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▶ La règlementation européenne CRR3 (Capital Requirements Regulation version 3) met en œuvre les réformes de Bâle 4 au sein de l'Union. Ces réformes visent à renforcer la résilience du secteur bancaire en améliorant la gestion des risques et en assurant une meilleure transparence et comparabilité des ratios de capital. ▶ L'Afges propose une formation inter-entreprises sur le thème "Etats COREP CRR3 : principales évolutions" animée par Hicham Baddag. ▪ Comprendre et connaître les principales évolutions CRR3 des états relatifs au ratio de solvabilité, dénommés “états COREP”. ▪ Connaître les règles, les principes et les caractéristiques générales des états COREP. ▪ Approfondir et illustrer les modalités d’élaboration et de contrôle de ces états. ▶ Dates et programme : ▪ Le 21/06/2024 à Paris - Programme : https://lnkd.in/erYDQSHs ▪ Le 10/09/2024 à Monaco - Programme : https://lnkd.in/eydjCe-Y ▪ Le 26/09/2024 à Paris - Programme : https://lnkd.in/erYDQSHs ▪ Le 21/6 et 26/09 en distanciel - Programme : https://lnkd.in/erYDQSHs ▪ En intra-entreprise sur demande #afges #formation #banque #finance #corep #CRR3

🏦 La révolution bancaire arrive en Europe avec la réglementation CRR3/CRD6 ! 💥 Inspirée par Bâle 3, elle renforce la solidité des banques face aux tempêtes financières. Mais attention, des débats font rage sur son impact! 🚀 Entre transparence accrue, adaptation des métiers et intégration des risques ESG, le secteur se prépare à un changement majeur!   Lien de notre article sur le sujet : https://lnkd.in/ejqAyuwg   #CRR3 #CRD6 #RévolutionBancaire

📰 𝗟’𝗔𝗨𝗧𝗢𝗥𝗜𝗧𝗘 𝗗𝗘 𝗖𝗢𝗡𝗧𝗥𝗢𝗟𝗘 𝗣𝗥𝗨𝗗𝗘𝗡𝗧𝗜𝗘𝗟 𝗘𝗧 𝗗𝗘 𝗥𝗘𝗦𝗢𝗟𝗨𝗧𝗜𝗢𝗡 𝗔 𝗣𝗨𝗕𝗟𝗜𝗘 𝗖𝗘 𝟮𝟵/𝟬𝟱/𝟮𝟬𝟮𝟰 𝗦𝗢𝗡 𝗥𝗔𝗣𝗣𝗢𝗥𝗧 𝟮𝟬𝟮𝟯 Si le ratio de solvabilité des organismes assurantiels a progressé, le superviseur note un recul de la rentabilité technique du secteur, impactée par l'inflation. « La structure de bilan des organismes assurantiels, avec un ratio de solvabilité moyen en légère progression en 2023, est restée solide », constate Nathalie Aufauvre, secrétaire générale de l’ACPR « Résilience ». C'est par cette caractéristique que François Villeroy de Galhau, gouverneur de la Banque de France et président de l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR) a désigné l’année 2023. Dans le cadre de la présentation du rapport annuel 2023 de l’Autorité, le gouverneur s’est félicité que le secteur financier (français et européen) se soit montré « remarquablement solide ». « Cette résilience est aussi le fruit d’une réglementation européenne robuste, l’année 2023 étant marquée par l’aboutissement des négociations entre les co-législateurs européens sur la revue ambitieuse de la directive Solvabilité II. D’autres avancées réglementaires majeures ont porté sur le domaine de la lutte contre le blanchiment, des nouvelles technologies et du risque climatique », a indiqué le gouverneur. Source L'Argus de l'assurance RAPPORT ANNUEL 2023 (banque-france.fr) : https://lnkd.in/eyWnZA9a #autoritedecontrole #banquedefrance #rapportannuel #ACPR

Découvrez notre article dans lequel nous explorons les changements clés apportés par la finalisation des réformes de Bâle III (ou Bâle IV), et son adoption au sein de l’Union Européenne !

Finalisation de Bâle III - Vue d’ensemble et actualités 📢 Découvrez notre article dans lequel nous explorons les changements clés apportés par la finalisation des réformes de Bâle III (ou Bâle IV), et son adoption au sein de l’Union Européenne ! 🔎 Engagées en 2017, ces reformes visent à réduire la variabilité des RWA et à renforcer la sensibilité aux risques des approches standards. 👉 En décembre 2023, les co-législateurs de l’UE ont publié la première version des textes réglementaires du paquet bancaire CRR3/CRD6, qui transpose en droit européen les accords bâlois. 👉 Bien que l’adoption soit prévue d’ici Q2 2024, les textes offrent déjà une transparence et une certitude sur les règles, permettant aux banques de mettre en œuvre ces mesures pour janvier 2025, date de l'entrée en vigueur des réformes.

𝗙𝗶𝗻𝗮𝗹𝗶𝘀𝗮𝘁𝗶𝗼𝗻 𝗱𝗲 𝗕𝗮̂𝗹𝗲 𝗜𝗜𝗜 - 𝗩𝘂𝗲 𝗱’𝗲𝗻𝘀𝗲𝗺𝗯𝗹𝗲 𝗲𝘁 𝗮𝗰𝘁𝘂𝗮𝗹𝗶𝘁𝗲́𝘀 📢 Découvrez notre article dans lequel nous explorons les changements clés apportés par la finalisation des réformes de Bâle III (plus communément appelé Bâle IV), et son adoption au sein de l’Union Européenne !

L’embouteillage n’est pas loin. À six mois des élections européennes, la plupart des textes majeurs de la finance doivent être adoptés ou revus pour certains. Passage obligé, aussi bien pour assurer le fonctionnement des marchés, des banques ou des assurances, que pour faire face à la compétition anglo-saxonne, la refonte des règles européennes est une urgence. Revue de détail. Découvrez le nouveau « Grand angle » de L’Agefi consacré aux Réformes en cascade pour l'Europe de la finance : https://lnkd.in/eNH86yKi Chaque vendredi, nous vous proposons un nouveau dossier d’analyse enrichi d’articles, de vidéos, d’infographie ou d’interviews sur une grande thématique du monde de la finance et des entreprises. - 2024 sera une année clé pour la régulation financière : https://lnkd.in/e9ZZAe2x Par Fabrice Anselmi. - Avec Bâle 3, les banques françaises redoutent un nouveau choc réglementaire : https://lnkd.in/eRHSXwag Par Aurélie Abadie, avec les éclairages de Sylvie Miet, partner regulatory chez KPMG France, Arnaud Pujol, Isabelle Vaillant, directrice prudential regulation & supervisory policy à l’EBA, Michel Bilger, responsable affaires réglementaires au Groupe Crédit Agricole. - Les assureurs obtiennent satisfaction pour la révision de Solvabilité 2: https://lnkd.in/e5tbEbZ8 Par Camille George avec les éclairages de Franck Le Vallois, directeur général de France Assureurs, Anne-Marie Jolys Bris, experte réglementaire, chez le cabinet de conseil BM&A, Bouchra Rhajbal, analyste chez Natixis Corporate & Investment Banking. - L’Europe tient sa nouvelle réglementation pour les marchés financiers : https://lnkd.in/eNZPNyqH Par Fabrice Anselmi avec les éclairages de Giordano Stephane., président de l’Association française des marchés financiers - AMAFI , Emilie Rieupeyroux, chez Euronext, Virginie Saade, chez Citadel Securities, Sébastien Rozès, chez TP ICAP, Natan Tiefenbrun, président de Cboe Global Markets. - Une solution pragmatique se dessine sur les chambres de compensation : https://lnkd.in/eatHBR2e Par Fabrice Anselmi. « L’Union des marchés de capitaux doit avancer dans une logique de compétitivité » : https://lnkd.in/ekSU4b5p Par Fabrice Anselmi.

📢 Dans son dernier #communiqué , le Conseil fédéral a fait part de son intention de combler des lacunes de la réglementation sur les banques dites Too-Big-To-Fail (#TBTF). Nos clients et nos entreprises membres sont concernés. En tant qu’association des experts en audit, fiscalité et fiduciaire, nous voulons continuer à nous faire entendre de manière constructive dans le dialogue sur la réglementation: 1️⃣ Nous saluons les mesures ciblées concernant les banques d’importance systémique. Une place plus importante doit être accordée à la réglementation prospective et à un audit prudentiel renforcé. 2️⃣ Nous rejetons l’idée d’un mandat direct des sociétés d’audit par la FINMA, estimant que cela ne permettrait pas d’atteindre l’objectif visé. Des atteintes aux droits des actionnaires et des risques de responsabilité peu clairs ainsi que des charges bureaucratiques considérables causent des dommages durables au marché suisse des capitaux. Nous sommes attachés au système suisse relative aux activités d’audit prudentiel qui a fait ses preuves. 3️⃣ Nous examinons des propositions d’amélioration. Nous participons activement au débat sur une amélioration ciblée de la réglementation sur les banques TBTF. Nous attendons avec impatience la poursuite du dialogue avec toutes les parties concernées et nous engageons à trouver ensemble une solution qui soit dans l’intérêt de la Suisse.💼🤝 Source: https://lnkd.in/ewpmCfXM 

Bâle III est un ensemble de réformes réglementaires développées par le Comité de Bâle sur le contrôle bancaire en réponse à la crise financière de 2007-2008. L'objectif principal de Bâle III est de renforcer la régulation, la supervision et la gestion des risques dans le secteur bancaire. Voici quelques-uns des principaux éléments de Bâle III : 1. Augmentation des exigences de capital : Bâle III impose aux banques de détenir davantage de capital de meilleure qualité pour absorber les pertes potentielles. Le ratio de fonds propres de base (Common Equity Tier 1) a été augmenté. 2. Ratio de levier: Bâle III introduit un ratio de levier non pondéré en fonction des risques, qui limite l'effet de levier des banques en exigeant qu'elles maintiennent un niveau minimum de capital par rapport à leurs actifs totaux. 3. Ratios de liquidité : Deux nouveaux ratios de liquidité ont été introduits : le Ratio de couverture des liquidités (Liquidity Coverage Ratio, LCR), qui exige que les banques détiennent suffisamment d'actifs liquides pour couvrir les sorties de trésorerie sur 30 jours en cas de stress financier, et le Ratio de financement net stable (Net Stable Funding Ratio, NSFR), qui vise à promouvoir une structure de financement plus stable sur une période d'un an. 4. Risques systémiques et macroprudentiels : Bâle III reconnaît la nécessité de surveiller et de gérer les risques systémiques, c'est-à-dire les risques qui pourraient entraîner des perturbations majeures dans le système financier dans son ensemble. 5. Phases d'implémentation: Bâle III a été conçu pour être mis en œuvre progressivement à partir de 2013, avec des échéances échelonnées jusqu'à 2027 pour permettre aux banques de s'adapter aux nouvelles exigences. Ces réformes visent à renforcer la résilience des banques face aux chocs financiers et à réduire la probabilité et la gravité des crises futures.

#réglementation #UE #bâle4 #actualité #2025 Le 24 avril dernier, le Parlement européen a officiellement adopté à Strasbourg le paquet bancaire qui comprend : ✅ la Capital Requirements Regulation 3 (CRR3) ✅ la Capital Requirements Directive 6 (CRD6). Ces textes intègrent l'accord de Bâle de 2017, souvent appelé Bâle 4, dans le droit de l'Union européenne. La CRR3 entrera en vigueur le 1er janvier 2025, avec des mesures transitoires pour une mise en place progressive. Dans les banques, la transition vers les nouveaux calculs de fonds propres et de risques sera pleinement réalisée avec la première soumission des états trimestriels COREP (Common Solvency and Liquidity Ratio Reporting), prévue pour le 31 mars 2025. Jusqu'à mai 2025, plusieurs dates importantes jalonneront la transition : 𝐋𝐞 𝟏𝟔 𝐚𝐯𝐫𝐢𝐥 𝟐𝟎𝟐𝟒 Les banques adaptent leurs systèmes à : ✅ Bâle 4, ✅ COREP 4.0. L'EBA, l'EIOPA et la BCE ont annoncé une alliance pour le standard DPM 2.0, visant un système de reporting intégré avec des données granulaires. Le programme IReF, prévu pour 2027, pourrait remettre en question les préparatifs actuels pour Bâle 4 et affecter les investissements des banques. 𝐋𝐞 𝟏𝐞𝐫 𝐉𝐚𝐧𝐯𝐢𝐞𝐫 𝟐𝟎𝟐𝟓 Le 14 décembre 2023, l'EBA a confirmé son engagement à finaliser CRD6/CRR3 avant le 1er janvier 2025, malgré des discussions sur un report. Les changements concernant les risques ESG et les succursales de pays-tiers seront appliqués plus tard, mais les modifications de reporting périodique seront effectives dès l'entrée en vigueur de CRR3. 𝐋𝐞 𝟏𝟐 𝐌𝐚𝐢 𝟐𝟎𝟐𝟓 L'EBA a annoncé des préparations pour les nouveaux états déclaratifs : ➡️ le 14 décembre pour le risque de crédit, ➡️ en janvier 2024 pour les risques de marché, ➡️ en février pour le risque opérationnel. Le cadre de reporting évolue de COREP 3.5 à 4.0, mais la structure des états est maintenue avec des ajustements pour intégrer les nouvelles règles de Bâle 4. La première référence pour le module 4.0 est prévue pour mars 2025, avec des rapports attendus avant le 12 mai 2025. Vous souhaitez #recruter des #Talents ou vous avez besoin de #consultants experts #Bâle #Regulatory #Risk #Data #IT❓ 🤝 Travaillez avec un cabinet #premium expert du champ réglementaire / digital & des process - Banque, Finance, Assurances.   Performium Talents La Communauté des Talents Réglementaires & Digitaux de la Finance / des Corporates.   Contact : Maxence Duhayon - md@performium.io