¿Cuáles son las mejores herramientas para gestionar los riesgos financieros en tu organización?

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Los riesgos financieros son las incertidumbres y pérdidas potenciales que surgen de la exposición de su organización a diversos factores, como las fluctuaciones del mercado, las tasas de interés, los incumplimientos crediticios, las fallas operativas y los problemas legales. La gestión de los riesgos financieros es esencial para garantizar la estabilidad, la rentabilidad y la sostenibilidad de su organización. En este artículo, conocerás algunas de las mejores herramientas para gestionar los riesgos financieros en tu organización y cómo aplicarlas en diferentes escenarios.

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1 Identificación de riesgos

El primer paso en la gestión de los riesgos financieros es identificar las fuentes y los tipos de riesgos a los que se enfrenta su organización. Puede utilizar varios métodos para recopilar y analizar datos, como estados financieros, registros históricos, informes de mercado, puntos de referencia de la industria, encuestas, entrevistas y auditorías. También debe tener en cuenta los factores externos e internos que afectan a su organización, como las condiciones económicas, los cambios normativos, el comportamiento de los clientes, la competencia, la tecnología y los recursos humanos. Al identificar los riesgos, puede priorizarlos en función de su probabilidad e impacto, y desarrollar estrategias adecuadas para abordarlos.

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Brian Read

CFO @ Serve Robotics (Nasdaq: SERV)
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It all kicks off with constant vigilance and a culture of open communication. Imagine us gathered, sharing insights from different corners of our organization, pooling knowledge from every department to identify risks. This cross-departmental collaboration ensures we’re catching potential issues from all angles, making our risk radar even more effective.

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2 Evaluación de riesgos

El siguiente paso en la gestión de los riesgos financieros es evaluar las posibles consecuencias y oportunidades de los riesgos que ha identificado. Puede utilizar varias herramientas para medir y cuantificar los riesgos, como el análisis de sensibilidad, el análisis de escenarios, la simulación de Monte Carlo, el valor en riesgo y las pruebas de estrés. Estas herramientas le ayudan a estimar el rango y la probabilidad de los resultados, y los efectos de los cambios en variables clave, como los precios, los volúmenes, los costos, los ingresos y los flujos de efectivo. Al evaluar los riesgos, puede evaluar las compensaciones entre el riesgo y el rendimiento, y determinar el nivel óptimo de exposición al riesgo para su organización.

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ISMAILA AFOLABI OLATUNDE ( BSC, ACA, FMVA® )

First Class Accounting|Financial Planning & Analysis|Corporate Finance| Financial Reporting|Strategy
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Each company must evaluate their financial risk exposure. The first thing to do is to evaluate their process to see if there is any way tha can make them lose money or revenue.

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Brian Read

CFO @ Serve Robotics (Nasdaq: SERV)
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When it comes to assessing risks, dialogue across the board is key. We utilize risk matrices and financial models, yes, but the real magic happens in the discussions that follow. By bringing diverse perspectives from across the organization into the conversation, we’re able to better understand the real impact of potential risks. It’s these rich, multidimensional insights that guide our decision-making process.

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3 Mitigación de riesgos

El tercer paso en la gestión de los riesgos financieros es mitigar los riesgos que ha evaluado. Puede utilizar varias herramientas para reducir o transferir los riesgos, como la diversificación, la cobertura, los seguros, los contratos y los planes de contingencia. Estas herramientas le ayudan a minimizar la volatilidad y la incertidumbre de su rendimiento financiero, y a proteger sus activos y pasivos de eventos adversos. Al mitigar los riesgos, puede mejorar su ventaja competitiva y aumentar su resiliencia y flexibilidad frente a las condiciones cambiantes del mercado.

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Brian Read

CFO @ Serve Robotics (Nasdaq: SERV)
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Crafting our defense strategy is a team sport. From finance to operations, every department plays a role in building our comprehensive risk mitigation plan. We share strategies and insights, ensuring that every part of our organization is not just informed but actively contributing to our safety nets. This collaborative approach ensures that our plans are robust, covering all bases.

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David Shonibare (ACA, ACTI)

Chartered Accountant || Financial Analyst 8yrs + Exp || Financial Reporting Expert || Top Business Strategist - Helping Organizations achieve their goals through the right strategies 🎯|| Professional Tutor
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Development of Mitigation Strategies: After identifying and assessing risks, organizations develop mitigation strategies to address them. These strategies can vary depending on the nature of the risk and may involve risk avoidance, risk reduction, risk transfer, or risk acceptance.

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4 Monitoreo de riesgos

El cuarto paso en la gestión de los riesgos financieros es monitorear los riesgos que ha mitigado. Puede utilizar varias herramientas para realizar un seguimiento e informar de los riesgos, como paneles, indicadores, alertas y auditorías. Estas herramientas le ayudan a medir y comunicar la eficacia y eficiencia de sus estrategias de gestión de riesgos, y a identificar cualquier brecha o desviación de sus objetivos y expectativas. Al supervisar los riesgos, puede garantizar el cumplimiento y la responsabilidad de su organización, y ajustar sus planes de gestión de riesgos según sea necesario.

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Tomi Akinwale ACCA, ACA, ACTI, B.TECH, FMVA, AAT.

Tax | Deloitte | Financial Reporting & Modelling |
(editado)
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Risk monitoring involves creating mechanisms to track risk identification and risk mitigation processes in order to ensure that introduced strategies are working effectively as intended.

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5 Aprendizaje de riesgos

El quinto paso en la gestión de los riesgos financieros es aprender de los riesgos que ha monitoreado. Puede utilizar varias herramientas para revisar y mejorar sus prácticas de gestión de riesgos, como la retroalimentación, la evaluación, la evaluación comparativa y la innovación. Estas herramientas le ayudan a capturar y compartir las lecciones y conocimientos de sus experiencias de gestión de riesgos, y a aplicarlos a situaciones futuras. Al aprender de los riesgos, puede fomentar una cultura de mejora continua y aprendizaje en su organización, y aumentar su preparación y confianza para nuevos desafíos y oportunidades.

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Brian Read

CFO @ Serve Robotics (Nasdaq: SERV)
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After navigating a challenge, we come together to debrief and share lessons learned, making sure these insights reach every corner of our organization. This culture of open communication not only fosters learning but also builds a collective resilience. Through workshops, shared stories, and reflective discussions, we turn individual experiences into collective wisdom.

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6 Integración de riesgos

El sexto paso en la gestión de los riesgos financieros es integrar los riesgos que has aprendido. Puede utilizar varias herramientas para alinear y coordinar sus actividades de gestión de riesgos, como políticas, procedimientos, estándares y sistemas. Estas herramientas le ayudan a integrar e integrar la gestión de riesgos en su estructura organizativa, procesos y cultura, y a garantizar la coherencia de sus objetivos y estrategias de gestión de riesgos. Al integrar los riesgos, puede crear un enfoque holístico y estratégico para administrar los riesgos financieros en su organización y lograr sus objetivos y visión financiera.

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Brian Read

CFO @ Serve Robotics (Nasdaq: SERV)
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Integrating risk management into our organizational fabric hinges on constant communication. From the executive level down to front-line employees, we ensure that a risk-aware mindset permeates every discussion, decision, and strategy. By making risk management a common language across our organization, we strengthen our collective ability to anticipate, respond, and adapt to whatever comes our way. This approach not only secures our operations but also empowers every team member to be an active participant in safeguarding our organization’s future.

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7 Esto es lo que hay que tener en cuenta

Este es un espacio para compartir ejemplos, historias o ideas que no encajan en ninguna de las secciones anteriores. ¿Qué más te gustaría añadir?

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Mahmoud Said, CA, CMA, MBA, CSCA

Financial consultant, Board member, Co-Founder & Managing partner
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In conclusion, financial risk management is an ongoing process that requires a comprehensive understanding of an organization's financial landscape and a proactive approach to identify and mitigate risks.

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1 Identificación de riesgos

2 Evaluación de riesgos

3 Mitigación de riesgos

4 Monitoreo de riesgos

5 Aprendizaje de riesgos

6 Integración de riesgos

7 Esto es lo que hay que tener en cuenta

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