Here's how you can master cash flow and financial resources in business operations.

"Cash flow is the lifeblood of any business. It is the movement of money in and out of your company, and it's crucial for maintaining daily operations, paying employees, and investing in growth opportunities. While profit measures your business's overall financial health, it's the cash flow that ensures you have the liquidity to sustain and grow your business. Effective cash flow management can make the difference between thriving and merely surviving. Focus on optimizing your cash flow, and you'll build a resilient and prosperous business."

Para a elaboração de um fluxo de caixa eficiente, é necessário estruturar uma base consolidadora de receitas e despesas de caixa, tanto no cenário já realizado (pago ou recebido), quanto no cenário a realizar (a pagar ou receber) e ainda, em um cenário de possibilidades (que por vezes são despesas ou receitas não consumadas que dependem de fatores externos). A consolidação dessas informações, basicamente, pode ser separada por dia, mes e ano, tipos de despesas, nome de fornecedores, valores e descrições das despesas.

In my experience, one should look to apply themselves to cash flows and build strategies to increase inflows and delay / reduce outflows. Proper understanding of your business flows will help you stress test your cash position under different scenarios and proactively manage / raise funds. Also, one should be able to appreciate the types of cash flows based on their source and difference to funds flow projections.

Para elaborar un Flujo de Caja que realmente sirva para la toma de decisiones, uno tiene que conocer el negocio y entablar comunicación con casi todas las áreas de la compañía. Uno tiene que recopilar información relevante que sirva de "input" para la elaboración del Flujo de Caja Real y Proyectado. No solo basta con ver los movimientos de efectivo, sino que también uno debe entender los indicadores y tendencias en cuanto a las ventas, las cobranzas, los contratos, los impuestos, los Fondos de Garantía, los créditos, pago de haberes , servicios, el margen de error en cuanto a valorizaciones proyectadas, etc.

Increase productivity, regular survey of customers so that we can understand the customers requirements and needs. Improve quality of product.

To manage cash flow effectively forecast wisely by understanding the key areas & challenges that business ops are commonly hung up on: -Payment Cycle Most FIs offer a solution that allows you to extend your payment cycle which puts control back into the hands of your business when pressured to extend payment cycles with suppliers often leading to cash flow issues - Little to No Visibility into Cash Flow Real-time visibility is key to a successful business strategy- employing the right team and deploying the use of appropriate technology mitigates lack of visibility -Inefficient Receivables & Payables Processes Communication and integration of both the teams & technology responsible for managing cash in & cash out can make or break business

Dá para separar as previsões em dois tipos: 1. Consumadas: despesas ou receitas já realizadas, porém ainda não pagas ou recebidas, mas já há certeza de seus valores. Ex: compras de itens parcelados, salários fixos, impostos apurados, aluguel de imóveis, cesta bancária, etc. 2. Projeções: Despesas ou receitas que dependem de fatores externos para que se efetivem, e que, o valor pode ser alterado. Ex: comissões de vendas, impostos a apurar, ganho com aplicações financeiras, recebimento de clientes, juros de empréstimos vinculados à indexadores de mercado (SELIC, CDI...). Vale mencionar que, sobre o ponto 2, cada tipo de despesa ou receita pode exigir uma forma específica de ser previsto.

Para proyectar el Flujo de Caja, a mí me ha resultado útil identificar los ingresos o egresados que son "costos incurridos", por ejemplo facturas por cobrar y facturas por pagar con crédito. Además, ponderar por nivel de compromiso. Finalmente se puede plantear escenarios de acuerdo a los otros costos que no están con un número cerrado (monto definitivo) , ni fecha definitiva.

Temos o fluxo de caixa projetado que antecipa o cenário esperado para os próximos meses. Uma das principais vantagens do fluxo de caixa projetado é a sua capacidade de antecipar as necessidades de recursos financeiros da empresa. Ao fazer essa projeção, é possível identificar períodos em que possa ocorrer falta de liquidez, permitindo que a empresa tome medidas preventivas.

Es fundamental el contacto con los clientes, ya que la información que pueden brindar es de vital importancia para poder pronosticar de una manera más real los ingresos que puede tener la compañía durante un periodo determinado, así mismo esto determina la realidad económica al momento de ajustar las salidas de dinero y posibles métodos de financiación.

As per my expertise you need to build strong relationship with your clients, rather than imposing penalties and late payment fees. From another side it’s extremely important for the billing to be completed correctly and timely from the beginning, so you won’t have any issues with your collections. Once you’ve got proper credit and collection process in place you don’t have to worry about cash flow to cover your liabilities.

In my experience, managing receivables starts with knowing your client from the first sale. Understand the credit risk you are taking at the start. Ensure you understand how the client would like to receive your invoice (mail, email, etc.) and their payment method on the invoice (check, wire, etc.) Sending your invoice in the format the client desires, with the information required to make their preferred payment method, will likely shorten the time of collections. Having the wrong mailing address for the client or not utilizing the payment method the client prefers can lead to delays in collections.

O cliente pode não quitar a dívida por esquecimento, falta de recurso, falta de flexibilização ou falta de pressão. Para minimizar o risco, uma régua de cobrança é necessária. Ex: Venda com vencimento em 30 dias 1. Credor envia boleto/NF para cliente no ato da venda; 2. Perto do vencimento, um lembrete simples ao devedor que o boleto está vincendo; 3. Se não pago, um dia após o vencimento, lembrete simples do boleto vencido; 4. Cinco dias após o vencimento, ligações de cobrança; 5. 20 dias após o vencimento, protesto ou negativação... 6. E após registro da dívida em PDD, negociações mais amistosas com oferta de descontos ou parcelamento. A régua é adaptada dependendo da empresa. Optando por uma estratégia mas leve ou agressiva.

Controlar despesas sempre é uma saída que traz fôlego de caixa, porém, gerir esta ação não é tão simples. Algumas dicas são: 1. Analisar base de pagamentos e verificar a real necessidade de cada despesa; 2. Cancelar ou renegociar contratos (observando sempre cláusulas de multas por cancelamento), buscando diminuir valores; assim cotar com fornecedores mais baratos que forneçam o mesmo serviço ou produto; 3. Elaborar comitê de compras e contratação, para decisão em grupo, sobre a efetivação ou não da aquisição/contratação de um bem ou serviço; 4. Estipular orçamento para grupos de despesas, garantindo que não fujam de um teto planejado;

Expense control and expense forecasting are essential to ensuring financial health, both for individuals and organizations. Controlling expenses helps avoid excessive spending, identify and eliminate unnecessary expenses, and prevent debt and financial instability. This not only contributes to more efficient financial management but also allows for increased savings and investment of resources, promoting long-term financial security. Furthermore, effective expense control provides precise data that assists in making informed decisions and strategic planning.

El control periódico, el correcto almacenamiento y cuidado del inventario, la actualización de bases de datos, duración, tiempos de almacenamiento y la rotación son parte clave, para no incurrir en sobrecostos los cuales pueden afectar al flujo de caja de una compañía.

Es importante identificar las diferentes opciones que tenemos como empresa para acceder a los distintos tipos de financiamiento y el costo que cada uno conlleva. Debemos revisar las políticas de crédito y la tendencia de pago de nuestros clientes, debemos buscar que siempre este crédito sea menor al que nos otorguen nuestros proveedores. Este tipo de apalancamiento financiero es el que resulta más barato.

In Addition to the above combined i would suggest to add the following long term CF initiatives: - IMPROVED PROFITABILITY - USAGE OF FINANCIAL TOOLS AND SOFTWARES - FINACIAL HEALTH CHECK UPS - STRATEGIC PLANING