Publicação de eB Capital

Mais um movimento interessante, em direção ao desenvolvimento do agronegócio brasileiro. Aos poucos, o mercado financeiro vai percebendo que investir em AGRO é uma grande oportunidade para diversificar e consolidar um portfólio robusto para suas teses de crescimento sustentável aos seus negócios. Neste sentido, os "FIAGRO" vão assumindo o protagonismo na alavancagem financeira das atividades. Importante estar atento a esta tendência e posicionar as empresas demandantes às exigências destes novos agentes.

Quando a gente idealizou a Traive, existia um grande objetivo que sabíamos que precisaria de tempo para ser alcançado, com a consolidação do nosso produto. Queríamos conectar o agronegócio ao mercado de capitais, para ajudar a fomentar a oferta de crédito pelo setor privado. Agora, tenho um orgulho imenso em compartilhar que esse passo está se concretizando para chegarmos aonde queríamos como empresa! Anunciamos o desenvolvimento do nosso marketplace de crédito agrícola, que vai atrair instituições financeiras para a nossa plataforma e permitir que utiizem nossas análises de risco para a tomada de decisão. Uma ferramenta importante para ajudar a reduzir o gap existente de financiamento para o agro, com menos burocracia e maior eficiência. Contei para InfoMoney mais sobre esse que é o nosso foco pelos próximos 2 anos: https://bit.ly/3wttPlm #Agricultura #CréditoAgrícola

Hoje mergulhamos na realidade de um cliente do agronegócio com grandes planos. 🌾🚜 A anamnese revelou a ambição de expandir a área plantada, adquirir equipamentos avançados para elevar a produtividade e reestruturar dívidas para solidificar as bases financeiras da operação. Essa análise aprofundada nos permite desenhar estratégias precisas, mirando não apenas no crescimento sustentável, mas na eficiência e saúde financeira a longo prazo. Com a Money Brokers, cada passo é pensado para transformar visões em realidade tangível. 💼📈 Assista ao vídeo: https://lnkd.in/d3y2yqqF #Agronegócio #Produtividade #EstratégiaFinanceira #MoneyBrokers

Fundo de R$ 200 milhões da Axios Capital para Dívidas do Setor Rural: Uma Análise Detalhada A Axios Capital, empresa de investimentos com sede em Poços de Caldas (MG), anunciou a criação de um fundo de R$ 200 milhões para a compra de dívidas do setor rural brasileiro. O fundo, baseado em títulos NPL (Non-Performing Loans, ou Empréstimos Inadimplentes), representa uma nova oportunidade para produtores rurais em dificuldades e para investidores que buscam retornos atrativos. Funcionamento do Fundo: * A Axios compra as dívidas inadimplentes de bancos e outras instituições financeiras com um desconto significativo. * As fazendas dos devedores servem como garantia para o pagamento da dívida. * A Axios então trabalha com os devedores para reestruturar a dívida e encontrar soluções para o pagamento. * Os investidores do fundo recebem retornos à medida que as dívidas são pagas. Benefícios para Produtores Rurais: * Oportunidade de renegociar dívidas em atraso e obter melhores condições de pagamento. * Redução da carga da dívida e do risco de inadimplência. * Possibilidade de manter a propriedade da terra e continuar a operar a fazenda. Benefícios para Investidores: * Retornos atrativos, com potencial de superar o mercado tradicional. * Investimento em um mercado com grande potencial de crescimento. * Diversificação do portfólio de investimentos. Riscos do Investimento: * Possibilidade de inadimplência dos devedores, o que pode levar à perda do investimento. * Volatilidade do mercado de NPLs. * Complexidade da reestruturação de dívidas rurais. Mercado de NPLs no Brasil: * O total de NPLs no Brasil está estimado em R$ 400 bilhões, dos quais R$ 100 bilhões correspondem ao setor rural. * O mercado de NPLs vem crescendo nos últimos anos, impulsionado pela crise econômica e pela alta da inadimplência. * A expectativa é que o mercado continue crescendo nos próximos anos, o que representa uma oportunidade para investidores e para empresas como a Axios Capital. Considerações Finais: O fundo da Axios Capital é uma iniciativa inovadora que pode trazer benefícios para produtores rurais e investidores. É importante que os produtores rurais que estejam considerando essa opção avaliem cuidadosamente os riscos e benefícios envolvidos. Os investidores também devem realizar uma análise detalhada do fundo antes de investir. * Invista com responsabilidade e busque sempre orientação profissional. Daniyyel Brecht #agronegocios #agriculturasustentavel #dozeinternationalcompany #commodities #meioambiente

Estímulo fazendo o papel social que o Estado tem muita dificuldade de fazer nestes momentos de crise. O Estimulo mostra mais uma vez sua força de articulação de diversos agentes da sociedade para a recuperação do RS. #GoEstimulo #ImpactInvesting #BlendedFinance

O Grupo Fictor — holding que investe em segmentos como alimentos, infraestrutura, energia e serviços financeiros — lançou dois fundos de investimento em direitos creditórios (FIDCs) este ano. O mais recente é fruto de uma parceria com a Genial Investimentos. O fundo investe em projetos que já fazem parte do seu portfólio, como projetos de descarbonização de usinas de produção de energia, por meio da Fictor Energia, e a renovação de frota logística por meio da Fictor Agro. Ainda em estágio inicial e com investimentos a partir de R$ 10 mil, o fundo já captou R$ 25 milhões. “Por meio desse fundo, os investidores podem contribuir com iniciativas que, além de sustentáveis, fomentam os setores em que o Brasil é muito competitivo e resiliente,” disse Rafael Paixão, sócio e CSO do Grupo Fictor. O outro fundo foi captado em janeiro em parceria com a gestora de investimentos Leste. Foram captados R$ 500 milhões para impulsionar a atuação da Fictor em crédito consignado. Paixão diz que a Fictor deve ser beneficiada pela queda na Selic neste ano, o que deve incentivar os servidores públicos a tomarem mais empréstimos. A previsão da companhia é de conceder R$ 60 milhões ao mês até o final de 2024. No ano que vem, a expectativa é que o valor total chegue a R$2 bilhões. Recentemente, a empresa adquiriu participação nas principais operadoras regionais de consignado público municipal e estadual do país, como a Vem Card, com origem no Pará, e a BCBR Bank, centrada no Nordeste. “A concessão de crédito e cartões de benefícios é uma ferramenta importante para impulsionar ideias e sonhos, assim como a possibilidade de diversificação dos investimentos entre os pilares da Fictor,” disse Paixão. Nos últimos anos, o Grupo Fictor teve um forte crescimento ao incorporar negócios alinhados com as suas principais linhas de atuação: já são mais de 15 empresas no portfólio e R$ 2 bilhões de faturamento em 2023. Sua principal operação está no setor de alimentos com a Fictor Agro, da qual o grupo é detentor de toda operação caracterizada pela compra de grãos de produtores parceiros à vista, transporte e entrega para a indústria com prazo menor do que o comum do mercado.

O Fator Cooperativo! Ouvi esse termo na semana passada e ele me trouxe vários insights. Principalmente, para seguir meus últimos posts sobre o cooperativismo no mercado de capitais e de crédito como ferramenta "armazém" de segurança para investimentos em momentos de volatilidade. O gráfico abaixo mostra a composição do PL de um Fiagro listado, que vem apresentando um desempenho na minha visão excepcional. 1)     Dividend Yield anualizado equivalente em CDI+spread: 16% (Jun-24) 2)     Inadimplência: 0% 3)     P/VP maior que 1 (Raridade para os Fiagros listados atualmente) 4)     23% do PL distribuído entre cooperativas agropecuárias e de crédito (Dentre elas cooperativas que são referência ao avaliarmos gestão e governança) Apresentado esse contexto, não pode ser apenas coincidência que as emissões atreladas ao cooperativismo não só são fator de segurança ao investidor, mas também rentabilidade. E isso se materializa nos pagamentos do fundo aos investidores em consonância com o peso das cooperativas, com boa gestão e governança, na carteira comentada. Por fim, investir em cooperativismo é mais do que alocar capital, é investir nas pessoas e nas regiões em que as cooperativas estão presentes e aportar recursos em questões intangíveis ao que está apresentado na planilha, tais como geração de emprego, renda e prosperidade. #fiagro #agronegócio #cooperativismo #mercadodecapitais #mercadofinanceiro #investimento #impacto #somoscoop

Como a Nexum fortalece as cooperativas de crédito na gestão do Plano Safra? O agronegócio é a base de muitas comunidades no Brasil, e as cooperativas de crédito têm um papel crucial em apoiar os produtores rurais para que possam investir e crescer. É aqui que a Nexum Tecnologia entra como parceira estratégica. Na gestão do Plano Safra, a eficiência é essencial. As demandas dos cooperados exigem uma administração precisa e ágil. A Nexum entende esses desafios e oferece mais do que apenas tecnologia — somos uma parceria de confiança que contribui diretamente para o sucesso das cooperativas e dos produtores rurais. Com nossas soluções, as cooperativas podem otimizar a análise de crédito, agilizar a liberação de recursos e garantir que cada etapa do processo esteja alinhada com as necessidades dos cooperados. Nosso compromisso é claro: capacitar as cooperativas para entregar o máximo valor aos seus associados, promovendo o crescimento sustentável do setor. A gestão do Plano Safra não precisa ser complexa. Com o apoio da Nexum, sua cooperativa pode transformar desafios em oportunidades, garantindo que cada cooperado tenha acesso aos recursos necessários para prosperar. Estamos prontos para contribuir com o sucesso do agronegócio no Brasil. Vamos juntos? Me mande uma mensagem e podemos te mostrar como nossas soluções podem gerar valor para sua cooperativa de crédito! #PlanoSafra #CooperativasDeCrédito #Agro #Nexum #SoluçõesQueGeramValor #InovaçãoNoCampo

O rápido crescimento dos Fiagros, fundos de investimento focados no agronegócio, veio acompanhado de desafios significativos, incluindo uma onda de inadimplência e dificuldades na recuperação de ativos devido a recuperações judiciais. Um olhar crítico revela falhas na due diligence, na avaliação de riscos e na gestão de garantias, expondo a necessidade urgente de práticas mais rigorosas e conhecimento especializado, especialmente quando da concessão de crédito e da gestão das garantias. Além disso, diante do cenário de recuperação judicial e a interpretação do judiciário, que por vezes, considera bens imóveis que haviam sido ofertados em garantia fiduciária, como ativos essenciais ao negócio agrícola, complica ainda mais sua execução e respectiva recuperação do crédito, destacando a importância de estruturas legais e financeiras robustas para o setor. Assim, a expansão vertiginosa desses fundos, embora refletindo o dinamismo do agronegócio brasileiro, também desvela a insuficiência de estudos aprofundados e análises criteriosas na concessão de crédito, assim como a negligência em processos de due diligence conduzidos por profissionais com expertise adequada. Mas é possível mitigar riscos e antever cenários. Abaixo elenco algumas práticas preventivas recomendadas: - Monitoramento de dados financeiros e ajuizamento de ações judiciais; - Classificação de risco considerando: tendências do inadimplemento, aumento do número de ações judiciais, desvio de produção, desvio de bens; - Verificação de indícios de fraude: produção conjunta, divórcio simulado Nota-se que a complexidade do agronegócio, com suas variáveis econômicas, climáticas e de mercado, demanda um nível de especialização que vai além do conhecimento financeiro tradicional. Diante disso, é imperativo que gestores e administradores de fundos, reconheçam a importância de incorporar conhecimento técnico e legal aprofundado nas etapas de análise e aprovação de crédito, bem como na formalização e execução das garantias. Pois como dito na reportagem: essa situação “vai filtrar os fundos bons dos ruins, e o mercado vai sair mais saudável depois de tudo isso.” https://lnkd.in/dsiPSc33 #agro #agronegocio #somostodosagro #mercadodecapitais #advocaciaempresarial #credito #recuperacaojudicial

Convidamos você a conferir as reflexões de Nilson Exel, nosso sócio fundador, sobre o Fiagro. No texto ele comenta sobre os desafios, vantagens e o papel dessa ferramenta como uma das inovações de destaque nos dias atuais. Leia mais abaixo. #fiagro #agro #agronegócio