプランニング。 税金のおかげで、 公共サービスが充実するのはわかるけれど、 節約できるもんなら…
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金財と日本FP協会では、問題の傾向が違うことも多いけれど、 今回に限って言えば、傾向はほぼ同じだった。 株式の指標をバンバン計算させるし、 NISAについての問題も散見された。 唯一違うのは、FP協会は経済指標についての出題があるけれど、 金財ではあまり見かけないな。 ★大切なトピックだと思ったほど星の数多め★ 【資産設計相談業務：日本FP協会】…
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実技を解いてみたけれど、 やっぱり株式の指数（PERとかPBRとか）の出題頻度が非常に高い。 絶対に押さえておきたいトピックだな。 ★大切なトピックだと思ったほど星の数多め★ 【個人資産相談業務：金財】 ★株式の配当を受け取るには約定日を含めて<…
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Week3Day5: 外貨建て金融商品 (Chapter 3-7) ～ ポートフォリオとデリバティブ取引 (Chapter 3-9)
今日は細かいトピックを3つほど処理したいと思う。 投資においては絶対重要なんだけど、 なぜだかFPの試験ではあまりウエイトがないみたいだ。 ★大切なトピックだと思ったほど星の数多め★ 【3−7：外貨建て金融商品】 ★★★外貨レート → (円→ドル)銀行が利用者にドルを売る(Selling):
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Week3Day4: 株式 (Chapter 3-5) ＆ 投資信託 (Chapter 3-6)
今日のトピックは「株式」と「投資信託」！ 待ってました やっとたどり着いた感があるけれど、 いつもより気合を入れてまとめることにする（←オイ） ★大切なトピックだと思ったほど星の数多め★ 【3−5：株式】 ★★株式の買い付けは高い値段から、…
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Week3Day3: 貯蓄型金融商品 (Chapter 3-3) ＆ 債券 (Chapter 3-4)
今日は貯金と債券について。 どっちも、低リスク低リターンの商品だな。 安全なんだけど、あんまり増えない。 でも、ポートフォリオの中にはこういう資産も必要だって、 誰かが言ってたな。 まずは知ることから始めてみるか。 ★大切なトピックだと思ったほど星の数多め★ 【3−3：貯蓄型金融商品】 ★★利子所得にかかる税金は
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Week3Day2: 休勉日（楽天のお買い物でポイント倍率を常に1倍足す話）
オンラインショッピングをする際に 他のサイトを経由すると、 ポイントが貯まる。 そんなシステムがあるらしいと聞きつけて、 いろいろ試してみた。 楽天の経済圏で生きている私には、 楽天での買い物がお得になるサイトが一番いい。 見つけたのが、モッピー
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Week3Day1: 金融・経済の基本 (Chapter 3-1) & セーフティネットと関連法 (Chapter 3-2)
今週は、お金を増やすことについての章。 私の好きなトピックだから、 楽しい週になりそうだ。 この章は9つのトピックに区切られているから、 2個ずつ3日と最後の1日は3つ ★大切なトピックだと思ったほど星の数多め★ 【3−1：金融・経済の基本】 ★★インフレになると →
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FPの試験対策を始めて3週間目に入るのか！ 意外と真面目に予定通り勉強してる 多分、ブログを書かないといけないというプレッシャーと、 毎日の勉強量が多すぎないからだと思う。 今週は第3章なので、 「金融資産運用」がトピック。 では、スケジュールを作っていこう。…
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今週も、無事にラストまでたどり着けた。 本題とは関係ないけれど、 最近こんな感じで平和に勉強できるのは、 実はラッキーなことなんだな〜と思う。 ロシア軍が1日も早くウクライナから撃退されますように。 そして、ウクライナ人の犠牲がこれ以上増えませんように。 ★大切なトピックだと思ったほど星の数多め★ 【資産設計提案業務：日本FP協会】
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最近勉強してて思う、 金融制度を作った人って、 一般人に知られたくないから こんなにややこしい名前の付け方するんちゃうか？と。 実際のところは知らんけど、 それぐらい専門用語がややこしい。 しかも無駄に漢字を連ねてる割に、 その漢字が意味を教えてくれないこともあるから 余計にそう思ってしまう さて、今週…
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Week2Day5: 傷害保険 (Chapter 2-3) ＆ 第三分野の保険 (Chapter 2-4)
遅くなったけれど、今日は傷害保険を見ていこう。 死ぬことはなかなかないけれど、 ケガって、結構あること。 今日も給湯器のお湯がはねて火傷したし 特になんともなくて良かったけれど。 これが、骨折とかだったら、 やっぱ保険が大切だね。 ★大切なトピックだと思ったほど星の数多め★ …
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Week2Day4: 生命保険 (Chapter 2-2) 後編
生命保険2日目。 今日でお化け退治してやる！ 全部を網羅したわけではないけれど、 大切なトピックはほぼカバーしたかな？ ★大切なトピックだと思ったほど星の数多め★ 【2−2：生命保険】 ★★定期保険： → 保険料掛け捨てで満期保険料なし → …
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Week2Day3: 休勉日 (歩いて3か月で6千円稼ぐ話）
今日は勉強お休みの日。 なので、ズボラのポイ活話をしようと思う 最近、歩いてお得なアプリがいっぱいあるけれども、 抽選だったり、ポイント付与率が低かったり ちょっと物足りないものが多い 私もいろいろ試したけれど、 1日1万歩歩くとして、 …
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Week2Day2: 生命保険 (Chapter 2-2) 前編
たがだか生命保険一つになんでこんなに問題出すんだ？ と思ったけど、 なるほどね、 生命保険はいっぱい種類があったんだ 今日はあまり時間がないから、 出来るのは3割ぐらいかな。 ★大切なトピックだと思ったほど星の数多め★ 【2−2：生命保険】 ★★保険料＝…
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Week2Day1: 保険の基本 (Chapter 2-1)
人の一生で大きな買い物のトップ3に入るのが保険。 知識がないと大損すると聞くけど、 実際どうなのさ？ ずっと思ってたけど、 まずは、知識を身に着けよう！ ★大切なトピックだと思ったほど星の数多め★ 【2−1：保険の基本】 ★保険法:保険請求の時効は3年
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1週目はまずまずの進み具合。 1日当たりの問題多いかな？ と心配したけど、 案外大したことなかった（第1章だからかな？） やっぱり、「毎日ブログにしないといけない」 というプレッシャーをかけると、 3日坊主でも1週間続く では、先週と同じ感じで今週の学習計画を発表！ 今週は第2章なので…
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今日も実務を解く。 日本FP協会が出題した問題。 資産設計提案業務をやっつけた。 それにしても、文章題は情報が多いな 国語力もある程度必要みたいだ。 「適切」と「不適切」が本当によく…
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今日は初めての実務問題。 いわゆる実力テストみたいなもんで、 第1章でやったことの総合問題的な感じかな？ 今日は金財の個人資産相談業務と保険顧客資産相談業務を解いた。 今までのまとめで見落としていた部分をピックアップ。 今回はなかなかカオスだな。 ＊大切なトピックだと思ったほど星の数多め＊ 【ライフプランニングと資金計画実技問題：金財】
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Week1Day5: 休勉日（レシートで年間約2000円稼ぐ話）
今日は勉強しない日。 何も書かないのは気持ち悪いので、 私のついでポイ活の話。 ポイ活のために時間がかかるのとか、 ルールが複雑でややこしかったりすると 続かないのが私 でも、毎日やってるのが、 家計簿アプリにレシートを読み取らせること。 お陰で、家計の状態が把握できていいんだけれども、 それだけではも…
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Week1Day4: 企業年金等＆カード (Chapter 1-7 & 1-8)
すっかり春の陽気になったけど、 朝晩冷えるから、 何を着ればいいか、毎年戸惑う まぁ、ファッションセンス偏差値は30代なんだけれども 今日のトピックは少し軽めだな。 しかし、クレカ人口がこれだけ増えたのに、 FP3では…
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Week1Day3: 公的年金の全体像＆公的年金の給付 (Chapter 1-5 & 1-6)
3月に突入！ 寒いの大好きな私にはつらい季節の到来。 桜が咲くのは今月だろうか？ でも、なんだかんだ言って楽しみは屋台だったりして 学科試…
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山張りまとめの後編。 社会保険ってお化け長い でも、お陰でいろんな人が安心して暮らせるわけだから、 仕方ない。文句はここまでにして、勉強しますか。 ★大切なトピックだと思ったほど星の数多め★
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Week1Day2: ライフプラン策定上の資金計画 (Chapter 1-3)
さてさて、今日もサクッと勉強いってみよう！ 日曜日と同じく2トピックを学習予定。 せっかくなので、また山張りまとめ頑張ろ。 注：今日は超長いので、2記事に分割することにする。 ★大切なトピックだと思ったほど星の数多め★ 【1−3：ライフプラン策定上の資金計画】 ザックリいうと、教育費と住宅ローンについて ・ ★★教育一般…
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Week1Day1: FPと倫理＆ライフプランニングの手法 (Chapter 1-1 & 1-2)
2日ほどの準備を経ていよいよ学習スタート！ 今日はFPと倫理、そして ライフプランニングの手法がトピックだ。 前回も言ったように、 学習効率を向上させるため、 今回は問題演習→必要があれば教科書確認 このサイクルで回していく。 いきなり問題を解くのは少し勇気が必要だが、 慣れれば結構効率が上がる(ハズ)。 ちなみに、教科書を確認…
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前回週ごとの学習計画を立てたので、 今回は1日ごとの学習計画を立てよう。 まず、今週1週間分を立てて、 実行してみて、 改善点があれば、次週改善する。 基本的なPDCAのサイクルを回していこうと思う。 今回は月曜始まりの週でスケジュールを立てる。 今週は1週目なので、 「ライフプランニングと資産計画」がテーマだ。
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