Beitrag von Apo Asset Management GmbH (apoAsset)

Eine neue Studie des VZ zeigt: Für Anlegerinnen und Anleger lohnt es sich in der Regel nicht, in aktiv gemanagte Aktienfonds zu investieren. Lesen Sie hier die Gründe, die dagegen sprechen: https://bit.ly/3HyvDMw Hier die Studie bestellen: https://bit.ly/47NlciO

Eine neue VZ-Studie zeigt: Für Anlegerinnen und Anleger lohnt es sich in der Regel nicht, in aktiv verwaltete Fonds zu investieren: - Die Mehrheit der untersuchten aktiven Fonds erzielte sowohl kurz- als auch langfristig eine Minderrendite zum Vergleichsindex. - Viele aktive Fonds unterscheiden sich in ihrer Zusammensetzung nur gering von ihrem Vergleichsindex. Sie verhalten sich also wie ETF und Indexfonds. - Trotzdem sind aktive Fonds mit Schweizer Aktien mehr als 10 x teurer als passive Produkte. Mehr dazu in unserem Beitrag: "Viele aktive Fonds sind teuer, mittelmässig - und passiv": https://lnkd.in/erSkcrMk

📈 Indexfonds: Der Schlüssel zu einem kostengünstigen Vermögensaufbau 📈 Was sind Indexfonds? Indexfonds sind börsengehandelte Fonds, die typischerweise die Leistung von Indizes wie dem DAX oder MSCI World nachbilden. Der Fonds-Verwalter trifft keine eigenen Anlageentscheidungen, sondern folgt dem Index. Vorteile von Indexfonds: ✅Günstig & breit bestreut: Indexfonds ermöglichen es dir, in einen gesamten Index zu investieren, ohne einzelne Vermögensgegenstände kaufen zu müssen. Risiken von Indexfonds Marktpreisrisiko: Der Wert des Fonds hängt von der Entwicklung des nachgebildeten Index ab. Passives Management: Der Verwalter kann nicht aktiv auf Marktschwankungen reagieren. Kosten von Indexfonds 💰Niedrigere Gebühren: Passive Verwaltung bedeutet in der Regel geringere Kosten im Vergleich zu aktiv gemanagten Fonds. Deine Pflichten als Anleger Informiere dich: Lies die Kosteninformationen sorgfältig und prüfe, welchen Index der Fonds abbildet. Verkauf von Indexfonds Flexibel: Du kannst deine Fondsanteile in der Regel kostenfrei an die Fondsgesellschaft zurückgeben. Der Anbieter muss dir alle wichtigen Informationen über den Fonds zur Verfügung stellen. Indexfonds sind ideal, wenn du in die Wertentwicklung eines Index investieren möchtest, ohne dich auf die Strategie eines einzelnen Verwalters zu verlassen. Steuern & Aufsicht🔍 Steuern berücksichtigen: Konsultiere bei Steuerfragen deinen Anlageberater oder Steuerberater. Regulierte Aufsicht: Indexfonds werden von der BaFin oder anderen zuständigen Behörden beaufsichtigt. Indexfonds sind eine kostengünstige und flexible Möglichkeit, in die Finanzmärkte zu investieren. Aber vergiss nicht, dich gut zu informieren und die Risiken zu verstehen, bevor du investierst! 🔍 Hast du Fragen zu Indexfonds oder möchtest mehr erfahren? Lass es uns wissen! #ETFs #Indexfonds #Vermögensaufbau #Finanzen #Investition #Börse #PassivesManagement

Bernhardt Capital Global Fund – Erneut Top Performer in seiner Vergleichsgruppe Key Facts für den Monat Juni - Sharpe Ratio (laufendes Jahr) 2,61 Der Fonds konnte im ersten Halbjahr eine überzeugende risikoadjustierte Rendite erwirtschaften. - Schiefe (laufendes Jahr) 0,22 Die zugrunde liegende Investmentlogik (Nachbildung eines asymmetrischen Auszahlungsprofils) lässt eine positive Schiefe erwarten. - Durchschnittliche Aktienquote im Juni: 87 % Über das Jahr wurde die Aktienquote sukzessive aufgebaut und zeigt den Trendfolgecharakter der Strategie. - CAP Inside Ranking zum 28.06.2024: Top 5 % Der Bernhardt Capital Global Fund gehört nach wie vor zu den Top-Performer seiner Vergleichsgruppe der offensiven Mischfonds. Die streng mathematische Logik der Investmentstrategie sorgt für nachvollziehbare Ergebnisse und Transparenz. Diese Konstanz macht das Konzept für Investoren zu einer gut prognostizierbaren Beimischung. Der Bernhardt Capital Global Fund (ISIN: DE000A3CQVY0) ist ein offensiver Mischfonds mit systematischem, wissenschaftlichem und computergestütztem Investmentansatz. Der Fonds investiert mindestens 25% des Vermögens in Aktien, die restlichen 75 % teilt er je nach Marktlage zwischen Aktien- und Rentenmärkten auf. Aufgrund keinerlei Benchmarkzwängen kann der Fonds bis zu 100 % Aktien halten. www.bernhardt.capital info@bernhardt.capital Quelle: Monega Kapitalanlagegesellschaft mbH https://lnkd.in/ebeABkFb

=> ETF-Marktupdate Q1 2024 📆   📈 Wie hat sich der Markt von an der Deutschen Börse gelisteter ETFs im zurückliegenden Quartal entwickelt? Wo stehen die wichtigsten Kennzahlen? Welche neuen Trends gibt es?   🔎 Antworten auf diese spannenden Fragen, weitere Insights und Analysen 📊 haben Jens Keller und Dr. Sabine Schneider in ihrem Quartalsbericht zu aktuellen Entwicklungen im ETF-Markt aufbereitet.   💎 Als Deep Dive Thema beleuchten sie in dieser Ausgabe iBonds-ETFs als neuen Trend im Finanzmarkt. Dieses Segment zeigt nicht nur ein kontinuierlichen Wachstum seit August 2023, sondern bietet auch neue Möglichkeiten 💡 zur Portfolio-Diversifikation.   👉 Neugierig geworden? Die Publikation finden Sie hier: https://lnkd.in/eEUyY-K5   #Banking #ETF #investment #insights #hornundcompany #togetherwegrow #theabj 

INVESTMENT RADAR FEBRUAR 2024: Erfreulicher Jahresauftakt an den Kapitalmärkten!💰 Der Investment Radar der BfV Bank für Vermögen AG und BCA AG zeigt aktuelle Entwicklungen an den Aktien- und Rentenmärkten sowie wichtige Marktdaten, Indikatoren und Stimmungsbarometer. Mit den fundierten Marktprognosen behalten Anlageprofis alle Entwicklungen im Blick. Als Fazit der Februar-Ausgabe stellt das Investment Research-Team der BCA-Gruppe fest, dass der Markt 2024 mit einem soliden Jahresauftakt gestartet ist.🏦 Lesen Sie hier den INVESTMENT RADAR gratis: https://lnkd.in/eqFvh2EP 👈 ----------------------- #Investment #Finanzen #Aktienmarkt #Anlagestrategie #bcamaklerpool

Moin Herr Bernd Mikosch, natürlich berücksichtigt diese quantitative Rechnung die von Ihnen kritisierten qualitativen Aspekte nicht. Unabhängig davon stelle ich mir die Frage, was man mit dieser Rechnung überhaupt zum Ausdruck bringen und erreichen möchte. Denn das Ergebnis war zu erwarten. Aber vielleicht möchte Vanguard zusätzlich berechnen, wie hoch die GARANTIERTE (!) Underperformance in €uro ausgefallen ist. Bei diesen passiv verwalteten 90 Milliarden Anlagevolumen sicherlich ein sehr nettes Sümmchen. Denn ETF‘s sind keinen Deut besser als die vielfach kritisierten aktiv verwalteten Index-Hugger. Warum dies regelmäßig nicht ansatzweise kritisiert oder hinterfragt wird, ist mir vollkommen schleierhaft. 😃 Besonders charmant ist on top, dass die Möglichkeit, die Mehrkosten durch aktives Management oder eine gute Beratung ins Verdienen zu bringen und nach Kosten Mehrwerte zu schaffen, indirekt ausgeschlossen wird. Stichwort Seriösität dieser Rechnung und Veröffentlichung. Daher würde ich diese Berechnung selbstverständlich fachlich unter den Begriff „ETF-Scharlatanie“ einordnen. Ich finde, unsere Branche hat sich ein deutlich höheres Niveau verdient, als diese Rechnung im BILD-Zeitungsstil. Oder Herr Moritz Schüßler, CFA?

⚠Interessante Rechnung⚠! Dem Asset Manager Vanguard zufolge haben europäische Anleger seit 2011 durch #Indexfonds gut 90 Milliarden Euro an #Kosten gespart. Für die Auswertung unterstellten die Analysten, dass Indexanleger in aktiv verwaltete #Fonds investiert hätten, wenn es keine #ETFs und andere Indexprodukte gegeben hätte. "Die Daten zeigen den Unterschied zwischen den kumulierten Kostenquoten, die Anleger für offene Fonds gezahlt haben, und den Kosten, die sie ohne Indexfonds gezahlt hätten", erläutert der Asset Manager. Die Analyse basiert auf Zahlen des Datenanbieters Morningstar, der die Nettokostenquoten aus den jeweiligen Jahresberichten der Fonds ermittelt. Im Beitrag auf FONDS professionell (Link unter dem Bild unten) finden Sie weitere Details. 👇 ❓ Allerdings: Finden Sie Vanguard-Rechnung richtig? Ich nicht, auch wenn die Zahl sicherlich beeindruckend und nicht völlig falsch ist. Denn die Kalkulation lässt einen wichtigen Faktor außen vor: ▶ Viele Anteilsklassen aktiv gemanagter Fonds enthalten #Vertriebsentgelte (#Provisionen), mit denen eine #Anlageberatung vergütet wird. Wirklich fair ist der Vergleich daher nicht, argumentiere ich in folgendem #Kommentar 👉 https://lnkd.in/eTugRdbG

🚀 Einblicke in den ETF-Markt in Q2 2024 📆   ✅ Fortsetzung des Aufwärtstrends im ETF-Markt: Das verwaltetes Vermögen von an Deutscher Börse notierter ETFs erreicht 1.514 Mrd. €, ein Anstieg von 17% im ersten Halbjahr 2024. 📈   🆕 Überproportionales Wachstum im Markt für aktive ETFs: Das verwaltete Vermögen von aktiv gemanagten ETFs verzeichnet eine Erhöhung um 64% im Vergleich zu Q2 2023. 💡   🌟 Entdecken Sie weitere Analysen 📊 und Details im neusten Quartalsbericht von Jens Keller, Dr. Niklas Trappe und mir. Haben Sie Wünsche oder Anregungen? Schreiben Sie uns gerne eine Nachricht. 📨

𝗗ü𝗿𝗳𝗲𝗻 𝘄𝗶𝗿 𝘃𝗼𝗿𝘀𝘁𝗲𝗹𝗹𝗲𝗻? ✨ 𝗜 𝗨𝗻𝘀𝗲𝗿 𝗙𝗼𝗻𝗱𝘀: 𝗚𝗹𝗼𝗯𝗮𝗹 𝗘𝗧𝗙𝘀 𝗣𝗼𝗿𝘁𝗳𝗼𝗹𝗶𝗼. Im Scope Rating konnte sich unser Global ETFs Portfolio kürzlich auf Platz 3 von 767 Fonds im Rendite-Risiko-Vergleich über 3 Jahre verbessern. Dies gilt sowohl für die EUR-Tranche (DE000A2DUZY3) als auch für die Schweizer Tranche (DE000A2P6CA8 ). Damit befindet sich der Fonds unter den Top 5 in der Vergleichsgruppe Mischfonds Global flexibel. Die Daten basieren auf dem Stand vom 31.07.2024. Gegenstand der Auswertungen & Berechnungen ist das Fondsuniversum Deutschland. 🌟 Zum Fonds: ➡ https://lnkd.in/dKBQgFD (EUR-Tranche) ➡ https://lnkd.in/ezH87Cr6 (CHF-Tranche) Eine Geldanlage mit ETFs scheint nur wenige Klicks entfernt. Doch was einfach wirkt aussieht, ist nicht trivial: Tausende von ETFs stehen zur Auswahl. Das Global ETFs Portfolio bietet einen zusammengestellten fokussierten Mix geeigneter ETFs, der die Kapitalmärkte der größten Volkswirtschaften der Welt zusammenführt vereint. 🤝 💡 𝗪𝗮𝘀 𝗺𝗮𝗰𝗵𝘁 𝗱𝗮𝘀 𝗣𝗼𝗿𝘁𝗳𝗼𝗹𝗶𝗼 𝗮𝘂𝘀? - 𝗕𝗿𝗲𝗶𝘁𝗲 𝗗𝗶𝘃𝗲𝗿𝘀𝗶𝗳𝗶𝗸𝗮𝘁𝗶𝗼𝗻: Investitionen in die wichtigsten Volkswirtschaften weltweit, über verschiedene Regionen, Indizes und Währungen hinweg. - 𝗙𝗹𝗲𝘅𝗶𝗯𝗹𝗲𝘀 𝗔𝗸𝘁𝗶𝗲𝗻𝗴𝗲𝘄𝗶𝗰𝗵𝘁: Mind. 51% des Aktien-Portfolios wird in Aktien-ETFs angelegt, wobei die Aktienquote je nach Marktlage auf bis zu 100% erhöht werden kann. - 𝗔𝗸𝘁𝗶𝘃𝗲𝘀 𝗠𝗮𝗻𝗮𝗴𝗲𝗺𝗲𝗻𝘁: Regelmäßiges Rebalancing sorgt dafür, dass Chancen und Risiken stets bestmöglich ausbalanciert werden. 💼 𝗪𝗮𝗿𝘂𝗺 𝗶𝗻𝘃𝗲𝘀𝘁𝗶𝗲𝗿𝗲𝗻? - 𝗘𝗶𝗻𝗳𝗮𝗰𝗵𝗲 𝗦𝘁𝗿𝘂𝗸𝘁𝘂𝗿: Klar verständlich, ideal für langfristige Anlagestrategien. - 𝗙𝗹𝗲𝘅𝗶𝗯𝗶𝗹𝗶𝘁ä𝘁: Wählen Sie zwischen Euro und Schweizer Franken als Basiswährung. - 𝗘𝘅𝗽𝗲𝗿𝘁𝗶𝘀𝗲: Unser mehrfach ausgezeichnetes apoAsset-Team sorgt dafür, dass das Global ETFs Portfolio optimal auf Marktveränderungen reagieren kann.   #MultiAsset #GlobalETFs #Investment #Ranking #Marketinganzeige   Weitere Informationen finden Sie zum Scope Ranking unter: https://lnkd.in/eNmVc6JD (EUR-Tranche) bzw. hier: https://lnkd.in/epX6H6Pi (CHF-Tranche).   Disclaimer: https://lnkd.in/gUNktWrD   Chancen: • Klare Portfolio-Struktur • Professionelle Auswahl und Überwachung ausgewählter ETFs • Keine Abgeltungssteuer bei Umschichtungen innerhalb des Dachfonds • Ausgewogenes Verhältnis von Chancen und Risiken durch weltweite Streuung der Investitionen auf Aktien und Anleihen verschiedener Regionen   Risiken • Marktrisiko • Risiken im Zusammenhang mit Investmentanteilen • Zinsänderungsrisiko • Kreditrisiko • Währungsrisiko • Generell birgt jede Investition das Risiko des Kapitalverlustes