Publicação de Lyra Brasil

🌟 Prioritizando KYC e o Bem-estar do Cliente: A Importância do Onboarding de Qualidade 🌟 Olá pessoal, Após uma pequena mudança de cenário na carreira profissional, saindo das análises de ATO, PIX e Detecção de Fraudes por meio de transações, estou a alguns meses em aprendizado continuo sobre outro universo dentro de Prevenção a fraudes! Venho compartilhar um aprendizado fundamental que obtive sobre a importância do KYC (Conheça seu Cliente) e a priorização do bem-estar dos clientes durante o processo de onboarding. Ao mergulhar nesse universo, percebi que o KYC não é apenas um procedimento padrão, mas sim um pilar essencial para a segurança e confiabilidade de nosso sistema financeiro. Garantir a verificação minuciosa da identidade dos clientes é fundamental não só para cumprir regulamentações, mas principalmente para proteger nossos clientes de atividades fraudulentas. O processo de onboarding é a primeira interação tangível que nossos clientes têm conosco. É o momento crucial em que não apenas validamos suas identidades, mas também começamos a construir uma relação de confiança. Um onboarding eficaz não só simplifica a experiência do cliente, mas também reforça nosso compromisso com sua segurança e satisfação. Aqui estão algumas lições que aprendi sobre como um bom onboarding contribui para a prevenção de fraudes e o bem-estar dos clientes: ⚙ Construção de Relacionamentos Sólidos: Um processo de KYC bem executado estabelece as bases para uma relação duradoura com os clientes, baseada na transparência e confiança mútua. 🔎 Identificação Precoce de Riscos: Durante o onboarding, podemos identificar potenciais atividades suspeitas ou incongruências nos dados, o que nos permite agir proativamente para mitigar riscos. 🔒 Proteção de Dados Pessoais: Garantir a segurança das informações dos clientes desde o início é fundamental para evitar violações de privacidade e possíveis fraudes. 📲 Experiência do Cliente Aprimorada: Um processo de onboarding suave e eficiente contribui significativamente para a experiência geral do cliente, aumentando sua satisfação e lealdade. Estou entusiasmada em continuar aprendendo e aprimorando minhas habilidades neste campo dinâmico. Compartilhem suas experiências e insights nos comentários - adoraria saber como vocês abordam o KYC e a prevenção de fraudes no dia a dia! #KYC #PrevençãoDeFraudes #BemEstarDoCliente #OnboardingDeQualidade #AnalistaJúnior #SetorFinanceiro #ExperiênciaDoCliente #ConformidadeRegulatória

Intuição, Experiência e Conhecimento Na área de prevenção a fraudes, contar apenas com ferramentas tecnológicas não é suficiente. A intuição desempenha um papel importante na identificação de comportamentos suspeitos. Muitas vezes, pequenos detalhes podem passar despercebidos, e é aí que a experiência e o olhar treinado fazem toda a diferença. Ao longo dos anos atuando como analista de crédito, desenvolvi uma visão ampla dos processos financeiros e das características de risco. Esse conhecimento me permite identificar com maior precisão padrões fora do comum, contribuindo diretamente para uma análise mais assertiva em investigações de fraudes. O conhecimento dos processos internos e a experiência na análise de crédito são grandes aliados tanto na prevenção a fraudes quanto no momento de uma contestação. Saber identificar rapidamente se uma contestação é ou não uma fraude é essencial para tomar decisões corretas. Conhecer profundamente o comportamento dos clientes e o funcionamento das operações ajuda a antecipar irregularidades e responder com agilidade. Combinar a intuição com o conhecimento técnico e a experiência prática, tanto na área de crédito quanto em fraudes, é o que torna a investigação mais eficiente, protegendo a empresa e o cliente de possíveis prejuízos. #fraude #prevençãoafraude #experiênciaprofissional #intuiçãonosnegócios #investigaçãodefraudes #investigação #analisedecredito #credito

🔍🛡️ Desvendando Fraudes: Técnicas Essenciais para Analista de Crédito 🔍🛡️ Como profissional do setor financeiro, o analista de crédito desempenha um papel crucial na proteção das organizações contra fraudes. Dominar técnicas eficazes de detecção de fraudes é fundamental para garantir a segurança financeira de uma empresa e proteger seus clientes. Abaixo estão algumas técnicas essenciais que todo analista de crédito deve dominar: ✅ Análise Profunda da Documentação: A verificação minuciosa de documentos, como documento da empresa, comprovante de endereço, comprovantes de renda, extratos bancários e documentos de identificação, é fundamental para identificar possíveis inconsistências ou sinais de adulteração. ✅ Monitorar Padrões de Comportamento: A observação de padrões de comportamento incomuns ou atividades suspeitas pode ajudar a identificar possíveis fraudes. Isso inclui análise de histórico de transações, variações repentinas nos padrões de gastos e atividades inconsistentes. ✅ Uso de Tecnologia Avançada: O uso de tecnologia avançada, como inteligência artificial e análise de dados, pode fornecer insights valiosos na identificação de fraudes. Ferramentas de análise preditiva e modelos estatísticos podem ajudar a identificar padrões e tendências que escapariam à detecção manual. ✅ Conhecimento Constante do Mercado e Tendências: Se manter atualizado sobre as últimas tendências em fraudes e adaptar suas estratégias de análise de acordo. O conhecimento profundo do mercado e das práticas fraudulentas é fundamental para antecipar e prevenir possíveis golpes. Ao dominar essas técnicas e manter uma abordagem proativa na detecção de fraudes, o analista de crédito pode desempenhar um papel crucial na proteção dos interesses financeiros da empresa e na construção de relacionamentos de confiança com os clientes. 🚀🚀🚀 #AnalistaDeCrédito #PrevençãoDeFraudes #SegurançaFinanceira #AnalistaDeCrédito #DetecçãoDeFraudes #GestãoDeRiscos

Saiba como você pode construir relacionamentos sólidos, com uma experiência segura e perfeita para seus clientes, revisando nosso guia: Otimização do gerenciamento do ciclo de vida de fraudes e riscos. Saiba como proteger as contas de seus clientes contra fraudes e, ao mesmo tempo, conquistando sua confiança. ➡️https://vi.sa/4aorp64 #Visa #VisaAcceptanceSolutions

Fala, pessoal! Para quem é um profissional da área de #prevencaoafraudes segue abaixo 5 indicadores fundamentais para nos atentarmos e ficarmos ligados em nosso dia-a-dia. Seriam eles: 1. Taxa de Chargeback: Este indicador mostra a proporção de transações que resultaram em chargebacks. Uma alta taxa pode indicar problemas com fraudes ou insatisfação do cliente. 2. Taxa de Falsos Positivos: Indica a porcentagem de transações que foram erroneamente identificadas como fraudulentas ou altamente suspeitas. Um alto índice pode resultar em perda de vendas legítimas. 3. Taxa de Aprovação: Mostra a porcentagem de transações aprovadas em relação ao total. Uma queda na taxa de aprovação pode indicar problemas com fraudes ou sistemas de segurança muito rígidos e inflexíveis. 4. Tempo Médio de Análise: Este indicador aponta quanto tempo a equipe leva para analisar uma transação suspeita. Um tempo excessivamente longo pode impactar negativamente a experiência do cliente. 5. Valor Médio das Transações Fraudulentas: Monitorar o valor médio das transações fraudulentas pode ajudar a identificar padrões, perfis, comportamentos e tendências, auxiliando na criação de estratégias e regras para prevenção e detecção. Estes indicadores são fundamentais para avaliar a eficácia das estratégias de prevenção a fraudes e garantir a segurança das operações. #prevencaoafraudes #monitoramento #gestaodeindicadores

Qual é o foco de um a Analista de Prevenção à Fraude? 😎 O foco é detectar, prevenir e mitigar fraudes, especialmente em ambientes de e-commerce, bancos, ou outras áreas financeiras. Esse profissional trabalha com o monitoramento de transações, criação de sistemas de alerta para possíveis fraudes e análise de padrões comportamentais que possam indicar atividades suspeitas.

Os KPIs mais importantes para o setor de prevenção a fraude 🚀 Se você é analista antifraude e quer aprimorar suas análises no dia a dia ou gestor antifraude que quer compartilhar conhecimento com seu time de risco, este artigo traz um compilado de Indicadores-Chave de Desempenho essenciais para obter resultados mais inteligentes e ágeis. De Taxa de Detecção de Fraude a Taxa de Retenção de Clientes, descubra todos eles, clicando aqui: https://lnkd.in/ekx5DxzJ #KPI #IndicadoresChave #Indicadores #Performance #Antifraude #GestãoDeRisco #AnalistaAntifraude #FraudShield #MindsDigital #callcenter #contactcenter #customerexperience #CX #tech #dados #data #datasecurity #fraudprevention #fraudmanager #riskmanager

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Prevenção a Fraudes - Uma Área ou o Conjunto Delas? Como profissionais da área de Prev. Fraudes temos o entendimento das regras, estratégias e filtros necessários para manter um banco seguro, sejam os produtos da sua financeira, abertura de contas, transacional e etc… Mas é correto pensar na área de prevenção como sua única linha de defesa contra a entrada de fraudadores? Vamos a um exemplo prático, faz sentido trancar as portas de casa se mantivermos as janelas abertas? Acredito que nossas respostas sejam as mesmas, por isso entendo que a prevenção de fato passa por todas as áreas que tocam no negócio, desde a captação comercial, a análise de crédito, liberação de pagamentos, até a área de prevenção. No entanto, politicas muito duras de prevenção impactam o negócio, afetando áreas que por muitas vezes tem metas a serem batidas, por isso sempre existe um equilíbrio entre o quanto você quer estar estar seguro, e o quanto aceita correr riscos pois o negócio (fluxo de receitas advindas daquele produto) “se paga”. Estar em uma empresa com foco equilibrado entre proteção x negócio, e uma cultura interna de troca entre as áreas a fim de melhorar a segurança, é importante para que o profissional de Prev. Fraudes não se sinta sempre “fechando a porta, mas deixando a janela aberta”. #Prevenção #Fraudes #Banco

Evitar fraudes na análise para liberação de crédito é fundamental para garantir a segurança financeira das empresas e proteger contra possíveis prejuízos. Para isso, é essencial adotar práticas e medidas de segurança eficazes durante o processo de análise de crédito. Uma das maneiras de evitar fraudes é realizar uma verificação minuciosa das informações fornecidas pelo solicitante, como dados pessoais, comprovantes de renda, histórico de crédito e informações cadastrais. Além disso, a utilização de ferramentas e tecnologias especializadas em análise de risco pode auxiliar na detecção de inconsistências ou padrões suspeitos. A aplicação de políticas claras e criteriosas na concessão de crédito, a realização de análises periódicas de cadastros e a validação cruzada de informações também são estratégias importantes para prevenir fraudes. Investir em treinamento da equipe responsável pela análise de crédito e manter-se atualizado sobre as tendências e técnicas utilizadas por fraudadores são práticas complementares que contribuem para a segurança do processo. Em resumo, a combinação de processos robustos, tecnologia adequada, políticas bem definidas e capacitação da equipe é essencial para evitar fraudes na análise para liberação de crédito, protegendo a empresa e seus clientes contra possíveis golpes e prejuízos financeiros. Se mesmo com todas essas precauções você ainda precisar de uma empresa especialista em recuperação de crédito, entre em contato com a nossa equipe! #prevencao #AnaliseDeCredito #clientes