Beitrag von Barclays Consumer Bank Europe

Banken hierzulande sind gefählich unterwandert. Sie gefährden ihre Vorstände und das Vermögen ihrer Kunden. Ich biete betroffenen Banken eine Erstberatung an: #Antimoneylaunderingcompetition - welche Bank will die Beste sein? Geldwäsche / Identitätsdiebstahl von Kundendaten. / Kreditdiebstahl - Für Banken, die beteiligt sind an dem Datenmissbrauch meiner Daten biete ich eine Beratung an: 1. Was ist passiert, und wie gehen wir im Team damit um  2. Wie verhüten wir derartigen Missbrauch, in Zukunft, denn Kontrollsysteme haben komplett versagt. Stundenlohn 700 Euro zzg. USt.. Stundenbedarf geschätzt 15 - 20 Stunden je Bank, zzgl. Anti Money Launderimg Success-Fee. Das Problem sollte schnell gelöst werden und ich biete Hilfe zur Selbtshilfe an.

Cyberkriminelle versuchen oft, ihre Opfer zur Annahme von Geld zu verleiten. Meist ist das Geldwäscherei. Natürlich wird das Geld nicht wirklich gewaschen, nur seine Herkunft verschleiert. Das ist strikt verboten 🚫. Banken stehen unter Aufsicht der FINMA. Der Bund will weitere Massnahmen zur Bekämpfung bald umsetzen. Auch die DC Bank hat sich strenge Regeln auferlegt und geht sorgfältig und vorsichtig vor ⚖️. Bei geringsten Zweifeln sehen wir von einer Kundenbeziehung ab. Laut der Meldestelle für Geldwäscherei (MROS) des Bundes haben 2023 die eingereichten Verdachtsmeldungen weiter zugenommen 📈: Sie hat 11'876 Meldungen erhalten, was rund 47 pro Werktag entspricht. Im Vergleich zu 2022 eine Zunahme um 55,5 %. Der grösste Anteil stammt aus dem Bankensektor (90,5 %), was auf eine grosse Sorgfalt und Vorsicht schliessen lässt. #DCBank #Geldwäscherei #FINMA #Cyberkriminalität #Banking #Sicherheit #Sorgfaltspflicht #Finanzaufsicht #Geldwäschebekämpfung #MROS #Bankenbranche

#Datenmissbrauch Warum dürfen 15 Banken meine Daten vergewaltigen und keiner hilft mir, dass der Horror aufhört? Warum macht der Staatsanwalt nichts, obwohl man ihm Beweise vorlegt? Wieso bekommen Finanzagenten Strafanzeigen, wenn sie aus Versehen ein Konto aufmachen und darauf dann 30.000 Euro Geldwäsche stattfindet und bei 150 Milliarden Geldwäsche kräht kein Hahn? Was ist nur in diesem Land los? Aber eine Sache wird sicher passieren. Jeder, der da mitgemacht wird genauso schambesetzt mit rotem Gesicht im Gerichtssaal stehen, wie die Vergewaltiger bei Gisele Belicot. Es ist ein anderes Thema, aber es ist ähnlich perfide die Daten eines Menschen illegal und ungefragt für Schwarzgeld und Kriminalität zu benutzen, und den Menschen dadurch zu gefährden. Der verehrte Ex Ehemann hat mit Herbert Müksch und der Unicredit und der Berliner Sparkasse gedealt. Seit 1995 wurden meine Unterschriften gefälscht. Es ist auch so, dass ja alles beweisbar ist durch die Datenauskünfte und die Aufsichtspflichtverletzung. Rausreden wird da wenig helfen und jede Bank wird zur Rechenschaft gezogen werden, die das nicht aufgeklärt hat und die Aufsichtsbehörden, die das alles mit vertuscht haben. Es ist widerlich, weil man nicht weiß, was die Tätergruppen darauf abwickeln. Korruption wäre vermutlich noch eine harmlose Variante. Es ist ein ungefragter Eingriff in alle meine Persönlichkeitsrechte und Selbstbestimmunsgrechte. Wenn ich nicht über meine eigenen Daten bestimmen kann, worüber dann? Wozu haben wir ein Datenschutzgesetz, wenn man so missbraucht wird? Denkt irgendjemand hier, wenn man es lange genug ignoriert wird es weniger wahr?

Betrug ist sowohl für Kreditinstitute also auch für Verbraucherinnen und Verbraucher ein ernstzunehmendes Problem. Was man dagegen tun kann, erklären Maria Dammers und Dr. Gregor Kaczor im Interview mit BANKINGCLUB. Die wichtigsten Punkte: 📈 Durch die technischen Entwicklungen und zunehmende Digitalisierung der letzten Jahre hat sich auch Betrug stark verändert und ausgeweitet. Die offiziellen Zahlen für Kreditbetrug haben sich seit 2019 während der Pandemie verdreifacht. 🤝 Maßnahmen zur Betrugsprävention sollen Kreditinstitute vor Ausfällen schützen, können aber auch einen Vertrauensverlust der Öffentlichkeit in das Institut verhindern. Banken sollten sich daher untereinander austauschen und gegenseitig warnen, den Betrug bekämpft man am effektivsten gemeinsam. 👤 Betrüger lassen sich immer wieder neue Maschen einfallen, um an persönliche Daten ihrer Opfer zu kommen: Schein-Inserate auf dem Wohnungsmarkt, Fake-Shops oder den so genannten Enkeltrick. 🔎 Die SCHUFA hat jüngst ihre Angebote zum Schutz vor Identitätsbetrug um eine kostenlose Lösung für Privatpersonen erweitert: Mit dem SCHUFA-IdentChecker können Verbraucherinnen und Verbraucher in Sekundenschnelle herausfinden, ob sie Opfer von Datendiebstahl geworden sind: Das Tool sucht nach personenbezogenen Daten aus Quellen im Internet, Darknet und Deep Web. Das komplette Interview gibt es hier: https://lnkd.in/daSc7keP   Hier geht’s zum SCHUFA-IdentChecker: https://lnkd.in/emNQZnrY #fraudprevention #fraudmanagement #gemeinsamgegenbetrug

 Es ist wichtig zu verstehen, dass Geldwäsche ein ernsthaftes Verbrechen ist, bei dem illegale Gelder in den legalen Finanzkreislauf eingeschleust werden. Wenn Dritte Ihre Identität gestohlen haben, könnten sie versuchen, Geld auf Ihren Konten zu waschen, um ihre illegalen Aktivitäten zu verschleiern. Um sich vor solchen Gefahren zu schützen, ist es ratsam, regelmäßig Ihre Kontobewegungen zu überprüfen, verdächtige Transaktionen zu melden und Ihre persönlichen Daten sicher aufzubewahren. Darüber hinaus sollten Sie starke Passwörter verwenden, Ihre Konten regelmäßig überwachen und bei verdächtigen Aktivitäten sofort handeln. Es ist wichtig, mit Ihrer Bank oder Finanzinstitution zusammenzuarbeiten, um Maßnahmen zu ergreifen, um Ihre Konten und Ihr Geld vor Geldwäsche zu schützen. Wenn Sie den Verdacht haben, dass Ihre Identität gestohlen wurde oder dass Geldwäsche auf Ihren Konten stattfindet, sollten Sie umgehend handeln und die entsprechenden Behörden informieren. Die Zusammenarbeit mit den richtigen Stellen kann dazu beitragen, die Gefahren der Geldwäsche zu minimieren und Ihre finanzielle Sicherheit zu gewährleisten. Was tut man aber, wenn man keinen Geldwäscheverantwortlichen bei der Bank findet?

Kann eine Bank durch die Überweisung von grösseren Geldbeträgen zivilrechtlich haftbar gemacht werden, wenn im Zeitpunkt der Überweisung Hinweise vorhanden sind, dass diese möglicherweise nicht vom Kontoinhaber selbst stammen? Lesen Sie dazu den Beitrag von Claudio Kerber auf dem Blog Economic Crime des Institut für Finanzdienstleistungen Zug IFZ der HSLU Hochschule Luzern. #wirtschaftskriminalität #bankhaftung #cybercrime #ifzwirtschaftskriminalistik #hslu Susanne Grau, Tania Garcia

Anzeigen sind wichtig! Betrug mit Debit- oder Kreditkarten ist strafbar. Selbst ein Betrugsversuch ist strafbar. Umso wichtiger ist es, dass solche Delikte auch tatsächlich bei der Polizei angezeigt werden. Auch wenn die Täter oft nicht gefasst werden können, zieht die Polizei aus jedem Fall wichtige Erkenntnisse. Deshalb lohnt es sich, jeden Betrug oder Betrugsversuch mit Debit- oder Kreditkarten zu melden. Das hilft der Polizei, die Betrugsmaschen besser kennenzulernen und die Bevölkerung gezielt davor zu warnen. Für die Ermittlungsarbeit sind insbesondere Beweismittel wie Screenshots oder Chatprotokolle sehr nützlich. Erfahre mehr über die häufigsten Betrugsmaschen: card-security.ch #ihrepolizei #skp #cardsecurity #betrug Stadtpolizei Zürich Kantonspolizei Zürich Stadtpolizei St.Gallen Kantonspolizei St.Gallen Stadtpolizei Winterthur Kantonspolizei Wallis Kantonspolizei Graubünden Stadtpolizei Uster Kantonspolizei Basel-Stadt Kantonspolizei Bern Kantonspolizei Obwalden Kantonspolizei Thurgau Kantonspolizei Schwyz Kantonspolizei Aargau Luzerner Polizei Polizei Basel-Landschaft Schaffhauser Polizei Polizei Kanton Solothurn, Kommando Police cantonale Fribourg - Kantonspolizei Freiburg

Es ist nur eine Frage der Zeit, wann eine Bank von Cyberkriminellen ins Visier genommen wird. Deshalb wird die Cyber-Resilienz von Finanzinstituten und die Frage, wie schnell deren Systeme wieder einsatzfähig sind, immer wichtiger. In einer Umfrage zusammen mit Zerto wollen wir ein Lagebild erstellen: Wie gut vorbereitet sind deutsche Unternehmen in Sachen Cyberkriminalität?  Jetzt bei der Umfrage teilnehmen, es dauert nur wenige Minuten:   https://lnkd.in/ePCPPU9w] #Cyberkriminalität #Cyberresilienz

Falsche #Reports an die #Aufsichtsbehörde? Dies jedenfalls berichtet BNN Bloomberg und stützt sich auf eine Klage der ehemaligen leitenden Mitarbeiterin Kathleen Martin. Kathleen Martin war von der #Citigroup in 2021 eingestellt worden um deren Datenprozesse zu überarbeiten und weitere rechtliche #Risiken zu vermeiden. Im Vorfeld hatte das #OCC eine #Geldstrafe in Höhe von 400 Millionen Dollar ausgesprochen. Dabei ging es um die Datenverwaltungspraktiken der #Bank. Das Office of the Comptroller of the Currency (OCC) ist eine unabhängige Behörde des US-Finanzministeriums. Das OCC bevollmächtigt, reguliert und beaufsichtigt alle nationalen Banken, bundesstaatlichen Sparvereinigungen und bundesstaatlichen Zweigstellen und Agenturen ausländischer Banken. Martin soll durch Verantwortliche der Bank dazu gedrängt worden sein falsche Daten an das OCC zu übermitteln. Keine #Aufsichtsbehörde der Welt läßt die Übermittlung fehlender, bewusst falscher oder unabsichtlich unrichtiger Daten ungeprüft und ungesühnt stehen. Dieses Risiko darf kein #Verpflichteter eingehen, denn neben empfindlichen monetären drohen ggf. auch persönliche Strafen. Mit und bei der AML-EX gibt es nur richtige Reports! ➡️ Die Essenz der Finanzkriminalitätsbekämpfung - stark, konzentriert und unverzichtbar wie ein guter Espresso. #AMLEX #AML #AntiFraud #APP #Geldwäsche #AMLO #finance #fraud Dr. Maik Bdeiwi (personal views) Julian Ursic Markus Bitzer

Europäische Datenschutzbehörden haben in den letzten Monaten hohe Bußgelder gegen Banken verhängt. Hauptursachen waren unzureichende Datenschutzmaßnahmen und fehlerhafte Abfragen personenbezogener Daten. Besonders auffällig war die spanische Datenschutzbehörde, die Bußgelder von 800.000 und 1.200.000 Euro gegen Banken verhängte. Was waren die genauen Ursachen dieser Strafen und wie können Sie solche kostspieligen Fehler vermeiden? 📎 Erfahren Sie mehr über die entscheidenden Maßnahmen, die Sie jetzt umsetzen sollten, um Ihr Unternehmen zu schützen: Hohe DSGVO-Bußgelder im Bankensektor: https://lnkd.in/e5PGxkpD #ETL #Datenschutz #DSGVO #Banken #Wirtschaftsprüfung