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La semaine dernière, nous avons parlé des donations-partage, mais il existe d'autres types de donations à explorer pour une planification patrimoniale complète et efficace. 🎁 🔄 Les donations peuvent prendre différentes formes, chacune avec ses propres caractéristiques et implications. Voici quelques-uns des types de donations les plus courantes : 1. Donation simple : Il s'agit du transfert de propriété immédiate et définitive d'un bien à un bénéficiaire, sans réserve d'usufruit. Cela permet au bénéficiaire de disposer librement du bien dès réception. 2. Donation avec réserve d'usufruit : Cette donation permet au donateur de continuer à utiliser le bien donné (par exemple, une résidence) pendant sa vie, tout en transférant la nue-propriété au bénéficiaire. Cela peut être avantageux pour assurer le confort du donateur tout en préparant la transmission de son patrimoine. 3. Donation temporaire d'usufruit : Dans ce cas, le donateur conserve l'usufruit du bien pour une période déterminée, après quoi l'usufruit est transféré au bénéficiaire. Cela peut être utilisé pour planifier une transmission progressive du patrimoine ou pour répondre à des besoins spécifiques temporaires. 4. Donation-partage transgénérationnelle : Ce type de donation permet de transmettre des biens directement à ses petits-enfants, contournant ainsi une génération. Cela peut être avantageux pour réduire les droits de succession et impliquer les générations futures dans la gestion du patrimoine familial. ✅ Chaque type de donation présente des avantages distincts, tels que la réduction des droits de succession, la protection du patrimoine familial et la flexibilité dans la transmission des biens. ⚠️ Cependant, il est essentiel de prendre en compte les inconvénients potentiels, tels que les frais de notaire, les implications fiscales et les contraintes de liquidité. 💡 En comprenant les différentes options de donation et en obtenant des conseils juridiques appropriés, vous pouvez concevoir une stratégie de transmission patrimoniale qui répond à vos besoins et objectifs spécifiques. Rien ne se perd, tout se transmet.

Bon à savoir ❗ "L’avance sur héritage permet de faire une donation à ses héritiers de son vivant. Si elle est possible, cette pratique est particulièrement réglementée. En voici les détails." #successionimmobilier #succession #donation #héritiers https://lnkd.in/ejh3BDYN

Donation au dernier vivant : Est-ce intéressant dans ma situation ? Vous avez déjà sûrement entendu parler de la donation au dernier vivant, également appelé donation entre époux. Cet outil juridique très utile en gestion de patrimoine cache de nombreux pièges. Avant de vous lancer tête baissée, lisez ce qui suit ! 🔍 La donation au dernier vivant permet à un couple de transmettre plus de droits dans la succession, mais uniquement au conjoint survivant. Elle peut être opportune en présence d'enfants non communs mais pas seulement. Cette donation permet donc d'améliorer les droits du conjoint survivant en comparaison des droits légaux. Mais dans les faits, gare aux mauvaises surprises : 📜 Forme : Elle prend la forme d'un acte notarié qui doit respecter certaines règles impératives. Sinon, elle pourrait être annulée ! 🤔 Son contenu doit être réfléchi pour être adapté à votre situation. Elle est toutefois révocable et n'entraîne pas de droits de donation ni de succession. ❌ Elle peut accorder plus de droits sur la succession au conjoint survivant en présence d’enfants non communs. 💸 C’est une protection facile à mettre en place et à moindre coût (environ 300 €). ⚠️ Elle permet à l'époux donataire, sauf stipulation contraire du donateur, de cantonner son émolument sur une partie des biens. Bref, avant de vous lancer tête baissée, assurez-vous d’avoir fait le point sur vos réelles volontés afin de les faire coïncider avec votre situation. La donation au dernier vivant peut vite se transformer en cadeau empoisonné si elle n’est pas bien optimisée. Vous envisagez ce montage ? Parlons-en avant, votre patrimoine mérite qu’on s’y attarde. #Donation #DernierVivant #Succession #Transmission #Patrimoine

⚠ 𝗔𝘃𝗮𝗻𝘁 𝗱𝗲 𝗳𝗮𝗶𝗿𝗲 𝗮̀ 𝘂𝗻 𝗱𝗼𝗻 𝗱'𝗮𝗿𝗴𝗲𝗻𝘁 𝗮̀ 𝘃𝗼𝘀 𝗲𝗻𝗳𝗮𝗻𝘁𝘀, 𝘃𝗼𝘂𝘀 𝗱𝗲𝘃𝗲𝘇 𝗮𝗯𝘀𝗼𝗹𝘂𝗺𝗲𝗻𝘁 𝗹𝗶𝗿𝗲 𝗰𝗲 𝗽𝗼𝘀𝘁 : En tant que parent, vous souhaitez probablement bâtir des bases solides pour vos enfants et les aider à se lancer dans la vie. Le moment venu, vous envisagez de leur donner un coup de pouce financier, que ce soit pour l'achat de leur premier appartement, le paiement de leurs études, de leur mariage ou la création de leur entreprise. Vous devez savoir que les donations consenties sont considérées comme une avance sur la succession. Le jour de votre décès, 𝗰𝗲 𝗻'𝗲𝘀𝘁 𝗽𝗮𝘀 𝗹𝗮 𝘃𝗮𝗹𝗲𝘂𝗿 𝗱𝗲 𝗹𝗮 𝗱𝗼𝗻𝗮𝘁𝗶𝗼𝗻 𝗾𝘂𝗶 𝘀𝗲𝗿𝗮 𝗽𝗿𝗶𝘀𝗲 𝗲𝗻 𝗰𝗼𝗺𝗽𝘁𝗲, 𝗺𝗮𝗶𝘀 𝗹𝗮 𝘃𝗮𝗹𝗲𝘂𝗿 𝗱𝘂 𝗯𝗶𝗲𝗻 𝗮𝘂 𝗺𝗼𝗺𝗲𝗻𝘁 𝗱𝗲 𝗹𝗮 𝘀𝘂𝗰𝗰𝗲𝘀𝘀𝗶𝗼𝗻. C’est ce qu’on appelle le rapport civil. 𝐼𝑙 𝑐𝑜𝑛𝑠𝑖𝑠𝑡𝑒 𝑎̀ 𝑟𝑒́𝑖𝑛𝑡𝑒́𝑔𝑟𝑒𝑟 𝑓𝑖𝑐𝑡𝑖𝑣𝑒𝑚𝑒𝑛𝑡 𝑑𝑎𝑛𝑠 𝑙𝑒 𝑝𝑎𝑡𝑟𝑖𝑚𝑜𝑖𝑛𝑒 𝑑𝑢 𝑑𝑒́𝑓𝑢𝑛𝑡 𝑙𝑒𝑠 𝑑𝑜𝑛𝑎𝑡𝑖𝑜𝑛𝑠 𝑒𝑓𝑓𝑒𝑐𝑡𝑢𝑒́𝑒𝑠 𝑑𝑒 𝑠𝑜𝑛 𝑣𝑖𝑣𝑎𝑛𝑡. 𝐿𝑒𝑠 𝑏𝑒́𝑛𝑒́𝑓𝑖𝑐𝑖𝑎𝑖𝑟𝑒𝑠 𝑑𝑒𝑠 𝑑𝑜𝑛𝑎𝑡𝑖𝑜𝑛𝑠 𝑛𝑒 𝑟𝑒𝑛𝑑𝑒𝑛𝑡 𝑝𝑎𝑠 𝑙𝑒𝑠 𝑏𝑖𝑒𝑛𝑠 𝑟𝑒𝑐̧𝑢𝑠, 𝑚𝑎𝑖𝑠 𝑙𝑒𝑢𝑟 𝑣𝑎𝑙𝑒𝑢𝑟 𝑒𝑠𝑡 𝑎𝑗𝑜𝑢𝑡𝑒́𝑒 𝑎𝑢 𝑝𝑎𝑡𝑟𝑖𝑚𝑜𝑖𝑛𝑒 𝑑𝑢 𝑑𝑒́𝑓𝑢𝑛𝑡 𝑝𝑜𝑢𝑟 𝑙𝑒 𝑐𝑎𝑙𝑐𝑢𝑙 𝑑𝑒 𝑙𝑎 𝑝𝑎𝑟𝑡 𝑑𝑒 𝑐ℎ𝑎𝑞𝑢𝑒 ℎ𝑒́𝑟𝑖𝑡𝑖𝑒𝑟. 𝙋𝙤𝙪𝙧 𝙛𝙖𝙞𝙧𝙚 𝙨𝙞𝙢𝙥𝙡𝙚 : Vous avez deux enfants. Vous donnez 100 000 € à chacun. Le premier achète un appartement, tandis que le deuxième utilise l'argent pour se marier, voyager et couvrir ses dépenses courantes. C’est bien la valeur de l’appartement au moment de la succession qui sera prise en compte, et non pas les 100 000 € initiaux. Votre enfant ayant investi dans l'appartement pourrait alors voir sa part d'héritage diminuer considérablement au profit de son frère, qui a tout dépensé. Pire, il pourrait même devoir de l'argent à son frère ! Je vous laisse imaginer le drame si votre premier enfant utilise votre donation pour créer une entreprise prospère et se voit contraint de céder à son frère une grosse partie de ce qu'il a bâti 😭. ✅ 𝗟𝗮 𝘀𝗼𝗹𝘂𝘁𝗶𝗼𝗻 : 𝗹𝗮 𝗱𝗼𝗻𝗮𝘁𝗶𝗼𝗻-𝗽𝗮𝗿𝘁𝗮𝗴𝗲 Pour éviter ces complications, il est conseillé de recourir à la donation-partage. Ce dispositif permet de figer la valeur des biens donnés au jour de la donation, empêchant toute réévaluation lors de la succession. En conclusion, avant de procéder à une donation, il est important de bien se faire conseiller ! 𝗘𝗻𝗿𝗲𝗴𝗶𝘀𝘁𝗿𝗲𝘇 𝗲𝘁 𝗽𝗮𝗿𝘁𝗮𝗴𝗲𝘇 𝗰𝗲 𝗽𝗼𝘀𝘁, 𝗶𝗹 𝗽𝗼𝘂𝗿𝗿𝗮 𝘃𝗼𝘂𝘀 𝘀𝗲𝗿𝘃𝗶𝗿 ! Moi, c’est Dorian, conseiller en gestion de patrimoine et fondateur du cabinet Oriantis Investissement. Vous souhaitez en savoir plus sur comment optimiser votre transmission ? Prenez rendez-vous sur mon Calendly 📅 : c'est une heure d'échange gratuite et sans engagement. 🌱🌳🚀

L’avance sur héritage : Tout ce que vous devez savoir L’avance sur héritage permet de faire une donation à ses héritiers de son vivant. Si elle est possible, cette pratique est particulièrement réglementée. L’avance sur héritage constitue une véritable anticipation de la succession. Elle consiste à donner à ses héritiers tout ou partie de l’héritage prévu, de son vivant. S’il ne s’agit que d’une part de l’héritage prévu, elle sera déduite au moment de l’ouverture de la succession. Autrement dit, grâce à l’avance sur héritage, un héritier peut profiter plus tôt d’une somme ou d’un bien qui lui revient, mais ne sera pas particulièrement avantagé en termes de quantité. L’avance sur héritage respecte donc la répartition de la succession. Cependant, l’avantage financier se situe au niveau des frais de succession, puisque le bien donné en avance en est exempté.

Vous souhaitez réduire vos droits de succession ? 🏡💰 Découvrez 4 types de donations. 📜 Saviez-vous que l'État peut prélever jusqu'à : → 45 % sur l'héritage de vos enfants 👶, → 60 % sur celui de vos autres proches 👨👩👧👦 ? Il est donc essentiel de planifier la transmission de votre patrimoine de votre vivant pour diminuer les droits de succession que vos héritiers devront payer. 📉 Les donations sont un excellent moyen d'y parvenir. Il en existe de nombreuses variantes selon vos objectifs : partage, graduelle, avec charge, et bien d'autres. 🏦 Aujourd'hui, voici les 4 types de donations les plus courants : → Don familial 👨👩👧👦 → Donation avec réserve d’usufruit 🔗 → Donation simple ✉️ → Donation-partage 📝 Ces stratégies peuvent permettre à vos héritiers d'économiser plusieurs milliers d'euros 💶 et d'augmenter le capital net dont ils bénéficieront ! Rappel : La fiscalité fait partie d'une stratégie globale. Il est conseillé de consulter un professionnel du patrimoine pour un accompagnement sur mesure. 🧑💼 Vous avez quelque chose à ajouter ? Dites-le en commentaire ⬇️ 👍 Likez, commentez et abonnez-vous pour plus de contenu. 📲

Comment optimiser la transmission de votre patrimoine ??? 🚀 En participant au prochain webinaire de Culture Patrimoine le 8 février prochain ! #optimisation #patrimoine

L’avance sur héritage : Tout ce que vous devez savoir L’avance sur héritage permet de faire une donation à ses héritiers de son vivant. Si elle est possible, cette pratique est particulièrement réglementée. L’avance sur héritage constitue une véritable anticipation de la succession. Elle consiste à donner à ses héritiers tout ou partie de l’héritage prévu, de son vivant. S’il ne s’agit que d’une part de l’héritage prévu, elle sera déduite au moment de l’ouverture de la succession. Autrement dit, grâce à l’avance sur héritage, un héritier peut profiter plus tôt d’une somme ou d’un bien qui lui revient, mais ne sera pas particulièrement avantagé en termes de quantité. L’avance sur héritage respecte donc la répartition de la succession. Cependant, l’avantage financier se situe au niveau des frais de succession, puisque le bien donné en avance en est exempté.

🏛️ Donation-Partage Transgénérationnelle : Préparez l'Avenir de Votre Patrimoine Familial🏛️ 👀Avez-vous déjà envisagé de sécuriser la transmission de votre patrimoine tout en optimisant les avantages fiscaux pour vos enfants et petits-enfants ? La donation-partage transgénérationnelle est la solution parfaite pour anticiper l'avenir et éviter les complications ! 🌟 La donation-partage transgénérationnelle permet de transmettre une partie de votre patrimoine directement à vos petits-enfants, contournant ainsi l’ordre traditionnel de la transmission. En intégrant vos enfants dans cette démarche, vous pouvez doubler les abattements fiscaux, réduisant ainsi considérablement les droits de succession et de donation. Cela signifie que chaque bénéficiaire profite de conditions fiscales avantageuses, et que votre patrimoine est transmis plus efficacement sur plusieurs génération. 🔥Imaginez pouvoir préserver la valeur de vos biens tout en évitant les tranches les plus taxées du barème des droits de donation. Avec la donation-partage transgénérationnelle, vous cumulez astucieusement les abattements. De plus, en réincorporant des donations antérieures, vous pouvez redistribuer les biens de manière plus stratégique, évitant ainsi une double imposition. 🛠️ Contactez votre #notaire dès aujourd'hui pour discuter de la transmission de votre patrimoine et mettre en place une donation-partage transgénérationnelle. Ensemble, nous pouvons structurer votre patrimoine de manière à assurer sa continuité et à maximiser les avantages pour vos descendants. Anticipez la transmission de votre patrimoine et protégez l'avenir de votre famille avec la donation-partage transgénérationnelle. #Notaire #Succession #Patrimoine #DonationPartage #Transgénérationnelle

La donation-partage, un mécanisme à connaitre afin d'optimiser facilement vos finances et votre succession, en une explication courte, claire et précise.