Deutsche WertpapierService Bank AG

Erfolgreich gegen die Inflation ansparen 💶 Das Geldvermögen der privaten Haushalte in Deutschland wächst weiter und lag im ersten Quartal 2024 laut Deutsche Bundesbank bei gigantischen 7,95 Billionen Euro. ⚠️ Bar-, Tages- und Festgeld sind mit einem Anteil von 41 Prozent nach wie vor sehr beliebt. Dabei vernichtete die Inflationsrate von 2,2 Prozent im Juni den gleich hohen durchschnittlichen Zins für Sichteinlagen. Jeweils 13 Prozent des Vermögens stecken in #Investmentfonds und #Aktien. Die positive Gesamtrendite von 1,4 Prozent kam daher vor allem den Anlegern zugute. Sie profitierten von Kursgewinnen in Höhe von 129 Milliarden Euro. Dies verdanken sie vor allem einem höheren Marktwert von Fondsanteilen (+ 61 Milliarden Euro) und gestiegenen Aktienkursen (+42 Milliarden Euro). Zudem vermeldete die Bundesbank im ersten Quartal mit knapp 87 Milliarden Euro Neuanlagen die höchsten Transaktionen privater Haushalte seit zwei Jahren. Einzahlungen in Altersvorsorgeverträge und nicht zuletzt die Wertpapieranlage waren die Auslöser. 👉 Dennoch ist #Deutschland laut UBS-Vermögensatlas beim Durchschnittsvermögen im internationalen Vergleich aber immer noch eines der Schlusslichter. Während die US-Bürger beim Vermögensaufbau stärker auf die Kapitalmärkte setzen, ist die Mitte der deutschen Bevölkerung hier zurückhaltend. Mehr Investitionen seitens #Politik und Schulen in die finanzielle #Bildung der deutschen Bevölkerung könnte hier die Akzeptanz gegenüber dem #Kapitalmarkt und das Verständnis für Finanzprodukte weiter fördern. Das belegt auch eine Studie der Allianz: So erzielten Menschen mit mehr #Finanzwissen in den vergangenen 20 Jahren eine #Rendite von 3,5 Prozent. Wer nur geringe Finanzkenntnisse hatte, erreichte zwei Prozent. Das kommt letztlich auch der #Altersvorsorge zu Gute. So können Anleger durch den Kauf von Aktien und deren Rendite von 6 bis 8 Prozent erfolgreich gegen die #Inflation ansparen. Im ersten Quartal des Jahres flossen bereits knapp 15 Milliarden Euro in Verträge für die Altersvorsorge ein. 📈 Das in Deutschland geplante förderfähige #Altersvorsorgedepot wäre hier eine Chance, um mehr Menschen mit einem einfacheren Modell als Riester in ihrer privaten Vorsorge bestmöglich zu unterstützen. Mit einem Verzicht auf die derzeitige Garantiepflicht wäre die Zusatzrente offen für renditestarke Finanzprodukte. Aus ETFs, Aktienfonds, Rentenfonds oder Kryptowährungen könnten die Anleger frei wählen.

Was passiert, wenn sich 3 Young Professionals und 2 Trainees im #teamdwpbank zu einem Orga-Team zusammenschließen und für alle Nachwuchskräfte (#Auszubildende, #DualStudierende, #Trainees) und Young Professionals eine Veranstaltung in Präsenz getreu dem Motto "Einfach mal machen, könnte ja gut werden" planen? Ein erfolgreicher 🚀 Rookie Summit am Standort Frankfurt. An die 40 Teilnehmende folgten der Einladung von den Standorten Düsseldorf, Frankfurt und München kommend und verbrachten einen inspirierenden, kommunikativen und informativen Netzwerk-Tag. Klasse 👍 Maximilian Weiß, Hannah Trilling, Annika Backes, Franziska Berres, Dennis Pyka, dass ihr die Idee 💡 hattet und die Initiative gezeigt habt 💪. Mit viel Zeit und Raum zum Kennenlernen 🤝 und Netzwerken 💬💬 untereinander sowie Impulsvorträgen von #dwpbank-lern zu Themen wie - Agiles Arbeiten im #teamdwpbank - Einblicke in die Themen des Trafo-Teams der #dwpbank - wpNex und die Welt der digitalen Assets - Entwicklungsprogramme der #dwpbank im Überblick wurde die Veranstaltung mit Ausklang im Innenhof der Bank bei Gegrilltem und Musik ein voller Erfolg. 🏆 Mir hat es viel Freude 😊 bereitet, den Tag aus HR Learning & Development miterleben zu dürfen. Wer wohl den nächsten Rookie Summit aus der "Young Generation" des #teamdwpbank gestaltet? Der Rookie Summit-Wanderpokal 🏆 wartet auf Weitergabe.

Sommer, Sonne, Urlaubsfreude! Bei warmen Temperaturen und Sonnenschein möchte der eine oder andere gerne den Bürostuhl gegen eine Hängematte tauschen. Denn eine gute #WorkLifeBalance wird in der modernen Arbeitswelt immer wichtiger. Dazu gehören bei der #dwpbank flexible Arbeitszeitmodelle und mobiles Arbeiten. Zusätzlich bieten wir in diesem Bereich unseren Mitarbeitenden einige #Benefits für das persönliche Wohlbefinden: 🏖️ Mit #Workation lassen sich Urlaub und Arbeit bequem kombinieren. Bis zu 25 Tage im Jahr können dwpbank-Mitarbeitende aus dem EU-Ausland arbeiten. Und dieses Angebot wird gerne genutzt. Kein Wunder: Tagsüber arbeiten und abends an den Strand? Nach Feierabend noch ein bekanntes Museum besuchen? Dank Workation kein Problem. ☀️ Wer stattdessen den #Urlaub verlängern möchte, kann vom Urlaubskauf profitieren: Ab dem zweiten Jahr im #teamdwpbank kann ein Mitarbeitender bis zu zwei Wochen zusätzlichen Jahresurlaub kaufen. Ideal für eine längere Reise – oder für Eltern, die die Schulferien ihrer Kinder optimal nutzen wollen. 😎 Und wer eine längere Auszeit nehmen möchte, setzt auf das drei- bis sechsmonatige #Sabbatical. Der Vorteil: In einer vorausgehenden „Ansparphase“ verzichtet man auf die Auszahlung eines Teils vom Monatsgehalt. Dieser Teil wird angespart und während der Freistellungsphase monatlich ausgezahlt. Ein echter Pluspunkt! Weitere Informationen zu den vielfältigen Benefits im #teamdwpbank finden Sie auf unserer Webseite: https://lnkd.in/eqn8YP9c

Der Konjunktur auf der Spur   Wie ist die aktuelle Stimmung in der Wirtschaft? Wie sehen Unternehmen, Investoren und Verbraucher die ökonomische Lage? Um diese Fragen zu beantworten, werden monatlich Konsumenten, Firmenchefs und Finanzanalysten nach ihrer Einschätzung zur aktuellen Wirtschaftslage befragt. Ihre Einschätzungen bilden die Grundlage für Indizes wie das GfK-Konsumklima, das ifo-Geschäftsklima oder die Konjunkturindizes von ZEW – Leibniz-Zentrum für Europäische Wirtschaftsforschung und sentix Asset Management GmbH. 👉 Für #Investoren, #Unternehmen und #Politik ist es entscheidend, frühzeitig über konjunkturelle Entwicklungen informiert zu sein, um Entscheidungen besser treffen zu können. Diese Indizes erfassen entsprechende Frühindikatoren der gegenwärtigen Wirtschaftslage, wie den Auftragseingang oder Hypothekenzusagen. Sie schätzen mithilfe statistischer Prognoseverfahren die Entwicklung von Konsum oder Investitionen ab. 📈 Der sentix-Konjunkturindex für Deutschland und den Euroraum ist ein Beispiel für einen konjunkturellen Frühindikator, der auch die Entwicklung der Finanzmärkte einbezieht. Dazu werden 6.600 Investoren aus über 20 Ländern befragt, davon über 1.200 institutionelle Investoren und rund 5.400 Privatanleger. 💡 Ihre Einschätzungen geben Hinweise darauf, ob der Faktor #Konjunktur zu einem bestimmten Zeitpunkt die Kurse beeinflusst oder nicht: Steigende Aktienkurse könnten Ausdruck übermäßiger Liquidität sein oder dass Investoren eine entsprechende realwirtschaftliche Wachstumsdynamik erwarten und bereits einpreisen. Dies würde sich in einem steigenden Konjunkturindex widerspiegeln. 🗓️ Nach einem ersten Dämpfer der Konjunktur im Juli stehen auch im August die Zeichen weiter auf Sinkflug: Im Euroraum verzeichnet der sentix Gesamtindex einen Rückgang um 6,6 Punkte auf -13,9. Der niedrigste Wert seit Januar 2024. Auch die Erwartungen geben mit einem Minus von 12 Punkten nach. Insbesondere in Deutschland zeichnet sich zunehmend eine Rezession ab. Mit minus 42,8 Punkten wird die Lage so schlecht wie zuletzt im Juni 2020 zur Hochphase der Corona-Pandemie und des Lockdowns beurteilt. Geopolitische Unsicherheiten etwa im Nahen Osten und die bevorstehenden #US-Wahlen sind wesentliche Bedenkenträger. Die Anleger rechnen daher mit einer weiteren Senkung vom #Leitzins durch die Europäische Zentralbank, um die #Ökonomie zu stützen.    #dwpbankerklärt

⚽️ Deutschland gegen Dänemark doch 0:1? Bei der diesjährigen Fußball-EM konnte sich #Deutschland mit 2:0 gegen #Dänemark durchsetzen. Auf den globalen Aktienmärkten hat allerdings unser Nachbarland derzeit die Nase vorn. Das ergab jedenfalls eine Studie des Multi Family Office HQ Trust GmbH, die die Renditen der globalen Aktienmärkte für die letzten zehn Jahre analysiert haben. Dabei stand die Performance von 21 Länderindizes im Fokus. 💡 Insbesondere erfolgreiche Traditionsunternehmen wie der #Pharma-Konzern Novo Nordisk verhelfen den Dänen zu ihrer Spitzenposition. Er stieg 2023 zum wertvollsten börsennotierten Unternehmen Europas auf. Dazu hat ein Diabetes-Medikament beigetragen, das als ungewöhnlich erfolgreiches Schlankheitsmittel gefeiert wie kritisiert wird. Weitere Stars am dänischen #Aktienmarkt sind die Unternehmensgruppe A.P. Moller - Maersk und der #Biotech-Konzern Genmab. Für Nachschub an erfolgreichen Unternehmen sorgt gleichzeitig die dänische #Startup-Szene. Die hohe Zahl an Gründungen resultiert auch aus reichlich sprudelnden öffentlichen Finanzierungsquellen. 🏆 Besser als Dänemark war nur die #USA. Der #MSCI USA legte in 86 Prozent der untersuchten Fälle zu. Dänemark erreichte 81 Prozent. Mit lediglich 66 Prozent schaffte Deutschland nur einen Platz im Mittelfeld. 📈 Laut HQ Trust zeigen die Studienergebnisse, dass sich eine breite Streuung der Anlage langfristig auszahlt. Ein #Fonds-Sparplan bietet Einsteigern im #Wertpapiergeschäft zum Beispiel ein geringes Risiko durch breite Diversifikation. Privatanleger profitieren schon mit kleinen Sparbeträgen von attraktiven Renditen. Bei unserem #dwpbank Fonds-#Sparplan haben #Banken und Sparkassen die Wahl zwischen mehr als 3.700 Fonds für ihre Kunden.

KI, effiziente Prozesse und verständliche Produkte: Wertpapierhandel heute Über 31 Millionen #Wertpapierdepots privater Haushalte wurden 2023 laut Statista in Deutschland verwaltet, davon allein 5,2 Millionen Depots bei unseren #dwpbank-Kunden. Tendenz steigend. Gleichzeitig werden Privatanleger immer anspruchsvoller: Sie erwarten transparente Kosten sowie eine digitale und nachhaltige Produktvielfalt. 👉 Laut der Studie „Effizientes Wertpapiergeschäft und digitales #Kundenerlebnis“ von BearingPoint erfüllen bisher nur wenige traditionelle Banken die neuen Kundenbedürfnisse. Während das #Onlinebanking überall schon Normalität ist, zeigen sich im #Wertpapiergeschäft noch Digitalisierungslücken bei den Instituten. 🏃♂️ Langfristig können die etablierten Institute nur dann gegenüber der digitalen und preisaggressiveren Konkurrenz von Discount-Brokern und Robo-Advisors aufholen, wenn sie ihr Kundenerlebnis im Front- und Backend stärker digitalisieren. Gerade Privatanleger handeln bevorzugt auf den Plattformen ihrer Hausbank. Diesen Vertrauensvorschuss sollten #Banken und #Sparkassen nutzen. Noch sind ein komplexes Produktportfolio und veraltete Beratungsmodelle der Status quo. Wer zum Beispiel ein neues #Depot oder Konto eröffnet, legt Wert auf effiziente und digitale Prozesse. Erst 61 Prozent der etablierten Anbieter ihre Prozesse zur Depoteröffnung vollständig digitalisiert. ❗️ Digitale Angebote als Alternative zur klassischen Vermögensverwaltung bietet bislang nur die Hälfte der Privat- und Direktbanken an. Sparkassen und #Genossenschaftsbanken sind hier schon besser aufgestellt. Der Einsatz von #KI kann Institute unterstützen, Kunden zu binden und zu gewinnen. Gerade Selbstentscheider benötigen digitale und individuell zugeschnittene Informationen für Ihre Anlageentscheidung. Zudem kann die vorhersagende Analyse (#PredictiveAnalytics) helfen, Kundendaten gezielt zu analysieren und Muster zu erkennen. ✅ Mit unserer dwpbank-Anwendung #WPCockpit können Banken und Sparkassen Daten benutzerfreundlich aufbereiten und auswerten. Kundenberater und Vertrieb können so ihren Kunden frühzeitig attraktive und personalisierte Angebote unterbreiten - auch ohne tiefere Kenntnisse in der Datenanalyse. Weitere Infos zu WP-Cockpit finden Sie hier: https://lnkd.in/gmhrjCds

💬 „Ich fühle mich durch die #Schule finanziell schlecht gebildet.“ Das sagt jeder zweite Befragte in der Kurzstudie „Finanzielle Bildung“ von IU Internationale Hochschule. Zudem legt jede vierte Person in Deutschland kein Geld am Kapitalmarkt an, weil sie sich nicht genügend informiert fühlt. Als #dwpbank möchten wir einen Beitrag für mehr #Finanzbildung leisten – und erläutern in unserer Serie #dwpbankerklärt regelmäßig Begriffe aus dem #Wertpapiergeschäft. Heute geht es um #Aktien. Eine Aktie ist ein Anteil an einem Unternehmen, der Aktiengesellschaft (AG). Wer eine Aktie kauft, wird also Miteigentümer eines Unternehmens. Laut Deutsches Aktieninstitut halten über 12 Millionen Anleger in #Deutschland Aktien, Fonds oder aktienbasierte #ETFs. Aktien sind als Geldanlage beliebt, da ihre #Rendite im langfristigen Mittel andere Anlagen übertrifft. Hinsichtlich ihrer Übertragbarkeit lassen sich drei Kategorien unterscheiden: 📈 Inhaberaktien werden anonym über die #Börse gehandelt. In Deutschland dominierte diese Aktienform lange Zeit. 📈 Mittlerweile ist die Namensaktie auf dem Vormarsch. Die AG führt die Eigentümer ihrer Namensaktien im sogenannten Aktienbuch und kennt jederzeit ihre Investoren. 📈 Für den Kauf oder Verkauf einer vinkulierten Namensaktie muss die AG zustimmen. Die Allianz und die Lufthansa gehören zu den wenigen Unternehmen, die auf diese Aktienart setzen. Welche weiteren Fachbegriffe rund um #Börse und Wertpapiere interessieren Sie? Wir freuen uns über Ihre Vorschläge in den Kommentaren.

Wie gelingt es, in nur zweieinhalb Jahren ein flexibles, einfach zu integrierendes und regulatorisch sicheres Angebot für den Handel von digitalen Assets an den Markt zu bringen? 🤔 Mit #wpNex haben wir genau das gemacht. Als erster Kunde nutzt MLP die Vorteile unserer neuen Plattform und bietet Kundinnen und Kunden den Handel mit #Bitcoin an - nahtlos integriert in die bestehende Online-Benutzeroberfläche. 💻 💡 Worauf es auf dem Weg zum erfolgreichen Go-live ankam, erklärt Sascha Dölker in unserem Webmagazin Transaction Next: https://lnkd.in/dAXYisA9

Aktiv, passiv oder das Beste aus zwei Welten ❓ Bislang hatten Anleger die Wahl zwischen kostengünstigen #ETFs und höherpreisigen gemanagten Investmentfonds. Ohne Ausgabeaufschlag und mit geringen laufenden Kosten profitieren klassische ETFs davon, dass sie passiv einen Index nachbilden. Den geringeren Kosten steht dabei eine durchschnittliche Rendite gegenüber. 👉 Seit 2020 verzeichnen in den #USA sogenannte „aktive ETFs“ erste Erfolge: Deren aktives Portfoliomanagement versucht, die Benchmark des Index zu übertreffen – auch mithilfe automatisierter Elemente. 👉 In #Europa wurden 2023 laut Statista 2.098 ETFs verwaltet. Der Marktanteil aktiver ETFs ist mit knapp zwei Prozent noch überschaubar. Travis Spence, Leiter europäisches ETF-Geschäft bei J.P. Morgan, prognostiziert einen Anstieg des Marktanteils dieser neuen Anlageklasse auf fünf Prozent bis 2027. In #Deutschland gibt es bereits rund hundert aktive ETFs. Ihre Anzahl und das Volumen machen sie zu einem Nischenprodukt unter den ETFs. Im Vergleich zu klassischen Investmentfonds gelten sie als transparenter und kosteneffizienter. Statt zu warten, bis der Fondsmanager im nächsten Halbjahresbericht informiert, können Anleger das Portfolio täglich einsehen und fortlaufend handeln. 💡 Seit Juni 2024 mischt der erste aktive #KI-ETF von Ultramarin den Markt auf. Er soll durch die automatisierte Selektion von Aktien eine Überrendite im Vergleich zum MSCI EMU Index erwirtschaften. Die Anlageentscheidungen trifft die #künstlicheIntelligenz. Ganz allein läuft der ETF trotzdem nicht: Die nötigen #Compliance-Prüfungen sowie das Monitoring übernehmen Menschen. Handeln Sie bereits mit aktiven ETFs? Wie sind Ihre Erfahrungen? 

Das zweite Quartal unseres Geschäftsjahres liegt hinter uns. Die wesentlichen Kennzahlen der operativen Geschäftsentwicklung im Überblick: 👉 Die Transaktionen sanken gegenüber dem traditionell starken ersten Jahresquartal um 8,4 Prozent auf 12,8 Millionen. 👉 Das verwahrte #Vermögen stieg hingegen: Mit 2,13 Billionen Euro verzeichnen wir ein Plus von 11,8 Prozent gegenüber dem entsprechenden Vorjahresquartal und von 1,1 Prozent gegenüber dem ersten Quartal 2024. 👉 Die Anzahl der Depots lag per Ende Juni bei über 5,3 Millionen und ist damit um 0,4 Prozent höher als Ende März, im Vergleich zum Vorjahresquartal sogar mehr als 3,7 Prozent. 👉 Die Depotposten stiegen im Quartalsvergleich um 1,1 Prozent und im Vorjahresvergleich um 2,2 Prozent. Der Durchschnittswert pro #Depot verbleibt bei 5,1. 👉 Auch bei unserer Produktfamilie #Wertpapiersparen konnten wir gegenüber dem Vorquartal zulegen: 1,21 Millionen aktive Sparplanverträge bedeuten ein Plus von 3,4 Prozent, bei Sparplantransaktionen fällt das Plus mit 5,3 Prozent noch deutlicher aus. 👉 Der durchschnittliche Kurswert der monatlich rund 1,1 Millionen Sparplantransaktionen lag im zweiten Quartal bei rund 283 Euro und machte damit einen deutlichen Sprung zum Vorquartal (255 Euro). CDO Kristina Lindenbaum über die Q2-Entwicklung: „Nach dem starken Jahresauftakt deuten unsere aktuellen Kennzahlen weiterhin auf eine positive Geschäftsentwicklung im Jahr 2024 hin. Insbesondere das Sparplangeschäft ist stabil."