Post di Adhoc SCF

Meglio scommettere sul gestore o sul mercato? Nel nostro ultimo articolo troverai valutazioni utili per prendere una decisione consapevole!

Meglio la gestione attiva o passiva negli investimenti? I dati oggettivi non lasciano alcun dubbio! #consulenzavincente #gestioneattiva #gestionepassiva #assetallocation #consulenzafinanziariaindipendente

Ogni strategia di investimento deve essere formulata a partire dal singolo caso concreto. Persino risparmiatori con obiettivi apparentemente simili potrebbero costruire portafogli finanziari diversi, per un'infinità di possibili ragioni: come costruirne quindi uno che rispecchi le proprie necessità? Ecco qualche spunto di riflessione utile ai meno esperti (via #PensionieLavoro)

Diversificare gli investimenti: perché è la soluzione ideale per ridurre i rischi ed esaltare i rendimenti del portafoglio 👊🏻 Nel mondo degli investimenti non esistono strumenti finanziari che sappiano offrire #rendimenti interessanti e allo stesso tempo non espongano i nostri soldi a rischi significativi. 💡Ma una soluzione che tenda a mettere in corretto equilibrio il portafoglio dei propri investimenti cercando di ottimizzare il rapporto tra i propri obiettivi di rendimenti e i rischi a cui ci si espone per raggiungerli, esiste: la diversificazione dei soldi investiti in differenti tipologie di investimenti. 👉🏻 Non sai come diversificare il tuo portafoglio? Scrivici ed entra gratuitamente in contatto con l'advisor giusto per te grazie a YourAdvisor. Scopri di più: https://lnkd.in/dbkf-xqq #wewealth #youradvisor #investimenti 

La Piramide degli Investimenti La piramide degli investimenti è uno strumento che consente di strutturare una solida pianificazione finanziaria, utile per definire la migliore strategia di risparmio e di investimento. Essa è formata da dei livelli crescenti: Protezione, Liquidità, Riserva, Previdenza ed Investimento. La protezione del patrimonio e del benessere finanziario, la gestione della propria disponibilità di cassa per le spese quotidiane, il risparmio per creare una riserva di risorse economiche, una pensione integrativa a quella classica e l’incremento considerevole del patrimonio sono tutte esigenze fondamentali, sempre se collegate ad un orizzonte temporale che varia in base al bisogno. In conclusione, possiamo affermare che la soddisfazione dei bisogni più elementari è condizione necessaria per poter passare ai livelli successivi ed ogni investimento dovrebbe essere la conseguenza diretta di un processo di pianificazione, costruito insieme ad un consulente finanziario.

La Fallacia del Confronto delle Performance degli Investimenti: Il problema del "breve termine" Uno strumento a nostra disposizione per valutare la “bontà” di un investimento è lo storico delle sue performance passate. Queste performance però non rivelano la qualità intrinseca del prodotto da noi scelto, ma forniscono la prestazione del prodotto in un determinato momento di mercato. Il mercato azionario è notoriamente più volatile di quello obbligazionario e storicamente più profittevole. Andando però a considerare periodi di tempo brevi ed in contesti macroeconomici specifici possiamo vedere come questi assiomi vengano negati. Il grafico seguente mostra la percentuale di casi in cui le obbligazioni sovraperformano le azioni. Nel corso di un secolo, le obbligazioni hanno avuto performance superiori alle azioni nel 40% dei casi a brevissimo termine, ma questa percentuale tende a zero dopo un periodo di circa 10 anni. Questo ci porta al punto focale, l’analisi e la comparazione dei dati mostra la sua efficacia solo nel lungo termine. Nel contesto finanziario, è di vitale importanza evitare di basare le decisioni di investimento esclusivamente sulle performance a breve termine. Le fluttuazioni a breve termine spesso sono riflesso di variabili speculative e sentimenti degli investitori, piuttosto che di indicatori concreti sulla qualità dell'investimento. Pertanto, una valutazione accurata dell'idoneità di un investimento richiede un'attenzione significativa al lungo termine. È fondamentale sottolineare che l'efficacia dell'analisi e della comparazione dei dati emerge con chiarezza nel lungo termine. Questo principio è particolarmente applicabile quando si valutano investimenti come azioni e titoli di Stato. Nel corso del tempo, gli investimenti caratterizzati da stabilità e solidità tendono a dimostrare il loro valore intrinseco, riducendo l'importanza delle fluttuazioni a breve termine. Per mitigare i rischi associati alle oscillazioni a breve termine e alla volatilità, una strategia di diversificazione del portafoglio può dimostrarsi preziosa. Questo approccio prevede la distribuzione delle risorse in una varietà di strumenti finanziari con profili di rischio e rendimento diversi. Tale diversificazione può aiutare a stabilizzare il portafoglio complessivo e a ridurre l'impatto delle fluttuazioni immediate su un singolo investimento. In conclusione, la pianificazione finanziaria responsabile richiede una visione a lungo termine e un'attenzione alle caratteristiche di stabilità degli investimenti, spesso oscurate dalle fluttuazioni a breve termine. La diversificazione del portafoglio è un mezzo efficace per mitigare i rischi associati alle oscillazioni a breve termine e per mantenere una prospettiva equilibrata nella gestione finanziaria. #consulenzafinanziaria#investimenti#finanza

Primi investimenti: 5 errori da evitare Scopriamo quali sono gli errori da non commettere per chi muove i primi passi in questo settore affascinante e complesso, nonché i consigli chiave del consulente finanziario per un approccio più consapevole. Leggi il nuovo articolo per esplorare i passi fondamentali per evitare trappole comuni nell’ambito degli investimenti finanziari.

💰 Lump-sum vs PAC: qual è la strategia migliore per investire? 👇🏻 Hai dei risparmi da investire ma non sai se buttarti subito o entrare poco alla volta nel mercato? Vediamo pro e contro di queste due strategie! Gli investimenti Lump-Sum (a somma unica) si riferiscono a una strategia di investimento in cui si investe il 100% delle risorse in una sola volta ✅ Tra i vantaggi: - crescita immediata del capitale: restando sempre investito catturi tutto il potenziale di crescita dei mercati - l’interesse composto lavora per te: puoi generare rendimenti superiori nel lungo periodo rispetto ad investire poco alla volta - la gestione è semplice: una sola operazione (meno costi di transazione) 🤕 Il principale svantaggio di questo approccio è il market timing: se i mercati scendono subito dopo che entri nel mercato ti puoi fare molto male Il Piano di Accumulo (PAC) consiste invece nell'investire una somma fissa o variabile a intervalli regolari (es. ogni mese). L’idea è mettere da parte soldi poco alla volta, così da costruire un piccolo tesoretto senza che te ne renda conto. 🔝 Il PAC ha tre grandi vantaggi: - automatizzazione: suddividere l’investimento in scadenze prestabilite permette di automatizzare il processo e non pensarci più - gestione emotiva: le perdite su piccole tranche sono psicologicamente più tollerabili rispetto a quelle su grandi somme - entri gradualmente sul mercato: comprando sempre ed a intervalli regolari, si acquistano più quote quando i prezzi sono bassi e meno quando sono alti… …infatti, per una strategia di tipo PAC sarebbe ideale che, in fase di accumulazione, il mercato continuasse a scendere così da poter comprare lo stesso asset sempre a prezzi migliori (ovviamente con l’idea che poi il mercato torni a salire). ⚓ Au contraire, con il PAC c’è un importante costo opportunità: la parte di capitale non ancora investita può fare da “ancora” nel portafoglio, specialmente nel lungo termine. In più, fare tante operazioni significa avere costi di transazione più alti, che in investimenti lump-sum non ci sarebbero. 🤔 Ok ma quindi… quale delle due strategie è la migliore? - se hai alta tolleranza al rischio e somme significative → Lump-sum - se temi la volatilità e hai un approccio più prudente → PAC Una buona strategia potrebbe essere combinare i due approcci, investendo una parte del capitale subito e il resto attraverso un PAC. E tu come preferisci investire? Faccelo sapere nei commenti! P.s. Se questo contenuto ti è stato utile e vuoi saperne di più su investimenti, economia e attualità... dovresti seguirci 😉 👉🏻Il Punto Economico

Da tempo si sono affermati investimenti cc.dd. passivi, a basso costo (ETF e simili). Si tratta di pure repliche del mercato, prive di una vera gestione. I risparmiatori subiscono il fascino del "basso costo", senza però riflettere sulle (inevitabili) conseguenze. Ho spiegato più volte che la ricerca del risparmio, nella attività di investimento, può tramutarsi in errore SE non si tiene conto di alcuni fattori fondamentali: - investire non è come fare la spesa, non sono i saldi che fanno guadagnare, ma la qualità della gestione; - i costi vanno sempre messi in relazione all'attività che il Gestore svolge, ci sono casi di costi ingiustificati, vero, dunque occorre distinguere. Un recente studio evidenzia il lato oscuro di questo "risparmio" mettendolo in parallelo con la Gestione Attiva. Nel confronto, su un periodo di 23 anni, il risultato appare netto: - la Gestione Attiva produce un rendimento superiore del 428% ! Essere impulsivi ha sempre un costo. Riflettere e ragionare, usare il buon senso, aiuta a tenersi alla larga da scelte emotive. Scelte che possono rivelarsi disastrose: - nel tentativo di spendere meno si spende di più; - nel tentativo di non rischiare si finisce per rischiare di più. Ovvio, non finisce qui. Investire coinvolge MOLTI altri aspetti, ci tornerò.