Beitrag von Deutsche Bundesbank

Aufgepasst! Kapitaldienstfähigkeit im Fokus der Bankenaufsicht Verweistechnik MaRisk 2023 zu EBA-Kreditleitlinie • Neue Anforderungen an Sensitivitäts-/Negativ-Szenarioanalysen • Prognostizierbarkeit der Cash Flows • Effiziente Ermittlungsmethoden Im Prozess der #Kreditanalyse nimmt die Beurteilung der #Kapitaldienstfähigkeit bei der #Kreditvergabe/-überwachung von Firmenkunden eine herausragende Bedeutung ein. Dies zeigt sich auch in den #MaRisk 8.0 und EBA-Kredit-Leitlinien, in der die Anforderungen an die #Kreditwürdigkeitsprüfung und damit zwingend verbunden die Ermittlung der Kapitaldienstfähigkeit im besonderen Fokus der Leitlinie stehen. So werden u. a. neue Vorgaben an #Sensitivitäts-/Negativ- /Szenarioanalysen und die Qualität der Kreditnehmerdaten gestellt. In unserem FCH PraxisDigital der FCH AG "Aufgepasst! Kapitaldienstfähigkeit im Fokus der Bankenaufsicht" am 22. Januar 2024 von 14:00 - 17:00 Uhr gibt Christoph Hoeren, Abteilungsleiter Direktor Risk der KfW DEG - Deutsche Investitions- und Entwicklungsgesellschaft mbH einen Überblick über die aktuellen aufsichtsrechtlichen Vorgaben und verdeutlicht, welche Problembereiche bei der Ermittlung einer „verlässlichen“ Kapitaldienstfähigkeit in der #Kreditpraxis/-prüfung zu beachten sind und welche (Analyse-)Fallstricke/Problembereiche hierbei zu beachten sind. Weitere Informationen zu diesem Seminar sowie zur Anmeldung bitte unter: https://lnkd.in/ewH4Ekxr

Bisher dachte ich "Aufgaben und Ziele Das ESZB wird von den Beschlussorganen der EZB geleitet. Aufgaben und Ziele sind in Artikel 127 AEUV geregelt. In der Satzung des ESZB und der EZB, die dem AEUV als Protokoll beigefügt ist, werden sie im Einzelnen erläutert. Vorrangiges Ziel ist die Gewährleistung der Preisniveaustabilität in der Eurozone. Soweit dies ohne die Beeinträchtigung dieses Zieles möglich ist, unterstützt das ESZB die allgemeine Wirtschaftspolitik der Europäischen Union, um zur Verwirklichung deren Ziele beizutragen.  Zu den grundlegenden Aufgaben gehören: Festlegung und Ausführung der Geldpolitik für das Euro-Währungsgebiet Durchführung von Devisengeschäfte Halten und Verwalten der offiziellen Währungsreserven der Mitgliedstaaten des Eurogebiets (Portfoliomanagement) Fördern des reibungslosen Funktionierens der Zahlungssysteme. Zu den weiteren Aufgaben zählen: Genehmigung der Euro-Banknoten; die Ausgabe selbst erfolgt durch die nationalen Zentralbanken Erhebung von Statistiken in Zusammenarbeit mit den nationalen Zentralbanken Finanzstabilität und Aufsichtsfragen: hier trägt das Eurosystem zur reibungslosen Durchführung der von den zuständigen Behörden auf dem Gebiet der Aufsicht über die Kreditinstitute und der Stabilität des Finanzsystems ergriffenen Maßnahmen bei Beratung der Gemeinschaft und nationaler Behörden, internationale und europäische Zusammenarbeit." Das hat sich nun komplett geändert, man denkt nun ideologisch https://lnkd.in/e76-XV2R

Für ein wirtschaftsstarkes und wettbewerbsfähiges Europa braucht es starke europäische Banken. Daher stimme ich der Forderung meines Oliver Wyman Kollegen Christian Edelmann absolut zu, dass die Bemühungen um eine europäische Bankenunion endlich wieder Fahrt aufnehmen müssen. In einem Gastbeitrag für das Handelsblatt erklärt er, auf welche vier Bereiche sich die EU-Kommission sofort konzentrieren sollte, um ein echtes paneuropäisches Bankenwesen auf den Weg zu bringen.

Grüne Geldpolitik: Bankenverband mit 3 Fragen, 3 Antworten 3️⃣   Eine Einordnung des Bundesverband deutscher Banken (Association of German Banks (BdB): Mit der Entscheidung der Europäischen Zentralbank (EZB) zum neuen operativen Handlungsrahmen im März dieses Jahres haben die Währungshüter ebenfalls angekündigt, klimabezogene Aspekte in die strukturellen geldpolitischen Geschäfte einzubeziehen – ein Anlass, mit drei Fragen und drei Antworten das Thema „grüne Geldpolitik“ der EZB etwas näher zu beleuchten. #SustainableFinance #GreenMoney https://lnkd.in/dXVtaKNt

🎤 Dr. Eva Maria Wimmer, Bundesministerium der Finanzen spricht aus Sicht der Politik über den Prozess zur Umsetzung der neuen Regeln aus #CRD6 und #CRR3 und der #BaselIII-Finalisierung des EU-Bankenpakets auf der Handelsblatt Jahrestagung #Bankenaufsicht2024 🎤 Michael Engelhard, Leiter Bankaufsicht/Politik, DSGV - Deutscher Sparkassen- und Giroverband kommentiert aus der Praxis: Bankenpaket (CRR 3/CRR6) final – was nun❓ Was kommt nun auf die Institute noch zu – vor allem von der EBA ❓ Wie werden die Regelungen der CRD 6 in Deutschland umgesetzt ❓ 🚀 EBA Roadmap: Phase 1: 32 Mandate, Zeithorzont 1 Jahr, Schwerpunkte Kreidt-, Markt- und Operationelles Risiko, ESG, Reporting, Disclosure Phase 2: 43 Mandate, Zeithorizont 2 Jahrem Schwerpunkte wie oben + Governance Phase 3: 21 Mandate, Zeithorizont 3 Jahre, Schwerpunkt Abschluss der techn. Mandate und Guidelines, Monitoring Phase 4: 36 Mandate, Zeithorizont 4 Jahre+, Schwerpunkte Berichte u.a. zum Umsetzungsstand, zu Ergebnissen und Herausforderungen https://lnkd.in/eiJwpRwr Anke Neytchev Niklas-Fabian Kater

🏛 KWG/CRR in Hochfrequenz**:** 📖Der REISCHAUER/KLEINHANS zählt seit Jahrzehnten zu den führenden Werken seines Fachs. Diese Datenbank ist perfekte Wahl für alle, die mit der beispiellosen Dynamik auf höchstem fachlichen Niveau juristisch Schritt halten. 🔹 Detaillierte Kommentierungen der KWG-Normen 🔹 Vertiefende Erläuterungen der wesentlichen CRR-Vorschriften 🔹 Kommentierung der Delegierten Verordnung (EU) 2015/61 – LCR-VO 🔹 Kommentierung u.a. der LiqV, AnzV, FinaRisikoV und der novellierten MaRisk 🔹 Berücksichtigung der technischen Standards der EBA 🔹 Veröffentlichungen der BaFin, z.B. Allgemeinverfügungen, Rundschreiben und Merkblätter ✔️ Jetzt gratis testen ➡️ https://bit.ly/3ynojSY #ESV #ErichSchmidtVerlag #Datenbank #Kreditwesen #Eigenkapital #HybridesEigenkapital #Inhaberkontrollverfahren #LeverageRatio #AssetBackedSecurities #Bankaufsicht #MaRisk #Solvabilitätsverordnung

In unserem neuen Paper werfen wir einen Blick auf die Herausforderungen für Regionalbanken in 2024. Zinsanstieg/Verlustfreie Bewertung nach BFA3, ICAAP, RWA-Management, 7. MaRisk-Novelle, ESG-Risiken sowie ein neues Vorgehen der Bankenaufsicht - alles spannende Themen mit denen man sich jetzt in der Banksteuerung beschäftigen muss. In diesem Paper erfahren Sie, welche Handlungserfordernisse die Banken und Sparkassen haben und wie man diesen begegnen kann. Bei Rückfragen stehen meine Kolleginnen und Kollegen von zeb consulting und ich gerne zur Verfügung.

European Securities and Markets Authority (ESMA) veröffentlicht STORs-Report 📊 Die ESMA hat kürzlich ihren neuesten STOR-Report veröffentlicht! Ein spannender Einblick in die Entwicklungen auf dem europäischen Finanzmarkt: 📈 Im Vergleich zum Vorjahr gab es einen Anstieg der sog. Suspicious Transaction and Order Meldungen um 9%. 🏆 Deutschland führt erneut das Länderranking an, mit 35% aller Meldungen. Frankreich folgt mit 15%. 📉 Aktien stehen weiterhin im Zentrum der STOR-Meldungen: Zwischen 67% und 93% der Meldungen in 2023 bezogen sich auf Aktiengeschäfte. 🌍 Die internationale Zusammenarbeit zwischen nationalen Behörden und Drittstaaten hat zugenommen. Für mehr Details, besuchen Sie den vollständigen Bericht: (Suspicious Transaction and Order Reports https://lnkd.in/eDFYvWmi #ESMA #Finanzmarkt #Compliance #STORReport #Aktien #InternationalCollaboration #MAR #Marktmissbrauchsrecht

Wochenausblick mit Ascan Iredi: Berichterstattung der US-Banken Erfahren Sie, welche Themen in dieser Woche die Börse und den Finanzmarkt beeinflussen.

📢 Meine Kolleginnen und Kollegen haben sich mit den aktuellen Herausforderungen in der Banksteuerung auseinandergesetzt. 🔎 Schaut gerne rein - die PDF ist im Beitrag verlinkt 😉