Post di Gruppo Excellence

Interessante analisi del Centro Studi & Ricerche di Anasf a proposito della figura del Consulente Finanziario. Accanto ad evidenti segnali di crescita della categoria si confermano alcuni temi cruciali per il futuro della professione. In particolare quello del ricambio generazionale (l’età media dei Consulenti supera i 56 anni) e quello della presenza delle donne (attualmente rappresentano meno del 20% del totale).

Se da un lato tutto questo è perfettamente comprensibile, dall'altro ci fa capire che c'è ancora molto lavoro da fare. Ma fino a quando il consulente finanziario non verrà percepito dalla società come un vero professionista, equiparabile a un notaio, un medico o un avvocato, continueremo a muoverci all'ombra della figura del promotore, portandoci dietro la diffidenza che questo, a torto o a ragione, genera nelle persone. Speriamo che continuando a dimostrare che la maggior parte della categoria affronta la sfida di affiancare i propri clienti stando loro vicino nella buona e nella cattiva sorte, aggiornandosi continuamente e offrendo una consulenza su tutti gli ambiti della vita di una persona o di un'azienda, anche le istituzioni si rendano conto che essere ancora inquadrati nella categoria degli agenti di commercio forse meriterebbe una riflessione. #ConsulenzaFinanziaria

Per il 50% degli italiani la gestione del #risparmio genera ansia. (Rapporto Assogestioni-Censis) E per abbattere quest'ansia investono in titoli di Stato. "Il possesso di #Bot e #BTP delle famiglie italiane è passato dal 6,4% del totale delle obbligazioni emesse dal #Tesoro nel 2021, al 13,5% nel 2023". (Plus24 03/02/2024) "Negli ultimi 10 anni le masse dei clienti seguiti da un #consulente sono cresciute del 165%, quelle dei clienti #faidate del 14%" Nicola Ronchetti https://lnkd.in/e5iQ-j7m). #consulenza #pianificazione #risparmio #investimenti

In un'era di significativa evoluzione economica, l'anno 2023 emerge come un capitolo di straordinaria crescita per il settore della #consulenzafinanziaria in Italia. Con un #patrimoniogestito che ha raggiunto gli imponenti 785,1 miliardi di euro, evidenziando un incremento del 12,3%, il settore dimostra non solo resilienza ma una dinamica espansione. Questi risultati sono il frutto di un rapporto di fiducia ininterrotto e della competenza senza pari dei consulenti finanziari, che hanno guidato i risparmiatori verso scelte oculate in un contesto complesso. L'attrazione crescente verso gli investimenti in #Btp, particolarmente tra le giovani generazioni, evidenzia una consapevolezza finanziaria in aumento e l'importanza di una #diversificazione degli investimenti. 

Occuparsi di risparmio e investimenti genera ansia e preoccupazione. A soffrirne maggiormente sono giovani e over 65: nel dettaglio, il 50,7% di chi ha tra 18 e i 34 anni e il 54,4% degli ultrasessantacinquenni, contro il 45,6% degli adulti (35-64 anni). È quanto emerge dall'aggiornamento del 4° Rapporto Assogestioni-Censis sul tema

Il CdA deve preoccuparsi di garantire la continuità aziendale, anche quando viene a mancare uno dei titolari. Ce ne parla Markus Lienhard, Consulente Previdenziale PMI! Iscriviti alla newsletter di Ticino Digital Business con contenuti selezionati e articoli di attualità del nostro territorio riguardanti il B2B: https://lnkd.in/ec-gb_gm #tieconomy #ticinodigitalbusiness

Consulenti finanziari, tanti insuccessi dietro al ricambio generazionale Si parla spesso di tema generazionale e mancanza di giovani per il mondo della consulenza finanziaria. Uno studio appena rilasciato dalla società mette in evidenza un altro aspetto che non va sottovalutato... #consulenzafinanziaria #carriere https://ow.ly/sE6R50QrLyq

Info Finanza e Investimenti Considerando che la ricchezza finanziaria investibile degli italiani (tutti) ammonta a 3.490 miliardi (Fonte Aipb e Prometeia), stiamo parlando di cifre non gigantesche. Ma si tratta comunque di numeri significativi. Che pongono alcuni quesiti: le nuove generazioni come gestiranno questo patrimonio che erediteranno? Quali saranno le loro priorità? Come devono comportarsi i gestori? #italia #finanza #consulenza

Uno studio sicuramente interessante per avere un'idea, non l'unica, di quale potrebbe essere il futuro mercato della consulenza finanziaria. A mio avviso poi il confronto tra Italia e Stati Uniti è ingiusto e non riporta la fotografia della situazione attuale, soprattutto perché tipologia del mercato del lavoro ed educazione finanziaria tra i due paesi sono molto differenti. Ad ognuno la propria valutazione sull'argomento.