Evolve

𝐃𝐞́𝐜𝐨𝐮𝐯𝐫𝐞𝐳 𝐥𝐞 𝐩𝐚𝐫𝐜𝐨𝐮𝐫𝐬 𝐝'Ariel NEHMÉ, 𝐂𝐆𝐏 𝐢𝐧𝐝𝐞́𝐩𝐞𝐧𝐝𝐚𝐧𝐭 𝐜𝐡𝐞𝐳 Evolve Dans cette vidéo, Ariel nous raconte le tournant majeur de sa carrière, lorsqu’il a choisi de passer du salariat à l’entrepreneuriat dans la gestion de patrimoine. Fort de son expérience, il a décidé de devenir gérant privé associé au sein du réseau Evolve pour offrir des solutions vraiment adaptées aux projets de vie de ses clients et pour construire des relations fondées sur la confiance et sur le long terme. Sa vision du métier ? Proposer à chaque client une expérience sur-mesure, en s’appuyant sur une expertise financière solide et une relation de proximité. Un parcours inspirant pour tous ceux qui aspirent à plus d’autonomie et d’impact dans leur carrière. #Evolve #CGP #GestionPrivée #Finance

🚨  Réduisez votre pression fiscale dès aujourd'hui pour 2024 ! La fin d'année est la période clé pour optimiser votre fiscalité et préparer une nouvelle année plus sereine. En mettant en place des stratégies adaptées, vous pouvez encore bénéficier des dispositifs d’allégement fiscal avant la clôture. Avec Evolve, profitez d’un accompagnement dédié pour vous assurer que vous exploitez chaque opportunité possible. Notre approche personnalisée prend en compte vos objectifs et votre situation patrimoniale pour une stratégie sur mesure. Le temps presse, mais il est encore possible d'agir ! Contactez-nous pour un entretien individuel. https://linktr.ee/loichoh

🌟 Fier de partager une belle reconnaissance pour Evolve Gestion Privée ! 🌟 Un grand merci à Décideurs Patrimoine pour la mise en avant de notre CEO et cofondateur Amaury Dufresnoy dans leur rubrique profils à suivre : Les professionnels de la gestion privée. 🙏 C'est un plaisir de voir notre vision et notre travail soulignés dans un média aussi respecté. Cette reconnaissance nous encourage à continuer d'innover et d'accompagner nos gérants dans leur parcours entrepreneurial. 📖 N'hésitez pas à consulter l'article dans le dernier numéro de Décideurs Patrimoine #EvolveGestionPrivée #GestionDePatrimoine #Leadership #DécideurMagazine #ProfilsÀSuivre #Merci

𝐎𝐧 𝐩𝐞𝐮𝐭 𝐝𝐞́𝐬𝐡𝐞́𝐫𝐢𝐭𝐞𝐫 𝐬𝐞𝐬 𝐞𝐧𝐟𝐚𝐧𝐭𝐬. ❌ FAUX ❌ 🇫🇷 Bienvenue en France 🇫🇷 La réserve héréditaire. Ce terme qui signifie qu’on ne peut pas déshériter un enfant en France car il y aura toujours une part du patrimoine dont ils ne peuvent être privés en tant qu’héritiers réservataires en ligne directe. Pour l’autre fraction du patrimoine, ce reste est appelé la « 𝗾𝘂𝗼𝘁𝗶𝘁𝗲́ 𝗱𝗶𝘀𝗽𝗼𝗻𝗶𝗯𝗹𝗲 ». Nous l'avons défini dans un post Lundi dernier. Fonction du nombre d’enfants qu’à eu le défunt, chacun à le droit à une fraction du patrimoine propre de celui-ci et de la moitié des biens communs qui composeront l’actif successoral (sauf exceptions). , Les puristes diront qu’il existe une veut liberté testamentaire et de rédaction. Cela veut dire qu’un défunt aurait pu rédiger un testament précisant que ces enfants n’auront rien. Mais cela est bel est bien non valable. On peut en revanche favoriser l’un de nos enfants, au détriment des autres : assurance vie (sauf primes manifestement exagérées), donation entre vifs hors parts successorales pour ne pas être rapportable, attribution de la quotité disponible (en pleine propriété ou non) etc… Si l’un des héritiers se voit lésé, il risque d’intenter une action en réduction afin de faire valoir ses droits en demandant une indemnité de réduction ou réintégrer le patrimoine reçu dans l’actif successoral. ___________________________________________________________________ Evolve et c'est tout.

🎉 Déjà 1 an ! 🎉 En seulement 12 mois, j’ai eu l’honneur d’accompagner plus de 100 familles dans la gestion et l'optimisation de leur patrimoine. Ensemble, nous avons bâti leur stratégie d'épargne, préparé sereinement leur retraite et assuré la protection d'entrepreneurs ambitieux. 🚀 Merci à vous, mes clients, pour votre confiance et votre engagement à mes côtés. Vous êtes ma motivation pour aller toujours plus loin et me surpasser chaque jour. 🙏 Un grand merci également au collectif Evolve, qui m’a offert un environnement stimulant, propice à mon développement et ma réussite personnelle. 🌱 Ce n'est que le début ! L'avenir s'annonce prometteur, et je suis plus déterminé que jamais à continuer de vous accompagner dans la gestion et l’optimisation de votre patrimoine. 💪✨ #1An #Merci #Confiance #Patrimoine #Evolve #Entrepreneurs

Un grand merci à Evolve de m'avoir invité à animer une formation sur la fiscalité de la transmission du patrimoine à titre gratuit. Ce fut un plaisir d'échanger sur la fiscalité avec des experts passionnés. Cette collaboration met en lumière la complémentarité de nos expertises, offrant ainsi une approche globale pour accompagner les clients dans la gestion de leur patrimoine et leurs projets de transmission. Hâte de continuer à renforcer ces synergies avec l’équipe Evolve 🚀

** NOUVELLE ANNÉE, NOUVEAU CONCEPT A L'ISD-FLAUBERT ** 1 fois par mois, 1 expert métier vient à la rencontre de nos étudiants de Mastère Manager du développement commercial pour partager et échanger sur des sujets variés. Une approche en mode "TIPS" pour découvrir, s'informer, s'enrichir, apprendre et s'ouvrir à de nouvelles connaissances et pratiques... Aurélien Goutard - diplômé de l'ISD en 2018 - aujourd'hui co-fondateur et associé du réseau Evolve - spécialiste de la gestion privée de patrimoine - est venu à la rencontre de nos étudiants de 2ème année. Une intervention passionnante qui a permis à tous d'appréhender avec pédagogie des notions essentielles comme : - Les fondamentaux de la culture financière - Les bonnes pratiques de la gestion de l'épargne - Les stratégies d'investissement à adopter - Ou encore les défis actuels et à venir en termes d'économie et de consommation Un sujet vaste et stratégique qui n'a pas manqué de susciter de nombreuses questions de la part de nos étudiants. Encore merci Aurélien Goutard d'avoir pris le temps d'y répondre. Prochain RDV avec un nouvel expert sur le thème de l'IA ! Merci à Romaric Duparc et Jennifer KEMPE Logan Alie, Manon ANTOINE, Maher Benyahia, Célia Boutonet, Hugo Delavoye, Baptiste Dubois, Halima G., Mathys Hardouin, Alexandre Hartout, Manon Lebret, Clément Lefrançois, Valentin Leguillon, Anna Lepesqueux, Caroline Malherbe, Louna Mokritzky, Donia Olivier, Benjamin Pellier, Margaux Philippot, Thomas Ricoeur, Peter Robertson

Chaque année, entre septembre et décembre, c’est un peu la saison des « surprises fiscales » 🎁. Vous savez, ce fameux rattrapage d’imposition qui débarque pile avant les fêtes… 🎄 Pas de panique ! Il est encore temps de sortir votre joker pour y échapper l'an prochain : 𝗹𝗲 𝗣𝗘𝗥 (Plan d'Épargne Retraite) 🚀. 👉 𝗟𝗲 𝗣𝗘𝗥, c’est un peu comme l’aspirine pour votre portefeuille : vous investissez, vous profitez de 𝗱𝗲́𝗱𝘂𝗰𝘁𝗶𝗼𝗻𝘀 𝗳𝗶𝘀𝗰𝗮𝗹𝗲𝘀, et vous dormez plus sereinement en fin d’année. 🎯 𝗟𝗲𝘀 𝗮𝘃𝗮𝗻𝘁𝗮𝗴𝗲𝘀 𝗱𝘂 𝗣𝗘𝗥 : - 𝗗𝗲́𝗱𝘂𝗰𝘁𝗶𝗼𝗻 𝗳𝗶𝘀𝗰𝗮𝗹𝗲 : Chaque euro versé est déduit de votre revenu imposable, réduisant directement votre impôt ✨ - 𝗦𝗼𝘂𝗽𝗹𝗲𝘀𝘀𝗲 : Le PER permet une sortie en capital ou en rente au moment de la retraite. 🥳. - 𝗔𝗻𝘁𝗶𝗰𝗶𝗽𝗮𝘁𝗶𝗼𝗻 : Au lieu de subir les rattrapages d'impôts de septembre à décembre, pourquoi ne pas les anticiper et en faire une opportunité pour votre avenir ? 💼 Que vous soyez salarié, indépendant ou chef d'entreprise, le PER est votre allié fiscal à dégainer en cette fin d’année pour éviter de finir avec une facture salée. 📆 𝗔𝘀𝘁𝘂𝗰𝗲 𝗱𝗲 𝗳𝗶𝗻 𝗱'𝗮𝗻𝗻𝗲́𝗲 : En septembre, octobre, novembre et décembre, au lieu de regarder votre avis d’imposition comme un film d’horreur 😱, ajustez vos versements afin d’anticiper l’année prochaine ! Pour plus d’infos, c’est par ici : https://lnkd.in/eFJJ8VSf 👇🏻

𝐋𝐚 𝐫𝐞𝐜𝐞𝐭𝐭𝐞 𝐚̀ 𝐬𝐮𝐢𝐯𝐫𝐞 𝐪𝐮𝐚𝐧𝐝 𝐨𝐧 𝐞𝐬𝐭 𝐠𝐫𝐚𝐧𝐝-𝐩𝐚𝐫𝐞𝐧𝐭 𝐞𝐭 𝐪𝐮'𝐨𝐧 𝐚𝐢𝐦𝐞 𝐬𝐞𝐬 𝐩𝐞𝐭𝐢𝐭𝐬-𝐞𝐧𝐟𝐚𝐧𝐭𝐬... Avez-vous penser au 𝗽𝗮𝗰𝘁𝗲-𝗮𝗱𝗷𝗼𝗶𝗻𝘁 dans ces donations ?  Vous donnez de l’argent à vos petits-enfants et vous décidez de quand il pourra l’utiliser et pour quel motif. Tout ça avec une rentabilité. Les questions primordiales quand vous êtes en phase de transmettre votre patrimoine : ⭐️ À qui ? ⭐️ À quel coût ? Voici les 3 outils incontournables : 1️⃣ 𝗟𝗲 𝗽𝗿𝗲́𝘀𝗲𝗻𝘁 𝗱’𝘂𝘀𝗮𝗴𝗲 : Vous pouvez donc donner à vos proches sans fiscalité et sans consommer vos abattements pour donation / succession. Ceci se fait sans formalité précise. ⭐️ La profession invoque une jurisprudence. Curieux d'en recueillir la substance. 2️⃣ 𝗟𝗮 𝗱𝗼𝗻𝗮𝘁𝗶𝗼𝗻 𝘀𝗶𝗺𝗽𝗹𝗲 : ⭐️ 31 865 € par grand-parent / petits-enfants. 3️⃣ 𝗗𝗼𝗻 𝗲𝘅𝗰𝗲𝗽𝘁𝗶𝗼𝗻𝗻𝗲𝗹 𝗱𝗲 𝘀𝗼𝗺𝗺𝗲𝘀 𝗱’𝗮𝗿𝗴𝗲𝗻𝘁 / 𝗱𝗼𝗻 𝗧𝗘𝗣𝗔 𝗼𝘂 Sarkozy :  Si vous avez moins de 80 ans, que votre petit-enfant a plus de 18 ans. ⭐️ 31 865 € supplémentaires par grand-parent / petits-enfants. ___________________________________________________________________ Evolve et c'est tout.

𝐕𝐨𝐢𝐥𝐚̀ 𝐜𝐨𝐦𝐦𝐞𝐧𝐭 𝐣'𝐚𝐢 𝐜𝐡𝐨𝐢𝐬𝐢 𝐦𝐨𝐧 𝐭𝐞𝐬𝐭𝐚𝐦𝐞𝐧𝐭... Le testament est un élément clef dans la transmission de son patrimoine quand nous souhaitons attribuer une fraction / un bien meuble ou immeuble à quelqu’un en particulier. Pour bien le comprendre, voici les 4 types de testaments possibles : 1️⃣ 𝗟𝗲 𝘁𝗲𝘀𝘁𝗮𝗺𝗲𝗻𝘁 𝗼𝗹𝗼𝗴𝗿𝗮𝗽𝗵𝗲 : Souvent rédigé sous seins privé, c’est-à-dire à sur un papier libre, celui-ci doit être rédigé de la main du testateur dans son intégralité (personne qui souhaite répartir son patrimoine). La date complète, la signature et l’écriture du testateur sont indispensable. Il s’agît là du mode le plus simple mais pas forcément du plus sécuritaire. 2️⃣ 𝗟𝗲 𝘁𝗲𝘀𝘁𝗮𝗺𝗲𝗻𝘁 𝗮𝘂𝘁𝗵𝗲𝗻𝘁𝗶𝗾𝘂𝗲 : En présence de 2 notaires ou de 2 témoins (sans lien de parenté jusqu’au 4ème degré, ne doit pas être un légataire ni le conjoint ou partenaire de PACS), le notaire rédigera l’acte qui précisera vos volontés. Celui-ci sera enregistré et conservé après signature de toutes les parties citées ci-dessus. Par voie électronique, il sera archivé dans les archives nationales permettant d’être consulté par un autre notaire en cas de changement d’interlocuteur. 3️⃣ 𝗟𝗲 𝘁𝗲𝘀𝘁𝗮𝗺𝗲𝗻𝘁 𝗺𝘆𝘀𝘁𝗶𝗾𝘂𝗲 : Le testament est rédigé par le testateur en général. Il est mis sous enveloppe cachetée et il est remis, en présence de 2 témoins, au notaire. Son contenu sera donc révélé au décès du testateur. Sur la forme, il faut veiller à ce que celui-ci soit rédigé convenablement (dactylographié, manuscrit ou par un tiers de confiance), daté et signé (sur chaque feuillet). 4️⃣ 𝗟𝗲 𝘁𝗲𝘀𝘁𝗮𝗺𝗲𝗻𝘁 𝗶𝗻𝘁𝗲𝗿𝗻𝗮𝘁𝗶𝗼𝗻𝗮𝗹 : Avec un notaire et deux témoins, il peut être utilisé en France comme à l’étranger. Dans n’importe quelle langue, dans n’importe quel lieu, peu importe votre nationalité, la situation des biens etc… ___________________________________________________________________ Evolve et c'est tout.