Rémi Niel - SwissLife Patrimoine et Retraite

💡 Vous avez un enfant majeur étudiant qui travaille ? Alors la question de son rattachement fiscal se pose ! Voici les options qui s'offrent à vous pour optimiser votre imposition en 2024 : 👨🎓 Les revenus étudiants : Les salaires perçus dans le cadre de jobs étudiants bénéficient d’une exonération jusqu’à 5 204 € en 2023. Idem pour les indemnités de stage et les apprentissages sous un certain plafond ! 🏠 Rattachement fiscal : Garder votre enfant majeur au sein de votre foyer fiscal permet une réduction d’impôt avec une demi-part (ou plus), selon la situation familiale. Cependant, si ses revenus sont faibles, un détachement fiscal avec déduction de pension alimentaire (jusqu’à 6 674 €) peut s’avérer plus avantageux. 🔍 Quelle solution choisir ? Rattachement ou déclaration séparée ? Tout dépend de votre situation. Un foyer imposé à une tranche élevée a souvent intérêt au détachement et à la déclaration d’une pension, tandis qu'un foyer moins imposé peut tirer parti des parts fiscales. 🌟 Contactez Rémi Niel - SwissLife Patrimoine & Retraite à Bordeaux pour un accompagnement complet et personnalisé. #fiscalite #etudiant #impots

Fiscalité 2025 : Assurance-vie et transmission de patrimoine , les députés semblent faire vouloir bouger les choses Découvrez notre article ici #fiscalite #gouvernement #budget2025

✨ Nouveau Label d'Excellence pour SwissLife PER Collectif ! ✨ Nous sommes très fiers d'annoncer que notre Plan d'Épargne Retraite (PER) Collectif a été reconnu avec le prestigieux Label Excellence 2025 par les Dossiers Épargne & Assurance 🏅. Chez SwissLife Patrimoine & Assurances à Bordeaux, nous nous engageons à vous offrir des solutions de retraite performantes et sécurisées, adaptées aux besoins des chefs d'entreprise et des professionnels libéraux. Ce label récompense non seulement la qualité de nos services, mais aussi la performance de nos produits, en alliant sécurité du capital et opportunités de croissance sur les marchés financiers 📈🔒. Contactez-nous pour découvrir comment nous pouvons vous accompagner dans la gestion de votre retraite et de votre patrimoine 💼. #excellence #label #qualite #retraite

Il avait 85 000€ sur son compte courant entreprise , il ne savait pas quelle décision prendre Il n'y a rien de plus frustrant que de prendre RDV à sa Banque et d'en sortir avec aucune solution concrète pour son problème Voici comment envisager votre trésorerie d'entreprise Le compte à terme pourrait être votre solution idéale à 𝐜𝐨𝐮𝐫𝐭 𝐭𝐞𝐫𝐦𝐞, en vous assurant une sécurité totale. À Bordeaux et en Gironde, beaucoup de chefs d’entreprise et professionnels libéraux recherchent un placement sûr pour des liquidités temporaires. Mais attention ! Ce type de compte n'est intéressant que dans deux cas : 1️⃣ Sécurité absolue : Si vous souhaitez protéger votre capital sans aucun risque de perte. 2️⃣ Placement temporaire : Si vous attendez d'investir à long terme et avez une grosse somme à placer temporairement, comme suite à une vente immobilière. Cependant, 𝐩𝐨𝐮𝐫 𝐭𝐨𝐮𝐬 𝐥𝐞𝐬 𝐚𝐮𝐭𝐫𝐞𝐬 𝐛𝐞𝐬𝐨𝐢𝐧𝐬 𝐚̀ 𝐦𝐨𝐲𝐞𝐧 𝐨𝐮 𝐥𝐨𝐧𝐠 𝐭𝐞𝐫𝐦𝐞, le contrat de capitalisation est 𝐛𝐢𝐞𝐧 𝐩𝐥𝐮𝐬 𝐚𝐝𝐚𝐩𝐭𝐞́. Il offre des solutions d’investissement optimisées, notamment pour votre retraite, tout en bénéficiant d’avantages fiscaux avantageux. Alors, prêt à optimiser vos placements ? Contactez nous et faites comme Julien , Philippe et bien d'autres qui ont pu obtenir un vrai rendement avec des options sécurisantes pour leur trésorerie d'entreprise 𝐏𝐫𝐞𝐧𝐞𝐳 𝐑𝐃𝐕 𝐝𝐞̀𝐬 𝐦𝐚𝐢𝐧𝐭𝐞𝐧𝐚𝐧𝐭 𝐞𝐧 𝐫𝐞́𝐬𝐞𝐫𝐯𝐚𝐧𝐭 𝐮𝐧 𝐜𝐫𝐞́𝐧𝐞𝐚𝐮 𝐯𝐢𝐚 𝐧𝐨𝐬 𝐥𝐢𝐞𝐧𝐬 #tresorerie #entreprise

Une folie financière que vous ne pouvez pas vous permettre #independant #freelance #professionliberale

🌿Découvrez nos nouvelles gammes de fonds durables chez SwissLife Patrimoine & Retraite ! 🌱 Dans le cadre de la Loi Industrie Verte et à l'occasion de la semaine très récente dédiée au climat , nous avons enrichi notre offre avec des fonds responsables qui allient performance et respect de l’environnement. Que vous soyez chef d’entreprise ou professionnel libéral, ces solutions d’investissement permettent de dynamiser votre épargne tout en participant activement à la transition écologique. 🟢 Fonds ISR (Investissement Socialement Responsable) : Profitez d’un investissement durable, en phase avec vos valeurs, en intégrant des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance dans la gestion de vos actifs. 🌍 Fonds GreenFin : Certifiés par le Ministère de la Transition Écologique, ces fonds sont spécifiquement dédiés au financement de projets verts et à la lutte contre le changement climatique. 💼 Fonds Finansol : Investissez solidaire ! Ces fonds soutiennent des projets à impact social, économique ou environnemental positif, tout en favorisant la rentabilité de votre patrimoine. Pourquoi choisir nos fonds responsables ? Performance durable sur le long terme 📈 Fiscalité avantageuse 🏆 Contribution à la transition énergétique 🌍 Optimisation de votre stratégie patrimoniale ✅ _______ Prenez RDV pour une étude personnalisée de votre profil et de vos objectifs #ecologie #ecologique #vert #durable #solidaire #industrieverte #responsable #social #societal

💡 Idées reçues sur les SCPI : Vraies ou Fausses ? 🤔 Vous pensez tout savoir sur les SCPI ? Détrompez vous, quelques mythes circulent encore. On fait le point avec une petite touche d'humour 😄 et quelques vérités qui vont peut-être vous surprendre ! 🚀 Les SCPI, c’est pour les vieux : FAUX Eh non, vous pouvez commencer à investir pour quelques centaines d’euros. Pas besoin d’attendre d’avoir des cheveux blancs pour devenir propriétaire… enfin presque ! 👴👵 Impossible de financer des SCPI à crédit : FAUX Bonne nouvelle ! Comme pour acheter une maison, vous pouvez financer vos parts de SCPI avec un prêt. Et oui, c'est aussi simple que ça ! Les SCPI, c’est uniquement pour des bureaux : FAUX Ce serait trop monotone ! Les SCPI investissent aussi dans des commerces, de la santé, du résidentiel et même des entrepôts de stockage. Bref, elles aiment varier les plaisirs ! Zéro risque avec les SCPI : FAUX Ce serait magique, mais non. Comme tout investissement, il y a des risques. Si l’immobilier chute, votre capital peut aussi en prendre un coup. Alors, restez vigilant ! Les jeunes SCPI, plus rentables que les vieilles : VRAI Et oui, la jeunesse a du bon ! Les nouvelles SCPI offrent souvent de meilleurs rendements, grâce à des actifs tout neufs, prêts à booster vos gains. 📞  Contactez nous pour découvrir les opportunités qui correspondent à votre profil d’investisseur ! Ne laissez pas ces idées reçues vous freiner dans vos projets financiers. ___ #immobilier #strategie #investir #performance

💼 100€ transformés en 400€ , jackpot ! 🚀 L’abondement est un levier puissant pour renforcer l’épargne des dirigeants et salariés via les plans d’épargne entreprise (PEE ou PERECO). 💪 En tant qu'entrepreneur à Bordeaux, ce dispositif est un atout pour attirer, fidéliser et motiver vos collaborateurs tout en optimisant la gestion patrimoniale de votre entreprise. 🔝 Le dirigeant peut décider du pourcentage d'abondement, pouvant atteindre jusqu’à 300 % des versements salariés ! Cependant, il est crucial de définir un budget et des modalités ajustables chaque année pour maîtriser les coûts. 📊 Avantages fiscaux ➗: les sommes versées sont déductibles du bénéfice imposable de l’entreprise, et exonérées de charges sociales (hors CSG/CRDS) et d’impôt sur le revenu pour le salarié. De plus, l’abondement est un excellent outil pour préparer la retraite grâce au PERECO. Envie de découvrir comment l’abondement peut vous permettre de construire votre indépendance financière et celle de vos collaborateurs ? 💼 📩 Contactez SwissLife Patrimoine à Bordeaux et son expert Rémi Niel pour en savoir plus ! #entreprises #epargnesalariale #motiver #fideliser

💼 Dirigeants & Professions Libérales : 5 Raisons de Préparer votre Retraite dès Aujourd'hui 🕰️ Trop souvent, dirigeants et professions libérales pensent qu'il est encore tôt pour épargner pour leur retraite, ou qu'ils auront plus de moyens plus tard. Mais en matière de retraite, l'anticipation est la clé ! Voici 5 raisons d’agir dès maintenant pour optimiser votre avenir. 1️⃣ Effet boule de neige des intérêts composés : Plus vous commencez tôt à épargner, plus vos intérêts travaillent pour vous. Chaque euro investi peut en rapporter plusieurs à long terme ! 🌱 2️⃣ Épargner sereinement et régulièrement : En démarrant tôt, vous pouvez étaler vos efforts et ajuster vos versements selon votre budget. 💡 3️⃣ Se protéger contre les imprévus : Constituer un capital tôt offre une sécurité face aux aléas de la vie, qu’il s’agisse de santé ou d’un changement de situation professionnelle. 🛡️ 4️⃣ Avantages fiscaux : Certains produits comme le PER vous permettent de déduire vos versements de votre revenu imposable. Une double opportunité : préparer votre retraite tout en réduisant vos impôts ! 📉 5️⃣ Incertitudes sur les régimes publics : La baisse des pensions et l’allongement de la durée de cotisation rendent indispensable une épargne personnelle. Ne laissez pas votre retraite dépendre uniquement des systèmes publics ! 🔒 Ne tardez pas, préparez votre avenir dès maintenant ! Contactez nous pour un audit personnalisé et des solutions adaptées à votre profil à Bordeaux. Ensemble, assurons-vous une retraite sereine et bien méritée. 🏖️ #retraite #Dirigeants #ProfessionsLiberales #bordeaux

Nouveau : Témoignage de Philippe "De par son écoute bienveillante, Rémi Niel a immédiatement cerné mon besoin. Analyse factuelle, explication avec une vulgarisation des problématiques m’ont permis de signer deux contrats : Un plan retraite Une assurance vie. Vous pouvez compter sur ce professionnel averti." #relationclient #satisfaction #fidelisation #temoignage