Beitrag von Kilian Göb

Bitcoin ETFs, Digital Assets, AI in Finance - GEKOMMEN UM ZU BLEIBEN Dies ist ein wichtige Botschaft für (alle) Wissensarbeiter und Führungskräfte im Finanzsektor. Innerhalb nur weniger Wochen, seit die Börsenaufsicht ihren Segen dazu erteilt hat, erreichen die Nettozuflüsse bei Bitocin ETFs die magische Tagesmarke von 1 Mia Dollar... Natürlich gibt es immer noch auch ganz viele andere durchaus interessante Wachstumsfelder im Asset Management - Infrastructure, ESG(T), Real Estate, Private Equity - you name it. Bloss, das meiste davon kennt Ihr doch schon, die Mechanismen, die Kundenstories, die Preisfindung - für einen erfahrenen Banker, eine versierte Bankerin ist das meist nur 'more-of-the-same'. Bloss bei Digital Assets, Cryptowährungen, Stablecoins, CBDC aber auch bei AI in Finance erfolgen die Entwicklungen derart dynamisch, ohne ein solides Basisverständnis fällt es selbst den erfolgreichsten Teams mit der Zeit schwer, à-jour und damit marktfähig zu bleiben. 🔷 Die gute Nachricht ist: immer mehr Finanzinstitute haben das erkannt und unterstützen aufstrebende Talente aber auch ihre Teamleads auf dem Weg, sich mit der spannenden Materie vertraut zu machen. Ich freue mich darauf, viele davon auch in unserem nächsten Lehrgang 'Blockchain Economy & AI in Finance' (dies ist bereits die 6. Durchführung HWZ University of Applied Sciences in Business Administration Zurich !) auf diesem Weg zu begleiten. Gerade das Seminar 'AI in Finance' oder das Immersion-Tour nach Südostasien versprechen komplett neue Perspektiven und Erlebnisse. #lifelonglearning at its best, so to speak. Infos und Anmeldung im Kommentar... https://lnkd.in/dS3QjDjE

Warum Stablecoins die Zukunft der digitalen Währungen sein könnten 🚀 Hast du schon von #Stablecoins gehört? Diese innovativen digitalen Währungen könnten die Art und Weise revolutionieren, wie wir Transaktionen im Internet tätigen. Aber was sind eigentlich Stablecoins? Stablecoins sind #Kryptowährungen, deren Wert an einen stabilen Vermögenswert wie den US-Dollar, den Euro oder sogar Gold gebunden ist. Im Gegensatz zu anderen Kryptowährungen wie Bitcoin oder Ethereum unterliegen Stablecoins weniger Volatilität, da sie nicht den starken Preisschwankungen des Krypto-Marktes ausgesetzt sind. 🔹 Vorteile von Stablecoins: ➡ Stabilität: Durch die Bindung an eine etablierte Währung oder einen Vermögenswert bieten Stablecoins ein hohes Maß an Stabilität im Vergleich zu anderen Kryptowährungen. ➡ Schnelle Transaktionen: Transaktionen mit Stablecoins können schnell und kostengünstig durchgeführt werden, was sie ideal für den internationalen Geldtransfer macht. ➡ Geringe Volatilität: Die geringe Volatilität von Stablecoins macht sie zu einem attraktiven Instrument für Händler und Investoren, die sich vor Preisschwankungen schützen möchten. 💡 Nutzen von Stablecoins: Stablecoins bieten eine Reihe von Anwendungsfällen, darunter: ➡ Internationale Geldüberweisungen ➡ Handel und Investitionen ➡ Absicherung gegen Währungsrisiken ➡ Finanzierung von dezentralen Finanzanwendungen (DeFi) 💰 Investieren in Stablecoins: Interessiert daran, in Stablecoins zu investieren? Es gibt verschiedene Möglichkeiten, dies zu tun, darunter: ➡ Direkter Kauf auf Kryptowährungsbörsen (z.B. Bitpanda oder Coinbase) ➡ Teilnahme an DeFi-Plattformen, die Stablecoins unterstützen (z.b. Uniswap, Sushiswap, Pancakeswap) Stablecoins könnten eine Schlüsselrolle bei der Förderung der breiteren Akzeptanz und Nutzung von Kryptowährungen spielen. Welche Vorteile sie bieten, hängt von den individuellen Bedürfnissen und Zielen ab. Aber eines ist sicher: Ihr Potenzial, die Art und Weise, wie wir Finanztransaktionen durchführen, zu verändern, ist enorm!

Krypto- / Alternativeassets und Kreditinstitute Wohin geht der Kryptomarkt - Meine persönlichen Gedanken Mein Gedankeneinblick in die derzeitige Dynamik und die zukünftigen Aussichten des Bitcoin-Marktes, insbesondere im Hinblick auf das aktuelle Rekordhoch und die damit verbundenen Faktoren. Der jüngste Anstieg des Bitcoin-Preises über die Marke von 69.000 US-Dollar ist ein signifikantes Ereignis, das durch verschiedene Schlüsselfaktoren getrieben wird. Die Deutsche Bank identifiziert in ihrer Studie "Bitcoin: Fünf Gründe, warum er auf einem Rekordhoch gehandelt wird (und hoch bleiben wird)" mehrere Treiber hinter dieser Entwicklung. Dazu gehören die Genehmigung von #Bitcoin-Spot-ETFs durch die amerikanische Börsenaufsicht, die Institutionalisierung des Marktes durch das Engagement traditioneller Finanzakteure, die zyklischen Bitcoin-Halbierungen, die positive Entwicklung der US-Konjunktur sowie die fortschreitende Regulierung des Krypto-Marktes in wichtigen Wirtschaftsräumen wie Europa und den USA. Die Historie des Bitcoin-Preises zeigt ein Muster von Auf- und Abschwüngen, wobei signifikante Preisanstiege oft auf Perioden der Konsolidierung oder Korrektur folgen. Eine Visualisierung der historischen Preisentwicklung und Korrekturen von Bitcoin zeigt, dass Schwankungen und Korrekturen integraler Bestandteil der Bitcoin-Marktdynamik sind. Diese historischen Daten verdeutlichen, dass trotz kurzfristiger Volatilität die langfristige Tendenz eine wachsende Akzeptanz und Integration von Bitcoin in das Finanzsystem aufzeigt. Ein Blick in die Vergangenheit, beispielsweise die Preisentwicklung von 2015 bis 2022, bietet weitere Einblicke in die Resilienz und das Wachstumspotenzial von Bitcoin. Für #Kreditinstitute ist es entscheidend, diese Entwicklungen zu verstehen und zu berücksichtigen, wie sie ihre Strategien im Umgang mit digitalen Assets und insbesondere Bitcoin anpassen. Die zunehmende Institutionalisierung des Marktes, die regulatorische Klarheit und das wachsende Interesse sowohl von Privatanlegern als auch von institutionellen Investoren deuten darauf hin, dass Bitcoin und andere Kryptowährungen zunehmend als legitime und wichtige Bestandteile des globalen Finanzsystems betrachtet werden. Zusammenfassend lässt sich sagen, dass die Integration von Kryptowährungen in das Finanzwesen kein vorübergehender Trend ist, sondern eine Entwicklung, die weiterhin an Dynamik gewinnen wird. Für Kreditinstitute bietet dies sowohl Herausforderungen als auch Chancen, da sie sich an die sich verändernde Landschaft anpassen und innovative Lösungen für ihre Kunden entwickeln müssen. #BTC #Bitcoin #cryptoassets #Blockchain #spotetf #micar #sparkassen

Was sind Altcoins? Ein kurzer Leitfaden für Einsteiger Altcoins, kurz für "Alternative Coins", sind Kryptowährungen, die nach dem Vorbild von Bitcoin entwickelt wurden. Sie bieten eine Vielfalt an neuen Features, Verbesserungen und Anwendungsfällen, die über das hinausgehen, was Bitcoin bietet. Von Ethereum mit seinen Smart Contracts, die automatisierte Vereinbarungen ermöglichen, bis hin zu Litecoin, das schnellere und günstigere Transaktionen verspricht, erweitert die Welt der Altcoins ständig die Grenzen dessen, was mit Blockchain-Technologie möglich ist. Vorteile von Altcoins gegenüber Bitcoin: ✅ Innovation: Viele Altcoins bieten neue und innovative Technologien, wie z.B. verbesserte Skalierbarkeit, Datenschutzfunktionen oder Governance-Modelle. ✅ Niedrigere Kosten: Einige Altcoins haben geringere Transaktionsgebühren als Bitcoin, was sie für alltägliche Transaktionen attraktiver macht. ✅ Schnellere Transaktionen: Viele Altcoins bieten schnellere Transaktionszeiten im Vergleich zu Bitcoin. ✅ Diversifikation: Investitionen in Altcoins können zur Risikostreuung in einem Krypto-Portfolio beitragen. Nachteile von Altcoins gegenüber Bitcoin: 🔴 Volatilität: Altcoins können noch volatiler als Bitcoin sein, was das Risiko von Investitionen erhöht. 🔴 Geringere Liquidität: Viele Altcoins haben eine geringere Marktliquidität, was zu Preisschwankungen führen kann. 🔴 Sicherheitsrisiken: Einige Altcoins sind anfälliger für Sicherheitsprobleme, da sie nicht dieselbe Netzwerksicherheit wie Bitcoin haben. 🔴 Geringere Akzeptanz: Bitcoin bleibt die bekannteste und am weitesten verbreitete Kryptowährung, während viele Altcoins weniger akzeptiert sind. Wo kann man Altcoins kaufen? Altcoins können auf einer Vielzahl von Krypto-Börsen gekauft werden, darunter Coinbase, Binance, Kraken und viele andere. Es ist wichtig, eine Börse zu wählen, die vertrauenswürdig ist und die benötigten Altcoins anbietet. Vor dem Kauf ist es ratsam, sich über die jeweilige Börse, die Gebührenstruktur und die Sicherheitsmaßnahmen zu informieren. Beim Investieren in Altcoins – wie bei allen Kryptowährungen – ist Vorsicht geboten. Eine gründliche Recherche und das Bewusstsein für die Risiken sind entscheidend. Denken Sie daran, nur so viel zu investieren, wie Sie bereit sind zu verlieren. #Altcoins #Kryptowährung

Was den #Bitcoin-Kurs dieses Jahr maßgeblich beeinflussen wird:

Bitcoin & Krypto Fear and Greed Index Aktuell liegt der Bitcoin & Krypto Fear and Greed Index bei 76, was auf eine positive Marktstimmung hinweist. Der Index ist ein wichtiger Indikator für die allgemeine Marktstimmung im Kryptowährungsbereich und wird von verschiedenen Plattformen verwendet und interpretiert. Er misst die Marktstimmung, indem er verschiedene Marktdaten und Stimmungsindikatoren analysiert. Der Index basiert auf der Annahme, dass übermäßige Angst zu einem überverkauften Markt und übermäßige Gier zu einem überkauften Markt führen kann. Es gibt keine einzelne Organisation oder Person, die als Urheber des Bitcoin & Krypto Fear and Greed Index identifiziert werden kann, da seine Berechnungen auf unterschiedlichen Modellen und Gewichtungen basieren. Hier sind die Hauptkomponenten, die in die Berechnung des Bitcoin Fear & Greed Index einfließen: + Volatilität (25%): Vergleicht die aktuelle Volatilität von Bitcoin mit der der letzten 30 und 90 Tage. Höhere Volatilität kann auf erhöhte Angst im Markt hinweisen. + Momentum und Volumen (25%): Analysiert das Handelsvolumen und Momentum über die letzten 30 und 90 Tage. Ein hohes Kaufvolumen bei starkem Momentum deutet auf Gier hin. + Soziale Medien (15%): Betrachtet Twitter-Daten wie Anzahl und Interaktionsrate von Bitcoin-bezogenen Tweets. Hohe Aktivität kann ein verstärktes Interesse und damit höhere Gier anzeigen. + Dominanz (10%): Misst die Dominanz von Bitcoin gegenüber Altcoins. Eine steigende Dominanz zeigt, dass Anleger in unsicheren Zeiten auf Bitcoin setzen, während ein Rückgang auf ein sichereres Marktumfeld und mehr Investitionen in Altcoins hinweist. + Trends (10%): Analysiert die Häufigkeit von Bitcoin-bezogenen Suchanfragen auf Google. Eine Zunahme dieser Suchanfragen kann auf vorherrschende Angst oder Gier im Markt hinweisen. + Umfragen (15%): Momentan nicht aktiv in den Index einbezogen, könnten aber zukünftig wieder genutzt werden, um das Marktsentiment zu erfassen. Der Fear and Greed Index wurde ursprünglich 2012 von CNN entwickelt, um die Emotionen und Stimmungen der Anleger auf den Finanzmärkten zu messen. Diese Emotionen beeinflussen die Kauf- und Verkaufsentscheidungen und somit die Marktpreise. Wenn Du mehr wissen willst, lass es mich wissen!

Bitcoin, verglichen mit traditionellen Fiat-Währungen und Central Bank Digital Currencies (CBDCs), bietet einige einzigartige Vorteile, die es für bestimmte Nutzer und Anwendungsfälle attraktiver machen. 1. Dezentralisierung: Im Gegensatz zu Fiat-Währungen, die von Zentralbanken und Regierungen kontrolliert werden, ist Bitcoin dezentralisiert. Das bedeutet, dass keine einzelne Einheit die Kontrolle über das Netzwerk hat. Diese Dezentralisierung schützt vor Zensur und Eingriffen durch Regierungen oder große Finanzinstitutionen. 2. Begrenztes Angebot: Bitcoin hat ein festgelegtes maximales Angebot von 21 Millionen Münzen. Diese Knappheit kann gegenüber Fiat-Währungen, die theoretisch unbegrenzt gedruckt werden können, zu einer Wertsteigerung führen. Im Gegensatz zu Fiat-Währungen und CBDCs, die inflationär sein können, hat Bitcoin deflationäre Eigenschaften. 3. Transparenz und Sicherheit: Die Blockchain-Technologie, auf der Bitcoin basiert, bietet ein hohes Maß an Transparenz und Sicherheit. Alle Transaktionen sind öffentlich und nachvollziehbar, und die Blockchain ist nahezu unveränderlich, was das Risiko von Betrug und Fälschungen verringert. 4. Unabhängigkeit von politischen und wirtschaftlichen Risiken: Da Bitcoin nicht an ein bestimmtes Land oder eine bestimmte Währung gebunden ist, ist es weniger anfällig für lokale wirtschaftliche oder politische Risiken, wie etwa Inflation oder Regierungseingriffe. 5. Einfacher internationaler Transfer: Bitcoin-Transaktionen können schnell und mit relativ geringen Gebühren über Grenzen hinweg durchgeführt werden, was es zu einer attraktiven Option für internationale Überweisungen macht. 6. Anonymität und Datenschutz: Obwohl alle Bitcoin-Transaktionen öffentlich sind, sind die Identitäten der Beteiligten nicht unmittelbar bekannt. Dies bietet einen gewissen Grad an Anonymität, was von einigen Nutzern als Vorteil angesehen wird. Im Bezug auf Bitcoin-basierte Spot ETFs (Exchange-Traded Funds): Ein Bitcoin Spot ETF würde es Anlegern ermöglichen, direkt in Bitcoin zu investieren, ohne die Kryptowährung selbst kaufen und verwalten zu müssen. Dies könnte den Zugang zu Bitcoin für eine breitere Gruppe von Investoren, einschließlich institutioneller Anleger, vereinfachen. Spot ETFs würden auf dem aktuellen Marktpreis von Bitcoin basieren, im Gegensatz zu derivatbasierten Produkten wie Futures, was eine direktere und transparentere Investition in die Kryptowährung ermöglichen würde. Die Einführung von Bitcoin Spot ETFs könnte als ein Zeichen der zunehmenden Legitimität und Akzeptanz von Bitcoin im traditionellen Finanzsystem gewertet werden. Allerdings ist es wichtig zu beachten, dass Bitcoin und andere Kryptowährungen auch Risiken bergen, wie hohe Volatilität, rechtliche Unsicherheiten und potenzielle technische Schwachstellen. Daher sollten Investitionen in Bitcoin und die Nutzung von Bitcoin-basierten Produkten abgewogen und innerhalb einer diversifizierten Anlagestrategie betrachtet werden.

Meine TOP 5❗Warum sich der Kryptomarkt weiter nach oben entwickeln wird 📍 Chancen für Kreditinstitute 📍 Die Perspektiven des Bitcoin-Marktes zeigen sich mir wie folgt: Der Bitcoin-Preis hat kürzlich ein historisches Hoch erreicht, indem er die Marke von 69.000 US-Dollar überschritten hat. Dieses Phänomen des stabilen Wachstums wird sich aus meiner Sicht weiter fortführen. Hierfür sprechen aus meiner Sicht folgende Punkte: ✅ ETF-Genehmigungen: Die Zulassung von Bitcoin-Spot-ETFs durch die amerikanische Börsenaufsicht hat zu bedeutenden Kapitalflüssen in Bitcoin-Fonds führender Anbieter wie Blackrock und Fidelity geführt. Dies signalisiert eine zunehmende Akzeptanz von Bitcoin als Anlageklasse unter traditionellen Investoren. ✅ Institutionalisierung des Marktes: Es gibt einen deutlichen Trend zur Institutionalisierung des Kryptomarktes, bei dem immer mehr etablierte Finanzakteure wie Hedgefonds und große Unternehmen in Bitcoin investieren. Dieser Prozess trägt zur Legitimität und Anerkennung von Kryptowährungen als Teil des Finanzsystems bei. ✅ Bitcoin-Halbierungen: Die periodischen Bitcoin-Halbierungen, bei denen die Belohnung für das Mining halbiert wird, haben historisch zu einer Preiserhöhung geführt. Die nächste Halbierung ist für April 2024 geplant, was zu Spekulationen über einen weiteren möglichen Preisanstieg führt. ✅ Wirtschaftliche Rahmenbedingungen: Die positive Entwicklung der US-Wirtschaft und die erwarteten Zinssenkungen durch die Zentralbanken könnten die Liquidität erhöhen und die Investitionsbereitschaft in risikoreichere Anlagen wie Bitcoin fördern. ✅ Fortschritte in der Regulierung: Die zunehmende Regulierung des Kryptomarktes, sowohl in Europa durch die Umsetzung der MiCAR-Verordnung als auch in den USA durch verstärkte Maßnahmen der SEC und CFTC, trägt zu einer erhöhten Investitionsbereitschaft bei. Dies kann die Volatilität und den Preis von Bitcoin steigern. 🔰 Zusammenfassend lässt sich sagen, dass die Kombination aus regulatorischen Entwicklungen, institutioneller Beteiligung, makroökonomischen Faktoren und spezifischen Krypto-Events wie den Halbierungen zu einem Umfeld beiträgt, das für anhaltend hohe oder sogar steigende Bitcoin-Preise förderlich ist. Für Kreditinstitute bedeutet dies, dass sie die Entwicklungen im Bereich der digitalen Assets genau beobachten und ihre Strategien entsprechend anpassen müssen, um von den sich bietenden Chancen zu profitieren und potenzielle Risiken zu managen. #bitcoin #BTC #mica #micar #halving #crypto #krypto

📈🌐 Bitcoin-Preissprünge: Investieren jenseits traditioneller Marktmodelle In der Welt der Kryptowährungen erleben wir einen Markt, der sich grundlegend von den traditionellen Finanzmodellen unterscheidet. Als professionelle Krypto-Fonds-Manager müssen wir diese einzigartige Dynamik verstehen, um effektive Strategien zu entwickeln. Bitcoin folgt keinem lognormalen Zufallsweg, sondern einem Sprung-Diffusions-Modell. Dies bedeutet, dass wir Phasen sehen, in denen der Preis seitwärts tendiert oder fällt, gefolgt von plötzlichen massiven Preissprüngen innerhalb weniger Stunden oder Tage. Die Erkenntnis hieraus? Versuche, Muster in den Seitwärtsphasen zu erkennen, können zu verpassten Gelegenheiten führen. "Hodling", das langfristige Halten von Bitcoin, erscheint als die einzige tragfähige Strategie, um von der hohen Volatilität zu profitieren. Eine aggressivere Herangehensweise, die die einzigartigen Marktbedingungen von Kryptowährungen berücksichtigt, könnte der Schlüssel zum Erfolg sein. 🔗 Lesen Sie mehr über unsere Einsichten und Strategien im vollständigen Artikel: https://lnkd.in/eEuWq9jD #Bitcoin #Kryptowährung #Investition #Finanzmarkt #Innovation

Die Tabelle ist ein starkes Statement - doch wie sollte man damit umgehen? ❓ Die Übersicht ist in der Finanzwelt seit Jahrzehnten gang und gäbe. Für die einzelnen Kalenderjahre wird die Performance von unterschiedlichen Märkten und Assetklassen farblich dargestellt. Damit fällt es recht leicht, Zyklen und Zusammenhänge besser zu verstehen. Der Inhalt der Darstellung wechselt, Kandidaten werden ausgetauscht, teilweise um eine Gesamtsicht zu erhalten, oder auch um tiefer in Sektoren einzutauchen. Die üblichen Verdächtigen sind Anleihen, Aktien, Rohstoffe, teilweise auch Währungen, Emerging Marktes. Bitwise Asset Management (haben jüngst die ETC Group in Europa übernommen) hat die "traditionelle" Sicht um Bitcoin erweitert - und damit wird es spannend. Entweder ist Bitcoin ganz oben - oder ganz unten. 💡 Ganz unten alle 4 Jahre. Der sogenannte Zyklus kann in 4 Phasen unterteilt werden, die jeweils schlechteste ist in der Tabelle gut lesbar. In allen 3 anderen Phasen führt Bitcoin die Hitliste an. ❗️ Ja super - jetzt Vollgas geben? ❓ Ganz so einfach ist es nicht. Hier wird nur auf eine Variable abgestellt, die Performance. Für eine Allokationsentscheidung ist mindestens noch das Risiko in Betracht zu ziehen. Und eigentlich auch noch viel mehr, denn eine der intensivsten Fragen, die wir in der Vermögensverwaltung immer wieder mit Mandaten besprechen, ist die Frage der Höhe der Allokation von Krypto in Bezug auf das Gesamtvermögen. ❗️ 1%? 3%? 5%? 10%? Oder mehr? Sorry, aber darauf gibt es keine pauschale Antwort. ❗️ Jeder unserer Mandanten ist genauso individuell wie seine Vermögensallokation. Aber soviel sei gesagt - professionell verwaltet und in ein Gesamtvermögen eingebettet, empfehlen wir keine homöopathischen Dosen. 😀 Sie haben Fragen? ❓ Gerne hier oder unter markus.vandeweyer@abam.email Schönen Gruß aus Frankfurt! #abam #Krypto #BTC #Bitcoin #Ethereum #ETF #Bitwise #ETC