LOANCOS GmbH

25,1 Prozent der Immobilienbesitzer haben in den letzten 12 Monaten energetische Sanierungen 🔧 an ihrem Hauptwohnsitz vorgenommen. Das geht aus einer Erhebung von immowelt hervor. Im Durchschnitt wurden dabei 37.000 Euro 💶 in die Modernisierung investiert. Mehr als die Hälfte der Befragten (55,1 Prozent) hat zudem staatliche Hilfen in Anspruch genommen. Am häufigsten wurden Fenster getauscht 🪟 (47,1 Prozent), gefolgt von der Heizung 🔥 (43,4 Prozent) und einer neuen Dämmung 🏘️ (42,3 Prozent). Bei zwei Dritteln der Immobilien verbesserte sich durch die Maßnahmen die Energieeffizienzklasse. Auch künftig sind umfangreiche Investitionen in die Modernisierung der Gebäude zu erwarten: 21,0 Prozent der befragten Eigenheimbesitzer wollen in den kommenden 12 Monaten entsprechende Maßnahmen umsetzen. Bei den Vermietern sind es sogar 27,1 Prozent. #Immobilienmarkt #Modernisierung #Investitionen 25.1 per cent of property owners have carried out energy-efficient renovations to their main residence in the last 12 months. 🔧This is the result of a survey by immowelt. On average, 37,000 euros 💶 were invested in the modernisation. More than half of those surveyed (55.1 per cent) also took advantage of state aid. Windows were replaced most frequently 🪟 (47.1 per cent), followed by heating 🔥 (43.4 per cent) and new insulation 🏘️ (42.3 per cent). The energy efficiency class of two thirds of properties improved as a result of these measures. Extensive investments in the modernisation of buildings are also expected in the future: 21.0 percent of the homeowners surveyed intend to implement corresponding measures in the next 12 months. Among landlords, the figure is as high as 27.1 per cent. #PropertyMarket #Modernisation #Investments

I am very honored to speak at the first annual #RealEstateTransformation Conference on 13 November in Frankfurt organized by Frankfurt School Verlag. My topic will be about „Back-Up Servicing: How to get the money back for Lenders“. This is a highly relevant conference full of current content and surely not to be missed. Many thanks to Armgard Dahmen and to Ulrich Martin for coming up with an innovative format for our industry, also aiming to involve the audience in a very focused way(spoiler alert: more info will be shared on the day). Looking forward to seeing you there! Best wishes, LOANCOS GmbH!

Die europäischen Aufsichtsbehörden haben in ihrem aktuellen Bericht die Herausforderungen für Banken beleuchtet. Ein zentrales Thema: die zunehmenden Kreditrisiken. Steigende Zinsen und schwächelnde Konjunktur erhöhen den Druck Das anhaltend hohe Zinsniveau und die eingetrübten Wirtschaftsaussichten setzen Kreditnehmer unter Druck. Besonders betroffen sind hochverschuldete Unternehmen und solche mit schwachen Cashflows. Die Ausfallraten könnten weiter steigen, wenn hohe Refinanzierungsbedarfe auf deutlich höhere Zinsen treffen. Auch im gewerblichen Immobiliensektor (CRE) zeigen sich Risse: Die Preise sind 2023 um 12% eingebrochen. Banken sind hier mit Krediten von über 1,4 Billionen Euro engagiert - 23% aller Firmenkredite. Der Anteil notleidender CRE-Kredite ist auf 4,3% gestiegen. NPL-Barometer zeigt steigende Risiken Wie BKS-Beiratsvorsitzender Prof. Dr. Christoph Schalast Schalast im Interview zum NPL-Barometer erläutert, rechnen Banken, Investoren und Servicer mit einem deutlichen Anstieg notleidender Kredite. Auch hier spielen die Multikrisen eine große Rolle. Viele Institute haben sich daher aus der Finanzierung von Immobilien-Projektentwicklungen zurückgezogen. Das Volumen sank 2023 um fast 50% auf nur noch 4,2 Mrd. Euro, wie die IREBS International Real Estate Business School, University of Regensburg meldet. Die Zahl der Großinsolvenzen ist im 1. Halbjahr 2024 um 37% gestiegen - der höchste Wert seit 2015. Große Insolvenzen haben oft einen Dominoeffekt auf viele Unternehmen in der gesamten Lieferkette. Besonders gefährdet sind Bau, Einzelhandel und Automobilwirtschaft, meldet Allianz Trade in Deutschland. Trotz solider Kapitalpositionen müssen die Banken wachsam bleiben. Entscheidend sind ein vorausschauendes Kreditrisikomanagement, angemessene Rückstellungen und eine vorsichtige Ausschüttungspolitik. Nur so lassen sich böse Überraschungen vermeiden, wenn Kreditausfälle zunehmen. Zum NPL-Barometer Sommer 2024: https://lnkd.in/eMfYsdXW Zum Interview: https://lnkd.in/e7RgZHXr

😀 Der Countdown läuft. Genau in einem Monat startet der TSI Congress in Berlin, eine der wichtigsten Veranstaltungen die Verbriefungs- und Asset-Based-Finance-Märkte in Europa. Wir freuen uns, dass unser CCO Clifford Tjiok als Speaker dabei ist. Am zweiten Veranstaltungstag, dem 11.10.2024, spricht er um 09:30 Uhr über die Frage "Finanzierung von Gewerbeimmobilien: Trendwende oder langwieriger Erholungsprozess?" Mit ihm auf dem Panel sind Julian Fischer von Hogan Lovells, Prof. Dr. Kerstin Hiska Hennig von der Frankfurt School of Finance & Management und Oliver Moldenhauer von Moody's. 👏 Das ganze Programm gibt es unter: https://lnkd.in/g39J3P4 #TSICongress #Verbriefungen #Immobilienfinanzierung 😀 The countdown is on. The TSI Congress in Berlin, one of the most important events for the securitization and asset-based finance markets in Europe, starts in exactly one month. We are delighted that our CCO Clifford Tjiok will be there as a speaker. On the second day of the event, 11.10.2024, he will speak at 09:30 a.m. on the question “Financing commercial real estate: trend reversal or protracted recovery process?” He will be joined on the panel by Julian Fischer from Hogan Lovells, Prof. Dr. Kerstin Hiska Hennig from the Frankfurt School of Finance & Management and Oliver Moldenhauer from Moody's. 👏 The full program is available at: https://lnkd.in/gtnwZDT #TSICongress #securitizations #realestatefinancing

✂ Die Preisschere zwischen sanierten und umsanierten Immobilien wird größer. Das zeigt eine Studie von JLL, wie das Handelsblatt berichtet: Im zweiten Quartal lag demnach der Preisunterschied zwischen Mehrfamilienhäusern mit der besten Energieeffizienzklassen A/A+ und solchen Objekten mit den schlechtesten Klassen G/H im Durchschnitt bei gut 27 Prozent. Im ersten Quartal waren es noch rund 25 Prozent gewesen. mehr lesen: https://lnkd.in/eZBC4ifb #Immobilienmarkt #Immobilienfinanzierung

Die im Verband deutscher Pfandbriefbanken (vdp) zusammengeschlossenen Institute reichten im zweiten Quartal 2024 Immobilienfinanzierungen im Volumen von 31,2 Mrd. Euro aus – ein Anstieg in Höhe von 15,6 Prozent im Vergleich zum zweiten Quartal 2023. Damit lag das Neugeschäftsvolumen das dritte Quartal infolge oberhalb des Vorjahreswertes und erreichte den höchsten Wert seit dem dritten Quartal 2022. 😀 Seit Jahresbeginn belief sich die Kreditvergabe kumuliert auf 58,2 Mrd. Euro. Das bedeutet einen Zuwachs um 10,2 Prozent gegenüber dem Vorjahreszeitraum. 📈 Treiber der positiven Entwicklung des Neugeschäftsvolumens waren laut vdp die Wohnimmobilienfinanzierungen. Bei den Gewerbeimmobiliendarlehen hingegen gab es einen Rückgang im Vergleich zum Vorjahr. #Immobilienfinanzierungen #Kreditwirtschaft The institutions that are members of the German vdp provided real estate financing with a volume of EUR 31.2 billion in the second quarter of 2024 - an increase of 15.6 per cent compared to the second quarter of 2023.  This means that the volume of new business was higher than the previous year's figure for the third quarter in a row and reached its highest level since the third quarter of 2022. 😀 Cumulative lending since the beginning of the year totalled €58.2 billion. This represents an increase of 10.2 per cent compared to the same period of the previous year. 📈 According to the vdp, the positive development in new business volume was driven by residential property financing. In contrast, there was a decline in commercial property loans compared to the previous year.  #Realestatefinancing #Creditindustry

Es tut sich etwas auf dem #NPL-Markt und wir sind mit den Zulassungen der BaFin für die Loancos GmbH sowie für Proceed Portfolio Services sehr gut aufgestellt, um die Banken in dieser Marktphase zu unterstützen. Danke für diese Berichterstattung auf FinanzBusiness! 😀 https://lnkd.in/e47wfHGe #NPL #Kreditservicer #BafinZulassung The #NPL market is moving and we are very well positioned to support the financial institutions in this market phase with the BaFin authorisations for Loancos GmbH and Proceed Portfolio Services GmbH. Thanks for this coverage on FinanzBusiness 😀  https://lnkd.in/e47wfHGe #NPL #CreditServicer

🚀 Die Proceed Portfolio Services, Mitglied der LOANCOS-Gruppe, hat die BaFin-Zulassung als #Kreditdienstleistungsinstitut für Non-performing Loans (#NPL) nach dem neuen #Kreditzweitmarktgesetz (KrZwMG) erhalten.   Damit verfügen innerhalb der LOANCOS-Gruppe jetzt sowohl die Proceed Portfolio Services GmbH als auch die LOANCOS GmbH über die regulatorische Zulassung als #Kreditservicer für NPL.    Innerhalb der LOANCOS-Gruppe liegt die Federführung für die NPL-Aktivitäten bei der Proceed Portfolio Services. Tilo Knebusch, Geschäftsführer der PPS, erklärt: „Die separate Zulassung der BaFin für die  Proceed Portfolio Services als Kreditdienstleistungsinstitut nach KrZwMG ist ein weiterer wesentlicher strategischer Schritt für die LOANCOS-Gruppe.” „In unserem NPL-Geschäft haben wir  in diesem Jahr unter anderem ein neues Portfolio mit gewerblichen Finanzierungen in die Bearbeitung übernommen und arbeiten an diversen Einzeltransaktionen insbesondere im Ankauf gewerblicher Immobilienfinanzierungen. Internationale Investoren haben sich auf die geänderten Rahmenbedingungen bestens eingestellt und zeigen Bereitschaft, sich eigene Portfolios auch über Einzeltransaktionen aufzubauen“, so Thomas Spulak, Executive Director der Proceed Portfolio Services. „Die LOANCOS-Gruppe ist seit 20 Jahren etabliert im Bereich der Intensivbetreuung von SPL- und NPL-Engagements. Dabei wurden im Hinblick auf den praktischen Umgang sowie bei Änderungen im rechtlichen und regulatorischen Umfeld stetig die notwendigen Anpassungen vorgenommen, um zwischen Restrukturierung und Abverkauf kreative und zeitgemäße  Lösungen zu entwickeln”, ergänzt Clifford Tjiok, LOANCOS CCO. 🚀 PPS Proceed Portfolio Services, a member of LOANCOS Group has successfully obtained approval by German regulator BaFin as #LoanServicer for NPL (Non-performing loans) under new regulation for #SecondaryLoanMarkets. Both PPS and LOANCOS GmbH have now separately and successfully obtained regulatory approval by BaFin as Loan Servicer for NPL. NPL activity within LOANCOS Group is spearheaded by PPS Proceed Portfolio Services. According to Tilo Knebusch, Managing Director of PPS “the separate BaFin approval for PPS as NPL Loan Servicer is another major strategic step for the entire LOANCOS Group”. “In our #NPLBusiness, we have i. a. this year taken over servicing for a new commercial portfolio and are working on a number of further transactions especially around the purchase of commercial real estate financings. International investors have adopted to the new general set-up and are showing readiness to build their own portfolios through single transactions”, explains Thomas Spulak, Executive Director, Proceed Portfolio Services.   “LOANCOS Group has been a provider of appropriate creative solutions in SPL / NPL Management between restructuring and sell-down for 20 years, also evolving to reflect changes in regulation and market practice all the way through”, adds Clifford Tjiok, LOANCOS CCO.

Wie entwickeln sich die Bauzinsen❓ 🏗 Darüber sind sich die Expertinnen und Experten aus dem Bankenpanel der Interhyp Gruppe in diesem Monat uneinig: ⬇ Die eine Hälfte geht davon aus, dass die Zinsen in den kommenden vier Wochen weiter nachgeben werden. ➡ Die andere Hälfte rechnet mit einem gleichbleibendem Zinsniveau. Aktuell liegen die Zinsen für 10-jährige Darlehen bei 3,46 Prozent. Seit Mitte Juli sind sie bereits um rund 0,25 Prozentpunkte gesunken. "Damit bewegen sich die Zinsen wieder auf dem Niveau vom Jahresanfang, was eine sehr gute Nachricht für alle Kaufinteressierten ist, da sich derzeit spürbar günstiger finanzieren lässt als noch vor ein paar Wochen", so Interhyp-Vorständin Mirjam Mohr. #Immobilienfinanzierung #Kreditwirtschaft #Zinsentwicklung

Must-read für alle Profis der Kreditwirtschaft. A must-read for all professionals in the credit industry.  📕 😊 👇 #Kreditwirtschaft #Kreditindustrie #Kreditinvestoren #CreditInvestors #NPLInvestors #DistressedInvestors #CreditIndustry