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ACPR et clauses bénéficiaires : les recommandations pour 2025 🚀 Face à la nouvelle recommandation ACPR 2025, la gestion des clauses bénéficiaires apparaît plus que jamais comme un enjeu administratif complexe… Et si, au contraire, c’était une opportunité pour renforcer votre conformité, améliorer l’expérience client et générer de nouvelles opportunités commerciales ? L’ACPR a publié le 21 novembre une nouvelle recommandation sur la gestion des clauses bénéficiaires, impliquant notamment : ✅ Une collecte d’informations clients plus approfondie. ✅ Un accompagnement obligatoire pour la mise à jour des clauses. ✅ Des exigences accrues en matière de traçabilité et de conformité. Au programme de cet événement : 1️⃣ Les enjeux actuels liés aux clauses bénéficiaires. 2️⃣ Comment transformer cette obligation en atout relationnel. 3️⃣ Des exemples concrets de digitalisation et d’accompagnement client. Avec la participation de : 🗣️ Virgile DELPORTE, co-fondateur de Testamento 🗣️ Audric Girard, Head of Sales de Testamento Pourquoi assister à cet événement ? 👉 Obtenez des conseils concrets pour optimiser vos processus ainsi que votre satisfaction client et échangez en direct avec nos experts. 📅 Jeudi 3 avril de 12h à 12h30 📍 En live sur LinkedIn Inscrivez-vous dès maintenant et prenez une longueur d’avance !

Nous franchissons aujourd’hui une nouvelle étape avec 𝐀𝐥𝐥𝐢𝐚𝐧𝐳, qui étend l’usage de notre solution #Beneficiary à son 𝐫𝐞́𝐬𝐞𝐚𝐮 𝐝𝐞 𝟏𝟖𝟎𝟎 𝐚𝐠𝐞𝐧𝐭𝐬 𝐠𝐞́𝐧𝐞́𝐫𝐚𝐮𝐱. Après un premier déploiement réussi auprès des 1500 conseillers salariés, cette adoption confirme la nécessité pour les assureurs d’industrialiser et de sécuriser la gestion des clauses bénéficiaires. 📌 𝐏𝐨𝐮𝐫𝐪𝐮𝐨𝐢 𝐜’𝐞𝐬𝐭 𝐬𝐭𝐫𝐮𝐜𝐭𝐮𝐫𝐚𝐧𝐭 ? ✅ 𝐂𝐨𝐧𝐟𝐨𝐫𝐦𝐢𝐭𝐞́ & 𝐦𝐚𝐢̂𝐭𝐫𝐢𝐬𝐞 𝐝𝐮 𝐫𝐢𝐬𝐪𝐮𝐞 : face aux obligations croissantes en matière de lutte contre la déshérence et aux exigences réglementaires (loi Eckert, ACPR), la digitalisation des clauses bénéficiaires devient un impératif. ✅ 𝐄𝐱𝐩𝐞́𝐫𝐢𝐞𝐧𝐜𝐞 𝐜𝐥𝐢𝐞𝐧𝐭 & 𝐯𝐚𝐥𝐞𝐮𝐫 𝐚𝐣𝐨𝐮𝐭𝐞́𝐞 : loin d’être un simple formalisme, la désignation bénéficiaire est un levier clé pour accompagner les clients dans une approche patrimoniale personnalisée et différenciante. ✅ 𝐃𝐞𝐬 𝐨𝐩𝐩𝐨𝐫𝐭𝐮𝐧𝐢𝐭𝐞́𝐬 𝐜𝐨𝐦𝐦𝐞𝐫𝐜𝐢𝐚𝐥𝐞𝐬 bien identifiées pour les agents. ✅ 𝐄𝐟𝐟𝐢𝐜𝐚𝐜𝐢𝐭𝐞́ 𝐨𝐩𝐞́𝐫𝐚𝐭𝐢𝐨𝐧𝐧𝐞𝐥𝐥𝐞 : notre solution s’intègre via API dans les SI des assureurs, évitant erreurs, ressaisies et coûts administratifs inutiles. Une innovation phare introduite par Allianz France dans ce déploiement ? La 𝐜𝐥𝐚𝐮𝐬𝐞 𝐚̀ 𝐨𝐩𝐭𝐢𝐨𝐧𝐬, qui permet aux bénéficiaires de moduler la répartition du capital au moment du décès selon leur situation réelle. Un game changer pour la souplesse et la transmission du patrimoine. 🚀 Ce partenariat illustre un mouvement de fond : la transformation digitale des pratiques assurantielles ne se limite pas à la souscription. Elle doit s’étendre à tous les moments de vie du contrat pour créer de la valeur, sécuriser les processus et optimiser la performance des réseaux de distribution. Merci aux équipes Allianz et Testamento qui font avancer le marché vers plus de conformité, de transparence et d'efficience. 👏 #assurancevie #conformité #clausebénéficiaire #gestionpatrimoniale #digitalisation #insurtech

Testamento a pris les nouvelles recommandations de l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR) à bras-le-corps avec sa solution innovante #Beneficiary : un logiciel SaaS de digitalisation de la clause, conçu pour simplifier radicalement la gestion des clauses bénéficiaires. Ces recommandations du 21 novembre 2024 mettent en lumière 3 axes essentiels pour les distributeurs d’assurance : 🟢 𝐂𝐨𝐥𝐥𝐞𝐜𝐭𝐞𝐫 des informations précises sur la situation familiale et professionnelle des souscripteurs, indispensables pour rédiger une clause bénéficiaire adaptée. 🟢 𝐄𝐱𝐩𝐥𝐢𝐪𝐮𝐞𝐫 clairement le fonctionnement de la clause bénéficiaire afin de garantir une parfaite compréhension par les clients. 🟢 𝐀𝐜𝐜𝐨𝐦𝐩𝐚𝐠𝐧𝐞𝐫 les souscripteurs dans la rédaction de cette clause, en tenant compte de leurs besoins spécifiques et des obligations réglementaires. Avec #Beneficiary, nous répondons directement à ces attentes : 1️⃣ 𝑅𝑒́𝑑𝑢𝑐𝑡𝑖𝑜𝑛 𝑑𝑒𝑠 𝑒𝑟𝑟𝑒𝑢𝑟𝑠 : en limitant les saisies manuelles, notre outil divise par deux les erreurs dans les dossiers traités, comme démontré dans notre étude interne avec Testamento. 2️⃣ 𝐵𝑎𝑖𝑠𝑠𝑒 𝑑𝑒𝑠 𝑐𝑜𝑢̂𝑡𝑠 𝑜𝑝𝑒́𝑟𝑎𝑡𝑖𝑜𝑛𝑛𝑒𝑙𝑠 : fini le papier et les processus administratifs complexes, pour des économies durables et une meilleure fluidité des opérations 3️⃣ 𝐶𝑜𝑛𝑓𝑜𝑟𝑚𝑖𝑡𝑒́ : #Beneficiary s’assure que chaque étape respecte les exigences croissantes en matière de traçabilité, réduisant les risques de pénalités. 4️⃣ 𝐺𝑎𝑖𝑛 𝑑’𝑒𝑓𝑓𝑖𝑐𝑎𝑐𝑖𝑡𝑒́ : la digitalisation permet une hausse de 30 % des performances des équipes, qui peuvent ainsi se concentrer davantage sur l’accompagnement des clients. Ce qui était une contrainte majeure pour les assureurs devient une opportunité stratégique. Simplifiez, sécurisez et optimisez la gestion des bénéficiaires tout en restant en totale conformité avec les nouvelles obligations de l’ACPR. 📘 Téléchargez notre livre blanc et découvrez comment transformer la gestion des bénéficiaires en levier stratégique. https://lnkd.in/eeXqyByc Ou contactez-nous pour découvrir comment #Beneficiary peut s’intégrer dans vos pratiques en 2025. #Assurance #Innovation #Digitalisation #Fintech #Testamento

✨Chaque rencontre, chaque projet réalisé en 2024 nous a rapprochés de notre mission : rendre l’assurance de personnes et le coaching patrimonial accessibles à tous. Retour sur une année riche en émotions et en réussites. Et 2024 a été marqué par des moments forts : des projets ambitieux, des collaborations inspirantes et, surtout, cette énergie collective qui nous pousse à innover chaque jour. Grâce à vous – partenaires, clients, collaborateurs – cette année a été une aventure extraordinaire. Un immense merci. 🙏 Pour 2025, notre ambition reste la même : réinventer l’expérience en assurance de personnes et en conseil patrimonial, avec vous à nos côtés. Cette année sera ce que nous en ferons : audacieuse, innovante et humaine. Toute l’équipe de Testamento vous souhaite une année riche en réussites, en projets ambitieux et en succès partagés. Faisons de chaque idée une réalité concrète, et voyons dans chaque défi une chance d’innover, de grandir et d’avancer. C’est en unissant nos forces et en croyant à l’impossible que nous transformons les obstacles en opportunités et les rêves en succès. ✨ Très belle année à vous tous. ✨

🆕 Face à la nouvelle recommandation ACPR 2025, la gestion des clauses bénéficiaires est d’autant plus perçue comme un impératif administratif complexe… Mais si c'était en réalité une opportunité pour améliorer votre conformité, renforcer la satisfaction client et ouvrir la porte à des opportunités commerciales ? Pour rappel, l’ACPR a publié le 21 novembre une nouvelle recommandation sur la gestion des clauses bénéficiaires, notamment concernant : ✅ La collecte d’informations plus détaillée sur les clients. ✅ L’accompagnement obligatoire pour la mise à jour des clauses. ✅ Une exigence accrue en matière de traçabilité et de conformité. Lors de cet événement, nous aborderons : 1️⃣ Les enjeux actuels liés à la gestion des clauses bénéficiaires 2️⃣ Les meilleures pratiques pour transformer ce défi en levier relationnel 3️⃣ Des exemples concrets de digitalisation et d’accompagnement client Nos intervenants : Virgile DELPORTE, co-fondateur de Testamento et 🎯 Laurent REICHERT 🚀 , Directeur Relation Client de Testamento Pourquoi y participer ? 👉 Découvrez des clés pour améliorer la satisfaction client tout en optimisant vos coûts et vos processus. 👉 Posez vos questions en direct à nos experts. 📅 Date : Jeudi 19 décembre de 12h à 12h30 📍 Où : En direct sur LinkedIn Inscrivez-vous dès maintenant pour vous démarquer auprès de vos clients et prospects !

Un chiffre qui interpelle : plus de 𝟳 𝗙𝗿𝗮𝗻𝗰̧𝗮𝗶𝘀 𝘀𝘂𝗿 𝟭𝟬 de + 50 ans 𝒏’𝒐𝒏𝒕 𝒋𝒂𝒎𝒂𝒊𝒔 𝒎𝒊𝒔 𝒂̀ 𝒋𝒐𝒖𝒓 𝒍𝒆𝒖𝒓 𝒄𝒍𝒂𝒖𝒔𝒆 𝒃𝒆́𝒏𝒆́𝒇𝒊𝒄𝒊𝒂𝒊𝒓𝒆. Et on sait pourquoi ! 👉 Pour les clients, la lourdeur des démarches est le principal frein. Entre paperasse, incompréhension et manque de sensibilisation, ce sujet pourtant essentiel est trop souvent relégué au second plan. Mais pour vous, assureurs, ce n’est pas simple non plus. ➡ Les processus manuels sont chronophages et sources d’erreurs. ➡ La mise en conformité réglementaire sur les clauses devient de plus en plus exigeante (et coûteuse). ➡ La gestion des contrats non réclamés reste une problématique majeure, impactant à la fois vos résultats et votre image. 𝗟𝗲 𝗿𝗲́𝘀𝘂𝗹𝘁𝗮𝘁 ? ❌ Une expérience client dégradée. ❌ Une surcharge opérationnelle pour vos équipes. ❌ Des opportunités manquées pour valoriser votre rôle d’assureur-conseil. Pour sensibiliser le secteur à l’importance de la mise à jour des clauses bénéficiaires, nous avons mené une 𝑒𝑛𝑞𝑢𝑒̂𝑡𝑒 𝑒𝑥𝑐𝑙𝑢𝑠𝑖𝑣𝑒 avec Harris Interactive Elle met en lumière les attentes des clients et les pistes d’améliorations pour répondre à ces enjeux. 📩 Envie de découvrir les résultats précis de cette enquête ? Commentez ce post ou envoyez-moi un message, je serai ravi de vous les partager. En attendant, vous pouvez également télécharger notre Livre Blanc sur le sujet ici : https://lnkd.in/em-6YEii Et si nous simplifiions tout cela ? Chez Testamento, nous croyons qu’il est temps de moderniser la gestion des clauses bénéficiaires : ✨ Une digitalisation complète pour rendre le processus fluide, sécurisé et rapide. ✨ Une approche intégrée et conforme qui allège vos contraintes opérationnelles. ✨ Un outil au service de vos équipes et de vos clients pour transformer cette contrainte en véritable levier de fidélisation. 👉 Les clauses bénéficiaires, c’est plus qu’une formalité, c’est une opportunité. #ChocDeSimplification #Réglementation #ExpérienceClient #ZéroPaperasse

Dans une 𝒊𝒏𝒕𝒆𝒓𝒗𝒊𝒆𝒘 𝒆𝒙𝒄𝒍𝒖𝒔𝒊𝒗𝒆 accordée à L'AGEFI, Virgile DELPORTE, notre Président et co-fondateur, décrypte les grandes tendances révélées par notre enquête sur les pratiques des Français en matière de clauses bénéficiaires. Il partage sa vision sur l’évolution des besoins des assurés et les solutions pour y répondre. Une belle reconnaissance pour notre engagement auprès des professionnels du secteur ! 👇 #AssuranceDePersonnes #Innovation #Insurtech #ClauseBénéficiaire #AGEFI

🆕 Face à la nouvelle recommandation ACPR 2025, la gestion des clauses bénéficiaires est d’autant plus perçue comme un impératif administratif complexe… Mais si c'était en réalité une opportunité pour améliorer votre conformité, renforcer la satisfaction client et ouvrir la porte à des opportunités commerciales ? Pour rappel, l’ACPR a publié le 21 novembre une nouvelle recommandation sur la gestion des clauses bénéficiaires, notamment concernant : ✅ La collecte d’informations plus détaillée sur les clients. ✅ L’accompagnement obligatoire pour la mise à jour des clauses. ✅ Une exigence accrue en matière de traçabilité et de conformité. Lors de cet événement, nous aborderons : 1️⃣ Les enjeux actuels liés à la gestion des clauses bénéficiaires 2️⃣ Les meilleures pratiques pour transformer ce défi en levier relationnel 3️⃣ Des exemples concrets de digitalisation et d’accompagnement client Nos intervenants : Virgile DELPORTE, co-fondateur de Testamento et 🎯 Laurent REICHERT 🚀 , Directeur Relation Client de Testamento Pourquoi y participer ? 👉 Découvrez des clés pour améliorer la satisfaction client tout en optimisant vos coûts et vos processus. 👉 Posez vos questions en direct à nos experts. 📅 Date : Jeudi 19 décembre de 12h à 12h30 📍 Où : En direct sur LinkedIn Inscrivez-vous dès maintenant pour vous démarquer auprès de vos clients et prospects !

J-2 avant un 𝗻𝗼𝘂𝘃𝗲𝗮𝘂 𝗥𝗗𝗩 𝗶𝗻𝗰𝗼𝗻𝘁𝗼𝘂𝗿𝗻𝗮𝗯𝗹𝗲 pour Testamento 🇪🇸 Direction Madrid, du 20 au 22 novembre, pour le 25ème Congrès des Agents Généraux Generali France ! Comment simplifier le parcours du client en relation avec les Agents Généraux ? Testamento a imaginé la solution qui peut répondre à cette problématique : 𝗣𝗶𝗹𝗼𝘁. La solution Pilot, en partenariat avec le Syndicat Triangl' (syndicat des Agents Generali), est adaptée aux besoins des agents qui souhaitent améliorer leur relation client et booster leur performance commerciale sur le périmètre de l'assurance de personnes. 🟢 Diagnostic ludique et pédagogique 🟢 Solution self-care ou accompagnée par un conseiller 🟢 Amélioration de la multi-détention Venez rencontrer Myriam Bennacer et Virgile DELPORTE. Ensemble, faisons la différence. RDV à Madrid ! 📍 #CongrèsTriangl #AssuranceEspagne #AssuranceVie #Prévoyance

🔘 Rencontres Insurtech Rencontres Insurtech 2024. Une série d’échanges avec les fondateurs et fondatrices d’Insurtech ! Des acteurs qui réinventent et transforment l’assurance sur l’ensemble de la chaîne de valeur. Zoom sur la proposition de valeur 💬🎬 de Testamento par Virgile DELPORTE son Président et co-fondateur L'interview complète en video 🎤 🎬 : https://lnkd.in/e94wKdiH et l'article 📰 : https://lnkd.in/e_B-5HRs Une série d’interviews 🎤 🎬 réalisée en partenariat avec la MACIF et ITESOFT #insurtech #startups #assurance #assureurs #transfonum #inspiration #plateforme #outils #succession #vie #prevoyance #distribution #performance #beneficiaire #RencontresInsurtech2024