ORHY PATRIMOINE

📌 Les expressions françaises à connaître dans la finance ! (partie 2) Ces expressions enrichissent notre vocabulaire et nous aident à mieux comprendre les enjeux financiers. Découvrez d'autres termes essentiels pour naviguer avec aisance dans l'univers financier ! Maîtriser ces expressions vous permettra de communiquer plus efficacement et de prendre des décisions stratégiques. 📣 Avez-vous déjà utilisé ces expressions ? Partagez votre expérience en commentaire ! Merci pour vos partages et restez connectés pour plus de contenu sur la gestion de patrimoine et les stratégies de placement. #finance #expressions #cgp

📌 Les expressions françaises à connaître dans la finance ! (partie 1) Imagées et parfois surprenantes, les expressions françaises font partie intégrante du langage des professionnels du secteur. Explorez les termes essentiels qui vous permettront de naviguer avec aisance dans le monde financier ! Comprendre ces expressions est la clé pour prendre des décisions éclairées et réussir dans vos investissements. 📣 Quelle est votre expression financière française préférée ? Partagez la en commentaire ! Rendez-vous mardi prochain pour la deuxième partie ! 📅 #finance #expressions #cgp

📌 Quel produit d’épargne retraite choisir ? La retraite entraînant une diminution des revenus, il est primordial d’assurer dès aujourd’hui votre avenir financier. C’est pourquoi il est crucial d’anticiper cette étape pour vous garantir une retraite sereine. Choisir le bon produit d’épargne retraite, en revanche, peut être complexe. Chaque produit a ses spécificités en termes de fiscalité, de rendement, d’un univers d’investissement, portabilité, et options de sortie. Découvrez les principales caractéristiques des différents produits d’épargne retraite : PER, Perp, Madelin, Article 83, et Perco. 📞 Anticipez dès maintenant votre retraite en contactant notre cabinet. Nous vous accompagnerons personnellement et vous proposerons des solutions adaptées à vos besoins ! #épargneretraite #patrimoine #cgp

📌 Comment fonctionne la fiscalité de l’assurance-vie ?   Véritable outil de création de valeurs, l’assurance-vie offre de nombreux avantages financiers, civils et fiscaux. En combinant l’ensemble des leviers offerts par ce placement, vous garantissez à votre épargne des conditions optimales pour atteindre vos objectifs patrimoniaux.   Mais qu’en est-il de la fiscalité liée à l’assurance-vie, que ce soit en cas de rachat ou lors de la transmission du capital à vos bénéficiaires ? Il est essentiel de bien comprendre les règles fiscales pour optimiser vos choix afin d’en profiter pleinement.   Découvrez les spécificités de la fiscalité de l’assurance-vie applicable sur les plus-values réalisées et la transmission de ces capitaux lors de votre décès.   📞 Pour plus de renseignements et de conseils afin d’optimiser votre stratégie patrimoniale, notre cabinet se tient à disposition pour vous proposer un accompagnement personnalisé.   #assurancevie #fiscalité #épargne #retraite #cgp   

📌 Pourquoi investir dans des parts de SCPI ?   Vous cherchez à diversifier votre patrimoine tout en bénéficiant d'un revenu régulier ? Les SCPI (Sociétés Civiles de Placement Immobilier) sont une solution d'investissement immobilier attrayante pour plusieurs raisons.   Les avantages des SCPI :  - Rendement attractif : Les SCPI offrent souvent des rendements supérieurs à ceux des placements traditionnels, grâce à la mutualisation des risques et à la gestion professionnelle des biens. - Accessibilité : Contrairement à l'achat immobilier direct, l'investissement en SCPI est accessible avec un capital de départ plus modéré. - Diversification des actifs : En investissant dans une SCPI, vous accédez à un portefeuille diversifié de biens immobiliers (bureaux, commerces, résidences, etc.) répartis sur différentes zones géographiques. - Gestion déléguée : Vous bénéficiez de l'expertise de sociétés de gestion spécialisées qui s'occupent de l'achat, de la gestion et de la valorisation des biens immobiliers. - Fiscalité avantageuse : La configuration de certaines SCPI, notamment européennes, bénéficie d’une fiscalité plus favorable.   Opportunités et défis en 2024 : La situation actuelle des SCPI en France en 2024 présente un panorama contrasté, marqué à la fois par des défis et des opportunités significatives. En effet, certaines SCPI ont su tirer profit de la situation économique pour offrir des rendements compétitifs, avec des taux pouvant atteindre 7 à 8% en 2023. Cependant, la hausse des taux d'intérêt et les nouvelles normes réglementaires représentent des défis importants à surmonter pour certaines SCPI.   Pour un investissement réussi, il est crucial d'étudier et de comparer les différentes opportunités d'investissement en SCPI. 📞 Notre cabinet vous propose de découvrir 4 SCPI qui répondent aux exigences actuelles du marché et à différents objectifs patrimoniaux. Contactez-nous pour une analyse personnalisée et commencez à vous bâtir un avenir financier solide.   #SCPI #InvestissementImmobilier #GestionDePatrimoine #Diversification #Rendement #RemakeLive

📌 Comment calculer son impôt sur le revenu ?    L'impôt sur le revenu est un impôt direct et calculé à partir d'un barème progressif. Son taux augmente avec le revenu imposable.   👇 Aujourd’hui prélevé à la source, nous revenons sur le calcul permettant de connaître le montant de son imposition sur le revenu.   📞 Vous souhaitez être accompagné dans le développement d’une stratégie fiscale ? Notre cabinet saura vous accompagner personnellement et vous proposer des solutions adaptées à votre situation.   #calcul #impots #patrimoine #cgp

📌 La pyramide du patrimoine Un projet de construction, telle qu’une pyramide ou une stratégie financière, nécessite des fondations solides et saines pour un bon développement. Sur le même principe, la pyramide du patrimoine permet de poser un cadre simple pour élargir ses investissements. Elle peut être inspirante dans l’élaboration de nouvelles stratégies patrimoniales puisqu’elle est un excellent point de départ. Néanmoins, chaque projet est propre à chacun et dépend de ses objectifs personnels. 📞 Vous aussi vous souhaitez enrichir votre pyramide patrimoniale ? Notre cabinet saura vous accompagner personnellement et vous proposer des solutions adaptées à votre situation. #investissement #patrimoine #cgp

⭕ [INGÉNIERIE PATRIMONIALE] ZOOM sur le PACS, une situation intermédiaire entre le concubinage et le mariage, qui permet à deux personnes d'organiser leur vie commune sans être obligées de se marier. À l'inverse du concubinage, le PACS offre une reconnaissance du couple vis-à-vis des tiers ainsi que des droits réciproques entre partenaires. En ce sens, la conclusion d’un PACS permet de matérialiser un engagement symbolique. Plus souple que le mariage, il allie facilité de conclusion et/ou de rupture. En revanche, à l’inverse du mariage, le PACS n’est pas suffisant pour que le partenaire survivant devienne un héritier et bénéficie d’une vocation légale ; la mise en place d’un testament reste, à notre sens, indispensable. Le choix de se pacser ou non doit tenir compte des objectifs de chaque couple (protection du conjoint, acquisition en commun, adoption, etc.) mais également des conséquences juridiques et fiscales qui en découlent lors de l’union, en cours d’union ou à la rupture (être héritier l’un de l’autre, avoir une déclaration d’impôt commune, etc.). 📌 Notre service d'ingénierie patrimoniale vous accompagne dans la construction et la mise en œuvre de stratégies patrimoniales vertueuses pour vos clients. L'éclairage de Célestin Percher, Tiphaine Daeron et Lauriane Podeur, chargés d'ingénierie patrimoniale à La Financière d'Orion. #ingénieriepatrimoniale #stratégie #immobilier

📌Diversifier ses investissements grâce au non coté Cette classe d’actifs permet d’accompagner des sociétés non cotées, pour financer leur démarrage, leur développement ou encore leur transmission/cession.   Le non coté est devenu une classe d'actifs incontournable, qui présente des performances historiques remarquables, en contrepartie de l’acceptation d’un risque de perte en capital et du blocage de ses avoirs pendants quelques années. Désormais accessible en assurance-vie, le non coté dynamise la performance et renforce la diversification des allocations d’actifs. 👇 Découvrez ci-dessous des informations complémentaires sur l’investissement en non coté, et si vous souhaitez de plus amples informations, notre cabinet se tient à votre écoute pour répondre à vos questions.  #gestiondepatrimoine #investissement

📌 Le Pacte Dutreil Vous êtes dirigeants d’entreprises et vous souhaitez transmettre votre entreprise ? Le Pacte Dutreil est la solution idéale ! Cet outil puissant permet de transmettre son entreprise à ses successeurs familiaux ou en faire une donation, tant qu’il s’agit de : - Sociétés opérationnelles exerçant une activité commerciale, industrielle, artisanale, libérale ou agricole, les holdings animatrices et les fonds de pérennité ; Ou de - Sociétés de forme civile ou commerciale, à l’impôt sur le revenu ou sur les sociétés. 📞 Vous souhaitez connaître votre éligibilité pour ce dispositif ? Notre cabinet saura vous accompagner personnellement afin de vous apporter des conseils adaptés à votre situation. #transmission #fiscalité #patrimoine #Dutreil #cgp