Post de Mon Partenaire Patrimoine

Cet homme est le plus grand gestionnaire de fonds d'investissements alternatifs au monde. Voici sa stratégie pour vous permettre de gérer (facilement) votre patrimoine quel que soit le contexte économique. Ray Dalio, est relativement peu connu en France. C’est un investisseur et un philanthrope américain. Sa fortune personnelle est estimée à $15 milliards. Il a fondé Bridgewater Associates qui gère environ $150 milliards d’actifs. Ray Dalio a théorisé le concept de portefeuille « All Weather » (tout temps) qui s’appuie sur une diversification importante du portefeuille. Pour créer ce portefeuille, il distingue 4 « saisons » économiques qui vont impacter les actifs financiers à la hausse ou à la baisse : - Le boom désinflationniste : hausse de la croissance + baisse de l’inflation - Le boom inflationniste : hausse de la croissance + hausse de l’inflation - La crise désinflationniste : baisse de la croissance + baisse de l’inflation - La stagflation : baisse de la croissance + hausse de l’inflation L’objectif de Ray Dalio a été de concevoir une allocation qui génère de la performance dans chacune de ces « saisons » économiques avec une faible volatilité et sans chercher à anticiper quelle sera la prochaine saison. Le portefeuille « All Weather » repose sur la composition suivante : - 30 % d’actions Monde - 40 % d’obligations d’État à long terme, dont 20 % d’obligations US et 20 % d’obligations Zone euro. - 15 % d’obligation d’État à moyen terme, dont 7,5 % d’obligations US et 7,5 % d’obligations Zone euro. - 7,5 % d’or - 7,5 % d’un panier de matières premières. Et côté performance ? La performance moyenne annualisée du portefeuille « All Weather » depuis 2007 avoisine les 7,2%. Au-delà de la performance, le portefeuille limite également le risque avec une volatilité 3X inférieure à celle du S&P500 (principal indice US). Il peut donc être intéressant de s’inspirer de cette stratégie pour vos actifs financiers. Une fois mis en place, le portefeuille ne nécessite pas de gestion particulière. Vous pouvez vous contenter de le rééquilibrer de temps en temps. Vous pouvez appliquer cette stratégie au sein des différentes enveloppes (assurance vie, PER, CTO, PEA,…). Avant de partir tête baissée, pensez tout de même à vérifier plusieurs points : - Votre tolérance au risque - Votre horizon temporel - Vos objectifs Si vous souhaitez échanger plus en détail sur cette stratégie et voir comment elle peut-être appliquée à votre situation, contactez-moi en MP. 🚨 Avertissement, ce post est rédigé à titre informationnel et pédagogique, il ne saurait constituer à lui seul un conseil en investissement. 🚨 ---------------------------------------------- Pour ne pas louper les prochains posts : - Commentez/partagez/likez - Abonnez-vous : Mathieu Revol 🔔 #finance #patrimoine

💰📈 VIDÉO DE LA SEMAINE 📈💰 Vous cherchez des solutions pour diversifier et optimiser votre portefeuille d'investissement ? ⚖️ 💫 Les fonds structurés vont vous permettre d’allier rentabilité et sécurité ! Le but est d’investir sur une action, qu’on appellerai un sous-jacent, mais indirectement donc sans être impacté par les fluctuations des marchés boursiers grâce à des barrières de protection ! 📊 ▶️ Dès que le sous-jacent dépasse sa valeur de constatation initiale vous récupérez tous vos gains, de 8-10% par an. 🤑 ▶️ En cas debaisse les intérêts sont garantis jusqu’à -30% voir -40% ! 😎 ▶️ Le capital peut être garanti même en cas de baisse de -70%. 😱 Les fonds structurés offrent une grande flexibilité en termes de gestion de portefeuille, permettant aux investisseurs de tirer profit des opportunités sur les marchés financiers mondiaux. 🌎 Une approche stratégique pour maximiser vos rendements tout en minimisant les risques. ✅ 💡 Pour connaître l’opportunité du moment, je vous laisse me contacter, nous commencerons ensemble à investir de manière plus stratégique ! 🤝 Camille Boueix - Une gestion de patrimoine sur-mesure. 📧 c.boueix@predictis-mia.com ☎️ 06.34.41.34.04 #gestiondepatrimoine #patrimoine #optimisation #fiscalite #enrichissement #conseil #cgp #gestionpatrimoniale #fondsstructurés #investissement #portefeuille #gestionfinancière #videodelasemaine

📉 Comment se protéger des chutes en bourse ?   Vous vous demandez comment protéger vos investissements face aux fluctuations du marché ? Voici 4 conseils essentiels pour limiter les risques et optimiser vos placements : ✅ Diversifiez vos investissements : ne mettez pas tous vos œufs dans le même panier ! Répartissez vos actifs entre différents secteurs et zones géographiques pour réduire les risques. ✅ Conservez un minimum de liquidités sur des fonds euros : en cas de crise, les fonds sécuritaires vous permettent de réagir rapidement sans devoir vendre des actifs à perte. ✅ Investissez régulièrement : même lorsque le marché chute, continuer à investir permet de profiter des baisses pour acheter à bas prix et maximiser les gains futurs. ✅ Ayez une stratégie à long terme : ne vous laissez pas perturber par les fluctuations à court terme. Une vision à long terme vous permet d’obtenir des performances plus stables dans le temps. 👉 Pour plus d'infos et des conseils personnalisés, contactez-nous ! Ensemble, nous mettrons en place une stratégie adaptée à vos objectifs et à votre profil d'investisseur. #GestionDePatrimoine #Investissements #Bourse #Diversification #Patrimoine

[Tout Pour Investir] 📺 Jean-Baptiste de Pascal était sur le plateau de Lorraine GOUMOT sur BFM Business pour un bilan boursier du mois d’août. 🔬 Au vu des variations fortes du CAC40 au mois d’août, les investisseurs ont sûrement dû s’inquiéter, s’interroger sur la suite et réfléchir à leur stratégie d’investissement, et c’est normal 💁🏻♂️ Pour rester serein et dans l’axe de la performance financière, notre coach vous propose quelques conseils clés de l’univers boursier 🪙 Viser loin : penser long terme, avant d’investir se préparer pour un placement d’au moins 10 ans. 🕰️ Privilégier l’investissement progressif, afin d’y aller en douceur et de privilégier une meilleure répartition. 📅 S’il y a un modèle à suivre, Jean-Baptiste de Pascal nous suggère celui de Warren Buffet, qui a pris le temps d’analyser le marché, d’évaluer les opportunités avant de s’engager à investir. 🔎 Le temps est la clé ! ⌚ Un temps de préparation et d’anticipation est nécessaire pour pouvoir jauger la qualité des différents supports d’investissement, en assurance vie ou ailleurs. Faire les bons choix, au bon moment 💪🏼 𝗟𝗶𝗲𝗻 𝗱𝗲 𝗹𝗮 𝘃𝗶𝗱𝗲́𝗼 𝗲𝗻 𝗰𝗼𝗺𝗺𝗲𝗻𝘁𝗮𝗶𝗿𝗲 ⬇ #Bourse #CAC40 #Investir #Placements #EducationFinanciere

https://lnkd.in/gjQy4c6K Trop souvent, les investisseurs ont tendance à sous-estimer le risque et à surestimer leur capacité à le gérer. Le problème des investissements extrêmement volatils est que si le marché baisse, le portefeuille peut chuter de 40 % à 50 %, voire plus. Les statistiques montrent que nous ressentons deux fois plus de douleur lorsque nous perdons de l'argent que lorsque nous en gagnons. C'est pourquoi il est important de travailler avec un conseiller qui construira une stratégie diversifiée pour obtenir de bons rendements à long terme.

Les 5 raisons pour lesquels vous avez avantage à investir dans un indice boursier, plutôt que d'essayer de battre le marché  👀 1) Les Frais 💰 : Les fonds actifs ont des frais de gestion beaucoup plus élevés que les fonds passifs. Ces frais vont sacrifier une part significative de vos rendements à long terme. Par exemple, un fonds actif peut avoir des frais de 1 à 2 % par an, contre moins de 0,1 % pour certains fonds indiciels. Sur quelques années, vous ne verrez pas de différence, mais sur des décennies, la performance peut changer du simple au double. 2) La Performance 📈 : De nombreuses études montrent que la majorité des gestionnaires de fonds actifs ne parviennent pas à battre le marché de manière consistante sur le long terme. Même si certaines périodes montrent des pics de surperformance des fonds actifs, ces moments sont cycliques et tendent à diminuer avec le temps. Les injections massives de liquidités dans les marchés réduisent également l'avantage compétitif de la gestion active. 3) Le Temps et l'Effort ⏳: L'investissement actif demande beaucoup de temps, d'efforts et de connaissances. Il faut analyser les entreprises, suivre les tendances du marché et lire des rapports financiers. L'investissement passif, en revanche, est plus simple et moins stressant. Une fois que vous avez choisi vos fonds indiciels, il ne reste qu'à les acheter régulièrement et à les conserver. Cela vous laisse plus de temps pour profiter ce qui compte vraiment ! 🚴♀️🏝️👶 4) La Diversification ⚖️ : Les fonds indiciels offrent une diversification instantanée, car ils représentent une part de centaines voire de milliers d'entreprises. Cela réduit le risque spécifique à une entreprise ou à un secteur. Par exemple, en investissant dans un ETF du S&P 500, vous êtes exposé à une multitude d'entreprises, réduisant ainsi les risques associés à la faillite d'une seule entreprise. 5) La Tranquillité d'Esprit 🧘♀️🧘♂️ : Investir passivement signifie que vous n'avez pas à vous soucier des fluctuations quotidiennes du marché. Vous pouvez adopter une approche à long terme, en sachant que le marché a tendance à croître avec le temps. Cela permet de rester calme pendant les périodes de volatilité et d'éviter les décisions impulsives qui pourraient nuire à vos rendements. Voilà, j'espère que ce court article vous a plu ! N'hésitez pas à partager avec moi votre opinion sur l'investissement passif VS actif, votre avis m'intéresse ! 😃

Voici pourquoi les prévisions ne doivent pas être le principal facteur à considérer, mais plutôt son profil d'investisseur et son horizon de placement. Vous trouverez les articles que nous partageons sur notre site web à l'adresse suivante : https://lnkd.in/ga_kMZRT. #gestiondepatrimoine #financespersonnelles #bourse

Actifs non cotés : pourquoi et comment les intégrer dans un portefeuille ? Le portefeuille 60/40 classique consiste pour un investisseur à allouer 60% en actions et 40% en obligations. A long terme les actions servent de moteur de performance et les obligations d’amortisseur. Ce portefeuille présente plusieurs avantages : 1️⃣ Facilité de mise en place 2️⃣ Faible coût 3️⃣ Suivi simple 4️⃣ Peu de mouvement en dehors d’un rééquilibrage ponctuel 5️⃣ Déclinable et personnalisable 📉 Toutefois la corrélation entre ces deux actifs a augmenté récemment. Les obligations n’assurant plus nécessairement leur rôle de protection du portefeuille. Le contexte est différent mais contrairement à ce qu'il s'est passé en 2008, les obligations en 2022 ont contribué négativement à la performance des portefeuilles. Face à ce manque de diversification, à la volatilité associée ou aux interrogations sur la contribution future à la performance des actions cotées, une alternative est possible. 🗓 Une version 2.0 du portefeuille 60/40 qui respecte son esprit originel équilibré entre performance et protection mais compense certaines lacunes. 💡 Intégrer des actifs privés tel que le capital investissement, la dette privée, les infrastructures ou l’immobilier peut contribuer à améliorer le profil de l'allocation. Le portefeuille ainsi constitué profiterait de nouvelles caractéristiques : 📈 Rendement potentiel supérieur 📊 Diversification plus importante permettant de baisser la corrélation avec les actifs cotés ⏳ Une contrainte de liquidité sur ces actifs non cotés alignée avec l’horizon d’investissement Opposer actifs cotés et non cotés ne semble pas pertinent, de même que les comparer sur des critères parfois difficiles à apprécier (rendement, volatilité, risque). Il apparaît préférable de miser sur leur complémentarité et tirer parti de leurs avantages respectifs pour les investisseurs intéressés par cette diversification. Plus de détails dans l'article accessible ci-dessous. #privateassets #privatemarkets #investissement #assetallocation

Il est facile de céder à la peur et de réagir impulsivement, mais comme le souligne Nicolas Bérubé dans cet article de La Presse, nos réflexes peuvent faire de nous de mauvais investisseurs. Pour prospérer, il faut rester calme et réfléchir à long terme. Son article propose six conseils pratiques pour naviguer les turbulences du marché sans perdre de vue nos objectifs financiers. La diversification, l'investissement régulier, et surtout, la capacité à ignorer les fluctuations à court terme sont essentiels. En tant qu'investisseurs, souvenons-nous : "Pas de pluie, pas d'arc-en-ciel." 🌦️🌈

Connaissez-vous les six mythes sur les placements ? ·        C’est payant d’investir dans les industries du futur ·        Les FNB distordent le marché  ·        Le marché est risqué, car il est très concentré  ·        Les marchés qui atteignent des sommets sont fragiles  ·        Une croissance économique forte est bonne pour la Bourse  ·        Un portefeuille concentré a un plus grand potentiel de croissance qu’un portefeuille diversifié    Les réponses ? Juste ici : 👇 https://lnkd.in/g4F5q9ah #placements #mythes #finances