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Toucher 1000 € de dividendes par mois est un rêve pour beaucoup. Pourtant, les entreprises à gros dividendes sous-performent 🚨 Cet objectif revient en permanence lors de mes analyses de patrimoines sur la chaîne Youtube de Finary 📹 Est-ce donc la meilleure méthode ? Mon analyse 👇 Un tour d'horizon des principaux indices démontre qu'il faut un capital conséquent pour atteindre les 1000 € de dividendes par mois : 🇫🇷 CAC 40, rendement à 2,7 % = 634 921 € nécessaires sur CTO 🇺🇸 S&P500, rendement à 1,35 % = 1 269 841 € nécessaires sur CTO La solution ? Une pépite que je vous ai dégotée, l'indice EuroStoxx Select Dividend 30. Il sélectionne les entreprises européennes qui versent le plus de dividendes 🇪🇺 Le rendement de l'indice est spectaculaire 👉 5,28 % Avec lui, Il faut 324 679 € sur CTO pour toucher 1000 € de dividendes par mois 👇 Cela reste une somme importante, d'ailleurs certains gérants fuient les dividendes à l'instar de Xavier Delmas que j'avais reçu dans un Finary Talk. 🆚 Après tout, le NASDAQ ne paie presque pas de dividendes mais gagne son combat par KO avec le S&P500 qui, lui, en verse ! 👇 Il faut comprendre que si une entreprise verse un dividende c'est qu'elle n'a rien trouvé d'autre à faire avec son cash disponible. Elle aurait pu l'investir dans son appareil productif ou sa R&D mais a choisi de le distribuer aux actionnaires, prudence donc ! De plus, le dividende engendre de la fiscalité (30%) ❗ Vous ne maîtrisez pas le timing de cette fiscalité, elle risque d'alourdir la facture de vos impôts. Une solution est de passer par des ETF capitalisant qui réinvestissent les dividendes (sans frottement fiscal). Si vous êtes tout de même fan des dividendes, sachez que vous pourrez les suivre automatiquement sur Finary 🪄 Nous affichons les dividendes payés, et projetons les dividendes à venir sur 12 mois. Cela fonctionne pour les ETF, les actions, et même les SCPI ! En conclusion 👇 Si vous êtes jeune, privilégiez la croissance de votre patrimoine en investissant dans des actions de croissance. Vous pourrez ainsi maximiser vos rendements à long terme avant de basculer vers des actions à dividendes pour un revenu passif régulier.
Quitte à réinvestir les dividendes touchés sur son ETF (capitalisation) et exploiter l’effet boule de neige, autant investir directement sur de la croissance et si besoin revendre des parts pour se tirer des rentes. A moins d’avoir une action à dividende décotée +++ pendant un covid et d’avoir placé de grosses sommes, je ne vois pas l’avantage de l’action à dividende 🤷🏻♂️ (et encore même dans ce contexte j’ai des craintes pour le capital). Il suffit de comparer les gains des actions/etf à dividendes VS des indices/mastodontes de la croissance sur 10-15-20 ans et +, il n’y a pas photo. Concernant le fait de se tirer des rentes via la vente des parts/actions détenues, si croissance régulière il y a, mécaniquement le capital sera inépuisable (à condition de se tirer des rentes raisonnables). Hâte de lire d’autres avis :)
Merci #Mounir pour ce Post avec pépite "Select Dividende 30" et pour les analyses de portefeuilles toujours enrichissantes de #Finary. Au final, comme souvent en investissements, pas d'opposition entre les différentes méthodes mais plutôt la mise en place d'une stratégie évolutive et complémentaire suivant la période de temps et les objectifs pour combiner des revenus provenant : - 🍓 d'un coté d'un portefeuille capitalisant avec par exemple la règle des 4% ; - 🍒 et de l'autre d'un portefeuille de dividendes qui après quelques années devrait servir un rendement sur capital investi bien supérieur au rendement annuel courant du CAC 40 (de l'ordre de 2,7%). Mais il y a bien sur d'autres solutions ... 😉 C'est ça qui est bien avec les investissements, c'est un peu comme avec la cuisine on a tout une panoplie d'ingrédients, l'important est la qualité du plat à la fin !! 😋 Bons investissements !
L'approche rdt du dividende me paraît délicate. En effet plus une entreprise a du mal a se financer plus elle va augmenter le rdt de son dividende pour garder ses actionnaires. Généralement les performances de ces valeurs sont souvent décevantes, car le dividende appauvrit la valorisation du titre. Paradoxalement les entreprises ne distribuant pas s'enrichissent plus vite. Prendre alors les gains sur le titre pourrait être assimilable au dividende.
Je suis assez d'accord sur ce point il y a aussi en parallèle des dividendes, le reinvestissement des bénéfices qui aura pour effets positifs d'amener la croissance (emplois, augmentation des ventes, du cours de bourse...)
Après tout dépend des entreprises et des secteurs Typiquement les biens de consommation (contrairement à la tech) y’a pas besoin d’investissement en R&D faramineux et donc ils peuvent bien redistribuer une partie en dividendes sans trop de conséquences
Le très bon pédagogue Xavier Delmas n'est pas gérant, il me semble que son raisonnement est que les entreprises qui versent un dividende important le font car elles n'arrivent pas à trouver des investissements. Il faut souligner que Buffet ne verse pas de dividende, Il indique que L'argent investi par l'entreprise est plus "rentable".
Perso, je suis accroc aux dividendes! Je ne peux pas m’en passer car cela me permet d’acheter d’autres actions…et donc de me diversifier.
Analyse intéressante, merci Mounir Laggoune ! Pour mieux maîtriser votre fiscalité, vous pouvez "loger" votre compte-titres au sein d'un contrat d'assurance vie Luxembourgeois . C'est une autre logique mais elle permet exactement ce sous-jacent en gestion
Immobilier | Ciment | Béton | Bas carbone | Construction
3moQui / quoi bat un ETF World ? Sur la durée j'entends. Ni les dividendes, ni la gestion active, ni Zeus, ni Zlatan...