Publicación de Guardia Civil

Desmantelada desde Lugo una célula de un grupo criminal dedicado al blanqueo de capitales 👉 Los detenidos hacían uso de 41 cuentas corrientes en entidades bancarias nacionales y extranjeras, de modo que en solo dos meses lograron blanquear unos 135.000 euros. 👉 Para blanquear el dinero que obtenían con sus actividades ilegales, recurrían a la compra de criptodivisas y realizaban apuestas deportivas de bajo riesgo. De hecho, los movimientos de las cuentas eran siempre por “importes bajos”, precisamente para evitar que saltaran las alarmas de los organismos de control. 👉 Entre los detenidos, se encuentra el responsable de captar en persona a terceros para que abriesen cuentas en entidades bancarias, en portales de apuestas, registros de usuarios exchange o intercambiadores de criptomonedas, para ponerlas a disposición de la trama delictiva. #lugo #guardiacivil #criptomonedas #blanqueodecapitales #agilecontrolsolutions

🚨Noticias sobre el BLANQUEO 🇦🇷 Cómo veníamos escuchando estos días (el famoso “rumor de pasillo”), en el día de ayer se confirmó la prórroga del Régimen de regularización de Activos en Argentina Lo importante, cómo queda el nuevo calendario 🗓️: 🔺 La prórroga para realizar la manifestación de adhesión al Régimen de Regularización de Activos que vencía este 30 de septiembre, se extendió al 31 de octubre de 2024 inclusive. 🔺Conforme ello, se modifican las fechas de las etapas de la siguiente manera: - Etapa 1️⃣: desde el 1 de octubre de 2024 hasta el 31 de octubre de 2024 inclusive. - Etapa 2️⃣: desde el 1 de noviembre hasta el 31 de enero, inclusive. - Etapa 3️⃣: desde el 1 de febrero de 2025 hasta el 30 de abril de 2025 inclusive. A partir de esta nueva resolución, ahora tenes tiempo para adherirte y depositar tu dinero/ crypto/ activos virtuales/ etc en un banco (o Proveedor de activos virtuales -PSAV- en caso de blanqueo crypto) hasta el 31/10/2024. ➡️ ¿Y cuándo puedo retirarlo con estos cambios? Podrás retirarlo a partir del 1° de noviembre. 🚨IMPORTANTE: Solamente el efectivo/crypto regularizado hasta el 30 de septiembre podrá ser retirado parcial o totalmente a partir del 1°de octubre, tal como fuera estipulado originalmente, ello para no afectar a aquellas personas y/o Empresas que se adhirieron antes del 30/09/2024 🗓️ #afip #blanqueo #crypto #regularizacion

🇯🇲 Esta semana participamos en el 59º plenario de CFATF- GAFIC  en Negril (Jamaica). Durante este encuentro se ha presentado y aprobado la guía “Investigaciones sobre criptactivos”.  🔎 El estudio se centra en los riesgos emergentes de blanqueo de capitales asociados al delito de #narcotráfico mediante activos virtuales: su uso, proveedores de servicios cripto, y métodos de investigación y confiscación en este tipo de delitos. 👉 El manual, que se publicará próximamente, incluye recomendaciones, estrategias y buenas prácticas para abordar el uso indebido de #criptoactivos para prevenir la explotación de las monedas digitales con fines delictivos, incluida la creación, ocultación y blanqueo de fondos ilegales. ➕ INFO ⬇️ #Criptomonedas #PoliticasdeDrogas

Seamos un poco polémicos esta vez: ¿Es la Norma #PLAFT aplicable a los Proveedores de Servicios con Activos Virtuales (#PSAV) una norma con un enfoque basado en #riesgos? Como sabemos, la semana pasada se aprobó la Resolución SBS N° 02648-2024 que establece las disposiciones aplicables a los #PSAV en materia PLAFT. Esta norma impone una serie de obligaciones que deberán cumplir los #PSAV con la finalidad de combatir los delitos de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (#LAFT), alineada en estricto a las recomendaciones brindadas por el Grupo de Acción Financiera Internacional (#GAFI). Sin embargo, las recomendaciones brindadas por #GAFI mencionan en todo momento que la implementación de la regulación aplicable a los #PSAV y a las obligaciones que estos deban cumplir deben tener un enfoque basado en riesgos (#EBR) relacionados a los delitos de #LAFT con activos virtuales. Revisemos un poco de datos de la industria: 🔸 Según la revista Forbes, al 2023, 1.28 millones de personas son titulares de criptomonedas. Esto equivale a solo el 3.8% de la población del Perú. 🔸 El Informe "The 2024 Crypto Crime Report" elaborado por la empresa Chainalysis observa que durante el 2023 hubo una caída de casi el 30% del monto lavado utilizando activos virtuales en compración al 2022. 🔸 De acuerdo al Informe Nº 00006-2023-UIF-SBS, dentro del periodo 2012-2021, del análisis de 103 casos de conversión, transferencia, ocultamiento y/o tenencia, que comprenden 139 sentencias condenatorias de lavado de activos, solo 1 caso de lavado de activos corresponde a la industria de #PSAV, equivalente al 1% de los casos de #LAFT durante dicho periodo. Esto últimos datos no solo indican que la industria de los activos virtuales en el Perú es pequeña, sino que además el riesgo de #LAFT utilizando activos virtuales es ínfimo. De acuerdo a Informe de Inteligencia Financiera de mayo de este año, el 53% de casos relacionados a lavado de activos provienen de la minería ilegal. Sin embargo, las disposiciones y obligaciones que deben cumplir los #PSAV son bastante similares a las que deben cumplir las empresas mineras. Lo que menciono no quiere decir que no deba existir regulación #PLAFT aplicable a la industria #cripto, sin embargo, considero que si debió existir un enfoque basado en riesgos en la implementación de la norma #PLAFT a la industria #cripto peruana y no implementar una norma "al caballazo" para cumplir con las recomendaciones de #GAFI. Evidentemente, esta nueva normativa podría frenar una industria en crecimiento, perpetuar la informalidad de los #PSAV y afectar la adopción de las criptomonedas y activos virtuales en el país. Veremos cómo se desarrolla en el tiempo. Mariano Camere Echevarría #thecryptocounsel 21MBulls

Agosto cierra el mes en llamas en el ecosistema financiero 🧯🫠 Hoy repasamos en AML Freaks las últimas noticias en PBC/FT, analizamos los salarios del director de compliance en EE. UU. y te invitamos a próximos eventos. Newsletter completa 📥 https://lnkd.in/ecHE3Ggx Las dos noticias que más llaman la atención: 🗞️ TD Bank, el gigante de Canadá, investigado en EE. UU. por fallos graves en su programa de PBC/FT. Narcotraficantes chinos blanquearon al menos $653 millones en EE. UU. 💰 El compliance no puede ser una checklist de requisitos y ha de estar entre las prioridades de la alta dirección. Sin cultura, estamos perdidos. El banco ha reservado $2,6 mil millones reservados para afrontar las posibles multas 🔴 Una cifra que recuerda a la multa de Binance del año pasado, $4,3 mil millones, la cual destronó a la histórica de €2 mil millones a Danske Bank de 2017. Hablando de Binance… 🗞️ Binance y su ex CEO Changpeng Zhao imputados por no tomar medidas para recuperar criptomonedas robadas. Tres inversores han demandado a Binance, alegando que la plataforma no actuó debidamente para recuperar sus criptomonedas robadas 💸 Changpeng Zhao, fundador y ex CEO de Binance, vuelve a ser acusado. Actualmente está cumpliendo condena en prisión (4 meses) tras el escándalo de 2023 ⛓️ Y eso no es todo para Binance, la empresa enfrenta otra demanda de la Comisión del Mercado de Valores (SEC) por la gestión indebida de los fondos de sus clientes y por comerciar con valores de la empresa no registrados adecuadamente. Sigue creciendo la presión sobre Binance en Estados Unidos 😬

PREVENCIÓN BLANQUEO DE CAPITALES Y ACTIVOS DIGITALES (ICAM - 4 de julio) ¿Qué particularidades presenta, para los activos digitales, el paquete regulatorio europeo, ya publicado, sobre prevención en el blanqueo de capitales?. ¿Cuáles son las nuevas obligaciones para los prestadores de servicios de Criptoactivos?, ¿qué ocurre con las transferencias desde o hacia wallets autoalojadas?, ¿cómo han de relacionarse los prestadores de servicios europeos con prestadores de otras jurisdicciones?, ¿se prohíben las wallets autoalojadas o las criptomonedas que están diseñadas para evitar ser rastreadas, generando el anonimato? Trataremos de resolver algunas de estas cuestiones en la jornada que, la Sección de Derecho Bancario del Ilustre Colegio de la Abogacía de Madrid, ha organizado, el próximo día 4 de julio, a las 17:00h., sobre "Prevención Blanqueo de Capitales: Nuevos retos para los sujetos obligados. Los activos digitales". Tengo el honor de participar, compartiendo panel con: PRESENTA Y MODERA: José Ramón Couso Pascual , Diputado 2º de la Junta de Gobierno del ICAM. Presidente Sección Derecho Bancario del ICAM PONENTES: - Pedro Comín. Director del Sepblac - Isabel Payo Alcázar , Asesora PBC en TesoroPublico. - José Rodríguez Fuentes. Jefe de la Brigada de Blanqueo de Capitales. Comisaría General de Policía Judicial - Alfredo Muñoz. Profesor Derecho Mercantil Universidad Complutense de Madrid , Of Counsel en CECA MAGÁN ABOGADOS y Of Counsel en Grant Thornton España La sesión se celebrará de forma presencial, en el Salón de Actos del ICAM (C/Serrano, 9) y, también, se transmitirá online. Jornada de acceso libre, previa inscripción, según el formato de asistencia, en: - Presencial: https://lnkd.in/dYP7_ZSR - Online: https://lnkd.in/d3ApMyEf *Fe de erratas: En la imagen adjunta pone que la fecha de celebración es el 27 de septiembre, cuando debiera decir 4 de julio.

🚨Noticias sobre el BLANQUEO 🇦🇷 En el día de ayer se confirmó la prórroga del Régimen de regularización de Activos en Argentina. Lo importante, cómo queda el nuevo calendario 🗓️: 🔺 La prórroga para realizar la manifestación de adhesión al Régimen de Regularización de Activos que vencía este 30 de septiembre, se extendió al 31 de octubre de 2024 inclusive. 🔺Conforme ello, se modifican las fechas de las etapas de la siguiente manera: - Etapa 1️⃣: desde el 1 de octubre de 2024 hasta el 31 de octubre de 2024 inclusive. - Etapa 2️⃣: desde el 1 de noviembre hasta el 31 de enero, inclusive. - Etapa 3️⃣: desde el 1 de febrero de 2025 hasta el 30 de abril de 2025 inclusive. A partir de esta nueva resolución, ahora tenes tiempo para adherirte y depositar tu dinero/ crypto/ activos virtuales/ etc en un banco (o Proveedor de activos virtuales -PSAV- en caso de blanqueo crypto) hasta el 31/10/2024. ➡️ ¿Y cuándo puedo retirarlo con estos cambios? Podrás retirarlo a partir del 1° de noviembre. 🚨IMPORTANTE: Solamente el efectivo/crypto regularizado hasta el 30 de septiembre podrá ser retirado parcial o totalmente a partir del 1°de octubre, tal como fuera estipulado originalmente, ello para no afectar a aquellas personas y/o Empresas que se adhirieron antes del 30/09/2024 🗓️ Si Tenes dudas sobre el blanqueo, podes contactarnos por DM que con nuestro equipo legal y contable podemos asesorarte. www.estudiogac.com.ar #afip #blanqueo #crypto #regularizacion

Los argentinos pueden adherirse a un “perdón” fiscal si declaran sus criptomonedas al Estado, evitando sanciones por evasión. Por medio del Decreto 608, publicado en el Boletín Oficial recientemente, el Gobierno nacional bajo el presidente Javier Milei confirmó los cambios de la Ley 27.743 de “Paquete Fiscal”, aprobada junto a la “Ley Bases” El decreto reglamentario 608/2024 se habla sobre un perdón fiscal para declaraciones de hasta 100.000 dólares y se establece que las criptomonedas se considerarán dentro del país si son administradas por un #exchange registrado ante la Comisión Nacional de Valores (CNV). Recordando que, la CNV lanzó en marzo el Registro de Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (PSAV) para prevenir lavado de dinero y financiamiento del terrorismo, siguiendo las recomendaciones del GAFI. Quienes usen monederos virtuales no inscritos en el PSAV no podrán legalizar sus tenencias bajo el nuevo régimen. #Criptomonedas

BLANQUEO DE CRIPTOACTIVOS EN ARGENTINA 📌 La Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP) incluyó por primera vez en un blanqueo a los activos virtuales. 📌 Es necesario depositar los criptoactivos en uno de los Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (PSAV) aprobados por la Comisión Nacional de Valores (CNV). Lista de PSAV: https://lnkd.in/gWAQRFhW 📌 Una vez que los criptoactivos estén depositados, el interesado podrá manifestar su adhesión al blanqueo antes del 30 de septiembre de este año. Posteriormente, entre el 1 de octubre y el 30 de noviembre, deberá presentar una declaración jurada ante la AFIP. 📌 El usuario deberá comprobar la tenencia de las criptomonedas al 31 de diciembre de 2023. 📌 El blanqueo permite incluir cuentas de cripto, que tienen el mismo tratamiento de otros tipos de cuentas, con una franquicia de hasta u$s100.000. 📌 Para la etapa 1 del blanqueo al 30 de septiembre, la alícuota aplicable al excedente del equivalente a u$s100.000 será del 5% en concepto de impuesto especial de regularización el que irá incrementándose en las siguientes etapas (al 10% en la etapa 2 y 15% en la etapa 3). 📌 Existe un riesgo de entrar en la lista gris del GAFI. Si Argentina cae en la lista gris, el blanqueo queda excluido para dinero en efectivo ubicado físicamente en el país. De darse esta situación, habría que analizar la ‘fecha de corte' para evitar afectar a quienes blanquearon efectivo en Argentina. https://lnkd.in/geKYun3M https://lnkd.in/gT8QfQBy https://lnkd.in/g88Pe8Gy

🇧🇴 La Unidad de Investigaciones Financieras suspende el registro para operadores cripto en Bolivia. Te explico en simple: Anteriormente la UIF emitió una resolución designando a los Proveedores de Activos Virtuales como sujetos obligados. 🧑⚖️ ¿Qué son los sujetos obligados? Son entidades o personas que, por la naturaleza de su trabajo, deben implementar medidas de prevención y detección de delitos como lavado de dinero o financiamiento del terrorismo. 🔸 Bancos 🔸 Notarías 🔸 Empresas de valores y más. Los proveedores de cripto también forman parte de esta lista, con el nombre de Proveedores de Servicios de Activos Virtuales. Esto significa que deben cumplir ciertos requisitos como manuales de políticas para prevenir actividades ilícitas. 📕 Registro ante la UIF La UIF determinó que las personas o empresas que intercambien, transfieran, emitan o custodien activos virtuales deberían registrarse en un plazo de 30 días. Esta obligación era amplia, sin incluir umbrales mínimos de transacciones u otras condicionantes. La diputada Mariela Baldivieso se pronunció mencionando que debía existir una distinción en la norma entre usuarios cripto y quienes lo realizan como negocio. ✅ Suspensión del registro Ayer, la UIF emitió una nueva resolución suspendiendo la resolución que creaba el registro. Por un comunicado emitido el mismo día, menciona que lo hace para atender consultas que se generaron en torno a cómo se aplicaría este registro. 🔍 ¿Qué se viene? Es posible que la UIF emita instrucciones específicas adicionales en el futuro. Sin embargo, la resolución que suspende el registro no menciona si volverá a emitirse una nueva resolución en el futuro cercano.