Last updated on 26 juin 2024

Comment budgétisez-vous vos prêts étudiants sans sacrifier votre qualité de vie?

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Comment budgétisez-vous vos prêts étudiants sans sacrifier votre qualité de vie? Il s’agit d’une question courante pour de nombreux étudiants et diplômés qui font face au défi de gérer leurs dettes et leurs frais de subsistance. Dans cet article, nous partagerons quelques conseils et stratégies pour vous aider à créer un budget réaliste et flexible qui fonctionne pour vous et vos objectifs.

Points à retenir de cet article

Weekly budgeting:

Adjust your budget on a weekly basis to improve financial control and reduce month-end anxiety. This habit allows for quick adjustments, ensuring you stay on top of expenses and savings goals.
Prioritize needs:

Focus your spending on necessities first, trimming excess to manage loans without undermining essentials. By distinguishing between wants and needs, you can maintain a quality lifestyle while reducing debt.

Ce résumé est optimisé par l’IA et ces experts

1 Connaissez vos chiffres

La première étape de la budgétisation des prêts étudiants est de savoir combien vous devez, combien vous gagnez et combien vous dépensez. Vous pouvez utiliser des outils, des applications ou des feuilles de calcul en ligne pour suivre vos revenus, vos dépenses et vos paiements de dettes. Cela vous aidera à voir où va votre argent, combien vous pouvez vous permettre de payer pour vos prêts et combien vous pouvez épargner ou investir pour votre avenir.

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Emmanuel Lagpacan

We are One - RGV!
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If you've been so busy working to pay your bills, you should be aware that Pres. Joe Biden, in an executive order, essentially forgave up to $10,000 ($20,000 for low-income borrowers) in Federal student loan balances. Several states sued to stop this order from taking into effect, and the Federal government has suspended its efforts to register borrowers. Bookmark this link to stay current on developments. We should get a decision from SCOTUS this summer. https://studentaid.gov/manage-loans/forgiveness-cancellation/debt-relief-info

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Brandon T. Patrone, BFA™

Financial Advisor
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Many of my clients wonder how to pay down debt while still living their lives and planning for tomorrow. I find it helpful to use financial planning software to show the tradeoffs between paying down debt and investing. Many clients prefer to do a combination of the two. The more successful clients stick to a debt paydown strategy (throwing in extra money when possible) while still planning for the future but not sacrificing their happiness in the present.

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2 Choisissez un plan de remboursement

L’étape suivante consiste à choisir un plan de remboursement qui convient à votre situation financière et à vos objectifs. Il existe différentes options disponibles pour les prêts étudiants fédéraux et privés, tels que les régimes standard, progressifs, axés sur le revenu ou prolongés. Chaque plan a ses propres avantages et inconvénients, tels que le montant du paiement mensuel, le taux d’intérêt, la durée du prêt et les critères d’admissibilité. Vous pouvez utiliser des calculatrices en ligne ou consulter un conseiller financier pour comparer les régimes et trouver celui qui vous convient le mieux.

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Evan Drury, ChFC®

Guiding you through a Simple 3-Step process to prepare for the future while enjoying today │ Financial Advisor
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Know your numbers then know your options. New IDR plans allow of all new ways to make student loan payments manageable and may adjust if you income increases but at least if the student loan payments are known you can create a budget around them and adjust as your life changes as you'd do with anything.

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3 Ajustez vos habitudes de dépenses

La troisième étape consiste à ajuster vos habitudes de dépenses en fonction de votre budget et de vos objectifs. Cela ne signifie pas que vous devez vivre comme un avare ou vous priver de tout ce que vous aimez. Cela signifie que vous devez prioriser vos besoins par rapport à vos désirs et trouver des moyens de réduire vos dépenses et d’augmenter vos revenus. Par exemple, vous pouvez cuisiner davantage à la maison, utiliser les transports en commun, magasiner pour des offres, annuler des abonnements inutiles ou trouver une activité secondaire.

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Peter Quinn

Solving world economic and technology challenges using AI, deceptive selling techniques and a roaring sense of humor.
(modifié)
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Yes, at times, you should live like a miser if you can't afford otherwise. Are you at university to get an education and get started in life, or party? Work multiple part time jobs if needed. Don't start out life in debt, else you'll be living like a miser with all that debt when you graduate.

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Brett Huntington

No Fear Finances | Helping you create long-term wealth while enjoying the present
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It’s not necessary to eat “rice and beans” to be able to budget effectively. The key to budgeting is spending intentionally, within your means.

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4 Fixez-vous des objectifs réalistes et précis

La quatrième étape consiste à fixer des objectifs réalistes et précis pour votre budget et vos prêts. Avoir des objectifs clairs et mesurables vous aidera à rester motivé et concentré, et à suivre vos progrès et vos réalisations. Par exemple, vous pouvez vous fixer comme objectif de rembourser un certain montant de vos prêts à une certaine date ou d’épargner un certain pourcentage de votre revenu pour un fonds d’urgence ou des vacances. Vous pouvez également vous récompenser pour avoir atteint vos jalons, comme vous offrir un film ou un dîner.

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5 Révisez et révisez votre budget régulièrement

La cinquième étape consiste à examiner et à réviser votre budget régulièrement, au moins une fois par mois ou chaque fois que vos revenus ou vos dépenses changent. Cela vous aidera à rester sur la bonne voie avec vos objectifs et à ajuster votre budget pour refléter votre situation et vos besoins actuels. Vous pouvez également profiter de cette occasion pour évaluer vos habitudes de dépenses, identifier les domaines à améliorer et célébrer vos succès.

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Brett Huntington

No Fear Finances | Helping you create long-term wealth while enjoying the present
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I’ve found it extremely useful to budget weekly. - Account for weekly expenses - Pay off credit cards - Plan for the coming week In this way you can adjust your budget during the month rather than getting to the end of the month hoping you didn’t spend too much.

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6 Demandez de l’aide et du soutien

La sixième et dernière étape consiste à demander de l’aide et du soutien si vous en avez besoin. La budgétisation des prêts étudiants peut être stressante et accablante, mais vous n’avez pas à le faire seul. Vous pouvez contacter votre prêteur, votre école ou une organisation à but non lucratif pour obtenir des conseils, des conseils ou de l’aide. Vous pouvez également rejoindre des communautés en ligne, des forums ou des blogs où vous pouvez partager vos expériences, vos conseils et vos défis avec d’autres personnes qui sont dans le même bateau que vous.

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1 Connaissez vos chiffres

2 Choisissez un plan de remboursement

3 Ajustez vos habitudes de dépenses

4 Fixez-vous des objectifs réalistes et précis

5 Révisez et révisez votre budget régulièrement

6 Demandez de l’aide et du soutien

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