Post de Generali Patrimoine

Saviez-vous que l’assurance vie était efficace pour transmettre votre patrimoine ? Bénéficiez des conseils concrets des Notaires de Paris et du Grand Paris pour faire les bons choix pour votre succession dans cette vidéo conçue par Le Droit pour moi, spécialiste de la vidéo juridique. ➡️ https://lnkd.in/eRtYYN_G

[𝗜𝗡𝗙𝗟𝗨𝗘𝗡𝗖𝗘𝗥] 📰 #TRIBUNE • Le métier de conseiller en gestion de patrimoine est à la fois particulier et exigeant. Particulier, en ce qu’il s’agit de connaître et d’appréhender le patrimoine d’un client, de le guider et de le conseiller sur ses problématiques patrimoniales et les produits qui lui sont adaptés, pour à terme lui permettre de réaliser ses objectifs de vie. Exigeant car la réglementation financière est, depuis quelques années, une des préoccupations majeures et incontournables des conseillers en gestion de patrimoine. 📌 Pour en savoir plus, consultez la tribune rédigée par Emilie Mazzei, Avocate au barreau de Paris, et Stéphane FANTUZ, Président CNCEF PATRIMOINE : https://lnkd.in/edchp7Gx #CNCEF #Actualité #Patrimoine #CGP #Reglementation #CIF #AssociationProfessionnelle

Récemment, on m’a demandé pourquoi on devrait impliquer son conseiller en gestion de patrimoine dans sa planification successorale. Après tout, l’expert du droit successoral est le notaire, et non le conseiller, qui n’est par ailleurs pas autorisé à donner des conseils juridiques. C’est une excellente question, à laquelle je réponds dans ma chronique de l’édition de juin du Magazine PRESTIGE : https://lnkd.in/eqmsMJYz #gestiondepatrimoine #planificationfinancière #planificationsuccessorale #fiscalité #fiducie #assurance #transfertdentreprise #philanthropie #institutpf #impactpositif

🌟 À la recherche d'un accompagnement financier sur mesure ? Chez Equatus, nous sommes là pour vous guider vers la sécurité financière. 🛣️💼 En ces temps de propositions alléchantes en ligne, nous vous guidons vers les meilleures décisions pour VOTRE situation. Oubliez les offres trop belles pour être vraies et faites confiance à un Conseiller en Gestion de Patrimoine qualifié, près de chez vous. Notre cabinet luxembourgeois suit les normes du Commissariat Aux Assurances (CAA), et vous offre la tranquillité d'esprit dans un monde financier en mouvement. Soyez vigilant et assurez-vous de la véracité des informations avant de prendre une décision. 💡🔍 #GestionDePatrimoine #ConseilFinancier #InvestissementSécurisé

C’est effectivement toujours le bon moment de se poser ces questions de gestion patrimoniale dans notre environnement social et personnel en constante évolution. Nos professionnels KPMG sont a votre ecoute pour vous donner les clés d’une réflexion éclairée 😉

✨l'Assurance-vie✨, une solution magique ... et les sommes versées AVANT et APRES 70 ans...(dans certaines hypothèses, il est opportun de souscrire un contrat d'assurance vie après 70 ans ...)🧮

𝐋𝐞 𝐜𝐨𝐧𝐭𝐫𝐚𝐭 𝐝’𝐚𝐬𝐬𝐮𝐫𝐚𝐧𝐜𝐞 𝐯𝐢𝐞 𝐥𝐮𝐱𝐞𝐦𝐛𝐨𝐮𝐫𝐠𝐞𝐨𝐢𝐬, 𝐮𝐧 𝐄𝐥𝐝𝐨𝐫𝐚𝐝𝐨 𝐟𝐢𝐬𝐜𝐚𝐥 ? Pas vraiment. Mais des atouts indéniables à considérer !  👉 Proche de l’assurance vie française, le contrat luxembourgeois ne présente pas d'avantage fiscal particulier. Cependant, il offre une sécurité accrue quant à la protection des capitaux et autorise une gestion diversifiée en fonction du patrimoine du souscripteur.  𝐓𝐫𝐨𝐢𝐬 𝐚𝐱𝐞𝐬 𝐜𝐥𝐞́𝐬 𝐬𝐨𝐧𝐭 𝐚̀ 𝐫𝐞𝐭𝐞𝐧𝐢𝐫 : 🛡️ 𝐋𝐞 𝐭𝐫𝐢𝐚𝐧𝐠𝐥𝐞 𝐝𝐞 𝐬𝐞́𝐜𝐮𝐫𝐢𝐭𝐞́ : Le souscripteur est protégé en cas de difficultés financières de l’assureur grâce à un système efficace de garantie des capitaux.  🔒 𝐋𝐞 𝐬𝐮𝐩𝐞𝐫 𝐩𝐫𝐢𝐯𝐢𝐥𝐞̀𝐠𝐞 : Les souscripteurs bénéficient d’un statut privilégié de 1er rang sur les actifs de l’assureur en liquidation. 🚫 𝐇𝐨𝐫𝐬 𝐝𝐞 𝐩𝐨𝐫𝐭𝐞́𝐞 𝐝𝐞 𝐥𝐚 𝐥𝐨𝐢 𝐒𝐚𝐩𝐢𝐧 𝐈𝐈 : La loi Sapin II ne s’applique pas aux contrats luxembourgeois (sauf fonds euros des filiales françaises). En plus de ces avantages, ce contrat vous donne accès à une large gamme de supports d’investissement (OPCVM, titres vifs, private equity…), pour une flexibilité maximale en fonction de votre patrimoine. Un véritable atout pour sécuriser et diversifier vos placements ! 🏆 Envie d’en savoir plus ? Contactez nos experts en patrimoine au 02.99.56.21.21 ou rendez-vous sur https://lnkd.in/e6th5ysg #assurancevie #gestiondepatrimoine #investissement #protectionpatrimoine #privateequity #cpipatrimoine

Toujours grace à un bilan patrimonial adapté, n’hésitez pas à me demander conseil. Les résultats ont bonne mine, tout en ayant un risk/reward maitrisé !

🔍 Faut-il déclarer le contrat d'assurance-vie au notaire ? Dans la plupart des cas, pas besoin de le faire ! La loi est claire : le contrat d'assurance-vie échappe à la succession. Donc, pas d'obligation de le mentionner au notaire. 💰 Comment récupérer le capital sans notaire ? C'est simple ! Vous pouvez dénouer le contrat vous-même en remplissant un dossier et en le soumettant à votre compagnie d'assurance. Évitez ainsi des frais supplémentaires. 📝 Comment savoir si vous êtes bénéficiaire ? Facile ! Envoyez une lettre à l'Agira ou utilisez leur formulaire en ligne pour vérifier si vous êtes bénéficiaire d'un contrat d'assurance-vie. ⚠️ Quand informer le notaire ? - Si des versements ont été faits après 70 ans. - Si des héritiers réservataires ont été exclus du contrat. - Pour démembrer la clause bénéficiaire et optimiser la transmission de patrimoine. 💼 Besoin d'aide pour optimiser votre transmission ? Contactez-moi dès maintenant ! Je vous accompagne dans votre stratégie patrimoniale et je vous aide à prendre les meilleures décisions de manière à optimiser votre situation financière, fiscale et immobilière. #DroitsDeSuccession #GestionPatrimoniale #Héritage #PlacementFinancier #Investissement #AssuranceVie #ContratAssurance #Notaire

Un sujet essentiel sinon majeur en gestion de patrimoine : la clause bénéficiaire Mes étudiants du MBA Financia Business School Lyon Gestion de patrimoine ne diront plus le contraire, c’est un outil puissant et trop souvent mal employé. ✍🏼 La rédaction de la clause bénéficiaire est un véritable travail de gestion de patrimoine afin de respecter les volontés du souscripteur et aussi d’organiser sa transmission dans les meilleures conditions. La plupart du temps, la clause type a un intérêt contraire au projet de l’assurance-vie, en parler est essentiel.🗣️ Rapprochez-vous de vos conseils afin de faire un point sur vos clauses.👍 Sinon, je suis à votre disposition 🥸