What steps can you take to mitigate liquidation risk?

Na minha sincera opinião, olhar apenas um indicador com o objetivo de monitorar o risco de liquidação pode ser um tanto arriscado. Além do fluxo de caixa que já é riquíssimo de informações, se bem elaborado, eu recomendaria verificar também o Capital Corrente Líquido, o Giro do Ativo e a Necessidade de Capital de Giro, uma vez que se a empresa financia muito as dívidas, pode estar entrando em um cenário chamado de Efeito tesoura, ou seja, Fluxo de caixa positivo, mas sustentado por empréstimos e financiamentos.

One very strong message that positive cashflow sends to any potential business partners; whether it is potential clients, suppliers or investors, is that their future and growth are more secure with a business partner that is less likely to default. Success will bring more success 🙌 and growth.

Prepare a cash flow statement Forecast future cash flows based on expected revenues, expenses, and capital expenditures Identify potential cash gaps or surpluses and plan accordingly

Monitoring cash flow is crucial when you need to mitigate liquidation risk. It is necessary that there is constant monitoring to ensure the business has enough cash on hang to cover day-to-day operation expenses. You can do this by preparing a cash flow statement, forecasting for future revenues and identify gaps or surpluses based on prior knowledge. Monitoring cash flow is essential in maintaining financial stability and supporting operational efficiency.

Conforme eu disse anteriormente, verificar apenas um relatório única e exclusivamente para fins de monitorar o risco de liquidação pode ser um tanto arriscado. é importante entender como se dão as margens operacionais do negócio para assim, levantar contramedidas e planos de ação com o objetivo de mitigar tais riscos e otimizar o resultado do negócio.

Optimize inventory, accounts receivable, and accounts payable cycles Reduce inventory levels Collect receivables faster Extend payables terms

Para um negócio que está em níveis críticos de liquidação, a recomendação principal é trabalhar com os indicadores de atividade, ou seja, renegociar/alongar PMP (Prazo médio de pagamento), e encurtar o PMR (prazo médio de recebimento), renegociar dívidas buscando alongamento das mesmas, e trabalhar com os clientes nas forma de pagamento inferiores a 30 dias. Essas etapas já trarão algum resultado no curto prazo. Para longo prazo o ideal seria estudar os custos e despesas do negócio, bem como ampliar as estratégias de receita de acordo com os limites do negócio.

Improve profitability and cash flow Use excess cash to pay down debt or refinance at lower interest rates or longer maturities Avoid taking on too much debt or using it for unproductive purposes

Sobre as contingências o comentário parte de um princípio que, a partir do momento em que um risco é conhecido no negócio, para segurança do patrimônio se faz necessário estudar os impactos caso eles ocorram, mensurar quantitativamente/financeiramente, e com isso reconhecer como uma provisão. Por outro lado é importante elaborar planos para evitar que tais contingências se tornam realidades, além de avaliar o risco potencial para outros setores do negócio.

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