Post de Colombus Consulting

Pour une fois, je ne parle pas de banques ! Petit décryptage des tendances du marché des obligations ESG dans L'AGEFI. Merci à Xavier Diaz pour le temps qu’il m’a accordé.

Ravie de partager mon analyse sur « L’industrie bancaire après une longue période de taux d’intérêt historiquement bas : Focus sur les banques Européennes ».   Lors du Forum Chief Compliance Officer 2024 à Paris, organisé par Drive Innovation Insight et Square Management     Au cours de la dernière décennie, les réformes majeures et les efforts des banques démontrent que le long chemin pour résoudre le lourd héritage des crises financières et de la dette souveraine touche à sa fin. 💪 ·      📉 Les prêts non performants ont chuté dans la Zone Euro, se rapprochant des niveaux enregistrés dans d’autres régions. ·      📊 📈 💰 Les ratios de capitaux et de liquidité ainsi que la rentabilité des banques Européennes se sont nettement améliorés.   Néanmoins, les investisseurs restent à convaincre de la durabilité à long terme de la rentabilité des banques européennes et continuent d’appliquer une décote importante sur la valeur de marché des actions bancaires.🤔   📉 🌍 Les crises de 2023 aux États-Unis et en Europe ont démontré: ·      La sensibilité des bilans des banques aux fluctuations de taux d'intérêt, ·      L’impact des choix stratégiques sur la fragilité au niveau des banques individuelles, et ·      Les conséquences délétaires d’une mauvaise gouvernance, des pertes cachées et du risque de réputation.   Depuis les réformes des accords Bâle III, la documentation réglementaire a explosé, augmentant les coûts pour les banques. Mais cela garantit-il une meilleure prévention des crises futures? La réponse est NON. ❌   💡 ✅ Plutôt que de renforcer un système complexe de règles qui donnent l'illusion de la stabilité, il conviendrait d’identifier les différents modèles économiques des banques et les risques spécifiques qui leurs sont associés.   Notamment, une évaluation de l’efficacité des politiques existantes et de la définition des indicateurs de risque réglementaires permettrait: ·      Une meilleure prise en compte des nouveaux facteurs de fragilité et une réévaluation des scénarios de crise pour une meilleure anticipation des risques. ·      Egalement, actualiser les principes de gouvernance des banques permettrait de mieux appréhender et gérer les risques de réputation en période de crise.   Les Principes révisés de Gouvernance d’Entreprise du G20 et de l’OCDE proposent proposer des orientations sur la durabilité et la résilience des entreprises grâce à des recommandations sur la diffusion de l’information, les rôles et droits des actionnaires et parties prenantes, et les responsabilités des conseils d’administration.   Le raport de l’OCDE co-publié en 2014 soulignait déjà la complexité des accords de Bâle III et les multiples possibilités d’arbitrage reglementaires par les grandes banques systémiques,     Des Politiques Meilleures, pour un Système Bancaire plus Stable ! #ocde #reglementationbancaire #stabilitefinanciere #numerisation #durabilité  

Les spécialistes parlent d’un véritable changement de paradigme. Hausse des #taux directeurs, quantitative tightening, sortie des dispositifs des #LTRO, conséquences de l’épisode #CreditSuisse : les sources de financement se sont taries ou renchéries pour les #banques en 2023. La #dette obligataire reste cependant incontournable pour les institutions financières, ne serait-ce que pour des questions prudentielles. Face à ces vents contraires, les établissements français ont su s’adapter et la relance de la #titrisation européenne revient sur le devant de la scène, notamment en vue de financer les #transitions écologique et numérique. https://lnkd.in/eySV4RNK

Nouveau benchmark de banques centrales sur les CADRES NATIONAUX POUR LA FINANCE DURABLE : un éventail des pratiques et mesures prises par les institutions financières et gouvernementales pour intégrer la durabilité environnementale dans leurs politiques et pratiques. Enquête réalisée auprès de 26 pays à l’occasion d’un séminaire les 19 au 21 mars 2024

Dans un contexte de volatilité boursière, les produits structurés permettent d’investir avec des coupons attractifs et des barrières de protection du capital Cet environnement baissier est propice a ce type d’investissement… Vidéo - Emission-du-12-Juin-2024-Et-si-vous-aviez-votre-propre-produit-structuré (radio-patrimoine.fr)

#I4CEtude📊 #PlanTransition prudentiels quelles suites après l'adoption de la CRD ?   ▶️ La fin d’une séquence politique mais l’ouverture d’une séquence technique déterminante  ▶️ Les plans de transition constituent une opportunité majeure pour engager la transformation attendue des banques à l’aune des enjeux climatiques  ▶️ L’Autorité bancaire européenne a un rôle clé à jouer pour que les plans de transition jouent pleinement leur rôle  ▶️ Les plans de transitions prudentiels doivent être cohérents avec le reste de l’architecture réglementaire européenne 👉 https://lnkd.in/eEwQaFvm par Julie Evain d’#I4CE #TransitionPlans #Banques #EnjeuClimatique #FondsPropres #ABE European Banking Authority (EBA) #ArchitectureRéglementaire #Europe 

Multiplication des enjeux pour les banques européennes dans le financement de l'immobilier commercial : 🌿 - un changement de paradigme à l'octroi en lien avec la transition du modèle vers plus de durabilité et moins de GES #trajectoirenet0 📉 - un environnement européen sous contrainte depuis le covid, qui a vidé les bureaux, et la hausse des taux qui a fragilisé les acteurs les plus endettés #PBB 🔎 - une pression de la BCE sur la part des créances non performantes dans le bilan des banques #NPE

Soucieuse depuis longtemps de la soutenabilité des billets, la BCE vient de publier une étude sur leur impact ; un travail d’envergure qui a duré quatre ans auquel la Banque de France a largement contribué. On a estimé qu’un individu dépense en moyenne 7 100 € d’espèces par an, ce qui correspond à 11,7 billets à remplacer par an et par citoyen en 2019, plutôt en petites coupures, et que l’impact total de ces 11,7 billets par personne et par an équivaut en termes d’impact environnemental à 8km parcourus en voiture. Même si l’incidence environnementale des paiements effectués avec des billets en euros est globalement très faible, l’Eurosystème entend la réduire davantage. L'étude de l’Eurosystème sur l’empreinte environnementale des billets en euro en tant qu’instrument de paiement : https://lnkd.in/eRy7qHJN

Vous n'avez pas le temps ❓ ça tombe bien 😉 Nous avons analysé, pour VOUS, les principaux points du #Rapportannuel2023 Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR) 👇 Gagnez du temps & sécurisez votre besoin de Talents, CDI ou consultants❗ Performium Talents La communauté des Talents réglementaires & digitaux de la Finance. Profils Finance - Risk - Audit - Champ réglementaire Talents CDI & Talents Consultants Banque, Finance, Assurances

🏦 Les banques rodent leur maîtrise des données extra-financières Les banques sont expertes, de longue date, des données financières relatives aux transactions qu’elles réalisent et aux actifs qu’elles financent pour leurs clients. Mais aujourd’hui, elles font face à un nouveau de type de données, beaucoup plus complexes à appréhender, et qui parfois les déstabilisent : les données extra-financières , essentielles à la production des indicateurs de finance durable. Alors, quels sont les enjeux des banques face aux défis des données extra-financières ? Et quel chemin leur reste-t-il à parcourir pour garantir la bonne maîtrise de la production de ces informations ? 📝 Pour le savoir, découvrez la tribune de Marie Trimouille, senior manager et Anne-Sophie Levavasseur (Boutillier), associée chez Colombus Consulting, via L'AGEFI. https://lnkd.in/gp7bgKgY #Banque #CritèresESG #FinanceDurable