ExChord S.A.

Controlling. Dawka wiedzy, platforma wymiany doświadczeń, miejsce gdzie można znaleźć inspiracje. Wydarzenie w EY Academy of Business Polska. #controlling #waluty #ey

Prezes MLEKOVITA prosi o interwencję RPP i słusznie. Z mocną złotówką nasze rodzime biznesy stają się niekonkurencyjne na rynkach światowych. Sprawdziliśmy zatem, ile w ostatnim okresie mógł stracić jeden z naszych największych krajowych eksporterów. 💡 W firmowym kwartalniku można przeczytać, że eksport Mlekovity jest wart 2,5 mld zł a przychody wpływają zapewne w EUR, USD i innych walutach. Kwartalnik Mlekovita: https://lnkd.in/d83CfF7r Aby oszacować potencjalną stratę w okresie 10'24 - 02'25, użyliśmy danych z 2023 roku: 📌 Przychody EUR: 2,5 mld zł 📌 Kurs EURPLN z 29.12.2023: 4,3480, traktujemy jako kurs budżetowy 📌 Szacowany udział EUR w eksporcie: 50% 📌 Liczba dni roboczych w 2024 roku: 262 📌 Średni dzienny wpływ: 1 097 284,35 EUR W obliczeniach założyliśmy, że codziennie sprzedawane będzie EUR w oparciu o 5 polityk zarządzania ryzykiem walutowym. Oto wyniki różnych strategii zabezpieczenia ryzyka: 📊 Strategie kursowe i ich wyniki: ✔ SPOT (100%) – 432 192 874,50 PLN (📉 -6 738 423,21 PLN) ✔ 4,30 / SPOT (50% / 50%) – 433 139 282,25 PLN (📉 -5 792 015,46 PLN) ✔ 4,30 (100%) – 434 085 690,01 PLN (📉 -4 845 607,70 PLN) ✔ 4,36 / SPOT (50% / 50%) – 436 167 787,07 PLN (📉 -2 763 510,64 PLN) ✔ 4.3480 (100%) – 438 931 297,71 PLN (🔹 0,00 PLN) ✔ 4,36 (100%) – 440 142 699,64 PLN (📈 +1 211 401,93 PLN) *wskazany kurs - zabezpieczony kontraktem terminowym SPOT - sprzedaż po bieżącym kursie (założono średni NBP z danego dnia) 🔍 Wnioski? 💡 W ciągu ostatnich 4,5 miesiąca istniało większe prawdopodobieństwo straty dla eksportera niż utrzymania założonej rentowności. 💡 Jeżeli eksporter aktywnie podwyższał ceny ze względu na umocnienie się złotówki, to możliwy jest scenariusz, w którym klienci wybrali tańsze produkty. 💡 Była szansa dodatkowego zysku dla eksportera w przypadku wykonania zabezpieczeń powyżej kursu 4,3480. Kurs wybijał się powyżej w październiku i listopadzie. Podczas Forum Financial Controlling Transformation 2025 https://lnkd.in/d-qJHqXz Robert Tarantowicz będzie mówił dlaczego świadome zarządzanie ryzykiem walutowym to dziś konieczność. Zapraszamy do udziału w Forum. #eksport #ryzykowalutowe #strata

💰 Waluty dyktują Twoje wyniki? Czas to zmienić! 💰 📉 Spadek EUR poniżej 4,25 zabolał Twój eksport? 📈 Wzrost USD powyżej 4,10 podniósł koszty importu? 💸 Niska rentowność i wysokie obroty w walutach obcych sprawiają, że każda zmiana kursu to stres? Nie musisz być traderem, żeby skutecznie zarządzać ryzykiem walutowym. W naszym szkoleniu dowiesz się, jak: ✅ Ochronić marżę przed wahaniami kursowymi ✅ Wprowadzić strategię walutową dopasowaną do Twojej firmy ✅ Podejmować lepsze decyzje zamiast reagować w panice 📅 Dołącz do szkolenia 🔹 To szkolenie jest dla firm i osób, które realnie rozliczają się w walutach obcych – nie dla spekulantów i traderów! Masz pytania? Daj znać w komentarzu lub napisz do nas! #ryzykowalutowe #hedging #eksport #import #szkolenie #finanse

Zakup USD po kursie 4,0336 (obecnie 4,0850). Kwota 2500 USD jest nieduża, ponieważ to początek współpracy z importerem, czemu towarzyszą małe kroki. Korzyść (brak straty), na poziomie 5 groszy (1,26%) skłoniła importera do zbudowania bardziej świadomego portfela zabezpieczeń. Aby pogłębić wiedzę zapraszamy na szkolenie. https://lnkd.in/d2zHZnpe

Importer płacący w dolarach swoim dostawcom. Zobowiązanie 10 000 USD. Kurs rynkowy USDPLN - 4,0950 Kurs zakupu USD - 4,0687 263 zł na plusie :) Skąd ten plus ? Klient współpracuje z ExChord S.A. i profesjonalnie zarządza pozycją walutową. #pozycjawalutowa #ryzyko #waluty

Całkiem niedawno zaczęliśmy testowy okres współpracy z nowym klientem. Importer, płacący swoim dostawcom w dolarach, ale sprzedający w złotówkach. Kilka dni temu policzyliśmy wspólnie wartość pozycji walutowej i wyszło, że jak kurs dolara "podskoczy" to będzie problem, bo firma ma niską rentowność ok. 3%, którą szybko można stracić (tzn. nie mogą aktualizować ustalonej ceny sprzedaży w złotówkach). Ryzyku podlegała kwota zakupu 100 000 USD, termin płatności kilka dni. 10 000 USD - (10%) tej kwoty klient zabezpieczył forwardem w swoim banku. 90 000 USD dalej podlegała ryzyku Dziś rano zadzwonił (przy kursie 4,08 za USD) i powiedział, że "ROBICIE FANTASTYCZNĄ ROBOTĘ." "Pomagacie rozpoznać model ryzyka, policzyliście i powiedzieliście czym i jak zabezpieczyć - to jak danie wędki z dobrym kołowrotkiem". Ps. Przyznał się do tego że zawsze liczy na "farta" i często mu się to udaje ale żałuje, że testowo zabezpieczył tylko 10% ale wie już na czym to polega. Kurs bazowy 4,04, 100 000* 4,04 = 404 000 zł (założony koszt) 10 000 USD - zabezpieczone (4,08-4,04=0,04 * 10000 = 400 zł) nie stracił 90 000 USD - brak zabezpieczenia (90 000*0,04=3600 zł) - STRATA Finalnie: 10 000 * 4,04 = 40 400 zł 90 000 * 4,08 = 367 200 zł Koszt: 407 600 zł (wzrost wartości założonego kosztu 0,89%) Przy 3% rentowności stracił na tym krótkim ruchu pary USDPLN prawie 1/3 założonej rentowności a mógł nie stracić nic. Jeśli Twoje przedsiębiorstwo jest narażone na podobne problemy, zostaw do siebie kontakt, oddzwonimy: https://lnkd.in/d485DHS

Kolejny dobry ruch naszego klienta w ramach wspólnie opracowanej polityki zarządzania pozycją walutową. Kurs USDPLN na dziś: 4,0302 Eksporter sprzedał 15 000 USD po 4,0979 Gdyby się nie zabezpieczył 15.11 to dziś otrzymałby: 60 453,00 PLN Dzięki wykonanemu zabezpieczeniu otrzymał 61 468,50 PLN Wynik: 1 015,50 PLN Zapytaliśmy klienta: nie straciłeś czy zyskałeś ? Jak Ci się wydaje, co odpowiedział ? Jak właściwie policzyć ryzyko, jak je zabezpieczyć, kiedy i gdzie ? Jeśli Twoja firma mierzy się z wahaniami kursów walut, które wpływają negatywnie na poziom koszów lub/i przychodów i chcesz się skonsultować to zostaw kontakt do siebie: https://lnkd.in/d485DHS

Bardzo dziękujemy Dom Maklerski AFS i Jacek Maliszewski za zaproszenie do poprowadzenia jednego z bloków szkolenia z zarządzania ryzykiem walutowym. Robert Tarantowicz prezentował przypadki firm, które straciły pieniądze gdy kursy walut mocno się wahały i pokazał jak sobie poradziły z brakiem wiedzy, narzędzi i partnerów. Dziękujemy Agencji Rozwoju Mazowsza za organizację szkolenia. #szkolenie #waluty #ryzyko #pozycjawalutowa

Kolejny rozliczający się w USD ze swoim dostawcą powiedział DZIĘKUJE. Kupił 10 000 USD po kursie 4,0050 w momencie kiedy na rynku mamy 4,1050. 0,10 * 10 000 zł = 1 000 zł Zapytany o to czy to dużo i jak do tego podchodzi, odpowiedział: "2,5% to dużo bo realizuję około 5% rentowność. Gdybym tego nie zabezpieczył straciłbym połową planowanego zysku. Dziękuję że daliście mi wiedzę JAK i narzędzia DO zarządzania pozycją walutową w moim przedsiębiorstwie. Jeszcze raz DZIĘKUJĘ.". #waluty #ryzykowalutowe #pozycjawalutowa

Nasz klient pochwalił się dziś sukcesem. Opłacił fakturę dla swojego dostawcy w dolarach które kupił po kursie 3,9457. Jak to możliwe kiedy kurs USDPLN jest na poziomie 4,06 ? Krok 1: Klient doszedł do wniosku że traci rentowność gdy kursy walut mocno się wahają i podjął decyzję że chce poszukać pomocy. Krok 2: Zapisał się do naszej aplikacji: https://lnkd.in/d485DHS Krok 3: Wykonaliśmy analizę modelu ryzyka, policzyliśmy wartość ryzyka, ustaliliśmy wspólnie politykę zabezpieczenia pozycji walutowej. Usystematyzowaliśmy proces. Krok 4: Klient spełnił warunki formalne w swoim banku by móc korzystać z zabezpieczeń. Krok 5: Dzięki współpracy, klient korzysta z usystematyzowanego procesu, agreguje dane we właściwy sposób i widzi skuteczność podejmowanych decyzji. Bardzo się cieszymy że uczestniczymy w ważnych dla klienta procesach by podnosić ich efektywność. #sukces #waluty #rentowność