Post di BPER Banca

Appena uscito il Rapporto di Banca d'Italia ed eccomi ad aggiornare il mio database :) La crescita c'e', indubbia. E negli ultimi 3 anni il trend e' decisamente cambiato. Vediamo se riusciamo a 'prendere' gli altri in un tempo ragionevole. ------------ This chart, based on data from the Rapporto Banca d'Italia 2023 and ECB Data, depicts a fascinating trend: 𝘁𝗵𝗲 𝘀𝘁𝗲𝗮𝗱𝘆 𝗿𝗶𝘀𝗲 𝗼𝗳 𝗲𝗹𝗲𝗰𝘁𝗿𝗼𝗻𝗶𝗰 𝗽𝗮𝘆𝗺𝗲𝗻𝘁𝘀 𝗮𝗰𝗿𝗼𝘀𝘀 𝗘𝘂𝗿𝗼𝗽𝗲 𝗼𝘃𝗲𝗿 𝘁𝗵𝗲 𝗹𝗮𝘀𝘁 𝘁𝘄𝗼 𝗱𝗲𝗰𝗮𝗱𝗲𝘀. - Netherlands, Finland, and UK are leading the charge. These countries have welcomed electronic payments with open arms, demonstrating the enormous potential of digital transformation. Their trend indicates a move towards cashless societies, fueled by confidence in technology and innovation. - From Italy to Greece, Germany to Spain, the steady growing trend indicates a continental embrace of digital finance. This process emphasises the need of regulatory frameworks, financial literacy, and technical infrastructure in promoting an equitable financial ecosystem. - The steep inclines and infrequent plateaus remind us that the path to digital adoption is not always straight. Economic swings, legislative changes, and technological developments all influence these trends. Nonetheless, the overriding narrative is one of persistence and unwavering growth. In an era where technology is constantly reshaping our daily lives, the rise of electronic payments demonstrates human creativity and flexibility. It's about more than just convenience; it's about creating a trustworthy, inclusive financial system that benefits both individuals and companies. AICEL Associazione Italiana Commercio Elettronico Loris Bellè Andrea Spedale 🛒 Manuela Borgese #ElectronicPayments #DigitalTransformation #Fintech #CashlessSociety #FinancialInclusion #Innovation #DigitalFinance #Technology #EconomicGrowth #DigitalAdoption #Blockchain

La comunicazione della Banca d’Italia di luglio 2024 (“Comunicazione”) riguarda l’applicazione del Regolamento (UE) 2023/1114 sui mercati delle cripto-attività (MiCAR), entrato in vigore il 29 giugno 2023. Questo regolamento introduce un quadro armonizzato nell’Unione Europea per l’emissione, l’offerta al pubblico e la fornitura di servizi riguardanti le cripto-attività che non sono regolamentate dalle leggi dell’UE esistenti. Il MiCAR copre tre tipi principali di cripto-attività: - Token di moneta elettronica (EMT), che mantengono un valore stabile riferendosi al valore di una valuta ufficiale. - Token riferiti ad attività (ART), che mantengono un valore stabile riferendosi ad altre attività o diritti. - Cripto-attività diverse da EMT e ART. Le nuove norme saranno pienamente applicabili dal 30 dicembre 2024, con alcune regole specifiche sugli EMT e ART in vigore già dal 30 giugno 2024. La Banca d’Italia e la Commissione Nazionale per le Società e la Borsa (Consob) saranno le autorità competenti per la supervisione. Il regolamento è integrato dal Regolamento (UE) 2023/1113, noto come TFR recast, che estende agli scambi di cripto-attività l’obbligo di accompagnare i trasferimenti di fondi con informazioni sull’origine e il beneficiario, per garantirne la tracciabilità e rilevare transazioni sospette. La Banca d’Italia evidenzia la necessità per i partecipanti al mercato di essere consapevoli dei rischi associati alle cripto-attività, in particolare quelli non supportati da asset reali, e sottolinea che tali attività non sono idonee a fungere da mezzi di pagamento a causa della loro natura altamente rischiosa. Inoltre, la Comunicazione sottolinea l’importanza per gli emittenti e i fornitori di servizi di cripto-attività di garantire che i potenziali detentori siano pienamente consapevoli dei rischi connessi. La Banca d’Italia sarà responsabile della protezione dei consumatori solo per quanto riguarda l’emissione degli EMT. Le istituzioni che desiderano operare nel settore delle cripto-attività dovranno adeguarsi alle disposizioni antiriciclaggio e contro il finanziamento del terrorismo, garantendo strutture organizzative e di controllo adeguate. Sarà fondamentale anche una gestione attenta dei rischi operativi legati alla tecnologia e all’interconnessione tra le varie entità del mercato. Infine, la Banca d’Italia rimane disponibile per discussioni informali per guidare le entità interessate ad avviare operazioni con cripto-attività, fornendo orientamenti sulla presentazione della documentazione necessaria per la conformità al nuovo regime normativo. https://lnkd.in/dWgjsD-6

ecb-cs-FinecoBank-2024.03.15-it.pdf (bancaditalia.it) La BCE conclude l’esame della qualità degli attivi su FinecoBank e LHV Group • L’esame della qualità degli attivi è stato condotto a seguito della classificazione delle banche come significative • L’esercizio si è concentrato sul rischio di credito e non ha evidenziato carenze patrimoniali La Banca centrale europea (BCE) ha pubblicato oggi i risultati dell’esame della qualità degli attivi (asset quality reviews, AQR) condotto su FinecoBank S.p.A. e AS LHV Group. Entrambe le banche sono state classificate come significative e pertanto sono ora soggette alla vigilanza diretta della BCE. Gli AQR svolti dall’autorità di vigilanza hanno lo scopo di verificare le valutazioni degli attivi delle banche in prospettiva prudenziale, accrescere la trasparenza sulle loro esposizioni e valutare l’adeguatezza dei livelli patrimoniali. I risultati dell’AQR di ciascuna banca confluiscono nel processo di revisione e valutazione prudenziale (Supervisory Review and Evaluation Process, SREP), con il quale si valuta il profilo di rischio dei singoli enti.

Da challenger bank a banking as a service company, la storia e la vision di Flowe

Disposizioni della Banca d'Italia relative a banche, intermediari finanziari, SIM, SGR, SICAV e SICAF 📢 Esiti della consultazione pubblica in materia di operazioni di #cartolarizzazione (aperta fino al 27 settembre 2023) Banca d'Italia - Disposizioni della Banca d'Italia relative a banche, intermediari finanziari, SIM, SGR, SICAV e SICAF (bancaditalia.it)

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🇮🇹 The embedded finance market is taking off in Italy, thanks to a significant growth in the diffusion of services typically associated with traditional banks or credit institutions - so what does 2024 hold? Federico Roesler Franz, the General Manager of Solaris Italy, wrote an article for PagamentiDigitali - Digital360 exploring what 2024 has in store for the Italian embedded finance market: “Looking to 2024, the embedded finance market will continue to develop thanks to a combination of some factors: innovation, technological maturity, the variety of regulations that have governed the sector and consolidated consumer habits.” - Federico Roesler Franz 📰 Want to discover more about Italians’ payments preferences, read the full article (in Italian) now: https://lnkd.in/eFDqkaAw #embeddedfinance #intergratedfinance #fintech #2024predictions #payments #italy #italian 

In un mondo finanziario in continua evoluzione, sapere quali banche sono più affidabili è fondamentale! Nell'ultimo articolo del blog, Mister Finanza esplora le banche italiane ed europee che, nel 2024, spiccano per la loro solidità finanziaria e gestione del rischio 📈 🇮🇹 Banche più sicure in Italia: 🔗 Credem Banca - Credito Emiliano 🔗 Banca Mediolanum 🔗 Intesa Sanpaolo 🔗 Mediobanca 🔗 Fineco Bank 🇪🇺 Banche più sicure in Europa: 🔗 ABN AMRO Bank N.V. (Paesi Bassi) 🔗 UBS Europe (Svizzera) 🔗 Deutsche Apotheker- und Ärztebank - apoBank (Germania) 🔗 Kuntarahoitus – MuniFin (Finlandia) 🔗 Bank Nederlandse Gemeenten (Paesi Bassi) 🪙 Inoltre, ecco le banche crypto-friendly per chi vuole investire anche in criptovalute: 🔗 Revolut 🔗 N26 Scopri il perché leggendo l'articolo ⬇️ #MisterFinanza #banche #finanza #criptovalute

Parte da lontano il percorso di collaborazione con BancoBPM sulla #TrasformazioneDigitale. Condivido il pensiero di Stefano Cioffi che ringrazio per aver raccontato la scelta della banca di proporre alle proprie aziende l’innovazione digitale attraverso il #BusinessFinancialManagement di CRIF. Segui il contenuto 👇

With Jean Meyer, co-founder & CEO of Deblock, we talked a lot about BaaS, Core Banking, and unit economics. Do you see the connection? 👀 Deblock is one of the rare fintechs to have developed, since day one, its own Core Banking and its own payment rails. All of this follows a product-led growth strategy, which involves developing the product with immediate growth in mind. Just 6 days after their launch, they already had 10K users! 🤯 To discover our conversation, check out my latest newsletter. We also talk about crypto and product launch (in 🇫🇷): https://lnkd.in/et77yDg6