Nous sommes fiers que notre société familiale soit reconnue parmi les acteurs importants dans le domaine de la gestion de patrimoine.
Notre modèle indépendant de consolidation continue son évolution pour offrir toujours plus de services à nos clients. 🚀
Merci à toutes nos équipes pour leur effort au quotidien 🤝
[3/10 | Du côté des assets 🟠] Clément Duval, directeur commercial de Keren Finance, est à retrouver dans notre nouvel épisode “Du côté des assets” 🎥 ! L’occasion de revenir sur les valeurs de la société de gestion tout en évoquant les actualités de ce début d’année ➡️
#CGP#sociétédegestion#etplusencore#fonds#partenaireViePlus
Les unités de comptes présentent un risque de perte en capital. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Support publicitaire dépourvu de valeur contractuelle.
[7/10 | Du côté des assets 🟠] Moteur… Action ! 🎥 Laurent Chaudeurge, Porte parole de la gestion chez BDL Capital Management, est à retrouver dans notre nouvel épisode “Du côté des assets” ! L’occasion de revenir sur les enjeux qui arrivent en cette année 2024 pour la société de gestion ⬇️
Les unités de comptes présentent un risque de perte en capital. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Support publicitaire dépourvu de valeur contractuelle.
#CGP#sociétédegestion#fonds#partenaireViePlus
Je conçois et développe des solutions technologiques et méthodologiques pour optimiser la performance des investissements financiers en maîtrise continue de leurs risques. Activités de conseils en B2B et B2B2C.
La course à la taille engagée par le Groupe Cyrus, la Maison Herez, ASTORIA FINANCE et Crystal Finance est tout sauf anodine ou le fruit du hasard.
☠ Pas anodine car elle pourrait accélérer la fin du modèle du CGP, menacé comme toutes les intermédiations par l'évolution des exigences des clients et l'émergence de technologies de plus en plus efficaces qu'il ne peut ou ne veut maîtriser, modèle déjà fragilisé par la montée en charge des contraintes administratives depuis 2003, laquelle l'asphyxie à mesure que sa clientèle se développe, malgré la digitalisation qui l'a probablement sauvé du naufrage collectif....
👺 Pas le fruit du hasard car la constitution de "Banques Privées" par l'agrégation de cabinets CGP, qui semble avoir tout d'une dynamique irrésistible qui se nourrit d'elle-même et s'emballe, répond à ce premier constat stratégique de la fin d'une époque et place les CGP les plus attractifs face à un dilemme : valoriser leurs années de travail en se vendant à temps ou prendre le risque de prolonger leur activité trop longtemps et perdre l'intérêt des groupes en quête de croissance externe accélérée...
👨🌾 Quelles conséquences pour le paysage professionnel ? A l'heure du conflit agricole, quelques parallèles peuvent être établis avec un peu d'audace, pardon...
🚜 🚕 Les CGP encore indépendants, porteurs d'une expertise véritables et détenteurs d'une clientèle fidèle auront les moyens de prolonger leur exploitation, mais que deviendront-ils face à ces géants dont la vocation ne sera pas la proximité mais les grands nombres en sus des grandes fortunes, s'ils n'ont pas pour ultime ambition ultime de se vendre eux-mêmes à plus grands encore ? Une niche rentable ou des malheureux utiles à l'ombre de leur dominants à l'heure des grandes manœuvres de lobbying ? Devront-ils brader leur valeur à retraite à la façon des taxis indépendants le prix de leur licence, coincés entre les grands groupes et l'ubérisation ?
🤷♀️ 🤷♂️ Quelles conséquences pour les clients eux-mêmes ? A l'heure du triomphe des réseaux, d'opinions et professionnels, et de la diffusion de technologies, désuètes mais bien marketées ou réellement innovantes et susceptibles de répondre aux besoins, quelques perspectives peuvent être évoquées...
🎇 🌋 La compétition pour s'occuper des fortunes va se renforcer entre les grands, la course à la taille s'amplifier, entre eux, en Europe, vers l'infini et au-delà si le méchant krach ne vient pas briser trop tôt, un jour, le rêve bleu d'Aladdin et de princesse Jasmine...
☎ 📱 Les réseaux traditionnels bancaires et distributeurs vont s'affaiblir, concurrencés par des plateformes de courtage et de conseil efficaces en communication et pour certaines d'entre elles efficaces en supports pédagogiques et technologiques...
😏 🚮 Les clients particuliers seront de plus en plus autonomes en s'affranchissant d'un milieu financier en manque d'exigence sur leurs résultats mais pas en manque d'appétit sur leurs frais...
⚠ On ne met pas Crystal Finance dans un coin !
Alors qu'il avait l'habitude de jouer les premiers rôles en termes de consolidation du marché des CGP, le groupe Crystal s'est retrouvé relégué au second plan ces dernières semaines face à l’annonce du mariage entre Groupe Cyrus et Maison Herez ou celle des nouvelles acquisitions d’ASTORIA FINANCE.
Une situation qui ne pouvait pas durer longtemps et qui cachait forcément quelque chose. L'information de la fin de semaine dernière est de taille puisque le groupe est entré en négociations exclusives avec OPTI FINANCE afin de l'acquérir. Une information dévoilée (en quasi simultané) par nos confrères de L'AGEFI Patrimoine et de News Asset Pro vendredi dernier.
L'opération devrait faire passer Crystal à près de 8,5 milliards d'euros d'encours, se rapprochant ainsi de la barre symbolique des 10 milliards déjà franchit par ses deux concurrents cités plus haut !
Ce nouveau mouvement d'ampleur confirme en tout cas une chose : nous sommes entrés dans une nouvelle phase de consolidation avec des opérations touchant des acteurs de plus en plus gros.
L'année 2024 s'annonce passionnante de ce côté là.
#patrimoine#consolidation#concentration#cgp
📣 Dogfinance vous propose notre nouvel article " Les conseillers en gestion de patrimoine domptent la gestion d'actifs "
🚀 Plongez dans l'univers en mutation de la gestion d'actifs où les conseillers en gestion de patrimoine (CGP) affirment leur emprise avec audace et stratégie.
💼 Découvrez comment ces acteurs incontournables façonnent le paysage financier grâce à des fusions spectaculaires et des alliances stratégiques. De la montée en puissance des géants comme Astoria aux partenariats innovants, plongez dans cette révolution financière où chaque coup joué par les CGP redéfinit les règles du jeu.
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[2/12 | Du côté des assets 🟠] Quentin Richard, responsable du développement chez Varenne Capital Partners, s’est prêté au jeu des questions/réponses pour un nouvel épisode “Du côté des assets” 🎥 ! L’occasion de revenir sur toute l’actualité de la société de gestion… et sur les projets phares de cette fin d’année 2024 ➡️
#CGP#sociétédegestion#fonds#partenaireVie Plus
Les unités de compte présentent un risque de perte en capital. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Support publicitaire dépourvu de valeur contractuelle.
Directeur commercial et de la publicité EDICOM / Groupe FICADE - Magazines Profession CGP et Investissement Conseils - Plateforme des fournisseurs "CGP Distrib"
L'actualité produits des fournisseurs du N° 869 de mars 2024 du magazine Investissement Conseils.
En janvier dernier, le groupe DLPK annonçait son rapprochement avec
le groupe APRIL afin d’accélérer sa croissance et consolider son leadership sur le marché de l’épargne auprès des intermédiaires financiers (#CGPI, #banques privées, #courtiers, etc.), à travers ses marques Nortia, NEVIDIS, Nélia Gestion, Nélia Titres, Warold, Go Epargne Entreprise, Tailor Asset Management AM, NEXO Capital, LINAVEST.
Vincent Dubois, son président, revient sur les raisons de cette opération.
“Ce rapprochement nous ouvre ne porte sur le monde des courtiers en assurance dont l’approche de l’épargne est totalement différente de celle des
professionnels du patrimoine. Moins axés sur l’épargne et les solutions d’investissements, nous pourrions concevoir des produits différents et adaptés aux outils qu'ils utilisent”
“Nous sommes convaincus que 2024 sera l’année du
fonds en euro avec des rendements et des bonus très attractifs, par exemple cela peut aller jusqu’à + 2,50 % pour 2024 et 2025 sur notre contrat Enedia”
❚ Propos recueillis par Benoît Descamps
[2/12 | Du côté des assets 🟠] Quentin Richard, responsable du développement chez Varenne Capital Partners, s’est prêté au jeu des questions/réponses pour un nouvel épisode “Du côté des assets” 🎥 ! L’occasion de revenir sur toute l’actualité de la société de gestion… et sur les projets phares de cette fin d’année 2024 ➡️
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[4/12 | Du côté des assets 🟠] 🎥 Découvrez, sans plus attendre, le nouvel épisode de notre série vidéo “Du côté des assets”. Yoan Massard, cross asset sales chez Adequity, nous dévoile les enjeux de la société de gestion pour la fin d’année 2024 ! 🎥 ⬇
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