Beitrag von private banking magazin

Diese Woche habe ich an einem sehr interessanten Termin teilgenommen. Dr. Christian Riedel vom BMUV und Johannes Erhard vom BMF haben Mitglieder des Digital Finance Forums und des Sustainable Finance Beirates sehr gut und umfassend zu europäischen Gesetzgebungsprozessen informiert - dafür noch einmal ganz herzlichen Dank! Meine Erkenntnisse: Ja, es ist so aufwändig und komplex wie vermutet, aber es ist dennoch notwendig und sehr wichtig, dass wir uns aus der Praxis aktiv in die Gestaltung der für die Finanzbranche geltenden Regelungen und Gesetze einbringen. Wie seht ihr das?

Ratingagentur Scope senkt Österreichs Bonitätsbewertung Die Ratingagentur Scope senkt Österreichs Bonitätsbewertung auf "AA+" von "AAA". Erfahren Sie mehr über die Gründe und Auswirkungen in Finanzen & Börse. https://lnkd.in/gAkUh_jp

𝗦𝗧𝗥𝗚+𝗙 🔎 𝗔𝗹𝘁𝗲𝗿𝗻𝗮𝘁𝗶𝘃𝗲𝗻 𝗶𝗻 𝗱𝗲𝗿 𝗨𝗻𝘁𝗲𝗿𝗻𝗲𝗵𝗺𝗲𝗻𝘀𝗳𝗶𝗻𝗮𝗻𝘇𝗶𝗲𝗿𝘂𝗻𝗴 In wirtschaftlich turbulenten Zeiten werden Banken 🏦 bei der Kreditvergabe an Unternehmen selektiver und zurückhaltender. Institute konzentrieren ihr Kreditgeschäft auf die größten Konzerne unter ihren Firmenkunden und vergeben weniger Kredite an #mittelständische Unternehmen. Auf der Suche nach Alternativen in der Unternehmensfinanzierung erkennen viele Firmen, dass private Kreditgeber eine wichtige Alternative darstellen. Hinzu kommt, dass Private-Debt-Fonds häufig in der Lage sind, passgenauere Lösungen anzubieten als Banken. Co-Investments, bei denen Private-Debt-Fonds (als so genannte General Partner) den Investoren in ihren jeweiligen Fonds (so genannte Limited Partner) die Möglichkeit geben, sich zusätzlich zur Fondsinvestition an spezifischen Transaktionen direkt zu beteiligen, gewinnen als interessante Alternative zu einem Fondsinvestments weiter an Bedeutung. Gründe hierfür sind unter anderem, dass sie sich positiv auf Kostenstruktur und Rendite des Portfolios auswirken und die Transparenz von Transaktionen und Schuldnern verbessern. Welch hoher Stellenwert dem doppelten Due-Diligence-Ansatz hier beigemessen wird, erläutern Jakob Schramm, Head of Private Credit, und Florian Hofer, Director Private Credit, im aktuellen Newsletter I/2024 des Bundesverband Alternative Investments e.V. (BAI). 👓 Mehr erfahren ⤵ #alternativeinvestments #privatemarkets

Die wichtige Rolle der Sparkassen für eine nachhaltige Transformation In Zeiten globaler Unsicherheiten und tiefgreifender ökologischer Herausforderungen steht der deutsche Mittelstand vor einer entscheidenden Aufgabe: der nachhaltigen Transformation. Gerade in diesem Kontext spielen regionale Kreditinstitute wie die Sparkassen eine Schlüsselrolle. Warum? Die Sparkassen sind nicht nur Kreditgeber – sie sind tief in ihren Regionen verwurzelt, kennen die spezifischen Bedürfnisse und Herausforderungen der lokalen Unternehmen und fördern so gezielt nachhaltige Projekte. Ihre dezentrale Struktur ermöglicht es ihnen, maßgeschneiderte Finanzierungslösungen anzubieten, die den Fokus auf langfristigen Erfolg und regionale Wertschöpfung legen. Ein Beispiel ist die Finanzierung von nachhaltigen Innovationsprojekten oder energieeffizienten Technologien in kleinen und mittleren Unternehmen (KMUs). Hier sind es oft die Sparkassen, die durch ihre Nähe zu den Unternehmen als verlässliche Partner agieren. Sie unterstützen nicht nur finanziell, sondern bieten auch strategische Beratung und Expertise an, wie Nachhaltigkeit in die Geschäftsmodelle integriert werden kann. Mit Blick auf die europäische Nachhaltigkeitsagenda und die steigenden Erwartungen von Investoren und Verbrauchern wird der Beitrag regionaler Kreditinstitute immer wichtiger. Denn: Ohne nachhaltige Finanzierungen wird es keine nachhaltige Wirtschaft geben. Was lässt sich festhalten? Sparkassen sind als regionale Kreditinstitute entscheidende Wegbereiter für die nachhaltige Transformation des deutschen Mittelstands. Sie schaffen nicht nur finanzielle Sicherheit, sondern tragen aktiv dazu bei, die Wirtschaft ökologisch und sozial verantwortungsvoll zu gestalten. #Nachhaltigkeit #Mittelstand #Sparkassen #Transformation #Regionalbanken #ESG

Die brandneue Jahrespublikation 2023/2024 der BKS ist da! 📚 Erfahren Sie alles über die jüngsten Entwicklungen und Herausforderungen im NPL-Management. In diesem Jahr liegt der Schwerpunkt auf regulatorischen Themen, #ESG und #KI, aber auch Praxisthemen kommen nicht zu kurz: 🌍 Jan Dzieciol & Dr. Marcel Köchling geben einen makroökonomischen Überblick über geopolitische Spannungen, Zinsentwicklung und die Auswirkungen auf den NPL-Markt. ⚽ Juergen Sonder & Dr. Ludwig J. Weber, LL.M. (Schultze & Braun) zeigen, wie NPL-Management auch in Krisenzeiten zum Heimspiel wird - mit den richtigen Strategien und Spielern. 📊 Berkkan Adem Altunaydin & Dominik Kohrs analysieren, wie sich die aktuellen makroökonomischen Faktoren auf die Bedienbarkeit von Verbraucherkrediten auswirken. 💶 Cristina Bachmeier, LL.M. beleuchtet die Eckpunkte der europäischen NPL-Regulierung. 📜 Sandra Förster & Ilka Pufe (DKB | Deutsche Kreditbank AG) erklären, was das neue #Kreditzweitmarktgesetz für Anforderungen und Pflichten mit sich bringt. 👔 Woldemar Häring (White & Case LLP) geht auf die Eignung von Geschäftsleitern und Aufsichtsräten im Rahmen des Kreditzweitmarktgesetzes ein. 🤖 Achim Cremer (QUALCO) gibt Einblicke, wie sich die neue KI-Verordnung der EU auf den Kredit- und Inkassobereich auswirkt. 🔍 Aron Klingberg & Sebastian Fritz-Morgenthal (Advisense) beleuchten die künftige Nutzung externer Kredit-Scores im internen Kreditprozess. 🌿 Dr. Frank Schlein (CRIF Deutschland) erklärt, worauf es beim ESG-konformen Wirtschaften ankommt. 💰 Markus Thanner (Bankhaus Bauer Aktiengesellschaft) zeigt, warum Nachhaltigkeit kein kleines Thema für Banken ist. 📖 Claus Radünz (LBBW) unternimmt den Versuch einer Begriffsbestimmung von notleidenden Krediten. 🏘️ Janine Hardi analysiert Non-performing Loans bei Schwarmfinanzierungen. 🧠 Andreas Vogel & Thorsten Kops (Experian) erläutern die intelligente Kreditantragssteuerung im Lichte regulatorischer Anforderungen. 🆘 Lars Schröter (LOANCOS GmbH) beleuchtet die Rolle von Förderbanken als Krisenhelfer und Zukunftsgestalter. Ein großes Dankeschön geht an alle Autorinnen und Autoren. Wir wünschen eine gute Lektüre! Holen Sie sich hier Ihr Exemplar: https://lnkd.in/evYgdRgy #NPL #Kreditmanagement #Jahrespublikation #BKS

🌍 Ihre Meinung ist gefragt: Nachhaltigkeit in der Finanzberatung Seit August 2022 sind Finanzberater durch die Ergänzung von MiFID II im Rahmen des EU-Aktionsplans „Finanzierung Nachhaltigen Wachstums“ verpflichtet, das Thema Nachhaltigkeit in ihre Kundengespräche zu integrieren. 🌱 Wir möchten von Ihnen, den Finanzexperten, erfahren: Wie reagieren Ihre Kunden auf Nachhaltigkeitsthemen? Ihr Feedback hilft uns, ein tieferes Verständnis dafür zu entwickeln, wie das Thema Nachhaltigkeit in der Finanzberatung aufgenommen und umgesetzt wird. #AFP #Nachhaltigkeit #Finanzberatung #MiFIDII

Heidi Abraham und Christiane Löberbauer von Reimann Investors: „Mit der Öffnung wollten wir uns bewusst dem Wettbewerb stellen“ Den Namen Reimann verbindet man mit einer traditionsreichen Unternehmerfamilie. Einige Familienmitglieder, die sich Ende der 1990er-Jahre von ihrer Beteiligung am früheren Familienunternehmen getrennt haben, lassen ihr Vermögen im eigenen Family Office verwalten. Vor mehr als 10 Jahren hat sich Reimann Investors für externe Anleger geöffnet. Welche Möglichkeiten sich da auftun, erklären die Geschäftsführerinnen Heidi Abraham und Christiane Löberbauer. private banking magazin: Frau Löberbauer, Frau Abraham, Reimann Investors bietet externen Anlegern Zugang zur Anlagestrategie von einzelnen Mitgliedern einer vermögenden deutschen Unternehmerfamilie. Wie kam es damals zu dieser Entscheidung? Heidi Abraham: Das war eine organische Entwicklung. 2006...In Verbindung stehende Nachrichten:Beteiligungsgesellschaft der Reimann-Familie: JAB Holding beruft GeschäftsführerUmfrage von Coller Capital: Das erwarten Private-Equity-Investoren von Zinsen, Secondaries, KI und Co.Asset Management: Wie Reimann Investors KI im Risikomanagement nutztChancen und Risiken von KI: Wie Europas Familienunternehmen Künstliche Intelligenz nutzen

Hier findet Ihr die komplette Studie zur Verbreitung von Nachhaltigkeitsüberlegungen in der Schweizer Kreditfinanzierung. Zwei Spoiler: (1) Viele Banken setzen sich mit Nachhaltigkeitsüberlegungen in der Kreditvergabe auseinander. (2) Die Luft nach oben ist trotzdem noch sehr gross... Happy Reading!

++++++++News++++++++News+++++++News+++++++++++ Die #IKB ist eine Partnerschaft mit der Europäischen Investitionsbank eingegangen und hat ihre Position als #Finanzierer der #nachhaltigenTransformation des #Mittelstands gestärkt. Mit der Unterzeichnung eines ersten Garantierahmens für die Absicherung eines Kreditvolumens in Höhe von 400 Millionen € nehmen die European Investment Bank (EIB) und die IKB Deutsche Industriebank AG eine unbefristete #Partnerschaft auf. Vor dem Hintergrund eines geopolitisch herausfordernden Marktumfeldes verfolgt die #EIB mit dem Garantierahmen das Ziel, durch die Übernahme von Kreditrisiken den Zugang des europäischen Mittelstands zu Finanzierungen zu verbessern. Mit der anteiligen Absicherung des Kreditvolumens verringert die IKB im Neugeschäft ihre risikogewichteten Aktiva und erhält längerfristig die Möglichkeit, den Garantierahmen fortlaufend in Anspruch zu nehmen. Mit dem Garantierahmen sollen insbesondere Projekte zur Verbesserung der #Klimabilanz und für den nachhaltigen #Umweltschutz mit einer ambitionierten Zielquote von 30 % berücksichtigt werden. „Dieses Abkommen stärkt die Position der IKB als #Transformationsfinanzierer im Mittelstand“, sagte IKB-Vorstandsvorsitzender Dr. Michael Wiedmann. „Wir freuen uns, dass wir damit unser bestehendes Angebot zur Finanzierung von #Nachhaltigkeitsprojekten für unsere Kunden erweitern und noch attraktiver gestalten können“, so Wiedmann weiter. Zielgruppe sind Unternehmen aller Branchen mit bis zu 3.000 Mitarbeitenden, die in der EU investieren. #GemeinsamGutesUnternehmen

Die BCA AG zählt zu den größten der Maklerpools in Deutschland und unterstützt seine Vertriebspartner bei der Finanzberatung auf vielfältige Art und Weise – auch bei weniger traditionellen Investitionsmöglichkeiten. Was ist bei der BCA AG neben den Klassikern im Angebot? Interview mit Dr. Frank Ulbricht, Vorstand bei der BCA AG Wie schwierig ist der Vertrieb von eher speziellen Produkten und auf welche Anlageklasse muss man in baldiger Zukunft ein Auge haben? Wir verraten es Ihnen im Interview bei AssCompact ⬇ #Finanzen #Investment #AssCompact