Credem Euromobiliare Private Banking

L’ #AI può calcolare tutto. Tranne la #fiducia. A #ConsulenTia2025, il rapporto tra intelligenza artificiale e consulenza finanziaria è stato inevitabilmente uno dei temi dominanti. La ricerca McKinsey & Company - ANASF, in particolare, ha evidenziato un dato significativo: il 45% dei consulenti finanziari utilizza già l’AI generativa, ma solo il 7% la impiega nell’interazione con il cliente. Il motivo è chiaro. La tecnologia affina l’analisi, non automatizza la fiducia. In Credem Euromobiliare Private Banking crediamo nel progresso tecnologico e investiamo costantemente nell’innovazione per offrire strumenti sempre più avanzati ai nostri professionisti. Restiamo tuttavia consapevoli che il cuore della #consulenzafinanziaria risiede nell'incontro, nel dialogo, nell'ascolto e nell' #unicità delle #persone. #credemeuromobiliarepb #privatebanking

📍 𝐒𝐭𝐚𝐧𝐝 𝟒𝟏 – Ti aspettiamo a 𝐂𝐨𝐧𝐬𝐮𝐥𝐞𝐧𝐓𝐢𝐚 𝟐𝟎𝟐𝟓! Anche quest’anno, Credem Euromobiliare Private Banking è tra i protagonisti del grande evento dedicato alla #consulenzafinanziaria. Passa a trovarci per confrontarci insieme sulle prospettive del settore e sulle soluzioni più innovative per la gestione del patrimonio. #credemeuromobiliarepb #consulentia

"La #RetailInvestmentStrategy porterà innovazioni per gli investitori e nel rapporto tra società mandanti e consulenti, ma senza stravolgimenti per chi già da tempo adotta una logica di #servizio nell’offerta, anziché concentrarsi sui singoli prodotti". La Strategia per la trasparenza nel collocamento di prodotti finanziari apre a diversi interrogativi: 🔍 Quali saranno le conseguenze sull'offerta? ⚖️ Come cambierà il rapporto tra mandanti e consulenti finanziari? 💶 L’introduzione di un modello di consulenza a parcella (fee-only) rappresenta una rivoluzione o un’evoluzione naturale? Ne ha parlato il nostro Responsabile Rete Consulenti Finanziari Luca Romano. Leggi qui l'intervista completa su Repubblica 👉 https://lnkd.in/e3GThUiD #credemeuromobiliarepb #privatebanking #consulenzafinanziaria #consulenzapatrimoniale

"La priorità di #Trump resta la #Cina. La novità degli ultimi giorni è l’enorme passo avanti compiuto da Pechino nella competizione per l’ #intelligenzaartificiale. Questo è il vero punto: chi vince in questo campo, vince tutto." L’equilibrio globale sta cambiando rapidamente, con profonde implicazioni per mercati finanziari ed economia reale. In questo scenario, il ruolo della tecnologia e dell’ #AI diventa sempre più strategico. Qui un breve estratto dell’intervento di lucio caracciolo, Direttore di Limes e ospite speciale dell’ultima puntata di #MarketTrends. #credemeuromobiliarepb

📢 𝐄𝐅𝐏𝐀 𝐀𝐃 𝐕𝐄𝐍𝐈𝐑𝐄 𝟐𝟎𝟐𝟓 - In continuità con l'entusiasmante esperienza del 2024, anche quest'anno Credem Euromobiliare Private Banking è protagonista insieme a BlackRock e Flossbach von Storch Italia dell’edizione 2025 del roadshow di formazione targata EFPA Italia, dal titolo: “𝐑𝐈𝐕𝐎𝐋𝐔𝐙𝐈𝐎𝐍𝐄 𝟔.𝟎 - 𝐏𝐫𝐨𝐝𝐮𝐭𝐭𝐢𝐯𝐢𝐭𝐚̀: 𝐢𝐦𝐩𝐚𝐭𝐭𝐢 𝐬𝐮 𝐝𝐞𝐦𝐨𝐠𝐫𝐚𝐟𝐢𝐚, 𝐞𝐜𝐨𝐧𝐨𝐦𝐢𝐞 𝐞 𝐦𝐞𝐫𝐜𝐚𝐭𝐢”. Gli eventi formativi del Roadshow Efpa Ad Venire attraverseranno tutto il territorio nazionale, un viaggio ideale di migliaia di chilometri, offrendo un'importante occasione di confronto e approfondimento per i professionisti certificati del settore sul #futuro della #consulenzafinanziaria. Dopo l’anteprima in Sicilia della quale vi proponiamo alcune immagini con le interviste al nostro Responsabile della Comunicazione Stephane Vacher e al nostro Responsabile della Formazione Joe Capobianco, il prossimo appuntamento sarà il 19 febbraio nella splendida cornice delle Cantine Rotari a Mezzocorona (Trento). 🔍 Il focus di questa edizione? 𝐏𝐫𝐨𝐝𝐮𝐭𝐭𝐢𝐯𝐢𝐭𝐚̀ 𝐞 𝐜𝐫𝐞𝐬𝐜𝐢𝐭𝐚. In particolare vengono approfonditi: ✅ Il ruolo del PIL nei contesti di bassa crescita o recessione. ✅ Gli impatti della produttività su demografia, economie e mercati, con particolare attenzione all’innovazione tecnologica e all’Intelligenza Artificiale. ✅ Le correlazioni tra asset class in scenari di crescita contenuta e le migliori soluzioni di asset allocation strategica. 📌 Ogni evento è accreditato per 4 ore ai fini del mantenimento di tutte le Certificazioni. Scopri tutte le tappe e come partecipare qui 👉 https://lnkd.in/gAHdYaXF #credemeuromobiliarepb #efpaadvenire #privatebanking #consulenzapatrimoniale

"L’imprenditore è legato alla propria azienda come fosse una seconda famiglia. Noi di Credem Euromobiliare Private Banking lo accompagniamo nel #passaggiogenerazionale, lo aiutiamo a dare un futuro alla sua impresa supportandolo in momento cruciale che riflette il valore della nostra relazione con lui e i suoi familiari". Di seguito un breve estratto dell'intervento del Direttore Generale Matteo Benetti nel corso dell'ultimo #MarketTrends, speciale I trimestre 2025. #credemeuromobiliarepb #privatebanking #consulenzafinanziaria #consulenzapatrimoniale #corporatefinanceadvisory

🚀 Modelli evolutivi e nuove sfide "Il mestiere del #privatebanker sarà sempre meno da solista. Rispetto al paradigma precedente, dove il banker svolgeva sostanzialmente un ruolo di advisor sul patrimonio finanziario, il mondo è cambiato e oggi la differenza la fa chi è in grado di gestire non soltanto il singolo cliente ma l'intero nucleo familiare, allargando il perimetro ai suoi assets non finanziari, in particolare le partecipazioni aziendali, e lo fa prevalentemente in ottica di trasmissione del patrimonio alle prossime generazioni. Per fare questo mestiere al meglio non bastano le competenze legate ai mercati, oggi il banker è sempre più uno che si avvale anche delle professionalità altrui. Noi stiamo accompagnando e favorendo questa transizione, potendo contare su strutture interne in grado di svolgere al meglio questo compito, ormai molto complesso, in modo ordinato e integrato. Sul versante interno, direi che l'ultima tappa di questo salto di qualità è quella per la quale abbiamo deciso di creare una private bank specializzata all'interno del #GruppoCredem: non accontentarsi di giocare la partita della conquista della singola operazione tattica di allocazione, ma ambire ad accompagnare i nostri clienti nei momenti decisivi per il futuro del loro #patrimonio e spesso delle aziende che detengono. Se abbiamo voluto così fortemente dare vita a Credem Euromobiliare Private Banking, una banca dedicata alla gestione olistica dei grandi patrimoni, è proprio perché siamo convinti di poter accompagnare le grandi famiglie del capitalismo italiano nel complicato percorso del #passaggiogenerazionale della ricchezza. Alcuni fattori stanno diventando sistemici anche se non vanno mai dati per scontati: la solidità dell'Istituto, la qualità e preparazione professionale delle sue risorse, il fatto di disporre di una gamma di prodotti e soluzioni ampia e priva di conflitti di interessi. Mi piace stressare un altro aspetto, però: non accontentarsi di avere un banker che abbia buone idee, ma di poter contare su un professionista in grado di trasformare queste idee in comportamenti. Per fare ciò ci vogliono doti relazionali, psicologiche e di #empatia che vanno ben al di là delle competenze strettamente finanziarie. Ed è proprio su quel versante che stiamo investendo maggiormente". [Paolo Zulian, Head of Private Banking - Intervista per #Patrimoni] #credemeuromobiliarepb #privatebanking #consulenzafinanziaria #consulenzapatrimoniale

Quali sono stati i trend principali dell’M&A negli ultimi mesi? E cosa possiamo aspettarci per i prossimi? Giampiero Luongo, Director of Corporate Finance Advisory di Credem Euromobiliare Private Banking, ne ha parlato a #MissioneRisparmio su Class CNBC, offrendo una panoramica sulle dinamiche recenti e uno sguardo alle prospettive future. 👇 Qui un estratto dell'intervista realizzata da Jole Saggese #credemeuromobiliarepb #privatebanking #corporatefinanceadvisory #consulenzafinanziaria #consulenzapatrimoniale

Le relazioni si fondano sull'autenticità e sulla cura dei dettagli che fanno la differenza. Il progetto di crescita manageriale di Credem Euromobiliare Private Banking include un aspetto fondamentale e probabilmente sottovalutato: la gestione delle #emozioni. Il nostro nuovo percorso formativo sulle #softskill è infatti pensato per rafforzare il senso di squadra, promuovere un ambiente di lavoro più inclusivo e produttivo e migliorare la comunicazione, sia all’interno degli uffici che nelle relazioni con #consulentifinanziari e #privatebanker. Nel corso del 2024 la Direzione generale, la Direzione commerciale, i responsabili di filiale e le specifiche figure di raccordo tra le diverse società del #GruppoCredem hanno intrapreso un percorso di formazione su #teambuilding, costruzione di relazioni, cultura del #feedback, identità e ruolo, valori. Il programma si è avvalso anche dell’innovativa metodologia chiamata “meccanica della mente”, guidato da Giovanni Gibiino. Anestesista, formatore e imprenditore, Giovanni ha reso ogni sessione d'aula un’esperienza autentica, profonda e di valore. Il nostro impegno nelle soft skill contribuisce ogni giorno a trasformare le nostre diversità in un valore aggiunto, ogni specializzazione nel complemento di un'altra, le filiali e i centri finanziari un momento dell'esperienza dei nostri clienti, l'orientamento all'eccellenza il risultato di un equilibrio costante tra #umanità e #competenza. E siamo convinti che il meglio deve ancora venire ... ci aspettiamo molto dal nostro 2025! #credemeuromobiliarepb 

👥 "Gli esseri umani sono motivati da #emozioni, non dalla razionalità, e questo influisce profondamente sulle loro decisioni finanziarie". Così diceva il premio Nobel per l’Economia Daniel Kahneman. Ma cosa succede quando i #consulentifinanziari e i #privatebanker non hanno gli strumenti giusti per comprendere e gestire l'emotività dei clienti? 📉 I dati di #Finer sono significativi: il 34% dei banker (1 su 3) non conosce la #finanzacomportamentale. Tra quelli certificati EFPA Italia il dato migliora: il 21% (1 su 5), evidenziando tuttavia come la conoscenza della materia debba essere ulteriormente diffusa. Tra i consulenti estratti da banche-reti, laureati e millennials infine è il 29% (3 su 10) a non avere familiarità con i temi della finanza comportamentale. 📹 Ospite di #MissioneRisparmio su Class CNBC, il nostro Responsabile della #Formazione Joe Capobianco, mette in luce come questo gap di conoscenza impatti inevitabilmente sul comportamento dei clienti e illustra il doppio binario formativo di Credem Euromobiliare Private Banking per affrontare questa sfida: le iniziative di educazione finanziaria dedicate ai clienti e soprattutto la formazione costante dei nostri banker, su cui si concentra il nostro impegno principale, consapevoli che consulenti finanziari e private banker restano la prima, fondamentale fonte di crescita per i clienti, grazie a una consulenza che integra alle competenze tecniche una profonda comprensione del loro profilo emotivo. 👇 Segui qui un estratto dell’intervista realizzata da Jole Saggese. #credemeuromobiliarepb #privatebanking #consulenzafinanziaria #consulenzapatrimoniale