BaFin

💸 𝗕𝗮𝗙𝗶𝗻-𝗞𝗼𝗻𝗳𝗲𝗿𝗲𝗻𝘇: 𝗛𝗮𝘄𝗮𝗹𝗮-𝗕𝗮𝗻𝗸𝗶𝗻𝗴 𝘂𝗻𝗱 𝘄𝗲𝗶𝘁𝗲𝗿𝗲 𝗮𝗹𝘁𝗲𝗿𝗻𝗮𝘁𝗶𝘃𝗲 𝗧𝗿𝗮𝗻𝘀𝗳𝗲𝗿𝘀𝘆𝘀𝘁𝗲𝗺𝗲 Diese Woche trafen sich über hundert Fachleute aus Behörden und Instituten in der BaFin, um über die #Bekämpfung von Terrorfinanzierung zu sprechen. Im Fokus: Hawala-Banking* und andere alternative Finanzsysteme, die von Kriminellen und Terrorgruppen zur Geldwäsche und #Terrorismusfinanzierung genutzt werden können. Im Rahmen der Veranstaltung wurden aktuelle Entwicklungen und neue Ansätze zur Bekämpfung des Hawala-Bankings sowie Auswirkungen von Technologie und geopolitischer Lage auf dessen Strukturen diskutiert. 🔊 Das Ziel der Konferenz gab Birgit Rodolphe, BaFin-Exekutivdirektorin, zuständig für die Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, in ihrer Rede aus: Austausch, um am Ende des Tages neue Erkenntnisse, Ideen und Zuversicht mitzunehmen, um Hawala und alternative Transfersysteme effektiv zu bekämpfen. 🔊 Nur durch die enge Zusammenarbeit der Behörden, in Deutschland und international, sei es möglich, kriminelle Strukturen aufzudecken und zu zerschlagen. „It takes a network to beat a network“, sagte Birgit Rodolphe und ergänzte, dass die BaFin dabei die Rolle des „Matchmakers“ gern übernehme. 𝗘𝗿𝗸𝗲𝗻𝗻𝘁𝗻𝗶𝘀𝘀𝗲 💎 Das Programm bot neben vielen Gelegenheiten ins Gespräch zu kommen, Fallbeispiele und Präsentationen unterschiedlicher Aufsichts-, Analyse- und Ermittlungserkenntnisse. Kernbotschaften waren: ◾ Die dynamische und sich ständig weiterentwickelnde Natur des Hawala-Bankings stellt erhebliche Herausforderungen im Kampf gegen illegale Finanzgeschäfte dar. ◾ Die Dimensionen von Hawala sind gewaltig. Hawaladaren* konnten in Ermittlungsverfahren Transfers in Milliardenhöhe nachgewiesen werden. ◾ Geldwäscher professionalisieren sich zunehmend und agieren global vernetzt über Grenzen hinweg. ◾ Terrorismusfinanzierung und organisierte Kriminalität entwickeln sich entlang neuer technischer Möglichkeiten und auch Hawaladare digitalisieren ihre Geschäfte zunehmend. ◾ Es unerlässlich ist, dass Strafverfolgungsbehörden, Analysebehörden, Aufsichtsbehörden und der Privatsektor mit diesen Entwicklungen Schritt halten. 𝗪𝗶𝗿 𝗵𝗮𝗯𝗲𝗻 𝗻𝗼𝗰𝗵 𝗟𝗲𝘀𝗲-𝗘𝗺𝗽𝗳𝗲𝗵𝗹𝘂𝗻𝗴𝗲𝗻 𝗳ü𝗿 𝗦𝗶𝗲 🎁 ◾*Was Hawala und Hawaladar bedeuten, erklären wir Ihnen folgenden Artikel: https://lnkd.in/eRnjA_cY. ◾Auf den englischen Seiten des niederländischen Anti Money Laundering Centres finden Sie das Dokument Understanding Daigou – Risks and Challenges in Money Laundering. Daigou ist das chinesische Äquivalent zu Hawala. https://lnkd.in/e-rZ7paZ ◾Bei Europol finden Sie darüber hinaus den Report - European Union Terrorism Situation and Trend 2024. https://lnkd.in/ev-8yAem Teilen Sie den Beitrag und helfen Sie mit auf das Thema #hawala aufmerksam zu machen! Dr. Hans-Jakob Schindler, Marcus Pleyer, Lora von Ploetz (personal views), Jan-Gerrit Iken, Burkhard Mühl

Die BaFin hat 2024 den Markt für Zertifikate in zwei voneinander unabhängigen Studien untersucht. Heute haben wir erste Ergebnisse veröffentlicht. 𝗗𝗶𝗲 𝗦𝘁𝘂𝗱𝗶𝗲 𝘇𝘂 𝗭𝗶𝗻𝘀- 𝘂𝗻𝗱 𝗘𝘅𝗽𝗿𝗲𝘀𝘀-𝗭𝗲𝗿𝘁𝗶𝗳𝗶𝗸𝗮𝘁𝗲𝗻 (𝗔𝗻𝗹𝗮𝗴𝗲-𝗭𝗲𝗿𝘁𝗶𝗳𝗶𝗸𝗮𝘁𝗲) 𝘇𝗲𝗶𝗴𝘁: 𝗘𝘀 𝗴𝗮𝗯 𝗸𝗲𝗶𝗻𝗲 𝘀𝘆𝘀𝘁𝗲𝗺𝗮𝘁𝗶𝘀𝗰𝗵𝗲 𝗙𝗲𝗵𝗹𝗯𝗲𝗿𝗮𝘁𝘂𝗻𝗴 𝗯𝗲𝗶 𝗔𝗻𝗹𝗮𝗴𝗲-𝗭𝗲𝗿𝘁𝗶𝗳𝗶𝗸𝗮𝘁𝗲𝗻. 𝗗𝗶𝗲 𝗜𝗻𝘀𝘁𝗶𝘁𝘂𝘁𝗲 𝗵𝗮𝗯𝗲𝗻 𝗞𝘂𝗻𝗱*𝗶𝗻𝗻𝗲𝗻 𝗻𝗮𝗰𝗵 𝗱𝗲𝗿 𝗭𝗶𝗻𝘀𝘄𝗲𝗻𝗱𝗲 𝗻𝗶𝗰𝗵𝘁 𝘂𝗻𝘇𝘂𝗹ä𝘀𝘀𝗶𝗴 𝘇𝘂𝗺 𝗞𝗮𝘂𝗳 𝘀𝗼𝗹𝗰𝗵𝗲𝗿 𝗭𝗲𝗿𝘁𝗶𝗳𝗶𝗸𝗮𝘁𝗲 𝗴𝗲𝗱𝗿ä𝗻𝗴𝘁. Hier erklären wir Ihnen, wie wir zu unseren Ergebnissen gekommen sind. Die Marktstudie zu den Anlage-Zertifikaten hatte fünf Phasen in der Zeit von Mai 2024 bis Februar 2025:   Phase 1️⃣: Marktuntersuchung bei sechs Herstellern. Phase 2️⃣: Marktuntersuchung bei vierzehn Vertriebsunternehmen (Genobanken, Sparkassen, Privatbanken). Phase 3️⃣: Befragung von Kundinnen und Kunden der Banken und Sparkassen, die entsprechende Produkte erworben hatten. Phase 4️⃣: Zwei Verbrauchererhebungen zur Anlageberatung, besonders der Beratung zu Zertifikaten – eine repräsentative Online-Erhebung mit 1.000 Teilnehmenden, wovon 147 zu Zertifikaten beraten wurden. Und eine nicht-repräsentative Erhebung auf der BaFin-Homepage mit 891 Teilnehmenden, wovon 171 zu Zertifikaten beraten wurden. Phase 5️⃣: Eine Mystery Shopping Aktion zum Zertifikate-Vertrieb von Genossenschaftsbanken und Sparkassen. Die BaFin sieht den verstärkten Absatz von Zertifikaten an zahlreiche Kund*innen in Deutschland als wichtiges Thema mit erheblicher Bedeutung für den Verbraucherschutz. 🛡️ #bafin #zertifikate #verbraucherschutz  

📅 Anmeldung geöffnet: Kapitalmarktkonferenz 2025 Datum: 𝟮. 𝗝𝘂𝗻𝗶 𝟮𝟬𝟮𝟱 Ort: Kap Europa Osloer Straße 5 60327 Frankfurt am Main ℹ️ Die Veranstaltung vermittelt Einblicke in die Aufgaben der Kapitalmarktaufsicht. Sie informiert über die wichtigsten aktuellen Entwicklungen und Risiken des Finanzmarkts. Darüber hinaus nimmt sie die Zukunft der Kapitalmärkte in den Blick und gibt Raum für den Austausch von Expertinnen und Experten, die im Rahmen eines Panels über die Stärken des deutschen Finanzplatzes diskutieren. 🏃♂️🏃♀️ Anmeldeschluss ist der 28. März Melden Sie sich ab sofort an! Den Link finden Sie in den Kommentaren.🔽

KI in der Versicherungsbranche: „Was wir daraus machen, das liegt an uns – den Menschen. 🤝“ Künstliche Intelligenz (KI) beschäftigt auch die Versicherungsbranche immer stärker. Damit verbunden: komplexe Fragen nach Verantwortung und Governance. Julia Wiens, Exekutivdirektorin der Versicherungs- und Pensionsfondsaufsicht, hielt dazu an der Universität Leipzig eine Rede. „Wir wollen, dass die Branche innovativ bleibt und sich weiterentwickelt, für bessere Produkte und Leistungen für Kundinnen und Kunden“, so Wiens. 🚀 Chancen und Herausforderungen: Immer mehr Unternehmen nutzen KI-Systeme. Auch die Versicherer haben die Chancen längst erkannt und sehen das enorme Potenzial: ✅ Effizienzsteigerung von Unternehmensprozessen ✅ Erhöhung der Kundenzufriedenheit ✅ Erschließen neuer Geschäftspotenziale Gleichzeitig betonte Wiens: KI-Systeme beinhalten auch erhebliche Risiken. Sie können etwa bestimmte Kundengruppen diskriminieren und die automatisierten Entscheidungsprozesse sind häufig nicht transparent. 📚 Gemeinsames Lernen: „Wir alle lernen zurzeit noch sehr viel über die Möglichkeiten und die Grenzen des Einsatzes von KI“, so Wiens. Die BaFin diskutiere derzeit intensiv mit Industrie, Wissenschaft und weiteren Partner*innen über sinnvolle Anwendungen und Rahmenbedingungen. 🔍 Verantwortung und Governance: Die Verantwortung für KI sieht die Exekutivdirektorin bei den Unternehmen. Eine angemessene Governance müsse deshalb: 🔹 Aufsichtlich relevante Risiken erfassen, 🔹 Nachvollziehbarkeit von KI-Ergebnissen sicherstellen, 🔹 Modellverhalten erklärbar machen. 💬 Wie sehen Sie die Zukunft von KI in der Finanzbranche? Wir freuen uns auf die Diskussion in den Kommentaren. #KünstlicheIntelligenz #Versicherungen #BaFin

📢 Willkommen an Bord: Die neuen Graduates der BaFin starten durch! 🚀 Das BaFin Graduate-Programm – die Nachwuchsinitiative für zukünftige Fachkräfte in der Finanzaufsicht – geht in die zweite Runde! Seit 2024 bietet es Hochschulabsolvent*innen einen strukturierten und praxisnahen Berufseinstieg. In diesem Jahr starten 16 Nachwuchstalente ihre Karriere bei uns. 🎓💼 Zum Auftakt wurden die neuen Kolleg*innen von BaFin-Präsident Mark Branson und Silke Deppmeyer, Direktorin für Innere Verwaltung, begrüßt. In den kommenden 18 Monaten sammeln sie vielfältige Erfahrungen in verschiedenen Fachbereichen, lernen die Strukturen der BaFin kennen und knüpfen ein starkes Netzwerk – auch über die Grenzen unserer Behörde hinaus. Ein*e Mentor*in begleitet sie auf diesem Weg, ergänzt durch Workshops, Trainings und einen möglichen Außeneinsatz bei einer anderen Behörde oder europäischen Institution. Wir freuen uns auf die gemeinsame Zeit, wünschen allen Graduates einen erfolgreichen Start und viel Spaß! 🚀 Christine Straberg Lucas Hürtgen Tim Glandien Patrick Hüffel Sonja Marie Heilen Moritz Maaß Cem Özcan Felix Maier Christian Steinbach Die nächste Bewerbungsrunde für das Graduate-Programm 2026 findet im Sommer 2025 statt. #öffentlicherdienst #fachkräftegewinnung #bafin #teambafin

❗ Finden nicht statt - Digitale Stammtische - Vollmachten Achtung: Liebe Follower, unsere Digitalen Stammtische, angekündigt für den 05. März und den 25. März 2025 über Zoom, finden nicht statt. Bitte ignorieren Sie unseren vorherigen Beitrag zum Thema, der mittlerweile gelöscht ist. Wir entschuldigen uns vielmals! #stammtisch #vollmachten #bafin

🤳 BaFin-Newsletter 02/25: Die Übersicht unserer Artikel, Meinungsbeiträge, News & Maßnahmen sowie Reden aus dem Februar 2025

💬 𝗕𝗮𝗙𝗶𝗻-𝗞𝗼𝗻𝗳𝗲𝗿𝗲𝗻𝘇: Proportionalität in der Bankenaufsicht- und Regulierung 🔦 Die Konferenz Teilnehmerinnen und Teilnhemer aus Wissenschaft und Aufsicht beschäftigten sich während der Konferenz mit der Entwicklung der weniger bedeutenden Institute (Less Significant Institutions – LSIs) in Deutschland. Sie diskutierten mit den Vertreterinnen und Vertretern der Institute, unter anderem in interaktiven Formaten, welche Folgen diese Entwicklung für die Regulierung haben. 📣 Raimund Roeseler, BaFin-Exekutivdirektor für die Bankenaufsicht sagte während seiner Begrüßungsrede: „Wahrscheinlich brauchen wir dafür ein eigenes, einfacheres Regelwerk für kleinere Institute“. Röseler riet aber auch zur Selbstkritik. Bei so manchen Regeln habe man schlicht unterschätzt, wie verschiedene Seiten diese, manchmal übervorsichtig, interpretieren würden. 📣 BaFin-Präsident 𝗠𝗮𝗿𝗸 𝗕𝗿𝗮𝗻𝘀𝗼𝗻 hob in seiner Schlussrede zwei Punkte hervor. ▪️ Erstens: „Der Grundsatz der Proportionalität ist essentiell für das deutsche Bankensystem – und uns als Aufsicht daher besonders wichtig“, sagte er. ▪️Zweitens: Dazu solle die Regulierungsdichte sinnvoll reduziert werden, wenn es keine Abstriche am Kundenschutz bedeuten würde. „Ein Kleinbankenregime dieser Art würde Europa guttun“, sagte Branson. #Bankenaufsicht #Proportionalität #BaFin

💪 DORA: BaFin-Workshop zur Einreichung der Informationsregister am 6. März 2025 Die BaFin informiert Finanzunternehmen in einer digitalen Veranstaltung über die Anforderungen an Informationsregister. Finanzunternehmen müssen diese bis zum 11. April bei der BaFin einreichen. Im Workshop beantworten die BaFin-Experten folgende Fragen: ◾ Welche Daten müssen in den Informationsregistern enthalten sein? ◾ Wie wird die von der BaFin bereitgestellte Excel-Vorlage befüllt? ◾ Auf welche Art und Weise werden die Informationsregister bei der Aufsicht eingereicht? Eine vorherige Anmeldung ist nicht erforderlich. Die Teilnahme ist kostenlos. Einwahldaten sowie weitere Informationen zum Programm finden Sie hier: https://lnkd.in/eFb-9q67 🙏 Wir freuen uns über Ihr Interesse!

Kein Casino, keine Chips - aber ein garantierter Gewinn: Ich habe Roulette beim Speed-Networking gespielt. 🎰 Eingeladen waren die neuen Kollegen und Kolleginnen in der Versicherungsaufsicht. Wir haben uns in lockerer Atmosphäre zu einem Kennenlernen getroffen. Ich bin überzeugt: Persönlicher Austausch und Netzwerke sind in der modernen Arbeitswelt entscheidend für erfolgreiche Zusammenarbeit. Einige haben bereits viel Erfahrung in der Wirtschaft gesammelt und sich ganz bewusst zu einem Perspektivwechsel entschieden. Denn die BaFin bietet eine enorme Themenbreite, sehr viele Weiterentwicklungsmöglichkeiten und vor allem: Die Arbeit ist sinnstiftend und gibt den Beschäftigten die Gelegenheit, einen echten Unterschied zu machen. Auch mir. 🙂 Mir hat es viel Spaß gemacht - alle Gespräche waren unterschiedlich und sehr interessant. Was wir sonst noch besprochen haben? Das bleibt mein Geheimnis. 😉. Vielen Dank an alle, die zu dieser gelungenen Veranstaltung beigetragen haben! 👏 Herzlich willkommen im #TeamBaFin, weiterhin gutes Ankommen und viel Spaß! Florian Schröer, Martin Baier, Olga Malek-Yoon, Peter Dreyer, Ellen Palm , Andreas Strömmer, Dr. Kerstin Schneider Beatrix de Laporte, Elwira Plato, Annette Wolff #Versicherungen #Bafin #Networking