Beitrag von DRESCHER & CIE AG

Ist die Maklerkonsolidierung ein Strohfeuer oder ein Megatrend der 20er-Jahre? Vermutlich Letzteres, wenn man den Blick auf die Marktveränderungen wirft und den Vergleich zu anderen Ländern zieht. Die Treiber sind Private-Equity-Investitionen, die jedoch Auswirkungen auf den kompletten Maklermarkt haben. Ein Artikel von Dr.-Ing. Dietmar Kottmann, Partner und Market Lead DACH Insurance and Asset Management bei der Strategieberatung Oliver Wyman Die Übernahmeaktivitäten im Bereich der Gewerbe- und Industriemakler haben in den vergangenen drei Jahren signifikant zugenommen. Befeuert wurde die Entwicklung durch den Einstieg von Private-Equity-Häusern in den Jahren 2019 (Global) und 2020 (GGW und MRH Trowe). Zweifelsohne zündete 2023 die zweite Raketenstufe mit einer neuen Investorenrunde bei GGW Group GmbH und MRH Trowe, die für die Erstinvestoren sicherlich lukrativ war und Investoren den Beweis lieferte, dass man im deutschen Markt Geld verdienen kann. Nun stellt sich die Frage: Wird das so weitergehen? Und wie werden die wachsenden Maklerplattformen darauf reagieren? Diese Fragen werden im Folgenden beleuchtet. ⬇

Was steht im Jahr 2024 bei #Vanguard an? Mehrwert für Kunden! Auf FONDS Professionell Multimedia GmbH gibt es einen Einblick! » Produkte: Bei #Vanguard werden Multi-Asset-ETFs des Hauses im Jahr #2024 weiter im Fokus stehen, denn die richtige Mischung aus #Aktien und #Anleihen kann einen großen Einfluss auf langfristige #Renditen haben. Darüber hinaus wird die ­Gesellschaft ihr Angebot an nachhaltigen Produkten stetig optimieren. » Vertrieb/Service: Auch das Jahr 2024 steht im Zeichen der Weiterentwicklung des Vanguard-Beratungsprogramms, ein kostenfreies Mehrwertprogramm für #Berater. Im nunmehr vierten Jahr sollen neue Impulse rund um die #Beratungspraxis – etwa #Vertriebsmaterialien, #Marktanalysen sowie #Vorträge mit #Branchenkennern und Experten – gesetzt werden. Darüber hinaus soll das #Team weiter vergrößert werden, um Berater mit besserem #Service zu unterstützen. https://lnkd.in/ejgmD_Zp

🔔 Webinar: Alternative Assets in der #Vermögensverwaltung 🔔 mit V-Bank AG arttrade Cashlink ✅ Webinar findet am: 📅 Datum: 02. Juli 🕒 Uhrzeit: 13:00 Uhr 📌 Anmeldung: Link zur Anmeldung in den Kommentaren👇 #DLT #blockchain #web3 #strategy #trustedAdvisor #trustedAdviser

Bei uns erhalten die Pools die Aufmerksamkeit, die sie verdienen. Denn wo stünde die deutsche Maklerlandschaft ohne Pools. Zerrieben zwischen zunehmenden regulatorischen Anforderungen, Sparprogrammen der Versicherungen (mit dem Resultat weniger Direktanbindungen) und notwendigen Investitionen in Technologie wäre das ohne Pools sicher kein Spaß. Deshalb war es Ingolf Putzbach und mir eine Freude, im neuen you.talk mit Ralph Konrad, dem Mitgründer von JDC zu diskutieren. Was JDC (unter anderem) für mich so spannend macht, ist, dass sie schon sehr früh in einen Makler (Finum) investiert haben, der zu 100% auf ihren Services basiert und ihnen direkt Feedback gibt. Einige Private Equity Firmen, die heute als Eigentümer in Pools einsteigen, basieren ihre Entscheidung ja genau auf dieser Investmenthypothese: Wir kaufen uns die Makler, die auf dem System des Pools basieren, später auf, weil sie sehr einfach integrierbar sind - wo sie doch schon die gleichen Prozesse und Systeme verwenden. JDC hat Finum nie als Plattform benutzt, um weitere Makler aufzukaufen, zu integrieren und einen großen Privatkundenmakler aufzubauen. Stattdessen sind sie nun an einer Plattform beteiligt, die Firmen- und Gewerbekundenmakler konsolidiert. Spannend - aber ich frage mich, ob Finum nicht eine Basis für Buy-and-build im Retailsegment hätte sei können und wir heute neben MLP und DVAG eine dritte Macht haben könnten. Hier die Links zum Podcast: https://lnkd.in/gy9MiXMS https://lnkd.in/gNHXeamt https://lnkd.in/gHTZbW4r

True Wealth verwaltet 1.5 Milliarden Kundenvermögen im Direktgeschäft. Ein neuer Meilenstein. 2013 gründeten Felix Niederer und ich True Wealth. Wir waren überzeugt, dass es ein digitales, unkompliziertes Vermögensverwaltungsprodukt braucht, bei dem Kunden schnell und ohne aufwändige Prozesse ein Konto eröffnen und mit der Vermögensverwaltung loslegen können. Unsere Idee: Wir machen die beste Vermögensverwaltung für alle zugänglich. Damit man seine wertvolle Zeit möglichst wenig mit dem Thema verschwenden muss. Einfachheit und Transparenz stehen dabei bis heute im Fokus. Knapp 10 Jahre später freut es mich, dass wir vielen Kunden beim effektiven und effizienten Aufbau ihres Vermögens und dem Erhalt ihrer Kaufkraft helfen können. Ich bin selbst einer der zufriedenen und prototypischen Kunden von True Wealth. Dieses Wachstum ist Ausdruck des hohen Vertrauens in True Wealth. Unsere Überzeugung war wohl richtig. Mehr dazu in der Pressemitteilung → Siehe Kommentare. PS: Folge mir für mehr Insights in True Wealth und Vermögensverwaltung.

💡 Die haftungsrechtliche Ausgestaltung von Prolongationslösungen ist ein brisantes Thema: So tauchten rund 230 Teilnehmer beim W&P Executive Dialog "Amend & Extend in der Krise" in Kooperation mit A&O Shearman in die Welt der Kreditverlängerung und -restrukturierung in Krisenzeiten ein. ℹ Josef Parzinger und Franz Bernhard Herding: Sicherheiten schützen die Interessen der Kreditgeber in vielfältiger Weise und trotz des Risikos der Angreifbarkeit ist ihre Verstärkung auch in der Krise empfehlenswert. Mit Blick au das jüngste BGH-Urteil sollten weder Kosten noch Aufwand in diesem Zusammenhang gescheut werden, um untaugliche Sanierungsversuche zu vermeiden. ❓Welche Auswirkungen der „Boomerang IDW S6“ im Bereich #RealEstate haben kann? Christian Groschupp und Dr. Josef Parzinger zeigten, dass insbesondere bei Objektgesellschaften die Erstellung eines IDW S6-Gutachtens nicht pauschal und in jedem Fall notwendig ist, um das Haftungsrisiko einzuschränken. Zwingend notwendig ist jedoch, dass die vom BGH festgelegten Kernbestandteile enthalten sind, soweit auf das Geschäftsmodell anwendbar. 📣 Matthias Müller: Komplexe Finanzierungsstrukturen und die vorerst unklare Verteilung der Beiträge erschweren aktuell in Sanierungssituationen die „richtige“ Abbildung des zu deckenden Finanzbedarf. In rückläufigen Märkten stellt sich zunehmend die Frage nach Sell/Fix/Close und der richtigen Allokation von Stakeholder-Beiträgen. Eine präzise Darstellung und Vorabstimmung ist entscheidend für die Entscheidungsfindung und letztlich für das Sanierungskonzept.   ⏩ Transparenz zu schaffen ist ein wesentlicher Schritt, um einerseits die Rechtssicherheit zu erhöhen, andererseits aber auch zu einer wirtschaftlich sinnvollen Entscheidungsfindung zu gelangen. Volker Riedel #restructuring #restrukturierung #finance #wieselhuber

Das höchste Ziel vieler unserer Kundinnen und Kunden ist der reale Erhalt des Vermögens. Oft ist es durch Unternehmertum entstanden und soll für die nächsten Generationen bewahrt werden. Auch für Investitionen in den eigenen Betrieb oder für schwierige Zeiten. Wie wir in der Gutmann Vermögensverwaltung dieses Wachstum erreichen und permanenten Kapitalverlust vermeiden, lesen Sie im aktuellen Gutmann Blickwinkel: https://lnkd.in/d8DMCxUW Wert. Und wie man ihn vermehrt. #Kapital #Vermögensverwaltung #PrivateBanking

🔔 Einladung zum Webinar: Alternative Assets in der #Vermögensverwaltung 🔔 Die Nachfrage nach alternativen Anlagen in der Vermögensverwaltung wächst: Rund 80 Prozent der vermögenden Kunden wünschen sich laut aktueller Studien mehr Beratung im Bereich “Alternatives”, mit dem Produktangebot ist weniger als die Hälfte zufrieden. Das birgt Risiken, vor allem aber Chancen. Wer sich jetzt als innovativ erweist, kann sich von der Konkurrenz abheben, Bestandskunden halten und Neukunden gewinnen. Durch unsere Kooperation mit der V-Bank AG können Vermögensverwalter ihren Kunden ab sofort einen voll integrierten und regulierten Zugang zu alternativen Assets anbieten die mit Cashlink als #Kryptowertpapierregisterführer emittiert wurden. Die ersten Projekte in der Assetklasse Kunst konnten wir bereits gemeinsam mit arttrade und einem Vermögensverwalter abwickeln Die Vorteile für Vermögensverwalter: ✅ Breite Assetdiversifizierung durch alternative Anlageklasse Kunst ✅ Einfache Abwicklung über existierende Infrastruktur (kein Integrationsaufwand) ✅ Steigerung der Attraktivität des Vermögensverwalters für Kunden Sie möchten mehr über die Kooperation und das Set-up erfahren? Dann melden Sie sich jetzt kostenfrei zu unserem Webinar an: 📅 Datum: 02. Juli 🕒 Uhrzeit: 13:00 Uhr 📌 Anmeldung: Link zur Anmeldung in den Kommentaren👇 David Riemer Raphael Neuberger Michael Duttlinger Svenja Heyer Julian Kutzim Christian Kulnick

👉 WIE KANN MAN EIGENTLICH ALTERNATIVE ASSETS KAUFEN? Das ist gar nicht so schwer. Die Antwort für Vermögensverwalter und Family Offices gibt das Seminar "Alternative Assets in der Vermögensverwaltung" am 2. Juli um 13:00 Uhr. Zur Anmeldung geht es über den Link unten #alternativeassets #digitalassets #vermögensverwaltung #tokenization

Ingolf Putzbach und ich haben ja schon öfter Gäste von Maklerpools im sum.talk begrüsst. Den CEO eines neugegründeten Pools hatten wir aber noch nie. Das liegt natürlich daran, dass meiner Erinnerung nach in den letzten 10 Jahren kein Pool neu gegründet wurde. Umso spannender ist das Gespräch mit Florian Kümper von FinanzRitter. Es dürfte Einigkeit darüber bestehen, dass Pools eine ausschlaggebende Rolle dabei spielen, unseren Maklern zu erlauben, ihr Geschäftsmodell trotz zunehmender Regulierung, komplexerem Produktangebot und anspruchsvolleren Kunden erfolgreich zu führen. Die stark unterschiedlichen Modelle verschiedener Makler führen dazu, was Florian als "unzureichende technologische Unterstützung der Pools" beschreibt. Es ist unmöglich, mit einer Tech-Plattform sowohl den reinen BU-Makler, der seine Kunden über youtube Videos generiert und online berät als auch dem lokalen Maklerchampion, der Kunden aus seinem persönlichen Netzwerk rekrutiert und sie ein Leben lang rundum zum Versicherungsschutz berät, perfekt zu unterstützen. Deutliche Fortschritte in der Maklerunterstützung durch Pools wird es erst dann geben, wenn die Geschäftsmodelle der Makler zu wenigen Modellen konvergieren. Dann wird sich zu jedem verbreiteten Geschäftsmodell eine perfekt passende Software entwickeln. Ausschliesslichkeitsorganisationen machen das seit Jahren vor und haben ihre Produktivität auch deshalb gegenüber Maklern so stark verbessert (Produktivität der AOs in den letzten 10 Jahren +40%, bei Maklern +/-0%). Für den Fall konvergierender Maklergeschäftsmodelle sehe ich immer noch die Pools als ideale Konsolidierer. Unilink in Osteuropa macht das perfekt vor. Noch sehen wir im deutschsprachigen Raum nur erste, zaghafte Versuche. Ein echter Konsolidierer, der Makler auf ein einheitliches Geschäftsmodell führt und sie dann erwirbt und zusamenführt, ist mir noch nicht begegnet. Der Link: https://lnkd.in/eQgsCR7j