Beitrag von Swiss Banking - Schweizerische Bankiervereinigung

Die SBVg schlägt vor, vier Lücken im TBTF-Dispositiv zu schliessen: 1) die Bereitstellung von mehr Liquidität durch die SNB im Bedarfsfall, 2) den Public Liquidity Backstop, 3) präzisere Regeln bezüglich Vergütung und Verantwortlichkeit, und 4) die Optimierung der Aufsichtstätigkeit der FINMA. Der erste Punkt hat für die VSPB Priorität. #ABPS #TBTF #Finanzplatzschweiz #Regulierung https://lnkd.in/dxsHgxpM

Kleine Banken profitieren dank des Schweizer Kleinbankenregimes von zusätzlichen Erleichterungen bei der Regulierung. Dies stellt international eine Besonderheit dar und ist ein gutes Beispiel für den proportionalen und risikobasierten Ansatz der Eidgenössische Finanzmarktaufsicht FINMA. Lesen Sie den aufschlussreichen Beitrag von Simon Brönnimann, Leiter Aufsicht Kleinbanken und Wertpapierhäuser bei der Eidgenössische Finanzmarktaufsicht FINMA, in der Digitalausgabe von "Die Volkswirtschaft": https://lnkd.in/eMUK4V39

Schweizer Grossbanken Wettbewerbsrecht: Keine Auflagen für UBS nach CS-Übernahme Heute, 11:18 Uhr Die UBS muss nach der Übernahme der Credit Suisse keine wettbewerbsrechtlichen Auflagen erfüllen. Die Finanzmarktaufsicht Finma kommt nach einem kartellrechtlichen Kontrollverfahren zum Ergebnis, dass der Zusammenschluss der beiden Grossbanken den wirksamen Wettbewerb «in keinem Marktsegment» beseitigt. Zwar habe die UBS in gewissen Teilsegmenten ihre Marktposition verstärken können. Die gesetzlichen Voraussetzungen der Fusionskontrolle für einen Eingriff seien aber nicht erfüllt. Das Kontrollverfahren sei damit «ohne Bedingungen, Auflagen und weitere Prüfungen» abgeschlossen worden. Die Finma hatte die Notübernahme der CS durch die UBS nach Kartellgesetz bereits vorzeitig am 19. März 2023 bewilligt. Diese Massnahme sei im Interesse des Gläubigerschutzes erfolgt, betont sie. Dies sei damals notwendig gewesen, damit vom Finanzplatz Schweiz und den internationalen Finanzmärkten grösserer Schaden habe abgewendet werden können. Mit der normalerweise für die kartellrechtliche Beurteilung zuständigen Wettbewerbskommission (Weko) sei die Finma «in engem Kontakt» gestanden, heisst es in der Mitteilung: «Gemeinsam wurden umfassende Marktabklärungen getroffen und zahlreiche Stellungnahmen von Konkurrenten, Verbänden sowie spezifischen Kunden ausgewertet.» UBS nimmt Entscheid «zur Kenntnis» Die umfangreichen Markterhebungen und die detaillierte Stellungnahme der Weko hätten der Finma eine «hinreichende Grundlage verschafft, um einen abschliessenden Entscheid zu fällen». Mit dem Abschluss des Kontrollverfahrens endet die besondere Zuständigkeit der Finma gemäss Kartellgesetz in dieser Sache. Die Finma werde die Integration der Credit Suisse in die UBS aus ihrer Aufsichtsperspektive aber «weiterhin eng begleiten». #grossbank #ubs #wettbewerbsrecht #fina #kontrollverfahren https://lnkd.in/emqqUGP9

Schweiz bietet ihr Bankenrecht zum Export an Der Vorschlag im Zuge der Fusion der Credit Suisse auf die UBS, geht aber scheinbar nicht wirklich innovative Wege: Es ist v.a. wieder von höheren Eigenmittel- und Liquiditätsanforderung, Einbezug der Aktionäre per Bail-In die Rede. Wirklich neu wäre nur die Rückzahlung von Boni der Top-Manager. #bankenregulierung #Kapitalanforderungen #Liquidität #bailin #baseliii

💬 „Kreditinstitute müssen hinter die Fassaden ihrer Großkreditnehmer schauen,“ so die FMA-Vorstände Helmut Ettl und Eduard Müller. ⚠️ Die FMA erinnert an die Wichtigkeit der Regeln der Bankenaufsicht für Großkredite, um potenzielle Klumpenrisiken zu verhindern, die zu massiven Verlusten bei Kreditinstituten führen können. 🔍 Um Klumpenrisiken und Ansteckungskanäle zu vermeiden, ist es unerlässlich, verbundene Kundengruppen als solche zu erkennen und zu melden. Im Bereich der Gewerbeimmobilien sind wirtschaftliche Verbindungen oft nicht auf den ersten Blick ersichtlich. 👥 Verschachtelte Strukturen von Briefkastenfirmen, wie gegenseitige Garantien, Personengleichheit in der Geschäftsführung und undurchsichtige Beteiligungsstrukturen, können wichtige Risiken verschleiern. 📉 Immer öfter zeigt sich im Immobilienbereich, dass vermeintlich unabhängige Firmen "wie Dominosteine purzeln". 📑 Neue EBA-Richtlinien und eine EU-Verordnung bringen mehr Klarheit bei Definitionen und Anwendungen. 👉 Mehr dazu gibt es in der neuen Ausgabe "Reden wir über Aufsicht" https://bit.ly/3U97Wkr #Banken #Kredit #EBA #Gewerbeimmobilien

Nur mal so ein Gedanke zur Finanzplatzförderung: Wie wäre es denn, wenn man verstärkt den Schattenbankensektor nach Frankfurt holt? Private Credit hat irre Volumenzuwächse - und das ganze funktioniert ja nur im Zusammenspiel mit den voll regulierten Banken. Ein tieferer Sinn der Basel-Regulierung war es ja, dass Banken weniger Kreditrisiken auf ihre Bilanz nehmen und neben Verbriefung ( 😑 ) solche EK-fressenden Posten dann über die Private Markets abgedeckt werden. Wobei die Genies der Bankenaufsicht dann eben auch die Controls da erhöhen müssten ... Anyways, da die großen Deals immer mehr in Europa stattfinden und aufgrund der systemischen Risiken von Private Credit eine aufsichtliche Begleitung intensiver werden muss, wäre ein camp in Frankfurt als EU headquarter (statt London oder Paris) doch naheliegend für die großen Fonds

Laut einer neuen Studie der Beratung Edelmann Smithfiled misstrauen die Deutschen ihren Finanzdienstleistern. Nicht nur Banken, Versicherungen und Fondsanbieter kämpfen um das Vertrauen, sondern auch Fondsmanager, Fintechs und Kryptowährungen. Die Liste der Kritikpunkte an die Finanzdienstleister ist lang: ❌ zu wenig Service ❌ zu teuer ❌ undurchsichtige Preise Dies ist bei uns jedoch anders. Wir legen Fokus auf Ihren Mehrwert. Es geht um Ihr Geld und um Ihre Zukunft – Beides ist uns wichtig! ✅ Bankenunabhängig mit langjähriger Erfahrung ✅ Fairness und Transparenz ✅ Menschlichkeit, Vertrauen und Sympathie Sie können darauf vertrauen, dass wir Ihre finanzielle Situation klar darlegen und Ihnen die bestmöglichen Empfehlungen aufgrund unserer fachlichen Expertise aussprechen. Den vollständigen Bericht können Sie hier im Handelsblatt nachlesen: https://lnkd.in/eBqHyCSN

In einer spannenden Analyse beleuchtet Oswald Grübel die UBS-Kampagne «Banking is our craft» aus einem neuen Blickwinkel und zeigt ihre Bedeutung in der modernen Bankenlandschaft auf. Lesen Sie seinen vollständigen Artikel auf ADC Switzerland, um in den historischen Kontext und die aktuellen Trends im Bankwesen einzutauchen: https://from.ubs/6005lyxbU

Hallo zusammen! - 🎯 Breaking News aus der Liechtensteiner Finanzwelt: Die VP Bank AG steht vor spannenden Herausforderungen und einem bedeutenden Führungswechsel: Urs Monstein - bisher Interim-CEO - übernimmt nun definitiv das Ruder. Vor ihm liegen keine leichten Aufgaben: Die Bank durchläuft aktuell eine intensive Transformationsphase, die von Kosteneinsparungen und strategischer Neuausrichtung geprägt ist. 💡 Die zentrale Frage: Wie wird die VP Bank den Spagat zwischen notwendiger Restrukturierung und dem Ausbau in den Kernmärkten meistern? Die Fokussierung auf das Intermediärgeschäft und die nordischen Länder sowie Deutschland - ohne physische Präsenz - ist definitiv ein mutiger Schritt. Wie seht ihr die Zukunft der Bank?

😮 Da hat uns Brüssel tatsächlich überrascht und die CRR III und die CRD VI direkt am Tag nach Redaktionsschluss unserer aktuellen #Bankenspezial, am 19.06.2024, im EU-Amtsblatt veröffentlicht. Damit wird die CRR III nächste Woche am 09.07.2024 in Kraft treten. ‼️ Dann müssen die Institute auch bereits die ersten zwei neuen Regelungen noch dieses Jahr anwenden: 1. #Kryptoassets, die Institute in der Bilanz (auch indirekt in Fonds) halten, müssen nun als eigene Risikopositionen mit neuen Risikogewichten berücksichtigt werden. So erhalten Instrumente auf Kryptowährungen wie Bitcoin oder Euthereum ein Risikogewicht von 1250%. 2. Die erleichternde Übergangsregelung für #Staatsanleihen, die in der Währung eines anderen EWR-Landes denominiert sind, gelten wieder bis 2027. Die übrigen Änderungen hinsichtlich des Kreditrisikos (im KSA, IRBA, SA-CCR und CVA) werden planmäßig am 01.01.2025 zur Geltung kommen. ⏩ Aber auch wir bei Union Investment können schnell reagieren. So werden wir die zwei sofort geltenden Regelungen in unserem Reporting zum Meldestichtag im September 2024 umsetzen. Auch haben wir zwischenzeitlich zwei weitere Immobilienfonds auf die Umsetzung der beschriebenen Maßnahmen geprüft und können bei einem davon auch eine Erleichterung im KSA-Risikogewicht von 20%-Punkten erreichen. 👇 Nun wünsche ich unseren Kunden viel Erfolg bei der Umsetzung der neuen Regulierung und eine interessante und hilfreich Lektüre der neuen Bankenspezial. #CRR3 #Basel4 #Bankenregulierung #Meldewesen #Investmentfonds #Eigengeschäft #DepotA #Bankenspezial