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Una grande opportunità per consulenti finanziari e intermediari assicurativi Studio dell’associazione del private banking: tra i clienti del settore passeranno da una generazione all’altra 300 miliardi nei prossimi anni di Morya Longo I punti chiave L’allungamento della vita L’impatto ambientale Sostegno all’economia reale Si parla spesso del cambio generazionale nelle imprese. Ma è più raro soffermare i discorsi su un grande travaso di ricchezza che sta per avvenire dalle generazioni anziane a quelle più giovani: stima l’Aipb (Associazione italiana Private Banking) che solo tra le famiglie abbienti nei prossimi 5 anni passeranno tra una generazione e l’altra 180 miliardi di euro. E da qui al 2033 si arriverà a 300 miliardi. Continua a leggere questo articolo

Pubblichiamo di seguito un post LinkedIn dell’amministratore delegato Gian Maria Mossa sull’Educazione Finanziaria per un risparmio consapevole. All’interno è possibile vedere anche l’intervista fatta dall’influencer Marco Montemagno al nostro ad sul tema degli investimenti 2024.

Durante il Il Salone del Risparmio, la nostra #AD Paola Pietrafesa ha avuto l’opportunità di parlare di educazione finanziaria, abitudini dei risparmiatori e investimenti per Corriere della Sera.   L’attuale contesto economico e sociale, positivo ma sempre più complesso, richiede investitori attenti e consapevoli per evitare una gestione del proprio patrimonio rivolta più alla protezione da rischi, da presidiare con soluzioni assicurative e previdenziali adeguate, più che alla crescita del risparmio.   Rivolgersi ai professionisti, della protezione e della consulenza finanziaria, e individuare i giusti strumenti per ogni esigenza sono i due pilastri di una corretta gestione finanziaria e patrimoniale, che si aggiungono all'alfabetizzazione finanziaria, soprattutto dei giovani, per acquisire le competenze su investimenti e finanza personale utili al raggiungimento del benessere.   📺 Guarda l’intervista completa 👇  

L'allungamento medio della vita, più in generale la demografia, stanno dilatando i bisogni degli italiani sull'asse temporale. La mia è la prima generazione che si trova contemporaneamente a dover sostenere figli che raggiungeranno la completa autonomia finanziaria sempre più in là nel tempo e genitori che vivaddio vivono più a lungo ma necessitano di cure socio-assistenziali puntuali ed efficaci. E' chiaro che l'unica risorsa con cui far fronte a questi bisogni è il risparmio, un asset straordinario del nostro Paese, sia in termini di stock accantonato, circa 5.700 miliardi, sia in termini di capacità di accumulo, circa il 10% del reddito lordo. Ciò che è sempre mancato agli italiani è l’efficienza, come ha ben rilevato la Banca d’Italia collocando la ricchezza pro-capite degli italiani in fondo alla classifica mondiale. Temi sociali così urgenti rendono la questione dell’efficientamento dei risparmi una priorità di questo Paese, trasversale a tutte le classi sociali, ma con un maggior impatto sulle generazioni future la cui ricchezza va ancora costruita o non dispersa in caso di eredità.

Info Finanza e Investimenti Considerando che la ricchezza finanziaria investibile degli italiani (tutti) ammonta a 3.490 miliardi (Fonte Aipb e Prometeia), stiamo parlando di cifre non gigantesche. Ma si tratta comunque di numeri significativi. Che pongono alcuni quesiti: le nuove generazioni come gestiranno questo patrimonio che erediteranno? Quali saranno le loro priorità? Come devono comportarsi i gestori? #italia #finanza #consulenza

Non è possibile sapere con certezza cosa succederà sui mercati, ma un’attenta pianificazione finanziaria può consentire di proteggere e far crescere il patrimonio nel tempo, in coerenza con il cambiamento dello scenario macroeconomico, la progressiva contrazione del welfare pubblico e l’aumento della longevità. Ne ha parlato Andrea Cecchini, Direttore Generale di BCC Risparmio&Previdenza, ospite della trasmissione SoldiTV su La7: «Non esiste un giusto momento della propria vita per iniziare a investire, nel senso che è sempre giusto investire non appena se ne abbia la possibilità. Storicamente ci si avvicinava agli investimenti in una fase matura e di maggiore consapevolezza della propria vita, ma negli ultimi anni le dinamiche sono cambiate. Si pensi al graduale arretramento del welfare state che fa emergere nuovi bisogni – come quelli previdenziali – ai quali occorre dare risposta attraverso la rivalutazione del proprio patrimonio. In definitiva, prima si inizia a far fruttare i propri risparmi meglio è, attraverso scelte consapevoli destinate a generare frutti nel lungo periodo». #BCCRisparmioePrevidenza #Investimenti #PianificazioneFinanziaria

CHE CONFUSIONE... Le aspettative sui tagli dei #tassi, che sembravano imminenti solo un paio di mesi fa, hanno risvegliato un notevole interesse sugli investimenti obbligazionari. Il #risparmiatore deve comunque valutare con attenzione a quali strumenti d'#investimento rivolgersi anche per quanto riguarda #BTP, #obbligazioni, #fondi, #etf e via dicendo. Quello che sembrava pressochè certo nel recente passato, ora non lo è più. Ricordiamoci quindi che per #investire è necessario tenersi informati, ma non rincorrere le notizie giorno per giorno. Può capitare a tutti (anche ai migliori) di confondere tagli ✂ con rialzi 📈 ... #finanzacomportamentale #investitoreintelligente #consulenzafinanziaria

📊 Ridefinite le strategie di risparmio, pur nel perdurare di un clima socio-economico e geopolitico di incertezza e di rialzi dei tassi di interesse, gli italiani guardano con più confidenza al credito al consumo come uno strumento partner nella progettualità, che si è dimostrato capace di difendere l’interesse del cliente aiutandolo nella gestione delle finanze familiari. 🔎 È quanto emerge dalla nuova edizione dello studio su user e prospect del credito al consumo, realizzato da Assofin con il supporto di BVA Doxa nel marzo scorso.

Il problema del ricambio generazionale nelle grandi aziende a conduzione familiare è molto sentito, considerando soprattutto la mole di denaro che circolerà. Secondo uno studio condotto dall’Aipb, l’associazione italiana private banking e Prometeia, difatti in dieci anni passerà di mano una cifra vicina ai 300 miliardi di euro in eredità. Passaggio dei patrimoni tra generazioni

Secondo le stime di AIPB - Associazione Italiana Private Banking, entro cinque anni 180 miliardi gestiti dal Private Banking passeranno dall’attuale clientela a una generazione successiva, cifra che raggiungerà i 300 miliardi entro il 2033. L’ingente trasferimento di ricchezza entrerà nelle disponibilità di clienti con bisogni, prospettive e stili di vita molto diversi dai loro predecessori. Importante per chi offre una consulenza professionale non farsi trovare impreparato. Mi trovo, quindi, d’accordo con Paolo Martini che recentemente su LinkedIn ha ricordato che, in presenza: - di un numero dei clienti che in futuro sarà minore (oggi in Italia si contano 2 senior per ogni giovane, secondo Fondazione per la Natalità e Istat si arriverà ad un rapporto di 3 a 1 entro il 2050); - di un trend pensionistico incerto per le prossime generazioni; - di una propensione al #risparmio della popolazione che difficilmente avrà una crescita a due cifre come in passato (nel 2023 è stata del 5,8%, il valore più basso dal 1995); risulta fondamentale rafforzare la #fiducia degli eredi e costruire un #pattointergenerazionale per non disperdere la ricchezza ma anzi attrarre gli investitori del futuro. L’azione del #PrivateBanking dovrà partire dal quel 70% di clientela tra i 65 e i 74 anni che, oggi, non coinvolge i figli nella gestione del patrimonio.