Post de QUANTEAM (Groupe RAINBOW PARTNERS)

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LE PLUS GRAND PROBLÈME AU MONDE DE LA FINANCE L'intégration du capital financier offshore de Londres et des services de trustee dans le nouveau système des monnaies numériques de banque centrale (CBDC) représente un défi majeur dans la finance mondiale. La place prépondérante de Londres dans les services financiers offshore, y compris les trusts et autres rôles fiduciaires, a traditionnellement opéré en dehors du système bancaire conventionnel. Cependant, avec l'avènement des CBDC, qui sont des représentations numériques de devises fiduciaires émises et régulées par la banque centrale d'un pays, il devient nécessaire de combler ces domaines financiers distincts. Les principaux enjeux incluent l'harmonisation réglementaire, la garantie de transparence et de responsabilité à travers les juridictions, ainsi que la gestion de la transition des instruments financiers traditionnels vers les monnaies numériques, tout en préservant la stabilité et l'intégrité financières à l'échelle mondiale. La résolution de ces défis sera essentielle pour façonner le paysage futur des finances internationales et des cadres réglementaires.

♦ 𝘔𝘕𝘉𝘊 ♦ 𝐅𝐚𝐢𝐬𝐨𝐧𝐬 𝐥𝐞 𝐩𝐨𝐢𝐧𝐭 𝐬𝐮𝐫 𝐥𝐞 𝐩𝐫𝐨𝐣𝐞𝐭 𝐝𝐞 𝐌𝐍𝐁𝐂 𝐝𝐞𝐬 𝐁𝐑𝐈𝐂𝐒 - 𝙇𝙖 𝘽𝙍𝙄, 𝙥𝙖𝙧𝙢𝙞 𝙙'𝙖𝙪𝙩𝙧𝙚𝙨, 𝙘𝙤𝙡𝙡𝙖𝙗𝙤𝙧𝙚 𝙖𝙪 𝙥𝙧𝙤𝙟𝙚𝙩 𝙈𝙗𝙧𝙞𝙙𝙜𝙚, 𝙞𝙣𝙞𝙩𝙞𝙖𝙩𝙞𝙫𝙚 𝙚𝙭𝙥é𝙧𝙞𝙢𝙚𝙣𝙩𝙖𝙡𝙚 𝙪𝙩𝙞𝙡𝙞𝙨𝙖𝙣𝙩 𝙪𝙣𝙚 𝙥𝙡𝙖𝙩𝙚𝙛𝙤𝙧𝙢𝙚 𝙢𝙪𝙡𝙩𝙞𝙙𝙚𝙫𝙞𝙨𝙚𝙨 𝙙𝙚 𝙢𝙤𝙣𝙣𝙖𝙞𝙚𝙨 𝙣𝙪𝙢é𝙧𝙞𝙦𝙪𝙚𝙨 𝙙𝙚 𝙗𝙖𝙣𝙦𝙪𝙚𝙨 𝙘𝙚𝙣𝙩𝙧𝙖𝙡𝙚𝙨 (𝙢𝙪𝙡𝙩𝙞-𝘾𝘽𝘿𝘾) 𝙥𝙤𝙪𝙧 𝙡𝙚𝙨 𝙥𝙖𝙞𝙚𝙢𝙚𝙣𝙩𝙨 𝙩𝙧𝙖𝙣𝙨𝙛𝙧𝙤𝙣𝙩𝙖𝙡𝙞𝙚𝙧𝙨 𝙙𝙚 𝙜𝙧𝙤𝙨. 𝐏𝐫𝐢𝐧𝐜𝐢𝐩𝐚𝐮𝐱 𝐩𝐨𝐢𝐧𝐭𝐬 : 🔹Si l'objectif (commun à toutes les CBDC) est de 𝐫é𝐬𝐨𝐮𝐝𝐫𝐞 𝐥𝐞𝐬 𝐢𝐧𝐞𝐟𝐟𝐢𝐜𝐚𝐜𝐢𝐭é𝐬 𝐦𝐚𝐣𝐞𝐮𝐫𝐞𝐬 𝐝𝐞𝐬 𝐩𝐚𝐢𝐞𝐦𝐞𝐧𝐭𝐬 𝐭𝐫𝐚𝐧𝐬𝐟𝐫𝐨𝐧𝐭𝐚𝐥𝐢𝐞𝐫𝐬 comme les coûts élevés, la faible rapidité, le manque de transparence et les complexités opérationnelles, 𝐥𝐞 𝐩𝐫𝐨𝐣𝐞𝐭 𝐯𝐢𝐬𝐞 𝐚𝐯𝐚𝐧𝐭 𝐭𝐨𝐮𝐭, 𝐩𝐨𝐮𝐫 𝐥𝐞𝐬 𝐩𝐚𝐲𝐬 𝐲 𝐩𝐚𝐫𝐭𝐢𝐜𝐢𝐩𝐚𝐧𝐭, à 𝐬'𝐚𝐟𝐟𝐫𝐚𝐧𝐜𝐡𝐢𝐫 𝐝𝐮 𝐝𝐨𝐥𝐥𝐚𝐫 et à préserver la souveraineté monétaire et la stabilité financière pour chaque juridiction participante, tout en respectant les principes de non nuisance, de conformité et d'interopérabilité. 🔹𝐌𝐛𝐫𝐢𝐝𝐠𝐞 𝐫𝐞𝐩𝐨𝐬𝐞 𝐬𝐮𝐫 𝐮𝐧𝐞 𝐭𝐞𝐜𝐡𝐧𝐨𝐥𝐨𝐠𝐢𝐞 𝐝𝐞 𝐫𝐞𝐠𝐢𝐬𝐭𝐫𝐞 𝐝𝐢𝐬𝐭𝐫𝐢𝐛𝐮é (Distributed Ledger Technology - DLT), élaborée spécialement pour ce projet. Celui-ci est 𝐦𝐞𝐧é 𝐞𝐧 𝐜𝐨𝐥𝐥𝐚𝐛𝐨𝐫𝐚𝐭𝐢𝐨𝐧 𝐩𝐚𝐫 𝐥𝐞 𝐁𝐈𝐒 𝐈𝐧𝐧𝐨𝐯𝐚𝐭𝐢𝐨𝐧 𝐇𝐮𝐛et inclut 𝐥𝐞𝐬 𝐛𝐚𝐧𝐪𝐮𝐞𝐬 𝐜𝐞𝐧𝐭𝐫𝐚𝐥𝐞𝐬 𝐟𝐨𝐧𝐝𝐚𝐭𝐫𝐢𝐜𝐞𝐬 𝐝𝐞 𝐇𝐨𝐧𝐠 𝐊𝐨𝐧𝐠, des É𝐦𝐢𝐫𝐚𝐭𝐬 𝐀𝐫𝐚𝐛𝐞𝐬 𝐔𝐧𝐢𝐬, de 𝐂𝐡𝐢𝐧𝐞 et de 𝐓𝐡𝐚ï𝐥𝐚𝐧𝐝𝐞, ainsi que plus de 25 membres observateurs à l'échelle mondiale. 🔹𝐄𝐧 𝟐𝟎𝟐𝟐, 𝐮𝐧𝐞 𝐩𝐡𝐚𝐬𝐞 𝐩𝐢𝐥𝐨𝐭𝐞 𝐚 é𝐭é 𝐫é𝐚𝐥𝐢𝐬é𝐞 𝐩𝐨𝐮𝐫 𝐭𝐞𝐬𝐭𝐞𝐫 𝐥𝐚 𝐩𝐥𝐚𝐭𝐞𝐟𝐨𝐫𝐦𝐞, impliquant des transactions réelles parmi 20 banques commerciales de quatre juridictions différentes. Cette phase pilote a marqué une avancée significative, permettant de 𝐭𝐞𝐬𝐭𝐞𝐫 𝐥𝐚 𝐜𝐨𝐧𝐧𝐞𝐜𝐭𝐢𝐯𝐢𝐭é 𝐝𝐢𝐫𝐞𝐜𝐭𝐞 𝐞𝐭 𝐛𝐢𝐥𝐚𝐭é𝐫𝐚𝐥𝐞 𝐞𝐧𝐭𝐫𝐞 𝐥𝐞𝐬 𝐛𝐚𝐧𝐪𝐮𝐞𝐬 à 𝐥'𝐢𝐧𝐭𝐞𝐫𝐧𝐚𝐭𝐢𝐨𝐧𝐚𝐥, 𝐞𝐭 𝐝'𝐚𝐦é𝐥𝐢𝐨𝐫𝐞𝐫 𝐥'𝐞𝐟𝐟𝐢𝐜𝐚𝐜𝐢𝐭é 𝐭𝐨𝐮𝐭 𝐞𝐧 𝐫é𝐝𝐮𝐢𝐬𝐚𝐧𝐭 𝐥𝐞𝐬 é𝐭𝐚𝐩𝐞𝐬 𝐧é𝐜𝐞𝐬𝐬𝐚𝐢𝐫𝐞𝐬 𝐩𝐨𝐮𝐫 𝐥𝐞𝐬 𝐩𝐚𝐢𝐞𝐦𝐞𝐧𝐭𝐬 𝐭𝐫𝐚𝐧𝐬𝐟𝐫𝐨𝐧𝐭𝐚𝐥𝐢𝐞𝐫𝐬. 𝗣𝗼𝘂𝗿 𝘃𝗼𝘂𝘀 𝗮𝗯𝗼𝗻𝗻𝗲𝗿 à 𝗻𝗼𝘁𝗿𝗲 𝗡𝗲𝘄𝘀𝗹𝗲𝘁𝘁𝗲𝗿 : https://lnkd.in/e-ZTeYYZ 𝑷𝒍𝒖𝒔𝒊𝒆𝒖𝒓𝒔 𝒔𝒐𝒖𝒓𝒄𝒆𝒔 𝒅é𝒕𝒂𝒊𝒍𝒍é𝒆𝒔 𝒔𝒖𝒓 𝒍𝒆 𝒑𝒓𝒐𝒋𝒆𝒕 𝒅𝒊𝒔𝒑𝒐𝒏𝒊𝒃𝒍𝒆𝒔 𝒆𝒏 𝒄𝒐𝒎𝒎𝒆𝒏𝒕𝒂𝒊𝒓𝒆𝒔. #patrimoine #gestiondepatrimoine #familyoffice #CGP #FO

🌐 𝐇𝐨𝐰 𝐝𝐨 𝐛𝐚𝐧𝐤𝐬 𝐩𝐞𝐫𝐜𝐞𝐢𝐯𝐞 𝐭𝐡𝐞 𝐞𝐦𝐞𝐫𝐠𝐞𝐧𝐜𝐞 𝐨𝐟 𝐃𝐞𝐅𝐢 𝐚𝐧𝐝 𝐦𝐨𝐫𝐞 𝐛𝐫𝐨𝐚𝐝𝐥𝐲 𝐖𝐞𝐛𝟑? - Banks recognize the potential of blockchain to innovate in financial services & reach new markets. - They are aware that this challenges their traditional model & could potentially render them obsolete in certain areas. - Banks are trying to understand & adapt to these changes by exploring collaborations, investing in startups, or even developing initiatives (CBDC, stablecoins, RWA tokens). - DeFi remains a recent system whose limits need to be understood. When banks are the main intermediary, they offer protection to investors, stability, & a regulated environment. ⚖️ 𝐈𝐬 𝐭𝐡𝐞 𝐫𝐞𝐠𝐮𝐥𝐚𝐭𝐨𝐫𝐲 𝐟𝐫𝐚𝐦𝐞𝐰𝐨𝐫𝐤 𝐭𝐨𝐝𝐚𝐲 𝐬𝐮𝐢𝐭𝐚𝐛𝐥𝐞 𝐭𝐨 𝐬𝐮𝐩𝐩𝐨𝐫𝐭 𝐚𝐧𝐝 𝐬𝐭𝐢𝐦𝐮𝐥𝐚𝐭𝐞 𝐭𝐡𝐞 𝐝𝐞𝐯𝐞𝐥𝐨𝐩𝐦𝐞𝐧𝐭 𝐨𝐟 𝐭𝐡𝐞 𝗪𝐞𝐛𝟑 𝐬𝐞𝐜𝐭𝐨𝐫 𝐢𝐧 𝐅𝐫𝐚𝐧𝐜𝐞? - The regulatory framework for Web3 in France is constantly evolving to support its development. - Although progress has been made, there are still challenges to ensure effective regulation while fostering innovation. - Authorities are working to oversee these activities, while ensuring the protection of investors & preventing risks in the sector. 🔄 𝐇𝐨𝐰 𝐜𝐨𝐮𝐥𝐝 𝐃𝐞𝐅𝐢 𝐫𝐞𝐝𝐞𝐟𝐢𝐧𝐞 𝐭𝐡𝐞 𝐭𝐫𝐚𝐝𝐢𝐭𝐢𝐨𝐧𝐚𝐥 𝐟𝐢𝐧𝐚𝐧𝐜𝐢𝐚𝐥 𝐥𝐚𝐧𝐝𝐬𝐜𝐚𝐩𝐞 𝐢𝐧 𝐭𝐡𝐞 𝐜𝐨𝐦𝐢𝐧𝐠 𝐲𝐞𝐚𝐫𝐬? - DeFi is obviously one of the major drivers of the transformation of the financial landscape. - Thanks to blockchain & smart contracts, traditional finance now has tools to offer faster, cheaper, more transparent, & more accessible services. - The rapid development of DeFi highlights the urgency for banks to adapt. - As the landscape continues to evolve, collaboration between historical players and innovators becomes crucial for sustainable progress. - It is very likely that DeFi players will partner with banks to enable them to adopt their new innovations & stay relevant in a constantly evolving financial landscape. - DeFi will only be able to sustainably redefine the financial landscape by prioritizing risk management & ensuring its actors comply with increasingly mature regulations. - The implementation of the MiCA regulation should allow the EU to adapt, with a harmonized framework. 📈 𝐖𝐡𝐚𝐭 𝐢𝐬 𝐍𝐚𝐭𝐢𝐱𝐢𝐬 𝐂𝐈𝐁’𝐬 𝐚𝐩𝐩𝐫𝐨𝐚𝐜𝐡 𝐫𝐞𝐠𝐚𝐫𝐝𝐢𝐧𝐠 𝐖𝐞𝐛𝟑? - Blockchain has generated particular interest for Natixis CIB for more than ten years. - Our experts have explored what the tech could bring to our businesses, & began to apply it to concrete use cases to improve the efficiency of our internal processes. - Since 2021, we have built a “Tech Hub” to bring together the expertise of its teams on tech topics & support its clients in their tech transition. - With the Tech Hub, Natixis CIB is able to offer them targeted financing and capital-raising solutions focused on their development ambitions in new tech, including Web3.

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Whether you like it or not, the digital euro (euro numérique) is on its way to becoming a standard feature in your smartphone wallet. This shift to digital currency will revolutionize how we handle money, making transactions faster and more efficient. This is just one example of how digitalization will profoundly impact the Eurozone in the coming years. From enhancing financial systems to transforming various sectors, the adoption of digital technologies will drive significant changes. Institutions like the European Central Bank (ECB) are gearing up for this digital transformation, aiming to boost connectivity, innovation, and economic growth throughout the region. #digitalization ##euronumerique #digitaleuro #ecb #capgeminidigitalization #ECB #digitaleuro #capgeminiAI

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Why has Luxembourg not developed a digital euro? Moreover, why is there a lack of enthusiasm among Luxembourgish bankers towards the European Central Bank's project for a digital euro, despite its potential to significantly lower costs associated with intermediaries? The answer, it seems, may be found within the question itself... #luxembourg #digitalbanking #banks

L'Autorité des Marchés Financiers (AMF) plaide pour un accroissement des pouvoirs de l'Autorité européenne des marchés financiers (ESMA). Dans un contexte économique mondial actuel, cette initiative vise à renforcer la résilience et la transparence des marchés financiers européens en particulier sur les entreprises de cryptoactifs et les échanges transfrontaliers. Une régulation plus stricte permettra de mieux protéger les investisseurs et de garantir l'intégrité des marchés face aux défis actuels, tels que les risques géopolitiques et la volatilité accrue. Sources : Les Echos #Finance #Régulation #AMF #ESMA #MarchésFinanciers