Cheval Blanc Patrimoine

🗓️ Save the date ! C’est l’événement du mois de Mars en gestion de patrimoine. Ce Vendredi aura lieu la 1ere édition de Next Gen Patrimoine, dont voici la carte des speakers de la journée auxquels je me joindrai avec plaisir ! Nos métiers évoluent tellement vite, alors on essaie de partager de la valeur, des connaissances, de s’adapter au nouveau monde, d’évoluer et de construire. 🏠On va parler d’immobilier avec des stars du secteur comme mon ami Thierry Herrmann et Philippe Journo ! Quelles carrières ! 🤖 il y aura les disrupteurs de l’IA avec Vincent Aurez qui construit le ChatGPT de nos métiers, Cyprien Delmeule de Wealthcome 📊Dans nos métiers on va échanger avec Guillaume Simonin, Emmanuel NARRAT, Stéphane Molère, Elsa Letellier et Anthony CALCI et l’excellente Sandrine GENET et moi même donc ! 💡 Et ce sera l’ occasion de rencontrer plusieurs professionnels de grande valeur du secteur avec qui on travaille au quotidien chez Cheval Blanc Patrimoine : - Dans la cryptomonnaie Mathieu Charret de Mon Livret C - Pour le Private Equity Paul Moreno Blosseville pour le private equity pour Opale et Tikehau, quelle maison, Lucas MESQUITA pour Caption ! L’évènement a été réfléchi et conçu par Florian Freyssenet qui y a mis beaucoup d’énergie. Il est aussi soutenu par l’ANACOFI - Association Nationale des Conseils Financiers notre association professionnelle. 📹On tournera le premier épisode de la série « dans la tête d’un top CGP » conçue par Florian et qui accueillera des CGP qui partageront leur vision les mois à venir. j’essaierai à ses côtés de vous partager un peu de ce qu’on sait faire, et surtout de faire du bien à nos métiers ! Je serai donc le 1er de la série, sans pression pour autant :) Pour vous inscrire : https://tally.so/r/wAA9bN Les inscriptions ferment lundi soir à minuit !

🌧️☀️[le coup de gueule du mois : C’est trop facile de prévoir la météo de la semaine dernière…] Depuis Septembre on a bien été raillé quand on disait qu’il fallait s’intéresser aux obligations et alléger ses positions sur les marchés actions en particulier au US, avec un S&P à +150 en 5 ans malgré le Covid, la guerre et l’inflation. Je crois que j’ai écris cela 10 fois. Tout en étant investi d’ailleurs, mais dans des proportions diversifiées. Dans l’équilibre. Modestement, on observait les flux de BofA, Goldman Sachs, Warren Buffet, Ray Dalio ou encore les analyses de C. Barraud, KBL et tellement d’autres. Les top guns de la planète finance. ☀️Et la surchauffe était toujours pointée du doigt. Malgré cela… On eu le plaisir de lire dans les commentaires de mes posts que Warren Buffet allégeait ses positions parce qu’il ne savait pas comment inverstir, et qu’il était surcoté (oui… 2 personnes ont écrit ça). (🔥Spoiler : il a fait 18% de plus que son indice depuis le 1/1 on parle d’un objectif de 2 ans de performance annoncé par les investment coachs les plus courageux…) 📊Et quand on écrivait que les marchés européens étaient sous évalués (soutenu par des gars sérieux comme Jeremy Blackwell par exemple), même si on était trop en avance la vision était la bonne. 📊 Pour ceux que cela intéresse d’ailleurs, je mets dans les images les espérances de revenus de différentes classes d’actif pour les 10 prochaines années. Jp classe le large cap Europe et Chine devant les US. Maintenant les mêmes qui nous disaient de faire 100% ETF en DCA (ou tout d’un coup parfois !) nous parlent de diversification sur des actifs numériques (!!) ou dans des clubs deals douteux (je vous rassure il y en a des géniaux), ou encore dans de l’immobilier fractionné à 50€ qui promet des rendements de 10% par an sur des immeubles classés G au fin fond de la France. 💡Ces mêmes gars qui se moquaient d’un investissement en loi Pinel à Saint Ouen ou à Montreuil (qui était un très bon investissement d’ailleurs) parce que critiquer buzze plus que construire. ☀️☔️⛈️ C’est toujours plus facile de prévoir la météo de la veille les amis… Ici, on analyse de la data, des chiffres, et on essaie de trouver la suite. Alors on se trompe oui. Mais on a des parapluies au cas où. De notre côté, on continue à parler de demain, pas d’avant hier. Et par ailleurs, notre métier doit mettre au centre de ses préoccupations la maîtrise des risques et la diversification. 👉👉 Ne faites jamais confiance à un CGP qui ne vous propose qu’une solution d’investissement : ça ne parle que de Scpi ? Fuyez. Cela ne parle que d’ETF ? fuyez. Un patrimoine équilibré est un patrimoine diversifié tout comme un conseiller de qualité est un conseiller qui vous propose une organisation patrimoniale diversifiée. 💡Bien s’entourer est essentiel.

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🎙️Quelle Masterclass ! Pour tous ceux qui ont 10 min je vous conseille de regarder cette vidéo géniale de Steve Jobs qui a inspiré de nombreuses carrières 👇 🔥Ce discours a changé ma vision de pas mal de choses il y a 15 ans. Il a changé ma vision du monde. Il donne des ailes. Il referme des cicatrices. Steve Jobs a fondé la plus grande entreprise de l’histoire moderne : Apple. Mais surtout, il nous apprend que tout est possible à celui qui aime ce qu’il fait. 🎙️Steve Jobs nous raconte 3 histoires de sa vie en plusieurs points. 👉 Enfant adopté, rejeté par une 1ere famille qui voulait une fille, il a finalement grandi dans un environnement calme et chouette. C’est important. 👉 Promis à de grandes études, il a finalement opté pour l’entreprenariat en montant son entreprise dans le garage de ses parents. 👉 Après un succès fulgurant à 30 ans il a été licencié d’Apple. C’est une première leçon : il faut apprendre à bien s’associer quand on développe sa société… 👉 D’abord extrêmement découragé et déprimé, il s’est vite ressaisi et pour une bonne raison : il pouvait continuer à faire ce qu’il aime. Il a donc monté deux entreprises… NeXT (qui est le père d’iOS) et Pixar… Et il a profité de ce moment pour rencontrer la femme de sa vie. 👉 Il revient ensuite triomphant chez Apple dont il reprend les rênes en 2000. Revanche. 👉 Après en avoir fait l’entreprise numéro un du monde, bien aidé par Tim Cook son super binôme, il a eu un premier cancer qu’il a vaincu et un deuxième qui l’a emporté en 2011. 1️⃣ Un départ fulgurant parti de rien : tout est possible 2️⃣Une chute, un échec et une revanche : on ne doit pas abandonner 3️⃣ Une fin. Il faut vivre chaque moment en essayant d’être heureux. Au travers de ces histoires, il nous laisse des Punchlines qui sont des leçons éternelles pour la vie : 🎙️ Ayez le courage de suivre votre cœur et votre intuition. L'un et l'autre savent ce que vous voulez réellement devenir. Le reste est secondaire. 🎙️ Ne menez pas une vie qui n’est pas la vôtre : pour réussir, il faut faire ce que l’on aime 🎙️ Le départ d’Apple et son échec ont d’abord été un drame, puis la meilleure chose qui lui soit arrivée dans sa vie: « Le poids du succès a été remplacé par la légèreté d'être à nouveau un débutant, moins sûr des réponses. » 👉 l’échec n’est pas le fait de tomber. C’est le fait de ne pas se relever. Il termine en répétant trois fois « Ayez faim. Soyez instatiables » 💡La passion, la résilience, l’importance d’une vie, authentique et épanouissante. Suivre ses intuitions.. 🎙️« Si vous vivez chaque jour comme si c’était le dernier, vous finirez un jour par avoir raison. » Ça m’a marqué. Et depuis, chaque matin, je regarde dans le miroir en me demandant : « Si aujourd’hui était le dernier jour de ma vie, est-ce que j’aimerais faire ce que je vais faire aujourd’hui ? » Si la réponse est « non » plusieurs jours de suite, alors je sais que je dois changer quelque chose. » Exceptionnel.

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⏱️C’est la fin de semaine et il reste encore 2000 choses à faire… alors voici 6 lois pour optimiser son temps ! Le temps c’est de l’argent, du confort, de la sérénité. L’optimiser permet de dégager plus de production, ou plus de temps libre, et surtout moins de stress ! 👉🏼 1- La loi de Carlson (ma préférée) Selon Carlson, le temps perdu a cause d’une interruption est même supérieur au temps de l’interruption lui-même ! Lorsqu’on est interrompu au milieu d’une mission, d’une idée, on peut perdre le fil et on a besoin de temps pour se reconcentrer = Stress, perte de temps ! - La solution : on s’isole pour travailler sur un dossier important, on instaure des règles pour respecter le travail en cours, on coupe son téléphone si besoin, on ne dérange pas quelqu’un qui travaille… 👉🏼 2- la loi de Pareto Aussi appelée la loi du 80/20 ! 80% des résultats sont fournis par 20% du travail. A l’origine, Pareto disait que d’Agir sur 20% des causes permet de régler 80% du problème. Bien souvent, si on se concentre sur le vrai problème qui fait partie du tout qui semble être le problème, on peut éliminer le problème ! - La solution : on analyse, on se concentre sur l’essentiel pour optimiser les résultats. On doit éliminer le superflu, essayer de trouver l’effort qui paie. La data nous y aide beaucoup aujourd’hui, et la compréhension de son métier aussi ! 👉🏼 3- la loi de Parkinson Ou l’anti-procrastination ! Sans deadline, on a tendance à laisser traîner pour se concentrer sur… les 80% qui ne servent à rien et laisser traîner - La solution : on se fixe des deadline pour éviter de procrastiner & se mettre une bonne pression. 👉🏼 4- la loi de Laboritt On a tendance à se décourager devant des missions complexes. 1h n’est pas toujours égale à 1h, on le sait tous ! - La solution : pour se rendre la tâche la plus agréable, on commence par le plus difficile avec la fraîche énergie, et on termine aisément avec les taches les plus appréciées ! 👉🏼 5-la loi de Illich La theorie du rendement décroissant (et aussi des pains au chocolat) Au delà d’un certain seuil, l’efficacité décroît On sature aux tâches complexes et/ou rébarbatives. La solution : faire des pauses. On ne travaille bien que quand l’état d’esprit est bon, léger, motivé. On s’aère. Selon des études, le temps de concentration optimal se situe entre 30 et 45 minutes ! Des pauses de 5 minutes toutes les 30-45 minutes et des blocs de 1h30 en variant les activités 👉🏼 6- la loi de Murphy La loi de l’emmerdement maximum… On mesure toujours l’aléa qui fera perdre du temps, parce qu’il finira par arriver. La solution : ne jamais imaginer que toutes les planètes seront alignées. On prend en compte les aléas. En ce sens il y a la loi de Hofstdadter: « les choses prennent toujours plus de temps que prévu, même en prenant en compte la loi de Hofstadter ! » 💡Personnellement j’essaie, ça améliore mon quotidien mais cette saleté de loi de Murphy...

🔵⚪🔴⚔️ Le premier fonds d'épargne défense expliqué par notre ministre de l'économie Eric Lombard ce matin Quelques incertitudes encore, mais une volonté d'avancer rapidement : Pour trouver 5 milliards d'euros recherchés par le gouvernement pour la défense, la création d'un premier fonds a donc été décidée. Voici quelques éléments clés de l'intervention du ministre : 👉 Eric Lombard annonce la création d'un placement d'épargne éligible à partir de 500€ et géré par Bpifrance. Objectif : lever 500 millions d'euros. Contrainte annoncée : "un placement long terme" qui sera au moins bloqué 5 ans. 👉 Le fonds sera accompagné par d'autres produits qui sont en cours de réflexion chez les banques et les compagnies d'assurances. Ces fonds seront disponibles dans les assurances vie et les comptes titres. Pas plus d'infos à ce sujet, sauf que cela sera "libre" pour y investir. On s'éloigne donc d'une épargne obligatoire... 👉 Notre ministre de l'économie précise toutefois qu'il "encourage les français à investir dans l’économie (de la défense) parce que sur la durée ça rémunère mieux que l’épargne". C'est donc une volonté d'incitation mais pas de contrainte qui est présentée. 👉 Le taux de rendement ? Celui des actions dans lesquels les fonds sont investis. On parle de "capital d'entreprise à qui il faut laisser le temps de monter en régime". On peut déduire qu'il s'agit de sociétés non cotées ? Ou de jeunes sociétés ? 💡 Bref. Encore un peu tôt pour comprendre ce qu'il y aura dedans donc, les espoirs de rendements, les risques, les contreparties. On sait juste que c'est 500€ mininum, bloqué 5 ans minimum, avec un rendement variable selon les sociétés à qui il faut laisser le temps de se développer. Annoncer la naissance d'un nouveau fonds de private equity dans l'armement éligible à partir de 500€ (habituellement pour ces fonds c'est minimum 100.000€) en somme. Interessant et à suivre !

Retrouvez mon interview avec Carine Dany sur toutes les plateformes d'écoutes. Merci beaucoup Carine Dany pour cet échange sans filtre !

💰La période des déclarations fiscales arrive, alors faites d’une pierre deux coups !💡Vous souhaitez maîtriser votre fiscalité et réduire vos impôts ? Profitez d’un rdv offert pour découvrir toutes les solutions pour l’année 2025 👉 https://lnkd.in/gnJwwfbT Parmi les solutions… 👉 Allier retraite et performance : Investir avec un PER ? Bonne idée, mais en architecture ouverte ou rien. Vous en avez déjà un ? Ça tombe bien on le transfère gratuitement et on vous donne accès au shérif des PER, le plus solide qui sait tout faire. 👉 Investir avec la loi Girardin ? Certes efficace, on vous explique les plus et les moins ! 👉 Réduire votre fiscalité avec l’immobilier ? On vous explique tout avec des simulations offertes : Malraux, monuments historiques, Denormandie, Déficit foncier ! 👉 À la recherche du prochain Doctolib ? Investir dans les startup françaises et réduire vos impôts est une idée ! On vous explique les FCPI, leurs risques en capital, leurs avantages et leurs contraintes. 👉 Vous souhaitez réduire le co2 en plus de vos impôts ? On vous présente l’achat de forêts ! Plus largement, vous avez une question à propos de vos déclarations ? On vous répond ! 💰 Et au delà de la fiscalité… - Si vous souhaitez placer vos capitaux et générer des performances, On s’occupe de vous. - Si vous souhaitez générer des revenus complémentaires, on s’occupe de vous. - Si vous souhaitez préserver, optimiser, transmettre, protéger, on s’occupe de vous. 📊Assurances vie France et Luxembourg, Private Equity, Dette privée, Placements prudents, dynamiques, équilibrés : on s’occupe de vous. La 1ere étape, cela reste à vous de la déclencher : prendre rdv en quelques clics pour un 1er échange au téléphone, par email ou en visio. C’est par ici ! 👉 https://lnkd.in/gnJwwfbT