Publicação de alt.bank

As empresas voltadas para o segmento de tecnologias financeiras, ou fintechs, estão cada vez mais em destaque, dadas as inovações que viabilizam serviços com maior eficiência, agilidade e redução de custos nas operações. Há, ainda, o diferencial de acesso em tempo real das transações, viabilizando tomadas de decisões mais assertivas e estratégicas. Com isso, o uso de serviços bancários digitais, aplicativos e plataformas de gestão financeira crescem de forma significativa surgindo novos desafios para o setor, principalmente no que tange a compliance. O compliance trata do conjunto de diretrizes a fim de cumprir e se fazer cumprir a legislação vigente e os normativos estabelecidos pela empresa. Nas fintechs, por sua vez, englobam as políticas e procedimentos voltados para a prevenção à lavagem de dinheiro (AML), combate ao financiamento do terrorismo (CFT), anticorrupção, proteção de dados, segurança da informação, entre outros, ganhando a credibilidade dos usuários, mitigando riscos de fraudes, sanções e multas. No contexto das fintechs há algumas recomendações para uma implantação abrangente e integrada da área de compliance. #Fintechs #Proteçãodedados #SegurançadaInformação

Proteção de Dados Financeiros como Prioridade na Regulação das Fintechs a partir da Lei Geral de Proteção de Dados A promulgação da Lei Geral de Proteção de Dados (LGPD) no Brasil trouxe novos desafios e oportunidades para as fintechs, colocando a proteção de dados financeiros no centro das atenções. As fintechs, que lidam com uma quantidade significativa de dados pessoais e financeiros, agora estão sob uma nova regulamentação. A necessidade de implementação de controles rigorosos, como medidas técnicas de segurança da informação, criptografia de dados e mecanismos de anonimização, é essencial para proteger os dados pessoais dos clientes. Além disso, as fintechs devem gerenciar adequadamente o consentimento dos usuários, garantindo que a coleta e o uso de dados sejam transparentes e consentidos de forma explícita. A possibilidade de multas e danos reputacionais, coloca a proteção de dados como uma prioridade estratégica. A legislação também exige a designação de um Encarregado de Proteção de Dados (DPO), mesmo que quando enquadradas como microempresas, empresas de pequeno porte ou startups, uma vez que sociedades tratam de dados de alto risco conforme previsto na resolução n° 2/2022 da Agência Nacional de Proteção de Dados (ANPD). O DPO nessas sociedades será o responsável pela supervisão e conformidade das práticas de proteção de dados da empresa. No entanto, a LGPD também pode servir como um diferencial competitivo para as fintechs que conseguem implementar práticas de proteção de dados robustas, claras e transparentes, aumentando a confiança dos clientes e melhorando a reputação da empresa. A conformidade com a lei pode fortalecer a reputação das empresas que demonstram um compromisso sério com a privacidade e a segurança dos dados. Além disso, a LGPD pode ser um catalisador para a inovação no desenvolvimento de soluções tecnológicas avançadas que garantam a proteção dos dados dos clientes, como plataformas seguras de compartilhamento de dados e novos produtos financeiros que valorizem a privacidade do usuário. A proteção de dados financeiros, agora mais do que nunca, é uma prioridade na regulação das fintechs. Portanto, embora a LGPD imponha desafios regulatórios, ela também oferece uma oportunidade para que as fintechs se adaptem e prosperem em um ambiente legalmente mais rigoroso e consciente da importância da proteção de dados. Caso tenha interesse em saber mais sobre o assunto, nosso time está à disposição.

A Lei Geral de Proteção de Dados (LGPD) não é apenas uma obrigação legal, mas um diferencial estratégico para sua fintech. Adequar-se é essencial para proteger os dados dos seus clientes, evitar multas que podem chegar a 2% do faturamento anual e fortalecer sua credibilidade no mercado. Um advogado especializado auxilia na criação de políticas de privacidade e fluxos seguros de dados, além de treinar sua equipe para minimizar riscos, garantindo que sua fintech esteja protegida, tornando-se uma referência de confiança para seus clientes. 📲 (47) 99205-1323 #lgpd #proteçãodedados #fintech #direitodigital #escritoriodeadvocacia #advogadositajaí

A inteligência artificial já provou que é uma forte aliada para o mercado, incluindo o financeiro. E entre as diversas formas de utilização, uma se destaca: a prevenção e o combate à fraude 🔒 De acordo com uma pesquisa da Visa, o Brasil é o 2º país que mais sofre com fraudes no mundo, com um índice de riscos de 14,24%, ficando atrás somente da China, onde o risco é de 14,93%. Confira os quatro principais avanços da IA no enfrentamento desse problema: - Análise de padrões de dados A IA tem a capacidade de processar grandes volumes de dados, ajudando a identificar padrões de consumo e comportamento dos usuários, facilitando a detecção de atividades fraudulentas. - Identificação de redes de contas de passagem É possível mapear e bloquear redes de contas bancárias que são usadas como intermediárias para lavagem de dinheiro. - Melhoria das soluções antifraude Com a evolução das ferramentas baseadas em IA, as fintechs podem oferecer soluções mais eficientes e rápidas, protegendo tanto os clientes quanto os serviços financeiros. - Adaptação ao novo cenário de regulação A IA também apoia a adaptação das fintechs à nova regulação, criando um ambiente mais seguro e transparente. #fraude #tecnologiafinanceira #openfinance #fintech

É sabido que inúmeros bancos, empresas de pagamento e Fintechs já se utilizam de sistemas de monitoramento automáticos que auxiliam no monitoramento de transações suspeitas. A inteligência artificial (IA) que já estava consolidada como um pilar estratégico no setor financeiro brasileiro, especialmente na análise e concessão de crédito, também pode auxiliar a combater crimes financeiros com foco em PLD (Prevenção a Lavagem de Dinheiro) e vigilância de fraudes - nos termos da Circular 3.978 do Banco Central do Brasil e Lei 9.613. Penso que um sistema de monitoramento dotado da tecnologia de Inteligência Artificial focado no aspecto comportamental das transações permite um melhor gerenciamento de riscos, combinando regras e inteligência artificial para criar controles eficazes e apropriados para a natureza de qualquer organização, tanto no conceito B2B, como na condição de usuário final. O sistema que permite a criação de regras personalizadas para ajudar a detectar comportamentos suspeitos e reduzir falsos positivos através de ajustes direcionados e maximizar a detecção de riscos é considerado o ponto inicial da análise de transações suspeitas. À medida que o número de transações eletrônicas só aumenta no país, e as manobras de “placement” e “layering” cada vez são mais sofisticadas, é de suma importância a capacitação de especialistas técnicos, representantes legais e outros grupos relevantes na utilização desses sistemas, que somada à análise técnica, terá resultados fundamentais nas organizações.

Especialistas debateram os desafios do setor dos pagamentos na conferência New Money, com o tema da segurança à cabeça. Inteligência artificial está a subir a parada da sofisticação. #conferencias #burlas #economia

As Fintechs revolucionaram o setor financeiro com soluções digitais inovadoras, mas essa transformação também traz riscos. Diariamente, dados sensíveis são compartilhados em transações financeiras, tornando essas empresas alvos atrativos para ataques cibernéticos. Um incidente não afeta apenas a organização, mas também a segurança e confiança dos clientes. Assista ao vídeo e entenda mais sobre a cibersegurança para as Fintechs: bit.ly/ytciberfin 😁 #youit #fintechs #cibersegurança #segurançacibernética #financeiro #banco #bancodigital #tecnologia #inovação #novovídeo

O Banco Central está conduzindo uma pesquisa para mapear o uso da Inteligência Artificial por bancos e fintechs! Segundo Ricardo Mourão, chefe de unidade do BC, o estudo visa identificar as práticas adotadas e os cuidados tomados pelas instituições. A pesar de a IA trazer avanços, também existem riscos, como fraudes e golpes, que exigem atenção. Regulamentações específicas podem surgir no futuro, mas, por enquanto, o foco está no monitoramento. #Inovação #IA #Fintechs #Segurança

As inovações trazem muitos benefícios significativos, como maior conveniência, transparência e concorrência no setor financeiro, porém também levantam preocupações sobre a segurança e privacidade dos dados dos clientes. Afinal, a acessibilidade expandida aos dados financeiros também pode potencialmente aumentar o risco de exposição a fraudes e violações de dados. Open Banking e Open Finance se tornam soluções para quem busca mais facilidade na palma da mão. Mas você sabe realmente o que Open Banking e Open Finance têm a oferecer? Conhece as diferenças entre esses conceitos e como garantir a segurança da sua informação nesse novo cenário? A Barcelos & Janssen Advogados responde essas dúvidas e apresenta as melhores medidas para garantir a segurança de informações financeiras em dispositivos. Leia o artigo disponível para leitura, acesse o link: https://lnkd.in/dcBAaaws #grupobarcelos #finanças #OpenBanking #OpenFinance #novidade #destaque #bancos

Acompanhamento das tendências de investimento do setor bancário! O episódio trás a primeira parte da Pesquisa Febraban de Tecnologia Bancária.