Post de GRESHAM Banque Privée

📣 Journée de formation rochelaise des courtiers et conseillers en épargne 💡 Comme chaque mois, nous nous sommes retrouvés à la CCI de La Rochelle pour échanger et partager mais également faire un focus sur différents sujets et partenaires en solutions de placement et investissement. Au programme : 👉 Panorama des solutions bancaires présenté par le duo Raoul et Anthony, anciens conseillers en banque qui nous ont partagé leurs connaissances et expériences sur les différents produits proposés par les banques à nos clients. 💡 L'objectif ? Connaitre et maitriser l'ensemble de ces solutions bancaires en terme de rendement, plafonds, fiscalité afin de pouvoir accompagner nos clients dans la structuration de leur épargne et identifier les ressources disponibles pour répondre à leurs objectifs. 👨👩👧👧 👉 Intervention d'un de nos partenaires en solutions immobilières et spécialiste en valorisation de logements locatifs récents partout en France. 🏠 👉 Intervention de Yannick sur la vision du chef d'entreprise et l'évolution du métier de Conseiller en épargne. 📊 Intéressé pour participer aux prochaines journées ? ✅ Contactez l'un de nos cabinets en MP. 📞 📲 06 64 97 17 37 📧 stephane.prades@villa-real.fr #formation #solutionsbancaires #strategiepatrimoniale #epargne #CIF #gestionparobjectif #cabinetdeconseil #larochelle

🔔 𝗕𝗮𝗶𝘀𝘀𝗲 𝗱𝘂 𝘁𝗮𝘂𝘅 𝗱𝘂 𝗟𝗘𝗣 𝗮̀ 𝟰% 𝗱𝗲̀𝘀 𝗹𝗲 𝟭𝗲𝗿 𝗮𝗼𝘂̂𝘁 𝟮𝟬𝟮𝟰 ! 🔔 Indexé sur une inflation en net recul, le taux du Livret d'Épargne Populaire (LEP) subit une nouvelle baisse. Voici ce qu'il faut retenir : 📉 𝗧𝗮𝘂𝘅 𝗱𝘂 𝗟𝗘𝗣 : 𝟭𝗲𝗿 𝗮𝗼𝘂̂𝘁 𝟮𝟬𝟮𝟯 - 𝟯𝟭 𝗷𝗮𝗻𝘃𝗶𝗲𝗿 𝟮𝟬𝟮𝟰 : 6% 𝟭𝗲𝗿 𝗳𝗲́𝘃𝗿𝗶𝗲𝗿 𝟮𝟬𝟮𝟰 - 𝟯𝟭 𝗷𝘂𝗶𝗹𝗹𝗲𝘁 𝟮𝟬𝟮𝟰 : 5% 𝗔̀ 𝗽𝗮𝗿𝘁𝗶𝗿 𝗱𝘂 𝟭𝗲𝗿 𝗮𝗼𝘂̂𝘁 𝟮𝟬𝟮𝟰 : 4% 🔍 𝗖𝗼𝗻𝘁𝗲𝘅𝘁𝗲 : Le ministère de l'Économie, suivant les recommandations du gouverneur de la Banque de France, a annoncé cette baisse du taux du LEP. Bien que le taux soit en baisse, la rentabilité du LEP reste attractive grâce à l'exonération fiscale des intérêts. 📊 𝗔𝘃𝗮𝗻𝘁𝗮𝗴𝗲𝘀 𝗱𝘂 𝗟𝗘𝗣 : 𝗥𝗲𝗻𝘁𝗮𝗯𝗶𝗹𝗶𝘁𝗲́ 𝘁𝗼𝘂𝗷𝗼𝘂𝗿𝘀 𝗶𝗻𝘁𝗲́𝗿𝗲𝘀𝘀𝗮𝗻𝘁𝗲 malgré la baisse des taux. 𝗘𝘅𝗼𝗻𝗲́𝗿𝗮𝘁𝗶𝗼𝗻 𝗳𝗶𝘀𝗰𝗮𝗹𝗲 des intérêts. 𝗣𝗹𝗮𝗳𝗼𝗻𝗱 𝗱𝗲𝘀 𝗱𝗲́𝗽𝗼̂𝘁𝘀 𝗮𝘂𝗴𝗺𝗲𝗻𝘁𝗲́ à 10 000 € depuis le 1er octobre 2023. ⚠️ 𝗖𝗼𝗻𝗱𝗶𝘁𝗶𝗼𝗻𝘀 : La souscription d’un LEP est soumise à un plafond de revenus. 🔗 𝗣𝗼𝘂𝗿 𝗲𝗻 𝘀𝗮𝘃𝗼𝗶𝗿 𝗽𝗹𝘂𝘀 : me contacter par messagerie privée ou à l'adresse suivante rcolas@triskellconseil.fr ℹ️ 𝗡𝗼𝘁𝗲 : Les taux du Livret A et du LDDS sont maintenus à 3% jusqu’au 31 janvier 2025. Restons informés pour mieux gérer notre épargne ! 👉 𝗖𝗼𝗻𝘁𝗮𝗰𝘁𝗲𝘇-𝗻𝗼𝘂𝘀 𝗽𝗼𝘂𝗿 𝗽𝗹𝘂𝘀 𝗱'𝗶𝗻𝗳𝗼𝗿𝗺𝗮𝘁𝗶𝗼𝗻𝘀 𝗲𝘁 𝗽𝗼𝘂𝗿 𝗼𝗽𝘁𝗶𝗺𝗶𝘀𝗲𝗿 𝘃𝗼𝘁𝗿𝗲 𝗲́𝗽𝗮𝗿𝗴𝗻𝗲 ! 📞 𝗧𝗲́𝗹𝗲́𝗽𝗵𝗼𝗻𝗲 : 06 83 49 80 00 ✉️ 𝗘𝗺𝗮𝗶𝗹 : rcolas@triskellconseil.fr 📇 𝗠𝗲𝘀𝘀𝗮𝗴𝗲𝗿𝗶𝗲 𝗽𝗿𝗶𝘃𝗲́𝗲 𝗟𝗶𝗻𝗸𝗲𝗱𝗜𝗻 : https://lnkd.in/eFGCZH7w #Finance #Épargne #LEP #BanqueDeFrance #Investissement #Économie

🚀 Nouvelle solution : Crédit Patrimonial🚀 Pour renforcer notre conseil et l’accompagnement de nos clients dans le temps, notre cabinet a mis en place un nouveau partenariat avec AXA THEMA pour proposer leurs solutions de crédit patrimonial. Avec l’expertise de notre relais local Isabelle LALLEMAND, nous vous apportons des solutions dans les domaines suivants : 🏠 Projets Personnels - Remboursement d'avance sur un contrat d'assurance vie : Utilisez votre assurance vie comme levier financier. - Crédit relais : En attendant la cession de vos actifs. - Financement des droits de succession et donations : Facilitez les transmissions patrimoniales. - Achats divers : Voiture 🚗, bateau 🚤, et autres biens personnels. 🏡 Projets Immobiliers - Acquisition, construction, travaux : Pour votre résidence principale, secondaire ou locative. - Crédit relais immobilier : Pour le rachat de crédits immobiliers. - Acquisition immobilière démembrée : Optimisez votre investissement immobilier. 🏢 Projets d'Entreprises Familiales - Refinancement de compte courant d'associé : Optimisez la trésorerie de votre entreprise. - Acquisition et travaux : Pour les murs de locaux commerciaux ou professionnels. - Acquisition de droit de présentation de clientèle : Renforcez votre position sur le marché. - Opérations spécifiques : Garantie actif/passif, caution fiscale, etc. 🔍Il faut savoir se faire conseiller🔍 https://lnkd.in/e4GPfJec #CréditPatrimonial #Conseil #Accompagnement #AXAThema #GestionDePatrimoine #Investissement #Finance #Immobilier #Entreprise

[RÉSOLUTIONS 2024] Nouvelle année, nouvelles résolutions financières ! 💰 Vous avez décidé de prendre en main votre patrimoine ? En tant que Conseiller FILIANSE je suis là pour vous aider à concrétiser vos projets de vie. #Inovéa #filianse #programme #placement #finance #épargne #immobilier #assurance #crédit #patrimoine

La persévérance et la régularité dans nos actions sont les fondations qui donnent vie à notre réussite et à notre croissance personnelle. Cultivez la persévérance et la régularité dans votre épargne pour vos projets. Cliquez ici => https://rb.gy/2585x pour tout savoir sur nos produits épargne. #GTCO #GTBankCI #Banque #Epargne #GTTarget #GTSave

📉💸 Mauvaise nouvelle pour les détenteurs du Livret d'Épargne Populaire (LEP) : son taux passe de 5% à 4% dès le 1er août 2024. Bien que cette réduction puisse sembler décourageante, le LEP demeure un produit d'épargne attrayant pour les ménages modestes, avec ses avantages fiscaux et un plafond de 10 000€. Découvrez comment cette évolution pourrait affecter vos finances !

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🚨 Alerte escroqueries! En 2023, l'ACPR rapporte une perte moyenne de 93 000 euros due aux faux livrets d'épargne. Méfiez vous des offres trop alléchantes et protégez votre épargne! 🛡️ Source : Le Figaro - https://lnkd.in/eH_kkx5r #EscroqueriesFinancières #ACPR VIA Gestion de patrimoine ♟️ La Plateforme Patrimoniale

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